租投联动基金业务情况 - 2019年公司发起设立首支租投联动基金，规模为2亿元，对16个项目进行了投资[11] - 2021年10月，一期基金首个项目成功退出，18个月投资期获3.65倍投资收益，内部收益率达148.0%[11] - 2022年上半年，公司发起设立租投联动二期基金，规模为5亿元，已完成工商注册，正履行基金备案程序[11] - 上半年旗下基金新签约认股权项目37个，租投联动一期基金交割约0.2亿元，投资项目16个，二期基金规模5.0亿元[38] 科创企业融资服务情况 - 截至2022年6月30日，公司已为1500余家科创企业提供融资服务，融资总量超300亿元[13] - 截至2022年6月30日，服务的科创企业中有150余家估值超10亿元，50余家实现上市[13] 公司整体财务关键指标（收入、利润等） - 截至2022年6月30日止六个月，公司收入总额为362,559千元，净利润为111,854千元，较2021年同期的308,650千元和96,864千元有所增长[15][19] - 2022年6月30日止六个月基本及稀释每股收益为0.08元，2021年同期为0.07元[19] - 截至2022年6月30日止六个月，公司权益回报率为10.8%，总资产回报率为2.4%，净息差为3.7%，净利差为2.5%，净利率为30.9%[15][19] - 上半年集团实现总收益3.626亿元，较上年同期增长17.5%，期内净利润1.119亿元，较上年同期增长15.5%[42] - 报告期内利息收入2.993亿元，占收益总额82.6%，较上年同期增长18.2%；咨询费收入6330万元，较上年同期增长14.3%[43] - 报告期内，集团利息收入为2.99304亿元，同比增长18.2%；利息开支为1.33176亿元，同比增长14.2%；利息收入净额为1.66128亿元，同比增长21.6%[71] - 报告期内，集团其他净收益为人民币680万元，较去年同期上升6.5%，主要是政府补助上升[78] - 报告期内，集团运营开支为人民币5900万元，较上年同期增加人民币550万元，增幅10.2%[84] - 运营开支合计为58,957千元，较上期增长10.2%，其中员工成本32,439千元占比55.0%，服务开支8,645千元占比14.7%且增幅87.1% [86] - 预期信用减值损失为2700万元，较上年同期增加26.2%，生息资产平均余额同比提升15.9% [87] - 所得税开支为3750万元，较上年同期增加500万元，增幅15.6%，实际税率为25.1% [93][94] - 期内利润为1.119亿元，较上年同期增加1500万元，增幅15.5%，收益合计增长17.5%，利息开支增加14.2%，运营开支增长10.2% [95] - 2022年上半年基本每股收益为0.08元，因盈利能力增强而上升 [98] 公司资产负债相关指标 - 截至2022年6月30日，公司资产总额为9,495,412千元，负债总额为7,389,477千元，权益总额为2,105,935千元[26] - 2022年6月30日每股净资产为1.58元，2021年同期为1.47元[26] - 截至2022年6月30日，公司资产负债率为77.8%，较2021年同期的76.3%有所上升[15][26] - 截至2022年6月30日，公司不良资产率为1.6%，拨备覆盖率为182.5%[26] - 报告期末资产总额为94.954亿元，较上年末增加6680万元，增幅0.7%，贷款及应收款项为87.612亿元，较上年末增加2.884亿元，增幅3.4% [99] - 新增融资租赁客户162位，新增合同268个，报告期末贷款及应收款项净额为90.235亿元，较上年末增幅3.2% [105] - 贷款及应收款项总额为96.927亿元，较上年增长3.2%，未实现融资收入为6.693亿元，较上年减少1.6% [107] - 贷款及应收款项减值损失准备为2.622亿元，较上年增长11.4%，贷款及应收款项账面价值为87.612亿元，较上年增长3.4% [107] - 截至2022年6月30日，贷款及应收款项净额为9023453千元，较2021年12月31日的8708258千元增长3.6%[111][124] - 2022年6月30日，一年内到期的贷款及应收款项净额占比56.6%，较2021年12月31日的56.4%增长4.1%[111] - 正常类贷款及应收款项为8532758千元，占比94.5%，较2021年12月31日增长3.2%[124] - 关注类贷款及应收款项为346979千元，占比3.8%，较2021年12月31日增长12.1%[124] - 次级类贷款及应收款项为68963千元，占比0.8%，较2021年12月31日增长10.6%[124] - 可疑类贷款及应收款项为14442千元，占比0.2%，较2021年12月31日增长27.3%[124] - 损失类贷款及应收款项为60311千元，占比0.7%，较2021年12月31日增长0.3%[124] - 不良资产为143716千元，不良资产率为1.6%，较2021年12月31日的133821千元和1.5%有所上升[124] - 贷款及应收款项拨备从2021年末的235400千元增加26800千元，至2022年6月30日的262200千元[127] - 2022年6月30日贷款及应收款项拨备覆盖率为182.5%，较上年末上升6.6个百分点[128] - 2022年6月30日贷款及应收款项净额9023453千元，预期损失率2.9%；2021年12月31日净额8708258千元，预期损失率2.7%[133] - 报告期末集团以人民币计价的现金及现金等价物为470.1百万元，受限存款1.8百万元[135] - 报告期末集团贸易及其他应收款余额为27.7百万元，递延所得税资产余额为67.1百万元，物业和设备余额为35.6百万元[135] - 报告期末集团对合营/联营企业的投资余额为106.3百万元，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产余额为12.0百万元，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产余额为1.0百万元，无形资产余额为12.6百万元[136] - 报告期末集团负债总额7389.5百万元，较上年末增加14.9百万元，增幅0.2%，借款占比68.6%，较上年末72.9%有所下降[140] - 报告期末集团以人民币计价的借款为5068.6百万元，较上年末减少3.0百万元，降幅5.6%[143] - 报告期末集团银行贷款余额为2812.0百万元，占借款总额的55.5%，较上年末略有上升；向关联方借款余额占借款总额3.6%，较上年末有所降低；资产支持证券余额占借款总额的40.9%，较上年末有所下降[146] - 报告期末集团的流动借款占借款总额的77.6%，较上年末上升39.0%[150] - 报告期末，集团贸易及其他负债合计为人民币230850万元，较上年末的人民币197130万元上升17.1%，主要因应付票据余额增加所致[151] - 报告期末，集团权益总额为人民币210590万元，较上年末增加人民币5190万元，增幅2.5%[153] - 股本为人民币133333.4万元，比重63.3%，较上年末比重下降1.6个百分点，金额无变动[156] - 储备为人民币77260.1万元，比重36.7%，较上年末增加人民币5185.4万元，增幅7.2%[156] 生息资产及利息相关指标 - 生息资产平均余额由上年同期76.519亿元上升至报告期内88.659亿元，增幅15.9%[52] - 生息资产平均收益率从2021年的6.6%提升至2022年的6.8%[49] - 报告期内，集团生息资产平均收益率为6.8%，较上年同期的6.6%提升0.2个百分点；借款利息开支成本率由4.1%下降至3.9%[53] - 报告期内，集团咨询费收入由上年同期的人民币5530万元增加14.3%至6330万元，占总收益的17.4%[54] - 政策咨询费收入为4426.9万元，占比70.0%，同比增长12.1%；管理和业务咨询费收入为1898.6万元，占比30.0%，同比增长19.7%[57] - 报告期内，集团利息开支为人民币1.332亿元，较上年同期的1.166亿元增加14.2%[58] - 商业银行利息开支占比36.4%，同比下降8.1%；向关联方借款利息开支占比10.8%，同比下降18.4%；资产支持证券利息开支占比29.5%，同比增长111.8%[60] - 报告期内，集团借款开支成本率为3.9%，较上年同期减少[67] - 报告期内，集团净利息收益率为6.7%，与上年同期持平；利息开支成本率为4.2%，较上年同期下降4.5%；净息差为3.7%，较上年同期上升2.8%[71] 业务线投放情况 - 上半年融资租赁业务投放约32.1亿元，同比增长23.7%[37] - 上半年知识产权融资项目投放约5.1亿元[37] 集团评级及业务资质情况 - 报告期内集团首个知识产权资产支持专项计划获深交所5亿元储架无异议函，获评中证鹏元AA+主体信用评级，评级展望稳定[146] 集团风险管理情况 - 集团建立风险管理体系，旨在平衡服务科创企业的风险和收益，实现集团价值最大化[158] - 集团面临的主要经营风险为信用风险、利率风险、流动性风险和外汇风险[161] - 集团信用风险管理政策包括严格的行业及区域客户准入，重点在16个省及直辖市开展融资租赁业务[163] - 集团优化信用评价体系，提出“主体信用 + 资产信用”评价体系[165] - 集团通过多人决策和专业化决策确保项目审批的严谨性和科学性[169] 公司质押及承诺情况 - 报告期末，公司有4735.0百万元的贷款及应收款项用于质押，1.8百万元的现金用于银行承兑汇票、银行保理借款和资产证券化业务[177] - 2022年6月30日，公司表外信贷承诺为49000千元，2021年12月31日为5000千元[187] - 2022年6月30日，公司资本性支出承诺为202340千元，2021年12月31日为3120千元[187] - 报告期末，公司对外已签署尚未支付的资本性支出承诺为202.3百万元[188] - 报告期末，公司不存在任何重大或然负债[186] 公司人员情况 - 2022年6月30日，公司共有136名雇员，较2021年12月31日的129名有所增加[179] - 约100.0%的雇员拥有学士及学士以上学位，约64.0%的雇员拥有硕士及硕士以上学位[179] - 约15.4%的雇员拥有中级及中级以上职称，约5.9%的雇员拥有副高级及以上职称[179] - 37.5%以上在岗人员司龄在5年以上[179] - 报告期内，公司员工成本约为32.4百万元，上年同期约为32.0百万元[179] 公司H股发售及资金使用情况 - 公司以每股1.52港元发行333,334,000股H股，全球发售所得款项净额约人民币405.8百万元[190] - 所得款项净额约70%（人民币284.0百万元）用于扩大业务运营[190] - 所得款项净额约10%（人民币40.6百万元）用于升级信息系统[190] - 所得款项净额约10%（人民币40.6百万元）用于招聘专业人才[190] - 所得款项净额约10%（人民币40.6百万元）用于补充流动资金[190] - 扩大业务运营已动用金额为人民币284.0百万元，未动用金额为0 [193] - 升级信息系统已动用金额为人民币20.3百万元，剩余人民币20.3百万元将逐步使用至2023年[193] - 招聘人才已动用金额为人民币40.6百万元，未动用金额为0 [193] - 补充流动资金已动用金额为人民币40.6百万元，未动用金额为0 [193] 股息分配情况 - 董事会不建议宣派截至2022年6月30日止六个月的任何中期股息（2021年中期：无）[198]