净利润与每股收益 - 2022年第三季度净利润为8790万美元，摊薄后每股收益1.12美元；2022年前九个月净利润为2.208亿美元，摊薄后每股收益2.71美元[149] PPNR数据 - 2022年第三季度PPNR为1.208亿美元，上一季度为1.115亿美元，2021年同期为1.026亿美元[150] 净息差与净利息收入 - 2022年第三季度净息差扩大至2.76%，上一季度为2.63%，2021年同期为2.33%；净利息收入较上一季度增加1040万美元，较2021年同期增加4070万美元[151] - 截至2022年9月30日的九个月，净利息收入为6.815亿美元，较2021年同期的6.019亿美元增加7950万美元[173] - 截至2022年9月30日的三个月，净利息收入为2.399亿美元，较上一季度的2.293亿美元增加1050万美元，较2021年同期的1.991亿美元增加4070万美元[167][173] - 截至2022年9月30日的三个月，净息差为2.76%，高于上一季度的2.63%和2021年同期的2.33%；九个月净息差为2.63%，高于2021年同期的2.36%[168][175] 存款成本与收益率 - 2022年第三季度总存款平均成本升至0.78%，上一季度为0.30%，2021年同期为0.20%；平均生息资产收益率升至3.80%，上一季度为3.11%，2021年同期为2.79%[152] - 截至2022年9月30日的三个月和九个月，贷款的税等效收益率分别升至4.11%和3.69%，高于2021年同期的3.45%和3.54%[169][175] - 截至2022年9月30日的三个月和九个月，投资证券的税等效收益率分别升至3.12%和2.32%，高于2021年同期的1.49%和1.59%[168][176] - 截至2022年9月30日的三个月和九个月，计息存款的平均支付利率分别升至1.14%和0.60%，高于2021年同期的0.29%和0.36%[170][177] - 截至2022年9月30日的三个月和九个月，FHLB预付款的平均支付利率分别降至2.25%和1.57%，低于2021年同期的2.35%和2.34%[172][178] 信用损失拨备 - 2022年第三季度信用损失拨备为370万美元，上一季度为2400万美元，2021年同期为负1180万美元；ACL与总贷款比率与上季度末持平，为0.54%[154] - 截至2022年9月30日的三个月，信贷损失拨备为372万美元，2021年同期为回收1184.2万美元；九个月信贷损失拨备为3554.6万美元，2021年同期为回收6736.5万美元[181] 贷款业务数据 - 2022年第三季度除PPP贷款外贷款增长1.86亿美元，C&I和商业房地产投资组合增长4.44亿美元，抵押贷款仓库贷款减少1.94亿美元[155] - 截至2022年9月30日，贷款平均余额为237.06606亿美元，利息为6.55114亿美元，收益率为3.69%；2021年平均余额为231.39389亿美元，利息为6.12756亿美元，收益率为3.54%[166] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，贷款组合总额分别为242.67亿美元和237.65亿美元，占比均为100%，其中住宅和其他消费贷款占比分别为36.4%和35.2%等[204] - 2022年前九个月，总贷款增长5.02亿美元，不包括PPP贷款的总贷款增长7.4亿美元[204] - 2022年前九个月，住宅和其他消费贷款增长4.86亿美元，商业和工业贷款（包括业主自用商业房地产）增长9.71亿美元[205] - 2022年前九个月，MWL下降4.69亿美元，利用率从2021年12月31日的56%降至2022年9月30日的32%[205] - 2022年前九个月，PPP贷款下降2.38亿美元[205] - 截至2022年9月30日，1 - 4单户住宅贷款组合中，11亿美元（15%）由投资者拥有的房产担保[207] - 2022年和2021年前九个月，公司分别购买了4.75亿美元和13亿美元的政府担保住宅贷款，截至2022年9月30日，收购贷款余额为18亿美元[208] - 截至2022年9月30日，商业房地产贷款按物业类型分布中，办公室贷款摊余成本为18.79亿美元，占比33%等[213] - 截至2022年9月30日，商业贷款中符合监管定义的共享国民信贷总额为41亿美元[217] - 截至2022年9月30日，C&I投资组合（不包括PPP贷款）总额为7705981千美元，其中金融和保险业占比19.1%，金额为1470997千美元[218] - 截至2022年9月30日，Bridge特许经营融资组合中快餐和健身概念分别占46%和50%[218] - 截至2022年9月30日，特许经营组合总额为254137千美元，其中餐厅概念占46%，非餐厅概念占54%[220] 存款业务数据 - 2022年第三季度总存款减少11亿美元，非利息活期存款减少8510万美元，占比从34%降至32%；定期存款增长9760万美元[156] - 2022年第三季度平均计息负债增加5.27亿美元，平均无息活期存款减少6.69亿美元[190] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，未保险存款估计分别为189亿美元和202亿美元[282] - 2022年第三季度，公司总存款减少11亿美元[294] 受批评和分类贷款情况 - 2022年第三季度受批评和分类贷款减少1.75亿美元，年化净冲销率为0.16%，2021年为0.29%；不良贷款与总贷款比率为0.64%[157] - 2020年受疫情影响，受批评和分类贷款水平上升，2021年至2022年9月30日，随着经济复苏和疫情影响减弱，此类贷款水平下降[227] 股票回购 - 2022年9月公司董事会授权额外回购至多1.5亿美元普通股；第三季度回购约30万股，总价1080万美元，加权平均价格为每股34.36美元[159] 飓风影响 - 2022年9月飓风伊恩登陆，公司约23亿美元贷款在受影响地区，截至10月25日已联系约75%的借款人，约1590万美元贷款的借款人报告有轻微或中度影响[160] 资产与负债情况 - 截至2022年9月30日，总资产为36.102506亿美元，总负债为33.330028亿美元，股东权益为2.772478亿美元；2021年总资产为35.553502亿美元，总负债为32.426464亿美元，股东权益为3.127038亿美元[166] - 2022年前三季度平均生息资产增至346亿美元，较2021年同期增加5.55亿美元[190] - 2022年前三季度平均计息负债增加1.6亿美元，FHLB平均预付款增加9.33亿美元，平均计息存款减少8.99亿美元，平均无息存款增加8.77亿美元[190] - 2022年9月30日可供出售投资证券组合净未实现亏损6.355亿美元，而2021年12月31日为净未实现收益380万美元[193] - 2022年9月30日处于未实现亏损状态的可供出售投资证券总公允价值为92亿美元[193] - 2022年9月30日投资组合估计加权平均寿命为4.7年，有效久期为2.0年[192] - 截至2022年9月30日，未偿还FHLB预付款合同余额为5.295亿美元[284] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，应付票据及其他借款分别为7.21045亿美元和7.21416亿美元[286] 非利息收入与支出 - 2022年前三季度非利息收入为5.0823亿美元，2021年同期为8.8531亿美元[185] - 2022年前三季度非利息支出为3.91831亿美元，较2021年同期增加3210万美元[188] - 2022年第三季度非利息支出为1.38105亿美元，较2021年同期增加2010万美元[188] 投资证券相关数据 - 截至2022年9月30日，AFS投资证券按预定到期日分类的加权平均预期收益率中，美国国债为0.69%，美国政府机构和赞助企业住宅MBS为3.61%等[203] 贷款组合风险指标 - 截至2022年9月30日，商业信贷敞口按内部风险评级划分，通过类占94.6%，金额为14586106千美元[227] - 9月30日，酒店CRE摊销成本为108.8万美元，占贷款部分的0.2%；6月30日为204.5万美元，占比0.4%；12月31日为76万美元，占比0.1%[229] - 9月30日，运营租赁设备中账面价值为1800万美元的资产被内部风险评级为次级[230] - 9月30日，Bridge对能源行业的风险敞口为2.59亿美元，其中运营租赁设备组合中的能源风险敞口为2.26亿美元[231] - 9月30日和12月31日，1 - 4单户住宅贷款（不含政府担保住宅贷款）逾期30天以上的分别为5500万美元和7600万美元；逾期90天以上的分别为1400万美元和1700万美元[236] - 9月30日和12月31日，非应计贷款分别为1.55817亿美元和2.05885亿美元，逾期90天仍应计的贷款分别为59.3万美元和24万美元，非不良贷款分别为1.5641亿美元和2.05909亿美元[239] - 9月30日和12月31日，非不良资产分别为1.57333亿美元和2.08184亿美元，非不良贷款与总贷款的比例分别为0.64%和0.87%，非不良资产与总资产的比例分别为0.43%和0.58%[239] - 9月30日和12月31日，ACL与总贷款的比例分别为0.54%和0.53%，ACL与非不良贷款的比例分别为83.54%和61.41%，净冲销与平均贷款的比例分别为0.16%和0.29%[239] - 9月30日和12月31日，非应计SBA贷款担保部分分别为4180万美元（占总贷款0.17%、总资产0.11%）和4610万美元（占总贷款0.19%、总资产0.13%）[240] - 9月30日和12月31日，逾期90天以上的合同违约政府担保住宅贷款账面价值分别为5.79亿美元和7.3亿美元[240] - 9月30日和12月31日，TDR修改的贷款数量分别为2456笔和465笔，摊销成本分别为4.4998亿美元和1.08833亿美元，相关特定准备金分别为69.98万美元和14.64万美元[246] 信贷损失准备计算 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司在计算信贷损失准备（ACL）定量部分时使用单一外部提供的基线情景；2022年9月30日，纳入下行情景以确定定性准备金金额[256] - 公司目前在估算ACL定量部分时使用2年的合理可支持预测期，之后模型在12个月内直线回归至长期平均损失[260] 净冲销与平均贷款比率 - 2021年前九个月至9月30日，净冲销与平均贷款比率为0.01% - 2.63%；2022年前九个月至9月30日，该比率为0.01% - 5.74%[265] ACL相关数据 - 2020年12月31日，ACL总额为257,323千美元；2021年9月30日，为159,615千美元；2021年12月31日，为126,457千美元；2022年9月30日，为130,671千美元[267] - 2020年12月31日至2021年9月30日，信贷损失拨备为 - 65,523千美元；2021年12月31日至2022年9月30日，为33,406千美元[267] - 2020年12月31日至2021年9月30日，冲销为 - 35,212千美元；2021年12月31日至2022年9月30日，为 - 35,930千美元[267] - 2020年12月31日至2021年9月30日，回收为3,027千美元；2021年12月31日至2022年9月30日，为6,738千美元[267] - 截至2022年9月30日，总ACL为13.07亿美元，占贷款的0.54%，与6月30日持平[272][273] - 2022年第三季度，住宅及其他消费类ACL增加240万美元，占比从0.10%升至0.13%[274] - 2022年第三季度，CRE投资组合子板块ACL减少680万美元，占比从0.57%降至0