整体财务关键指标 - 2021年第三季度净利润为8690万美元，摊薄后每股收益0.94美元；2021年前九个月净利润为2.897亿美元，摊薄后每股收益3.12美元，年化平均股东权益回报率为12.4%，平均资产回报率为1.09%[140] - 2021年10月，银行与佛罗里达州税务局就2009 - 2019年税务事项达成和解，记录了4390万美元的税收优惠；预计2021年第四季度还将记录约2500万美元的税收优惠[152] - 2021年和2020年前九个月，经营活动提供的净现金分别为9.53亿美元和6.35亿美元[319] - 2021年9月30日，公司总股东权益为30.96674亿美元，有形股东权益为30.19037亿美元，普通股发行和流通股数为9004.9326万股，账面价值每股为34.39美元，有形账面价值每股为33.53美元[334] - 2020年12月31日，公司总股东权益为29.83012亿美元，有形股东权益为29.05375亿美元，普通股发行和流通股数为9306.75万股，账面价值每股为32.05美元，有形账面价值每股为31.22美元[334] 净利息收入与净息差 - 净利息收入较上一季度减少320万美元，较2020年第三季度增加760万美元；2021年第三季度净息差为2.33%，上一季度为2.37%，2020年第三季度为2.32%[141] - 2021年第三季度净利息收入1.99亿美元，较上一季度减少330万美元，较2020年第三季度增加720万美元[177][182] - 2021年第三季度净息差2.33%，上一季度为2.37%，2020年第三季度为2.32%；2021年前9个月净息差2.36%，2020年前9个月为2.35%[177][183] - 截至2021年9月30日三个月，净利息收入为199124千美元[172] - 截至2021年9月30日三个月，利率差为2.11%，净息差为2.33%[172] - 2021年前9个月净利息收入6.02亿美元，2020年为5.72亿美元，增加2990万美元[174][182] 存款相关指标 - 总存款平均成本持续下降，2021年第三季度降至0.20%，上一季度为0.25%，2020年第三季度为0.57%；截至2021年9月30日，总存款年化百分比收益率降至0.19%[142] - 2021年第三季度无息活期存款增加3.24亿美元，平均无息活期存款较上一季度增加7.49亿美元，较2020年第三季度增加27亿美元；截至2021年9月30日，无息活期存款占总存款的33%，2020年12月31日为25%[143][145] - 2021年第三季度总存款减少4.93亿美元，货币市场和储蓄存款减少11亿美元[146] - 2021年第三季度计息存款平均利率降至0.29%，上一季度为0.35%，2020年第三季度为0.75%；2021年前9个月为0.36%，2020年前9个月为1.14%[179][187] - 2021年第三季度和前9个月平均计息负债分别较2020年同期减少20亿美元和17亿美元，非计息活期存款分别增加27亿美元和29亿美元[188] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，未保险存款估计金额分别为197亿美元和174亿美元[307] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，余额25万美元及以上的定期存款账户分别为7.12亿美元和11亿美元[307] 信用损失相关指标 - 2021年第三季度信用损失回收为1180万美元，上一季度为2750万美元，2020年第三季度信用损失拨备为2920万美元；2021年前九个月信用损失拨备（回收）为6740万美元，2020年为1.801亿美元[147] - 2021年9月30日止三个月和九个月，公司信贷损失拨备分别为1.1842亿美元和6.7365亿美元，而2020年同期分别为2920万美元和1.801亿美元[189][190] - 2021年9月30日至2020年12月31日，信贷损失拨备为 - 6552.3万美元[294] - 2021年9月30日止九个月，净冲销与平均贷款比率为0.19%，2020年同期为0.25%[294] 贷款相关指标 - 2021年第三季度受批评和分类贷款减少2.4亿美元，不良贷款与总贷款比率从6月30日的1.28%降至9月30日的1.21%[148] - 截至2021年9月30日，短期延期贷款和根据《CARES法案》修改的贷款总计2.85亿美元，低于6月30日的4.97亿美元[149] - 截至2021年9月30日，贷款组合总额为228.08亿美元，较2020年12月31日的238.66亿美元减少11亿美元；剔除PPP贷款后，贷款减少6.09亿美元[217] - 2021年前九个月，住宅和其他消费贷款增长15亿美元，其中包括4.93亿美元的GNMA提前买断贷款；剔除PPP贷款后，商业贷款减少21亿美元[219] - 2021年前九个月，PPP贷款减少4.49亿美元，第一轮贷款计划下的贷款减少7.33亿美元，第二轮贷款计划下新增贷款2.83亿美元[220] - 截至2021年9月30日，住宅和其他消费贷款为78.27亿美元，其中1 - 4单户住宅贷款为59.07亿美元，政府担保住宅贷款为19.13亿美元[222] - 截至2021年9月30日，买断贷款余额总计19亿美元[223] - 截至2021年9月30日，1 - 4单户住宅贷款中，加利福尼亚州占比33.0%，纽约州占比20.9%，佛罗里达州占比8.3%，弗吉尼亚州占比4.2%，新泽西州占比4.1%[225] - 2021年9月30日商业房地产贷款按物业类型分布，办公室贷款摊销成本18.60389亿美元，占比32%；多户住宅贷款12.43666亿美元，占比21%等[229] - 2021年9月30日商业和工业贷款组合按行业分布，金融和保险行业摊销成本9.4783亿美元，占比15.2%；教育服务行业7.15194亿美元，占比11.6%等[234] - 2021年9月30日特许经营组合按概念分布，餐厅概念中汉堡王摊销成本5470.8万美元，占比13.7%；非餐厅概念中星球健身8715.5万美元，占比22.0%等[235] - 2021年9月30日PPP贷款余额，第一笔计划未偿本金4920万美元，第二笔计划2.91473亿美元[237] - 公司商业和商业房地产投资组合集中在佛罗里达州和三州地区，56%和34%的商业房地产贷款分别由位于佛罗里达州和三州地区的抵押品担保[238] - 2021年9月30日通过Bridge、Pinnacle和抵押仓库融资部门发放的商业贷款和租赁，加利福尼亚州总额4.40867亿美元，占比17.0%等[239] - 截至2021年9月30日，公司商业贷款按内部风险评级划分，通过类贷款摊余成本为131.51069亿美元，占比87.8%；关注类为1.53373亿美元，占比1.0%；次级应计类为14.32801亿美元，占比9.6%；次级非应计类为2.27055亿美元，占比1.5%；可疑类为0.16447亿美元，占比0.1%[246] - 2021年前九个月，受经济复苏影响，公司受批评和分类贷款总额下降8.56亿美元；2021年第三季度，下降2.4亿美元[246] - 截至2021年9月30日，特殊提及类贷款中酒店CRE为76.5万美元，占比0.1%；零售为1920.4万美元，占比1.6%等；次级应计类贷款中酒店CRE为2.50055亿美元，占比43.7%；零售为2.07926亿美元，占比17.7%等[249] - 截至2021年9月30日，商业投资组合中，CRE的CARES法案修改金额为1.04823亿美元，占比2%；C&I为1.11646亿美元，占比2%；商业总计为2.44186亿美元，占比2%[251] - 截至2021年9月30日，已从CARES法案修改中退出的贷款已还清或恢复正常还款[252] - 2021年9月30日和2020年12月31日，不包括政府担保住宅贷款的1 - 4单户住宅贷款逾期超过30天的分别为9100万美元和6600万美元；逾期90天以上的分别为1600万美元和900万美元[262] - 截至2021年9月30日，不包括政府担保住宅贷款的1 - 4单户住宅贷款中有4000万美元（占比1%）因新冠疫情处于短期延期或修改状态；截至该日，已有5.33亿美元此类住宅贷款获得至少一次短期还款延期[264] - 2021年9月30日、2021年6月30日和2020年12月31日，公司非应计贷款分别为2.76641亿美元、2.92531亿美元和2.44453亿美元[267] - 2021年9月30日、2021年6月30日和2020年12月31日，公司不良贷款与总贷款的比率分别为1.21%、1.28%和1.02%；不良资产与总资产的比率分别为0.80%、0.83%和0.71%[267] - 2020年12月31日至2021年6月30日，不良贷款、不良资产及相关比率的增加主要归因于一笔6900万美元的商业和工业业务关系[269] - 与2020年12月31日相比，2021年9月30日贷款损失准备与总贷款以及贷款损失准备与不良贷款比率的下降，归因于2021年前三季度信用损失的收回以及一定程度的冲销[269] - 2021年9月30日，住宅及其他消费类TDR数量453个，摊余成本78,649千美元，特定拨备89千美元；商业类TDR数量17个，摊余成本37,215千美元，特定拨备2,463千美元[277] - 2020年12月31日，住宅及其他消费类TDR数量342个，摊余成本57,017千美元，特定拨备94千美元；商业类TDR数量25个，摊余成本55,515千美元，特定拨备15,630千美元[277] - 2021年9月30日，438笔政府担保住宅贷款TDR修改总额7520万美元；2020年12月31日，326笔政府担保住宅贷款TDR修改总额5280万美元[277] 投资证券相关指标 - 截至2021年9月30日，投资证券较2020年12月31日增加12亿美元，贷款减少11亿美元，存款增加6.2亿美元，借款减少6.74亿美元[202] - 截至2021年9月30日，投资证券摊余成本为101.63302亿美元，账面价值为102.08073亿美元，2020年12月31日摊余成本为89.86774亿美元，账面价值为90.72409亿美元[203] - 截至2021年9月30日，投资组合估计加权平均寿命为4.1年，有效久期为1.5年[204] - 截至2021年9月30日，可供出售投资证券组合净未实现收益为4480万美元，包括7670万美元的总未实现收益和3190万美元的总未实现损失[206] - 截至2021年9月30日，处于未实现损失状态的可供出售投资证券总公允价值为36亿美元[206] - 美国政府、政府机构和政府资助企业发行的证券本金和利息支付由美国政府明确或隐含担保，公司预计收回这些证券的全部摊余成本[210] - 截至2021年9月30日，无减值的私人标签证券出现本金或利息支付违约或被NRSRO降级，无处于未实现损失状态的私人标签AFS证券预计会产生信用损失[211] - 2021年9月30日，私人标签投资组合中未实现损失最大的是CMBS、RMBS和CMO部分；私人标签CMBS加权平均最低从属水平为30.2%，最高为51.7%，平均为36.8%，压力情景损失加权平均为6.5%；CLOs加权平均最低从属水平为41.2%，最高为45.9%，平均为43.0%，压力情景损失加权平均为8.6%[212] - 2021年9月30日分析预计，私人标签住宅MBS和CMO类别中减值证券的加权平均抵押品损失为2%，而加权平均信用支持为15%；减值单户房地产支持证券的加权平均抵押品损失为10%，加权平均信用支持为50%[212] - 截至2021年9月30日，AFS投资证券中，美国国债加权平均预期收益率为0.82%，美国政府机构和赞助企业住宅MBS为0.74%，美国政府机构和赞助企业商业MBS为1.12%等[216] 经营租赁设备相关指标 - 2021年9月30日经营租赁设备净值6.6亿美元，包括净值1.24亿美元的闲置租赁设备[240] - 2021年9月30日公司共有5067节铁路车厢，账面价值3.76亿美元[240] - 2021年9月30日经营租赁设备按租赁到期年份的账面价值分布，2021年为1662.5万美元，2022年为3952.1万美元等[242]