总体财务表现 - 首季度2023年总净收入为51.16亿美元，同比增长10%[20] - 首季度2023年净利润为16.03亿美元，同比增长14%[25] - 首季度2023年调整后每股稀释收益为0.93美元，同比增长21%[24] - 公司2023年第一季度的净利息收入较2022年同期增加了27%[46] - 2023年第一季度，公司的净利差从2022年同期的1.38%增至2.19%[54] - 2023年第一季度，资产管理和管理费增加了5%，达到5亿美元[57] - 2023年第一季度，交易收入较2022年同期减少了7%[62] - 2023年第一季度，银行存款账户费用较2022年同期减少了49%[64] - 2023年第一季度，其他收入较2022年同期增加了21%[68] - 2023年第一季度，投资者服务和顾问服务的总净收入分别增长了10%和9%[86] - 2023年第一季度，投资者服务和顾问服务的总费用（不包括利息）分别增加了5%和10%[88] - 公司2023年第一季度的调整后总费用为27.73亿美元，较2022年同期的25.83亿美元有所增长[158] - 2023年第一季度，查尔施瓦布公司的总净收入为5,116百万美元，较2022年同期的4,672百万美元增长了9.5%[doc id='188'] 收购与整合 - 公司完成了对TD Ameritrade的收购，预计将在2023年完成大部分客户过渡，并计划在2024年上半年完成剩余客户过渡[32] - 预计收购和整合相关成本将在24亿至25亿美元之间，2023年第一季度和2022年第一季度的收购和整合相关成本分别为9800万美元和9600万美元[35] - 预计实现的年化成本协同效益为18亿至20亿美元，截至2023年3月31日，已实现约75%的年化运行率[35] - 公司预计将在2025年开始实现剩余估计的成本协同效益的绝大部分，预计全年协同效益的实现将从2025年开始[35] - 公司与TD Bank USA，National Association和TD Bank，National Association签署了第二份修订的保险存款账户协议，保持客户现金存款服务费率不变[36] 股票市场规则变化 - 公司在2022年12月，SEC提出了四项与股票订单定价、执行和报告方式有关的股票市场结构规则[38] - SEC提出了一项规则，要求对除货币市场基金以外的开放式共同基金的流动性风险管理计划进行重大变更，实施“摆动定价”和对购买和赎回订单实施“硬关闭”[44] - 在2022年5月，联邦银行机构发布了一项联合的拟议规则，将大幅修改存款机构社区再投资法（CRA）绩效评估方式[45] 资本管理与股票回购 - 公司在2023年第一季度维持了良好的资本水平，资本充足[137] - 公司的Tier 1杠杆比率在2023年3月31日略有下降，为7.1%[138] - 公司暂停了在2023年第一季度的股票回购活动[139] - 公司在2023年第一季度宣布将每股普通股的季度现金股利提高三分之一至0.25美元[143] - 公司在2022年7月27日宣布董事会批准回购高达150亿美元的普通股[145] - 公司在2023年第一季度回购了价值28亿美元的普通股，剩余授权额为87亿美元[146] - 公司在2023年第一季度回购了代表F系列优先股权益的11,620份存托凭证，代表G系列优先股权益的42,036份存托凭证，代表H系列优先股权益的273,251份存托凭证，代表I系列优先股权益的194,567份存托凭证[147] - 公司在2023年开始，股票回购净额将受到不可抵扣的1%消费税的影响[148] 资产负债表及现金流 - Schwab的主要资金来源是客户活动产生的现金，包括银行存款和客户经纪账户中的现金余额[111] - Schwab为满足每日资金需求，保持隔夜现金存款和短期投资的流动性[112] - Schwab的银行存款和经纪账户中的现金余额主要来自于其3410万活跃经纪账户[113] - Schwab的长期借款主要由Senior Notes组成，截至2023年3月31日为200亿美元[130] - Schwab的资本管理旨在支持业务战略的执行，包括随时间推动资产负债表增长，管理IDA协议，提供财务支持给子公司，以及持续访问资本市场[134] - 2023年第一季度，查尔施瓦布公司的现金及现金等价物为491.62亿美元，较2022年底的401.95亿美元有所增长[165] - 2023年第一季度，查尔施瓦布公司的总资产为535.55亿美元，较2022年底的551.77亿美元有所下降[165] - 2023年第一季度，查尔施瓦布公司的股东权益为36.35亿美元，较2022年底的36.61亿美元略有下降[165] - 2023年第一季度，查尔施瓦布公司的综合收益为35.34亿美元，较去年同期的8.53亿美元有显著增长[163] - 2023年第一季度，查尔施瓦布公司的经营活动产生的净现金为97.77亿美元，较去年同期的30.53亿美元有所增长[168] - 2023年第一季度，查尔施瓦布公司的投资活动产生的净现金为110.29亿美元，较去年同期的3.64亿美元有显著增长[168]