公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2021年9月30日止年度总收入为676812千港元，2020年为917407千港元[11] - 2021年减值拨备为939302千港元，2020年为1327345千港元[11] - 2021年净亏损为576094千港元，2020年为689747千港元[11] - 2021年每股基本亏损为8.55港仙，2020年为10.23港仙[11] - 2021年9月30日，公司流动资产为61.063亿港元（2020年：93.26亿港元），流动负债为29.423亿港元（2020年：45.826亿港元）[42][45] - 2021年9月30日，公司银行结余、现金及已抵押银行存款合共为10.241亿港元（2020年：8.52亿港元），主要以港元计值[42][45] - 2021年9月30日，公司已发行港元债券账面总值约为4.991亿港元（2020年：13.946亿港元），2022年到期，票息率为每年5.25%[43][45] - 2021年9月30日，公司银行借款（不包括首次公开招股融资）为3.7亿港元（2020年：无），借款总额（不包括首次公开招股融资）下降至8.691亿港元（2020年：13.946亿港元），权益负债率降至22.6%（2020年：31.5%）[44][46] - 2021年，公司可用但未使用的银行融资额度为23.012亿港元（2020年：24.405亿港元），董事会认为公司有足够营运资金[49][52] - 2021年9月30日，公司账面总值为1.6亿港元（2020年：1.6亿港元）的银行存款已抵押给银行作融资担保[50][53] - 2021年确认减值为9.393亿港元（2020年：13.273亿港元），涉及96名个人客户[51][54] - 2021年9月30日，公司可分派储备中缴入盈余约1.019亿港元，与2020年持平；累计亏损4.421亿港元，2020年为保留溢利1.641亿港元[98] - 本年度公司及其附属公司未购买、出售或赎回公司上市证券[103][106] - 本年度集团五大客户合共应占营业额占集团总营业额18%，2020年为14%；最大客户占集团总营业额4%，2020年为5%[111] 各业务线数据关键指标变化 - 2021年贷款收入为548448千港元，2020年为779246千港元[11] - 2021年经纪服务收入为99349千港元，2020年为115607千港元[11] - 2021年配售与包销收入为16280千港元，2020年为13409千港元[11] - 2021年企业融资收入为12735千港元，2020年为9145千港元[11] - 贷款分部本年度收入为5.484亿港元（2020年：7.792亿港元），占集团总收入的81.0%（2020年：84.9%）[22][23] - 经经纪服务本年度收入为9930万港元（2020年：1.156亿港元），占集团总收入的14.7%（2020年：12.6%）[25][26] - 配售与包销分部本年度收入增加至1630万港元（2020年：1340万港元），占集团总收入之2.4%（2020年：1.5%）[29][32] - 企业融资分部本年度收入增加至1270万港元（2020年：910万港元），占集团总收入的1.9%（2020年：1.0%）[31][33] 恒生指数情况 - 恒生指数在2021年2月17日达到最高点31085，9月30日收于24576[15] - 恒生指数于2021年2月17日达到本年度最高点31,085点，于2021年9月30日收报24,576点[17] 公司重要日期 - 公司年度业绩公告日期为2021年12月30日，2022年股东周年大会日期为2022年2月25日，递交过户文件最后限期为2022年2月21日下午4时30分前[7] 公司基本信息 - 公司于1993年成立，2007年4月于联交所主板上市[18][19] - 截至2021年9月30日，公司在香港经营3间分行，设有3个联络办事处，分别位于北京、上海及广州[24][26] - 公司为投资控股公司，主要提供金融服务，包括商业及个人贷款、经纪服务等[94] 公司未来发展策略 - 公司将更新前后端交易系统，多元化数字产品，优化客户交易体验[37] - 公司将加强财富管理业务，为客户提供更多独特优质投资基金、债券产品及服务和保险服务[37] - 公司将积极审查贷款组合和贷款应收款状况，评估抵押品，严控运营成本[38] 减值拨备详细情况 - 因孖展融资产生的应收账款减值拨备净额约为6.59亿港元，其中11项垫款减值拨备约6.24亿港元[51][54] - 两项孖展融资垫款因抵押证券停牌等因素减值拨备约2.38亿港元[57] - 一项孖展融资垫款因抵押证券公允价值增加减值转回约2.23亿港元[58] - 本年度两项向孖展融资客户垫款账面总值约2.59亿港元被评估为已发生信贷减值，计提减值拨备约2.38亿港元[60] - 本年度向一名孖展融资客户约2.51亿港元垫款作出减值拨回约2.23亿港元[60] - 贷款及垫款减值拨备净额约2.8亿港元[61] - 本年度四项向借款人贷款及垫款账面总值约2.55亿港元被评估为已发生信贷减值，计提减值拨备约1.08亿港元[61] - 本年度对上一年度约2.8亿港元两项贷款及垫款确认额外减值拨备约9400万港元[64] - 本年度两项向借款人贷款及垫款账面总值约5800万港元被评估为已发生信贷减值，计提减值拨备约4400万港元[64] - 其余减值拨备3400万港元主要来自个人贷款及定期贷款[64] - 已发生信贷减值之孖展贷款年利率介乎6%至21%，其他已发生信贷减值贷款年利率按情况而定[64] 公司人员情况 - 截至2021年9月30日，集团有75名客户经理（2020年：77名）及130名雇员（2020年：131名），员工成本总额约7790万港元（2020年：6210万港元）[72] - 行政总裁兼董事总经理杨玳诗56岁，1996年1月加入集团，金融行业管理经验逾25年[75][76] - 执行董事兼公司秘书蔡淑卿57岁，2008年3月加入董事会，金融行业经验逾23年，此前担任公司秘书职务逾8年[80][82] - 执行董事陈佩斯48岁，2011年6月加入董事会，企业融资行业经验逾20年[81][82] - 独立非执行董事朱嘉荣64岁，2010年5月加入董事会，曾为中国电力清洁能源发展有限公司独立非执行董事，该公司于2019年8月19日退市[85][88] - 独立非执行董事潘仁伟51岁，2014年1月加入董事会，审核及会计领域经验逾20年[86][89] - 独立非执行董事温彩霞54岁，2015年7月加入董事会，1993年于香港获取律师资格[87][90] 股息情况 - 董事会不建议就截至2021年9月30日止年度派付任何末期股息（2020年：无）[72] - 本年度未支付中期股息，董事会不建议支付末期股息，2020年亦无相关股息[94] 公司报告及文件相关 - 董事会提呈集团2020/2021年度年报及经审核综合财务报表[93] - 集团过去五个财政年度业绩及资产与负债概要载于年报第180页[101][105] - 公司本年度内股本变动详情载于综合财务报表附注32[102][106] - 公司无抵押债券的债权证详情载于综合财务报表附注31[108] - 英皇证券集团有限公司发布2020/2021年年报[159] 公司股权权益情况 - 截至2021年9月30日，杨玳诗女士作为私人酌情信托之合资格受益人拥有2,879,521,438股股份权益，约占已发行有投票权股份42.72%；作为实益拥有人拥有18,000,000股股份权益，约占已发行有投票权股份0.26%[120] - 截至2021年9月30日，蔡淑卿女士作为实益拥有人拥有4,680,000股股份权益，约占已发行有投票权股份0.07%[120] - 截至2021年9月30日，陈佩斯女士作为实益拥有人拥有2,925,000股股份权益，约占已发行有投票权股份0.04%[120] - 截至2021年9月30日，AY Capital Holdings、CDM Trust、杨博士、陆小曼女士拥有权益的股份数目为2,879,521,438，约占已发行有投票权股份42.72%[136] - 截至2021年9月30日，中国华融资产管理股份有限公司、华融华侨资产管理股份有限公司拥有权益的股份数目为551,522,000，约占已发行有投票权股份8.18%[136] - 截至2021年9月30日，太平资产管理（香港）有限公司、太平信托有限公司拥有权益的股份数目为612,900,000，约占已发行有投票权股份9.09%[136] 公司购股权利计划情况 - 公司于2017年1月26日采纳购股权利计划，自采纳起，概无购股权利根据该计划授出、行使、注销或失效[125] 公司董事相关安排 - 蔡淑卿女士及朱嘉荣先生将在2022股东周年大会上轮值告退，蔡淑卿女士愿膺选连任，朱嘉荣先生不会膺选连任[111] 公司业务合约情况 - 除雇佣合约外，集团本年度内并无订立或存在集团业务管理及行政合约[114] 公司弥偿条文情况 - 本年度内及直至年报日期，公司备有获准许的弥偿条文[115] 公司董事权益情况 - 截至2021年9月30日，概无公司董事或最高行政人员于公司或其相联法团股份、相关股份及债权证中拥有权益或淡仓（除已披露外）[124] 公司租赁协议情况 - 2018总租赁协议于2018年5月24日和2018年8月9日公告，年期自2018年5月24日至2021年3月31日[147] - 2020年10月1日至2021年3月31日，与英皇国际集团之租赁交易总额为5,490,068港元，未超出经批准租赁年度上限9,000,000港元[150][151] - 2020总租赁协议于2020年12月3日签订并公告，年期自2021年4月1日至2024年3月31日[152] - 2021年4月1日至2021年9月30日，与英皇国际集团之租赁交易使用权总额为2,730,142港元，未超出经批准使用权年度上限10,525,000港元[152] - 2021年4月1日至2021年9月30日，与英皇国际集团之租赁交易租金开支金额为零港元，未超出经批准租金开支年度上限5,000,000港元[152] 公司关联交易情况 - 英皇国际由杨博士设立的私人酌情信托间接控制，被视为公司关连人士[155] - 董事杨玳诗女士因是控制英皇国际的私人酌情信托的合资格受益人之一，被视为在交易中拥有权益[155] - 英皇集团金融服务协议签订日期为2018年8月27日，年期自2018年10月1日至2021年9月30日[158] - 来自英皇集团之佣金、经纪费、费用及利息收入为39千港元，金融咨询费为2730千港元[161] - 杨氏金融服务协议签订日期为2018年8月27日，年期自2018年10月1日至2021年9月30日[165] - 来自杨氏家族之佣金、经纪费、费用及利息收入为4976千港元[172] - 给予杨氏家族之最高孖展贷款金额为75400千港元[173] - 给予杨氏家族最高首次公开发售贷款金额为168174千港元[174] - 给予杨氏家族之最高定期贷款金额为1500千港元[175] - 英皇集团金融服务协议到期后，公司于2021年6月22日与相关公司订立新金融服务协议，期限自2021年10月1日起延续3年[161] - 杨氏金融服务协议到期后，公司相关情况详情可参考2021年8月31日文件[179] - 公司于2021年6月22日与Daisy Yeung女士订立新金融服务协议，自2021年10月1日起延续三年[180] - 综合财务报表附注36所载关连人士交易中，除第(ii)项、第(iii)项中之4,100港元、(iv)项及第(v)项中之12,023,000港元外，均为非豁免之持续关连交易[183] 公司独立非执行董事独立性情况 - 公司已收到每位独立非执行董事根据上市规则第3.13条发出之年度独立性确认书，认为所有独立非执行董事均为独立人士[186] 公司薪酬政策情况 - 董事薪酬由薪酬委员会参照书面薪酬政策提供推荐意见，由董事会厘定；雇员薪酬根据职责、能力等因素及市场薪酬水平厘定[187][188] 公司企业管治情况 - 公司