财务数据关键指标变化 - 2023年第一季度摊薄后普通股每股净收益为0.63美元，2022年同期为0.42美元[174] - 2023年第一季度净收入为2763.7万美元，2022年同期为2019.6万美元[174] - 2023年第一季度净资产收益率为9.11%，2022年同期为6.79%[174] - 2023年3月31日，公司总资产为1232亿美元，2022年同期为1209.7亿美元[174] - 2023年第一季度贷款与存款比率为86%，2022年同期为68%[174] - 截至2023年3月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为1006562千美元，较2022年12月31日的685355千美元有所增加[189] - 2023年第一季度，总贷款平均余额为8515百万美元，利息收入为118百万美元，收益率为5.57%；2022年同期平均余额为6974百万美元，利息收入为63百万美元，收益率为3.61%[197] - 2023年第一季度，总生息资产平均余额为11089百万美元，利息收入为134百万美元，收益率为4.85%；2022年同期平均余额为10825百万美元，利息收入为76百万美元，收益率为2.82%[197] - 2023年第一季度，总存款平均余额为9676百万美元，利息支出为26百万美元，利率为1.09%；2022年同期平均余额为10036百万美元，利息支出为4百万美元，利率为0.17%[197] - 2023年第一季度，净利息收益率（FTE）为3.58%，2022年为2.61%[197] - 2023年第一季度，非FTE净利息收入为97.533百万美元，FTE净利息收入为99.441百万美元；2022年非FTE净利息收入为69.063百万美元，FTE净利息收入为70.587百万美元[197] - 截至2023年3月31日，交易性证券账面价值和公允价值均为6584千美元，较2022年12月31日的6708千美元略有减少[189] - 截至2023年3月31日，可供出售证券账面价值和公允价值均为1407271千美元，较2022年12月31日的1423200千美元有所减少[189] - 截至2023年3月31日，持有至到期证券账面价值为574606千美元，公允价值为507091千美元；2022年12月31日账面价值为583453千美元，公允价值为507464千美元[189] - 截至2023年3月31日，总存款账面价值为10067545千美元，公允价值为10034068千美元；2022年12月31日账面价值为10327269千美元，公允价值为10283543千美元[189] - 公司一季度资产回报率从0.70%提升至0.94%，有形普通股权益回报率从7.3%升至9.6%[209] - 一季度FTE净利息收入从7060万美元增至9940万美元，净息差从2.61%提升97个基点至3.58%[209] - 2023年一季度贷款信用损失拨备为900万美元，2022年为收益400万美元；净贷款冲销与平均贷款的年化比率从0.15%升至0.32%[210] - 截至2023年3月31日，贷款信用损失准备金为9800万美元，较2022年12月31日增加170万美元；不良资产总计2950万美元，较2022年12月31日减少390万美元[210] - 2023年一季度平均总贷款、证券和短期投资及待售贷款分别占平均总生息资产的77%、20%和3%，2022年分别为64%、25%和11%[214] - 2023年一季度上述投资组合收益率分别为5.57%、2.23%和4.24%，2022年同期分别为3.61%、1.95%和0.17%[214] - 平均无息存款减少2.62亿美元，货币市场存款减少2.12亿美元，储蓄存款减少7000万美元，定期存款增加1.84亿美元[215] - 存款相关手续费收入同比增加96万美元，SBA贷款销售收益减少85.1万美元[216] - 2023年一季度公司录得证券收益23.4万美元，2022年同期为损失74.5万美元[216] - 2023年一季度净贷款冲销为690万美元，2022年为260万美元[217] - 2023年第一季度净收入为2760万美元，合每股0.63美元，2022年同期为2020万美元，合每股0.42美元[230] - 第一季度平均总盈利资产同比增加2.64亿美元，平均贷款增加15亿美元，平均投资证券减少3.88亿美元，平均短期投资和待售贷款减少8.89亿美元[231][237] - 与去年同期相比，非利息收入减少410万美元，非利息支出增加340万美元，2023年第一季度效率比率为59.5%，2022年为72.6%[232] - 2023年3月31日，公司股东权益总额为9.95亿美元，较2022年12月31日增加4100万美元，占总资产的比例从8.2%降至8.1%[233][245][272] - 2023年第一季度，平均总资金负债增加2.06亿美元，平均借款增加5.66亿美元，平均存款减少3.6亿美元[231][238] - 2023年第一季度支付的平均总资金负债利率较2022年提高113个基点至1.36%，平均总存款支付利率提高92个基点[240] - 2023年3月31日，贷款总额为87亿美元，较上季度增加3.47亿美元，商业贷款总额为57亿美元，较2022年12月31日增加2.16亿美元[246][247] - 2023年3月31日，贷款信用损失准备金总额为9800万美元，较2022年12月31日增加170万美元，占总贷款的比例从1.15%降至1.13%[248] - 2023年3月31日，存款总额为101亿美元，较2022年末减少2.6亿美元，借款总额为10亿美元，较2022年末增加9亿美元[252][270] - 公司在2022年第四季度将季度股票股息提高了50%，最近一个季度有形普通股权益回报率为9.6%[257] - 2023年3月31日和2022年12月31日，利率平行冲击+200基点时，公司净利息收入预计变化分别为1.6%和1.8%；利率平行冲击-200基点时，预计变化分别为-3.8%和-5.2%[307] - 2023年3月31日和2022年12月31日，利率平行冲击+200基点时，公司经济价值的权益预计变化分别为-1.9%和无数据；利率平行冲击-200基点时，预计变化分别为-2.9%和-5.4%[311] AFS投资组合未实现亏损情况 - 2023年3月31日，公司AFS市政债券和债务投资组合中94只证券有30只处于未实现亏损，未实现亏损总额占处于未实现亏损证券摊余成本的6.4%[176] - 2023年3月31日，公司AFS抵押支持证券投资组合中139只证券有136只处于未实现亏损，未实现亏损总额占处于未实现亏损证券摊余成本的13.8%[177] - 2023年3月31日，公司AFS公司债券投资组合中15只证券有14只处于未实现亏损，未实现亏损总额占处于未实现亏损债券摊余成本的7.9%[178] - 2023年3月31日，公司AFS其他债券和债务投资组合中3只证券有2只处于未实现亏损，未实现亏损总额占处于未实现亏损债券摊余成本的18.3%[179] 公允价值计量调整情况 - 公司对贷款和资本性贷款服务权的非经常性公允价值计量调整通常归类为第3层次[187][188] 公司特色与荣誉 - 公司是美国资产低于1500亿美元的社区银行控股公司中首个发行可持续债券的[282] - 公司在本季度持续获得第三方认可，维持了ESG评级前四分之一的表现[285] 公司资本管理目标 - 公司目标是维持“资本充足”的监管指定，主要基于监管资本指标管理资本，重点关注一级普通股资本比率[296][298] 公司诉讼情况 - 公司于2020年2月4日起诉Pioneer Bank，索赔约1600万美元，2020年第二季度初确认部分追回款项170万美元[314] 公司ESG报告情况 - 公司发布了2022年ESG报告《Purpose & Performance that Matters》[302] - 公司定期与利益相关者分享ESG绩效进展，其年度ESG报告符合SASB和TCFD披露标准[300] 公司利率风险管理情况 - 公司管理利率风险使用净利息收入模拟和经济价值的权益模拟两种主要风险测量技术[287] - 公司面临的唯一重大市场风险是利率风险，源于贷款和存款核心业务活动[304]