净利润与每股收益 - 2022年第二季度净利润为6580万美元，摊薄后每股收益0.82美元，2021年同期为1.04亿美元，摊薄后每股收益1.11美元，上一季度为6720万美元，摊薄后每股收益0.79美元；2022年上半年净利润为1.329亿美元，摊薄后每股收益1.60美元，2021年同期为2.028亿美元，摊薄后每股收益2.17美元[147] PPNR数据 - 2022年第二季度PPNR为1.115亿美元，上一季度为9660万美元，2021年同期为1.126亿美元[148] - 2022年6月30日止月份，公司GAAP准则下所得税前收入为87,468千美元，PPNR（非GAAP）为111,464千美元[320] - 2022年3月31日止三个月，公司GAAP准则下所得税前收入为88,789千美元，PPNR（非GAAP）为96,619千美元[320] - 2021年6月30日止三个月，公司GAAP准则下所得税前收入为140,150千美元，PPNR（非GAAP）为112,616千美元[320] 贷款业务数据 - 截至2022年6月30日的三个月，除PPP贷款外，总贷款增长7.8亿美元，其中商业部门增长5.53亿美元[148] - 2022年上半年，住宅及其他消费贷款增长4.72亿美元，商业及工业贷款（包括业主自用商业房地产贷款）增长5.96亿美元，PPP贷款减少2.19亿美元[203][204] - 截至2022年6月30日，公司贷款总额为241.00014亿美元，较2021年12月31日增长3.35亿美元，贷款净额为239.69775亿美元[203] - 2022年第二季度，不包括PPP贷款的总贷款增长7.8亿美元[203] - 截至2022年6月30日，商业贷款中符合监管定义的共享国民信贷总额为36亿美元，主要是与佛罗里达州和纽约三州地区借款人的关系型贷款[217] - 截至2022年6月30日，商业及工业贷款（不包括PPP贷款）中，金融和保险行业占比17.9%、教育服务占比9.4%、批发贸易占比8.7%等[218] - 截至2022年6月30日，MWL利用率降至46%，而2021年12月31日为56%[204] 存款业务数据 - 截至2022年6月30日的三个月，平均无息活期存款增长3.71亿美元，总存款较上一季度减少8000万美元，无息活期存款减少1800万美元，占总存款的34% [149] - 截至2022年6月30日的六个月，平均无息存款增加14亿美元，有息负债减少4.21亿美元，其中有息存款减少9.12亿美元，联邦住房贷款银行预付款增加3.44亿美元[188] - 2022年6月30日和2021年12月31日，未保险存款估计分别为200亿美元和202亿美元；25万美元以上定期存款分别为3.45亿美元和6.03亿美元[286] - 截至2022年6月30日，未保险定期存款按期限划分，三个月及以内为7833万美元，三到六个月为1.26788亿美元，六到十二个月为1.61652亿美元，十二个月以上为1668.7万美元[286] 净息差与净利息收入 - 2022年第二季度净息差扩大至2.63%，上一季度为2.50%，2021年同期为2.37%；净利息收入较上一季度增加1680万美元，较2021年同期增加2710万美元[150] - 截至2022年6月30日的三个月，净利息收入2.29305亿美元，利率差2.41%，净息差2.63%[160] - 截至2022年6月30日的六个月，净利息收入4.41607亿美元，利率差2.38%，净息差2.57%[162] - 2022年第二季度净利息收入为2.293亿美元，较上一季度的2.123亿美元增加170万美元，较2021年同期的2.024亿美元增加269万美元；2022年上半年净利息收入为4.416亿美元，较2021年同期的4.028亿美元增加388万美元[163][168] - 2022年第二季度净息差为2.63%，上一季度为2.50%，2021年同期为2.37%；2022年上半年净息差为2.57%，2021年同期为2.38%[164][172] 存款成本 - 2022年第二季度，总存款平均成本为0.30%，上一季度为0.17%，2021年同期为0.25%；截至2022年6月30日，总存款APY从3月31日的0.16%增至0.45% [152] - 2022年第二季度计息存款平均利率升至0.45%，上一季度为0.24%，2021年同期为0.35%；2022年上半年为0.34%，2021年同期为0.40%[167][174] 信贷损失拨备 - 2022年第二季度，公司计提信贷损失拨备2400万美元，上一季度为780万美元，2021年同期为收回信贷损失2750万美元；2022年和2021年上半年，信贷损失（收回）拨备分别为3180万美元和 - 5550万美元[153] - 2022年第二季度信贷损失拨备为2399.6万美元，2021年同期为负2753.4万美元；2022年上半年为3182.6万美元，2021年同期为负5552.3万美元[179] 不良贷款与净冲销率 - 截至2022年6月30日，不良贷款与总贷款之比从3月31日的0.65%降至0.60%；6月30日，处于非应计状态的SBA贷款担保部分占总贷款的0.18%，占不良贷款的30%；截至6月30日的三个月，受批评和分类贷款减少1.81亿美元；2022年上半年，年化净冲销率从2021年的0.29%降至0.23% [154] - 2022年6月30日和2021年12月31日，非应计贷款分别为14399.8万美元和20588.5万美元，非performing贷款分别为14399.8万美元和20590.9万美元，非performing资产分别为15146万美元和20818.4万美元[245] - 2022年6月30日和2021年12月31日，非performing贷款与总贷款的比例分别为0.60%和0.87%，非performing资产与总资产的比例分别为0.41%和0.58%[245] - 2022年6月30日和2021年12月31日，净冲销与平均贷款的比例分别为0.23%和0.29%[245] - 2022年上半年，净冲销与平均贷款比率方面，住宅及其他消费贷款为0.01%，非业主占用商业房地产为0.34% [272] 其他综合损失与非利息收入 - 截至2022年6月30日的三个月，累计其他综合损失增加1.63亿美元，主要由于可供出售投资证券未实现损失增加；非利息收入受某些优先股投资公允价值下降930万美元的影响[155] - 2022年第二季度非利息收入为1345万美元，2021年同期为3275.7万美元；2022年上半年为2775.1万美元，2021年同期为6305.3万美元[182] 普通股回购与账面价值 - 截至2022年6月30日，普通股每股账面价值和有形账面价值分别为32.15美元和31.16美元；2022年第二季度，公司回购约610万股普通股，总购买价2.44亿美元，加权平均价格为每股39.94美元[156] - 2022年6月30日，公司总股东权益为2,506,017千美元，有形股东权益为2,428,380千美元[320] - 2021年12月31日，公司总股东权益为3,037,761千美元，有形股东权益为2,960,124千美元[320] - 2022年6月30日，公司发行在外普通股数量为77,944,216股，每股账面价值为32.15美元，每股有形账面价值为31.16美元[320] - 2021年12月31日，公司发行在外普通股数量为85,647,986股，每股账面价值为35.47美元，每股有形账面价值为34.56美元[320] 生息资产与付息负债数据 - 截至2022年6月30日的三个月，贷款平均余额237.0919亿美元，利息收入2.12395亿美元，收益率3.59%[160] - 截至2022年6月30日的三个月，投资证券平均余额104.776亿美元，利息收入5548.8万美元，收益率2.12%[160] - 截至2022年6月30日的三个月，总生息资产平均余额349.05694亿美元，利息收入2.70862亿美元，收益率3.11%[160] - 截至2022年6月30日的三个月，总付息负债平均余额236.51977亿美元，利息支出4155.7万美元，利率0.70%[160] - 截至2022年6月30日的六个月，贷款平均余额235.30162亿美元，利息收入4.06946亿美元，收益率3.47%[162] - 截至2022年6月30日的六个月，投资证券平均余额102.81431亿美元，利息收入9920.7万美元，收益率1.93%[162] - 截至2022年6月30日的六个月，总生息资产平均余额345.08487亿美元，利息收入5.10486亿美元，收益率2.97%[162] - 截至2022年6月30日的六个月，总付息负债平均余额233.06303亿美元，利息支出6887.9万美元，利率0.59%[162] 收益率数据 - 2022年第二季度投资证券的应税等效收益率升至2.12%，上一季度为1.73%，2021年同期为1.56%；2022年上半年为1.93%，2021年同期为1.64%[164][173] - 2022年第二季度贷款的应税等效收益率升至3.59%，上一季度为3.36%，2021年同期为3.59%；2022年上半年为3.47%，2021年同期为3.58%[165][172] FHLB预付款平均利率 - 2022年第二季度FHLB预付款平均利率降至1.07%，2021年同期为2.36%；2022年上半年降至1.08%，2021年同期为2.34%[175] 非利息支出 - 2022年第二季度非利息支出为1.27402亿美元，2021年同期为1.18452亿美元；2022年上半年为2.53726亿美元，2021年同期为2.41673亿美元[185] 员工薪酬福利与存款保险费用 - 2022年第二季度和上半年员工薪酬福利分别增加600万美元和1380万美元，2022年上半年存款保险费用减少430万美元[186] 投资证券相关数据 - 截至2022年6月30日，投资证券摊余成本为104.89322亿美元，账面价值为100.12647亿美元；可交易股权证券账面价值为9.0857亿美元[190] - 截至2022年6月30日，可供出售投资证券组合净未实现损失为4.767亿美元，包括400万美元的总未实现收益和4.807亿美元的总未实现损失，处于未实现损失状态的可供出售投资证券总公允价值为92亿美元[191] - 截至2022年6月30日，投资组合估计加权平均寿命为4.7年，有效久期为1.9年[190] - 截至2022年6月30日，可供出售投资证券按预定到期分类的加权平均预期收益率，一年以内为2.70%，一至五年为3.07%，五至十年为2.45%，十年以上为2.37%，总计为2.84%[202] 各类证券评级与损失情况 - 截至2022年6月30日，私人标签商业抵押贷款支持证券（CMBS）AAA级占比85.1%，加权平均最低次级化水平为29.7，压力情景损失为5.6%[197] - 截至2022年6月30日，担保贷款凭证（CLOs）AAA级占比78.9%，加权平均最低次级化水平为38.8，压力情景损失为7.1%[197] - 截至2022年6月30日，私人标签住宅抵押贷款支持证券和抵押担保证券（CMOs）AAA级占比94.6%，加权平均最低次级化水平为3.9，压力情景损失为1.9%[197] - 截至2022年6月30日，单户房地产支持证券AAA级占比65.1%，加权平均最低次级化水平为36.7，压力情景损失为6.2%[197] 住宅及消费贷款相关数据 - 2022年6月30日，1 - 4单户住宅贷款组合中，11亿美元（15%）由投资者拥有的房产作抵押[206] - 2022年和2021年上半年，公司分别购买了3.55亿美元和9.73亿美元的政府担保住宅贷款，截至2022年6月30日，收购贷款余额为19亿美元[207] - 2022年6月30日，1 - 4单户住宅贷款组合（不含政府担保贷款）中，80%为主要居所，5%为第二套房，15%为投资性房产[241] - 2022年6月30日和2021年12月31日，1 - 4单户住宅贷款（不含政府担保贷款）逾期超30天的金额分别为5600万美元和760