存款相关数据变化 - 截至2023年9月30日的三个月内，无息活期存款增长5200万美元，占总存款的比例维持在28%，2022年12月31日为29%[218] - 截至2023年9月30日的三个月内，非经纪存款增长4.84亿美元，总存款增长2.74亿美元[245] - 截至2023年9月30日，总存款为26,112,666美元[330] - 2023年9月30日和2022年12月31日，余额25万美元及以上的定期存款账户分别为8.93亿美元和7.3亿美元[331] - 2023年到期一个月或更短的未保险定期存款金额为42.2亿美元，加权平均利率为5.47%[332] - 2023年9月30日和2022年12月31日，预计未保险存款分别为120亿美元和182亿美元[355] - 截至2023年9月30日，估计未保险存款1.2033365亿美元，调整后未保险存款8891.766万美元，估计已保险和抵押存款1.72209亿美元，已保险和抵押存款占总存款比例为66%[380] - 公司最大行业垂直领域是产权保险，截至2023年9月30日总存款约28亿美元，超80%产权部门存款在运营账户，约60%总存款是商业或市政存款，约80%商业存款是关系型存款[379] 贷存比及贷款相关数据变化 - 截至2023年9月30日，贷存比从6月30日的95.3%降至93.3%[219] - 截至2023年9月30日的三个月内，总贷款减少2.74亿美元，主要因住宅业务减少2.25亿美元[221] - 2023年第三季度住宅贷款减少2.25亿美元，证券减少2.57亿美元，核心工商业和商业房地产投资组合净增长1.47亿美元[260] 信贷损失拨备及相关比率变化 - 截至2023年9月30日的三个月内，信贷损失拨备为3300万美元，高于6月30日的1550万美元；ACL与总贷款的比率从6月30日的0.68%升至0.80%[220] - 2023年6 - 9月，ACL占贷款的比例从0.68%增至0.80%，商业和工业子细分市场的ACL增加1950万美元，特许经营融资投资组合部分增加470万美元[350][351] - 2023年9月30日CRE投资组合子细分的ACL从贷款的0.52%增至0.61%，增加了510万美元[325] - 2023年9月30日设备融资投资组合部分的ACL从贷款的1.16%增至1.63%，增加了80万美元[327] 抵押依赖贷款及OREO数据变化 - 截至2023年9月30日，抵押依赖贷款为5957.6万美元，2022年12月31日为3178.9万美元；OREO为29000美元，2022年12月31日为69.3万美元[228] FHLB预付款数据变化 - 截至2023年9月30日的三个月内，FHLB预付款减少8.1亿美元[246] - 2023年9 - 6月，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款分别减少8.1亿美元和16亿美元[363] 资本充足率相关数据变化 - 截至2023年9月30日，控股公司CET1升至11.4%，银行升至13.2%；控股公司和银行的备考CET1分别为9.8%和11.5%[247] - 截至2023年9月30日，公司CET1风险资本（含AOCI）在BankUnited, Inc.为9.8%，在BankUnited N.A.为11.5%[364] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司和银行资本水平超过监管良好资本标准和所有内部资本比率目标[390] - 截至2023年9月30日，BankUnited, Inc.一级杠杆率实际金额28.61887亿美元，比率7.87%；CET1风险资本实际金额28.61887亿美元，比率11.42%；一级风险资本实际金额28.61887亿美元，比率11.42%；总风险资本实际金额33.53095亿美元，比率13.39%[392] - 截至2023年9月30日，BankUnited一级杠杆率实际金额32.91844亿美元，比率9.08%；CET1风险资本实际金额32.91844亿美元，比率13.17%；一级风险资本实际金额32.91844亿美元，比率13.17%；总风险资本实际金额34.83053亿美元，比率13.93%[392] - 2023年6月30日结束的三个月进行CCAR严重不利情景测试，银行层面CET1风险资本最低降至11.8%[393] 存款成本及生息资产收益率变化 - 截至2023年9月30日的三个月内，总存款平均成本从6月30日的2.46%升至2.74%；平均生息资产收益率从6月30日的5.30%升至5.52%[248] 商业房地产投资组合相关数据 - 2023年9月30日，商业房地产投资组合中，办公室加权平均DSCR为1.74，佛罗里达加权平均LTV为64.9%；仓库/工业加权平均DSCR为2.12，佛罗里达加权平均LTV为50.7%等[255] - 截至2023年9月30日，商业贷款组合中，办公室贷款摊余成本为18.30978亿美元，占比32%；仓库/工业贷款为12.6075亿美元，占比21%等[270] - 截至2023年9月30日，商业房地产投资组合未来12个月到期情况中，办公室贷款2023年到期1.71799亿美元，2024年到期2.35284亿美元等[272] - 纽约三州市场约占办公室业务的24%，其中曼哈顿占办公室总风险敞口的11%（即1.97亿美元）；截至2023年9月30日，曼哈顿投资组合入住率约为95%，预计未来12个月租金滚动率为5%[273] - 截至2023年9月30日，商业房地产贷款中，办公室类未来12个月到期金额为33.7996万美元，占比18%；仓库/工业类为8.1334万美元，占比6%等[297] - 截至2023年9月30日，办公室板块总计18亿美元，非优质办公室贷款总计9000万美元，较2022年12月31日略有下降[299] 净利润及每股收益数据变化 - 2023年第三季度净利润为4700万美元，摊薄后每股收益0.63美元，而2023年第二季度为5800万美元，摊薄后每股收益0.78美元，2022年第三季度为8790万美元，摊薄后每股收益1.12美元；2023年前九个月净利润为1.579亿美元，摊薄后每股收益2.11美元，2022年前九个月为2.208亿美元，摊薄后每股收益2.71美元[258] 净息差数据变化 - 按税收等效基础计算，2023年第三季度净息差扩大至2.56%，2023年第二季度为2.47%，2022年第三季度为2.76%[259] 可用流动资金及相关比率数据 - 截至2023年9月30日，当日可用流动资金总额为144亿美元，可用流动资金与无保险、无抵押存款的比率为161%，估计66%的存款有保险或抵押[261] - 2023年9月30日，可用流动性与未保险、无抵押存款之比为161%，批发融资比率为31.8%，可用运营流动性与波动性负债之比为168%，流动性压力测试覆盖率为188%[363] - 截至2023年9月30日，银行当日可用流动性约144亿美元，包括现金3.79亿美元、联邦住房贷款银行借款能力50亿美元、美联储借款能力79亿美元和无抵押证券12亿美元，可用流动性与估计未保险、无抵押存款的比率为161%[387] 不良资产相关数据变化 - 2023年前九个月的年化净冲销率为0.07%；截至2023年9月30日，不良资产总额为1.405亿美元，2023年6月30日为1.208亿美元；2023年9月30日不良资产比率为0.40%，2023年6月30日为0.34%[262] - 2023年9月30日净冲销贷款总额为196,063千美元，2022年12月31日为147,946千美元[322] - 2023年前九个月净冲销贷款与平均贷款比率为0.07%，2022年同期为0.16%[322] - 2023年9月30日和2022年12月31日，1 - 4单户住宅贷款（不含政府担保贷款）逾期30天以上的分别为4400万美元和6200万美元，逾期90天以上的分别为1400万美元和1500万美元[336] - 2023年9月30日、2023年6月30日和2022年12月31日，非应计贷款分别为136,299美元、118,130美元和104,426美元，不良贷款与总贷款之比分别为0.56%、0.48%和0.42%[341] 各类贷款占比及细分数据 - 截至2023年9月30日，商业和工业贷款中符合监管定义的共享国家信贷总额为48亿美元[274] - 截至2023年9月30日，1 - 4户单户住宅贷款组合中，11亿美元（占比16%）由投资者拥有的房产作抵押；收购的政府保险池买断贷款余额总计14亿美元[277][278] - 截至2023年9月30日，Bridge对能源行业的风险敞口为2.16亿美元，其中运营租赁设备组合中的能源风险敞口为1.91亿美元[281] - 截至2023年9月30日，商业贷款中“合格”类贷款摊余成本为1498.3781万美元，占比93.9%；“特别提及”类为34.1999万美元，占比2.1%；“次级应计”类为53.4336万美元，占比3.3%；“次级非应计”类为9.6248万美元，占比0.6%；“可疑”类为1.9344万美元，占比0.1%[285] - 截至2023年9月30日，1 - 4单户住宅贷款组合（不含政府担保住宅贷款）中，79%为主要住所，5%为第二套房，16%为投资性房产[288] - 截至2023年9月30日，美国国债证券占比1.02%；美国政府机构和赞助企业住宅MBS占比5.74%；美国政府机构和赞助企业商业MBS占比3.97%等[294] - 截至2023年9月30日，各类贷款总计2435.6276万美元，其中1 - 4单户住宅贷款698.2832万美元，占比28.7%；政府担保住宅贷款139.7736万美元，占比5.7%等[294] - 截至2023年9月30日，金融和保险行业贷款摊余成本为161.2235万美元，占比19.0%；制造业为82.7910万美元，占比9.8%等[301] - 截至2023年9月30日，住宅抵押贷款中，1 - 4单户住宅贷款为698.2832万美元；政府担保住宅贷款为139.7736万美元；总计838.0568万美元[302] - 2023年9月30日住宅贷款占比34.4%，非业主占用商业房地产贷款占比21.7%[322] 经营租赁设备相关数据 - 2023年9月30日，经营租赁设备（扣除累计折旧后）总计4.6亿美元，其中闲置租赁设备（扣除累计折旧后）为4800万美元[305] - 2023年9月30日，账面价值为2300万美元的经营租赁资产内部风险评级为次级[310] 商业贷款风险评级相关 - 公司商业贷款风险评级的定义阈值为100万 - 300万美元[306] - 2023年9月30日，特殊提及类商业信贷敞口中，CRE酒店为18.4万美元、零售为212万美元、办公室为1773.3万美元等；次级应计类中，CRE酒店为4006.2万美元、零售为5734.7万美元等[309] 衰退情景下预期损失数据 - 在穆迪S4衰退情景下，CRE终身预期损失为4.73亿美元、住宅为2.37亿美元、商业为4900万美元等[315] 非应计SBA贷款担保及逾期贷款数据 - 2023年9月30日，非应计SBA贷款担保部分为3780万美元，占总贷款的0.16%，占总资产的0.11%；6月30日为3590万美元，占总贷款的0.15%，占总资产的0.10%；12月31日为4030万美元，占总贷款的0.16%，占总资产的0.11%[316] - 2023年9月30日和12月31日，逾期90天以上的政府担保住宅贷款账面价值分别为3.14亿美元和4.93亿美元[316] ACL计算情景变化 - 2023年9月30日计算ACL定量部分时使用加权第三方经济情景组合，2022年12月31日使用单一外部基线情景[320] GDP年化增长率数据 - 2023年9月30日GDP年化增长率在基线情景中最低为0.5%，在下行情景中为 -3.6%[328] 票据相关数据变化 - 2023年9月30日和2022年12月31日，高级票据本金分别为394,621美元和400,000美元，次级票据本金均为300,000美元，总票据分别为688,229美元和692,534美元[333] - 2023年前9个月，公司在公开市场以480万美元的价格购买了540万美元的未偿还高级票据，隐含收益率约为10%[358] 经营活动净现金