净收入与每股收益情况 - 2022年第一季度净收入为1050万美元，2021年第四季度为970万美元，2021年第一季度为890万美元[158] - 2022年第一季度摊薄后每股收益为0.66美元，上一季度为0.61美元，去年同期为0.66美元[158] - 合并相关一次性和转换成本使本季度净收入减少38.5万美元，每股减少0.02美元[159] - 截至2022年3月31日，净利息收入为2989.8万美元，净利润为1046.5万美元，基本和摊薄后每股收益均为0.66美元[167] - 2022年第一季度净利息收入为2990万美元，较上一季度的3060万美元减少73.5万美元，较2021年第一季度的2200万美元增加790万美元[176][177] - 2022年第一季度净利息收入为2990万美元，较上一季度的3060万美元减少73.5万美元，较2021年第一季度的2200万美元增加790万美元[176][177] 回报率指标情况 - 剔除合并相关成本后，2022年3月31日止季度的平均资产回报率（ROA）为1.01%，平均股本回报率（ROE）为9.96%；2021年12月31日止季度ROA为0.97%，ROE为9.19%；2021年前三个月ROA为1.21%，ROE为10.22%[159] - 截至2022年3月31日，平均资产回报率为0.98%，平均股权回报率为9.61%，税等效净利息收益率为2.96%[167] - 2022年第一季度税等效净利息收益率为2.96%，上一季度为3.03%，2021年同期为3.19%[176][178] - 2022年第一季度税等效净利息收益率为2.96%，上一季度为3.03%，2021年同期为3.19%[176][178] 贷款业务数据情况 - 2022年3月31日贷款余额为22.02亿美元，较2021年12月31日净减少5380万美元；第一季度贷款发放额为4980万美元，为六年内第一季度的最高值；商业信贷额度利用率从2021年12月31日的34%增至2022年3月31日的38%[159] - 2022年3月31日非应计贷款占总贷款的0.35%，2021年12月31日为0.37%；特别提及贷款较上季度末减少1000万美元[159] - 2022年第一季度贷款信用损失准备金转回48.5万美元，未使用贷款承诺信用损失准备金转回31.8万美元[159] - 2022年3月31日和2021年12月31日，SBA PPP贷款分别为4060万美元和1.112亿美元[167] - 截至2022年3月31日，贷款净额为21.79307亿美元[167] - 截至2022年3月31日，贷款信用损失拨备占总贷款比例为1.02%，非应计贷款占总贷款比例为0.35%[167] - 2022年3月31日，贷款平均余额为22.27495亿美元，利息收入为2388.1万美元，收益率为4.29%[172] - 2022年3月31日和2021年3月31日贷款信用损失拨备转回，分别为48.5万美元和292.9万美元，2021年第四季度为60万美元[184] - 截至2022年3月31日，特别提及贷款从2021年12月31日的7330万美元降至6330万美元，减少1000万美元[185] - 截至2022年3月31日，分类资产从2021年12月31日的3620万美元增至3660万美元，增加22.4万美元[186] - 2022年3月31日和2021年12月31日，贷款信用损失拨备与总贷款的比率均为1.02%[187] - 截至2022年3月31日，非应计贷款从2021年12月31日的840万美元降至770万美元，占总贷款的比例从0.37%降至0.35%[187] - 2022年前三个月贷款减少5380万美元，3月31日总计22.02亿美元[208] - 截至2022年3月31日，有191笔PPP贷款未偿还，总计4060万美元，2021年12月31日为368笔，总计1.112亿美元[209] - 截至2022年3月31日，有两笔借贷关系的三笔贷款共计2360万美元继续受益于《2020年新冠病毒援助、救济和经济安全法案》的还款宽限[211] - 2022年前三个月贷款减少5380万美元，3月31日贷款总额为22.02亿美元，主要因7060万美元PPP贷款被免除和偿还；非PPP相关新贷款发放额达4980万美元，为六年内第一季度最高[208] - 截至2022年3月31日，有191笔PPP贷款未偿还，总额4060万美元；2022年第一季度，公司确认PPP费用净额150万美元[209] 存款业务数据情况 - 2022年3月31日存款增至38.61亿美元，较2021年12月31日增加5280万美元；非计息存款占比从2021年12月31日的50%增至2022年3月31日的51%；第一季度平均存款成本为0.06%[159] - 截至2022年3月31日，存款为38.61342亿美元[167] - 2022年3月31日，生息存款平均余额为2.31555亿美元，利息收入为10.6万美元，收益率为0.18%[172] - 2022年前三个月存款增加5280万美元，非利息存款增加5040万美元，3月31日占总存款的50.8%[212] - 截至2022年3月31日，计息交易账户平均余额为295183000美元，储蓄账户为343327000美元，货币市场账户为1122215000美元，定期账户为147707000美元，总计息负债为1908831000美元[172] - 2022年前三个月总负债增加4620万美元，达到39.10亿美元；存款增加5280万美元；非利息存款增加5040万美元至19.61亿美元，占3月31日总存款的50.8%，2021年12月31日为50.2%；存款平均成本在第一季度保持在0.06%[212] 资本比率情况 - 2022年3月31日，Bancorp的总风险加权资本比率为14.4%，2021年12月31日为14.6%；有形普通股权益与有形资产比率为8.0%，2021年12月31日为8.8%；银行的总风险加权资本比率为14.3%，2021年12月31日为14.4%[162] - 截至2022年3月31日，权益与总资产比率为9.71%，有形普通股权益与有形资产比率为8.03%，总资本（与风险加权资产）比率为14.35%[167] - 2022年3月31日，总资本（相对于风险加权资产）实际金额为4.04039亿美元，比率为14.35%，阈值金额为2.9572亿美元，比率为10.50% [217] - 2022年3月31日，一级资本（相对于风险加权资产）实际金额为3.80876亿美元，比率为13.52%，阈值金额为2.39392亿美元，比率为8.50% [217] - 截至2022年3月31日，Bancorp总资本与风险加权资产实际比率为14.35%，一级资本与风险加权资产实际比率为13.52%等；银行总资本与风险加权资产实际比率为14.31%，一级资本与风险加权资产实际比率为13.49%等[217][218] 股息相关情况 - 董事会于2022年4月22日宣布每股0.24美元的现金股息，将于2022年5月13日支付给2022年5月6日收市时登记在册的股东[162] - 2022年重大流动性使用包括380万美元用于支付普通股现金股息[222] 非利息收支情况 - 2022年第一季度非利息收入为290万美元，较上一季度的270万美元增加14.8万美元，较2021年第一季度的180万美元增加100万美元[191][192] - 2022年第一季度非利息收入较上一季度增加主要因银行拥有的人寿保险付款，较2021年第一季度增加主要因2022年第一季度与ARB收购相关的活动增加[191][192] - 2022年第一季度非利息收入较上一季度增加14.8万美元至290万美元，较去年同期增加100万美元至290万美元[190][191][192] - 2022年第一季度非利息支出较上一季度增加39.1万美元至1940万美元，较去年同期增加400万美元至1940万美元[194][195][198] 所得税情况 - 2022年第一季度所得税拨备为370万美元，有效税率为26.3%，上一季度为380万美元，有效税率28.4%，去年同期为300万美元，有效税率25.2%[200] - 2022年第一季度所得税拨备为370万美元，有效税率为26.3%；上一季度为380万美元，有效税率为28.4%；去年同期为300万美元，有效税率为25.2%[200] 资产相关情况 - 截至2022年3月31日，总资产为43.30424亿美元[167] - 2022年3月31日，投资证券平均余额为16.26537亿美元，利息收入为687.1万美元，收益率为1.69%[172] - 截至2022年3月31日，资产总计43.30亿美元，较2021年12月31日增加1620万美元[202] - 2022年3月31日，现金、现金等价物和受限现金为1.709亿美元，较2021年12月31日减少1.767亿美元[202] - 2022年3月31日，投资证券组合总计17.46亿美元，较2021年12月31日增加2.359亿美元[203] - 2022年3月，公司将公允价值为3.575亿美元的证券从可供出售类别转移至持有至到期类别[203] - 截至2022年3月31日，州和政治分区债务义务投资组合占比10.0%，2021年12月31日为12.0%；州和政治分区债务义务摊销成本为18.0407亿美元，公允价值为17.0724亿美元[206] - 截至2022年3月31日，生息存款平均余额为231555000美元，投资证券为1626537000美元，贷款为2227495000美元，总生息资产为4085587000美元[172] - 截至2022年3月31日，资产总计43.30亿美元，较2021年12月31日增加1620万美元[202] - 截至2022年3月31日，现金、现金等价物和受限现金为1.709亿美元，较2021年12月31日减少1.767亿美元[202] - 截至2022年3月31日，投资证券组合总计17.46亿美元，较2021年12月31日增加2.359亿美元[203] - 州和政治分区债务义务投资中，加州以外最大集中地为得克萨斯州（37.4%）、华盛顿州（16.0%）和威斯康星州（6.6%）；公司持有得克萨斯州学区发行人600万美元债务，均有信用担保[206] 利率调整情况 - 2020年3月美联储两次紧急降息共150个基点，2022年3月加息25个基点，5月加息50个基点[179][181] - 2022年3月16日，FOMC将联邦基金目标利率上调25个基点，5月4日再上调50个基点至0.75% - 1.00%，预计2022年将继续上调，公司净利息收益率将受益于利率上升环境[181] 流动性相关情况 - 公司维持流动性的方式包括保持适当水平流动资产、与FHLB等建立信贷额度、采用应急资金计划等；2022年3月31日，公司在存款网络有1.8亿美元单向销售存款[219] - 公司资金来源包括贷款偿还和到期、存款流入等；资金主要用途为贷款发放、投资证券购买等[220] - 2022年公司现金及现金等价物减少1.767亿美元 [222] - 2022年重大流动性使用包括3.394亿美元用于购买投资证券、380万美元用于支付普通股现金股息、120万美元用于回购普通股 [222] - 2022年最重要的流动性来源是贷款回收净额5450万美元、存款净增加5280万美元 [223] - 2022年证券本金偿还和到期收益总计4800万美元，经营活动提供净现金1150万美元 [223] - 2022年3月31日，未提取信贷承诺总计5.814亿美元 [224] - 未来十二个月，1.065亿美元定期存款将到期，公司预计用新存款替换 [225] - 2022年3月31日，Bancorp持有110万美元现金，正申请监管批准从银行获得股息 [226] - 公司现金及现金等价物在2022年前三个月减少1.767亿美元；2022年重大流动性使用包括3.394亿美元投资证券购买、380万美元现金股息支付和120万美元普通股回购[222] - 2022年流动性最主要来源是贷款回收净收益5450万美元和存款净增加额5280万美元[223] - 证券本金偿还和到期收益总计4800万美元，经营活动提供净现金1150