公司基本信息 - 公司执行董事为钟文礼先生、蔡本立先生[10][11] - 公司独立非执行董事为戴文泰先生、林婉雯女士、符恩明先生[10][11] - 公司注册办事处位于Cayman Islands的Cricket Square，Hutchins Drive，P.O. Box 2681，Grand Cayman KY1 - 1111[11][12][13] - 公司香港总办事处及主要营业地点在香港九龙荔枝角青山道489 - 491号香港工业中心A座12楼A6 - D室[12][13] - 公司核数师为天职香港会计师事务所有限公司[12][13] - 公司股份代号为8148[13] - 截至报告日期，董事会由5名董事组成，包括2名执行董事和3名独立非执行董事[99][104] - 陈冠忠先生于2018年10月1日被任命为CEO[112] - 公司在2021年无主席，且在陈冠忠先生于2020年4月1日辞任CEO后，无新CEO获委任，公司秘书自2020年4月1日起向执行董事汇报[97][102] - 陈冠忠先生于2018年10月1日获委任为行政总裁[115] - 陈伟杰先生及陈冠忠先生分别于2018年11月1日及2020年4月1日辞任公司副主席及行政总裁，公司暂无主席及行政总裁[116][119] - 周翊先生于2021年6月1日辞任执行董事及提名委员会成员[115] - 截至2021年12月31日止财政年度，公司有三名独立非执行董事，其中至少一名拥有合适专业会计或相关财务管理专长[120] - 林家礼博士于2021年3月1日辞任独立非执行董事后，公司有六名董事，四名执行董事及两名独立非执行董事，未达GEM上市规则规定人数，于2021年5月31日委任一位额外独立非执行董事[118][120] - 一名独立非执行董事因其他要务未出席2021年5月27日股东大会及2021年9月13日股东特别大会[117][120] - 公司已接获各独立非执行董事根据GEM上市规则第5.09条发出的独立性年度确认，认为所有独立非执行董事均为独立人士[122][127] - 2021年5月27日姚通先生退任执行董事[132][142] - 2021年6月1日周翊先生辞任执行董事，蔡本立先生获委任为执行董事[144][155][156] - 2021年10月1日梁文俊先生辞任独立非执行董事，戴文泰先生获委任为独立非执行董事[132][139][140][144][153][154][187][188] - 2021年5月31日符恩明先生获委任为独立非执行董事[132][141][178][189] - 2021年3月2日袁咏筠女士辞任公司联席公司秘书，梁丽明女士继续担任[200] 公司财务数据关键指标变化 - 2021年公司及其附属公司总收益约2025.8万港元，较2020年约2073万港元减少约47.2万港元或2.3%[15][19] - 2021年公司销售成本约1188.9万港元，较2020年约1169.9万港元增长1.6%[18][20] - 2021年毛利约836.9万港元，较2020年约903.1万港元减少约7.3%[22][28] - 2021年行政及其他经营开支约2831.5万港元，较2020年约5632.9万港元显著减少[23][29] - 2021年融资成本约145.6万港元，较2020年约182.8万港元有所降低[24][30] - 2021年已终止经营业务亏损约7700.9万港元，较2020年约844.5万港元显著增加[26][31] - 2021年公司拥有人应占综合亏损净额约8333.7万港元，较2020年约7161.1万港元增加约16.4%[27][32] - 2021年12月31日，公司有现金及现金等价物约379.1万港元，2020年约为341.5万港元[59] - 2021年12月31日，集团现金及现金等价物约为379.1万港元，2020年约为341.5万港元[62] - 2021年12月31日，集团总资产约为3567.8万港元，2020年约为1.59519亿港元；总负债约为879.6万港元，2020年约为4468.8万港元；负债比率约为24.7%，2020年约为28.0%；流动比率约为1.68，2020年约为2.24[64][68] - 2021年12月31日，公司法定股本为1.2亿港元，分为30亿股每股面值0.04港元之股份，其中12.7264亿股普通股为已发行及缴足[67][70] - 配售事项所得款项净额约3233.7万港元，原计划1000万港元用于放债业务发展、500万港元用于手机游戏及应用业务发展、800万港元用于物色绿色项目潜在投资、余额用作一般营运资金，后将原分配给绿色项目投资的未使用净额约145.8万港元重新分配用于补充一般营运资金[72][74] - 截至2021年12月31日，放债业务和手机游戏及应用业务原计划金额已全部使用，绿色项目投资原计划800万港元，已使用654.2万港元，未使用145.8万港元重新分配后为0，一般营运资金原计划933.7万港元已使用，重新分配后使用金额为1079.5万港元[76] - 2021年12月31日，集团在香港及中国有53名员工，2020年为56名；截至2021年12月31日止年度，员工成本（包括董事酬金）约为1679.1万港元，2020年约为1472.4万港元[81][87] - 2021年12月31日，集团无重大或然负债[80][86] - 截至2021年12月31日止年度，天职香港会计师事务所有限公司审核服务酬金为550,000港元，非审核服务酬金为无[183][187] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年手机游戏及应用业务分部收益约4.5万港元，较2020年约32.7万港元减少约28.2万港元[16][19] - 2021年软件平台业务分部收益约2021.3万港元，较2020年约2040.3万港元减少约19万港元[17][19] - 2021年软件平台业务分部收益略微下降约0.9%，占集团总收益约99.8%（2020年约98.4%）[36][40] - 公司决定2021年9月放债业务牌照6月2日到期后停止运营[35][39][42] - 2021年9月公司决定放债业务分部在其放债牌照2021年6月2日届满后停止运营[46] - 截至2021年6月30日，共有127笔未偿还贷款，未偿还贷款本金总额约为9450万港元[50][52] - 未偿还贷款中约5230万港元为有抵押贷款[50][52] - 最大的未偿还贷款金额约为2487.3万港元，占未偿还贷款本金总额约26.3%[50][52] - 五笔最大的贷款总金额为5231.6万港元，占未偿还贷款本金总额约55.4%[50][52] - 大部分未偿还贷款于2018年和2019年发放[50][52] - 未偿还贷款的利率介于10.0%至58.9%之间[50][52] 股息政策 - 董事会不建议就2021年度派付任何末期股息[34][38] 公司业务战略与风险管理 - 2021年公司继续专注软件平台业务和手机游戏及应用业务[35][39] - 公司修订更新放债政策和手册，聘请外部顾问审查内控系统无缺陷[44] - 董事会将应收贷款和利息分类为信贷风险自初步确认以来大幅增加但未出现信贷减值的风险[55][60] - 现任董事会重新审查每笔未偿还贷款的可收回性，制定措施减少减值拨备[56][60] - 2021年7月5日，公司全资附属公司订立临时买卖协议，建议出售集团一项物业，总代价为3800万港元，该出售于10月20日完成[65][69] - 集团发展中采取保守库务政策，以内部资源及股权和/或债务融资活动提供资金，对放债业务客户进行信贷评估以降低信贷风险，董事会密切监察财务状况管理流动性风险[77][83] - 董事认为集团无重大外汇风险[78][84] 公司企业管治情况 - 公司在2021年全年遵守联交所GEM上市规则附录十五所载企业管治守则，但未符合A.2.1至A.2.9、A.6.7、E.1.2及F.1.3条文[90][95] - 2021年全年共举行9次董事会会议[107][108] - 企业管治守则A.1.1规定每年应最少举行四次定期董事会会议，约每季一次，多数董事需积极参与[106][107] - 企业管治守则A.2.1规定主席和CEO角色应分开，不应由同一人担任[111] - 一位独立非执行董事因处理其他要务未能出席2021年股东周年大会[91][95] - 由于公司在2021年无主席，出席董事推举周翊先生担任2021年5月27日举行的公司股东周年大会主席[92][95] - 董事会负责领导、监控公司，监督业务，批核战略计划及监管公司绩效，将日常运营转授执行董事及管理层[98][103] - 董事会辖下设有审核、薪酬及提名三个委员会，各委员会有书面职权范围[123][128] - 薪酬委员会负责就董事及高级管理层薪酬待遇条款及整体薪酬政策向董事会提供意见[124][129] - 截至报告日期，薪酬委员会由戴文泰、林婉文及符恩明三名独立非执行董事组成，戴文泰任主席[126] - 薪酬委员会计划每年最少举行一次会议，2021年举行一次会议[131][139] - 2021年薪酬委员会审阅集团薪酬政策、全体董事薪酬待遇及拟委任董事薪酬待遇[134][137] - 提名委员会计划每年最少举行一次会议，2021年举行一次会议[143][153] - 2021年提名委员会根据董事会多元化政策审视董事会架构、规模及组成等多项工作[145][150] - 董事会于2019年2月采纳提名政策[146] - 提名委员会将定期或必要时审查提名政策[149] - 公司于2019年2月采纳提名政策，提名委员会按多项条件甄选董事人选[151] - 公司于2013年9月1日采纳董事会多元化政策，提名委员会认为集团已达成该政策[157][161] - 审核委员会负责多项财务相关事宜，由三名独立非执行董事组成，戴文泰先生担任主席[167][169][170] - 审核委员会计划每年最少举行四次会议，2021年举行四次会议[172][187] - 2021年审核委员会审核财务报告事宜、就外聘核数师相关事宜向董事会作推荐、审视风险管理及内部监控系统[175][177] - 审核委员会职权范围符合《企业管治守则》，相关内容发布在公司和联交所网站[179] - 截至2021年12月31日止年度，公司企业管治政策经董事会审阅[180][185] - 董事负责编制能公平真实反映公司财务状况的财务报表，编制2021年财报时已挑选合适会计政策并贯彻应用[181][186] - 2021年董事会通过审核委员会对集团内部控制系统整体效能进行年度审查，认为集团已建立健全控制环境[193] - 公司已采纳内幕消息披露政策[194][197] - 2021年所有董事均参加持续专业发展活动[199]