公司财务表现 - 第一季度2023年，公司净利润为3.22439亿美元，同比增长36%[104] - 第一季度2023年，公司净利息收入为5.99861亿美元，同比增长44%[104] - 第一季度2023年，公司净利息净差额为3.96%，较2022年同期增加109个基点[110] - 第一季度2023年，公司ROA、ROE和平均TCE回报率分别为2.01%、21.15%和22.94%，同比分别增长45个基点、465个基点和494个基点[105] - 第一季度2023年，公司调整后的效率比率为30.46%，较去年同期有所改善[106] - 截至2023年3月31日，公司总资产达到672.44亿美元，较2022年底增长5%[107] - 截至2023年3月31日，公司总贷款为489.25亿美元，较2022年底增长1%[108] - 截至2023年3月31日，公司股东权益为63.1亿美元，每股44.62美元，较2022年底分别增长5%[109] - 2023年第一季度，公司的平均利息收入资产为614.8亿美元，较2022年第一季度的586.9亿美元增加了2.79亿美元，增长了5%[111] - 2023年第一季度，公司的平均贷款收益率为6.14%，较2022年第一季度的3.63%增加了251个基点[111] - 2023年第一季度，公司的非利息收入占总收入的比例为9%，较2022年第一季度的16%下降了7个百分点[116] 业务部门表现 - 公司将运营分为三个报告性运营部门：消费者和商业银行业务，商业银行业务和其他[120] - 消费者和商业银行业务部门净利息收入在2023年第一季度增长了43%，达到3.04亿美元[121] - 商业银行业务部门净利息收入在2023年第一季度增长了14%，达到2.37亿美元[122] - 其他部门在2023年第一季度报告的净收入为4,573.5万美元，同比增长316%[123] 资产负债情况 - 公司持有的可供出售债券投资组合总价值为63.01亿美元，较上一季度增加了4%[126] - 公司的可供出售债券投资组合中，非信用相关未实现损失为7.71亿美元[127] - 公司持有的可供投资债券总额为48.92亿美元，较2022年12月31日增长了715.6百万美元[130] 贷款组合情况 - 商业贷款组成了公司总贷款的72%，主要包括商业和工业贷款、商业地产贷款、多户住宅贷款和建筑用地贷款[131] - 公司的商业地产贷款总额为19.43亿美元，占总贷款的40%，主要包括零售、多户住宅、办公、工业、酒店、医疗保健等不同类型的贷款[133] - 2023年3月31日，公司的多户家庭住房贷款组合中，55%是浮动利率，其中35%已经签订了客户级别的利率衍生品合同[135] - 单一家庭住房贷款组合总额为117.86亿美元，占持有投资总贷款的24%[137] 风险管理和资本情况 - 公司和银行的风险资本比率在2023年3月31日和2022年12月31日均符合巴塞尔III资本规则要求[143] - 风险管理框架包括信用、流动性、资本、市场、运营、合规、法律、战略和声誉等主要风险类别[144] - 非履行贷款、其他不良资产和其他非履行资产在2023年3月31日占总资产的比例为0.14%，较2022年12月31日下降了6%[146] - 2023年3月31日，公司的贷款损失准备金总额为619,893千美元，较2022年12月31日的595,645千美元增加了24,248千美元[150] - 公司持有的投资贷款为48,918,048千美元，较2022年12月31日的48,202,430千美元增加了715,618千美元[150] - 公司的贷款损失准备金占投资贷款的比例为1.27%，较2022年12月31日的1.24%略有增加[150] 资金管理和利率风险 - 公司现金及现金等价物和借款能力总额为30.66亿美元，较2022年12月31日的26.52亿美元增加了4.14亿美元[155] - 公司的贷款组合对利率变动敏感，净利息收入波动率在不同利率情景下的变化范围为-9.3%至+9.0%[159] - 公司的主要资金来源是来自银行业务的存款，截至2023年3月31日为54.74亿美元，较2022年12月31日的55.97亿美元略有下降[154] - 公司通过多种融资渠道获得资金，包括与FHLB和FRBSF的借款能力，以及与主要券商公司的大宗回购协议[154] - 公司通过模拟模型进行利率敏感性分析，以评估资产和负债的现金流变化，帮助指导风险管理决策[159] - 公司的资产负债委员会(ALCO)负责协调整体管理公司的利率风险，定期审查公司的市场开放头寸，并制定政策监控和限制市场风险敞口[159] - 公司模拟了不同的利率变动情景，包括渐进性非平行利率变动，以评估公司的基础利率风险[160] - 截至2023年3月31日，公司的净利息收入预期将随着利率上升而增加，因为公司拥有大量与Prime、LIBOR和Term SOFR指数相关的浮动利率贷款[160] - 公司的经济资本风险（EVE）在2023年3月31日反映出一种负债敏感的状况，预计在利率上升时EVE将下降[161] 金融工具和会计政策 -