公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年3月31日公司总资产为27.2亿美元，较2021年12月31日的26.7亿美元增加5900万美元[167] - 2022年3月31日总存款为23.5亿美元，较2021年12月31日增加5630万美元[169] - 截至2022年3月31日，股东权益总额增加130万美元至2.785亿美元，较2021年12月31日有所增长[170] - 2022年第一季度持续经营业务净收入为1740万美元，摊薄后每股收益0.93美元，而2021年同期为420万美元，摊薄后每股收益0.28美元[171] 股东权益相关变化 - 2022年第一季度可供出售证券投资组合公允价值下降，导致股东权益税后减少1790万美元[170] - 2022年第一季度净收入1780万美元，以及350万美元的累计效应调整，抵消了股东权益的减少[170] 税前净收入相关情况 - 2022年第一季度税前净收入包括940万美元的股权投资公允价值调整[172] - 2022年和2021年第一季度税前净收入分别包含5万美元和900万美元的合并相关费用[173] 抵押贷款服务权收入变化 - 2022年第一季度抵押贷款服务权收入为670万美元，较2021年同期增加340万美元[172] 生息资产与利息收入变化 - 2022年第一季度平均生息资产为24.4亿美元，2021年同期为23.3亿美元，增加1.116亿美元[176] - 2022年第一季度总利息收入（应税等效基础）较2021年同期增加320万美元[176] - 2022年和2021年第一季度利息收入分别包含PPP处理费摊销32.9万美元和330万美元[176] - 2022年和2021年第一季度利息收入分别包含收购贷款折扣增值270万美元和35.9万美元[176] 付息负债与利息支出变化 - 2022年第一季度平均付息负债为16.3亿美元，2021年同期为17.3亿美元，减少1.002亿美元[178] - 2022年第一季度FHLB和FRB借款平均余额分别下降1.275亿美元和3.324亿美元[178] - 2022年第一季度利息支出降至210万美元，较2021年同期减少42.6万美元[178] - 2022年第一季度付息负债成本降至0.52%，2021年第一季度为0.59%[178] - 2022年和2021年第一季度资金成本分别为0.36%和0.45%[176][178] - 2022年和2021年第一季度利息支出分别包含定期存款公允价值调整摊销47.4万美元和69.7万美元[178] 净利息收入与净息差变化 - 2022年第一季度净利息收入为2370万美元，较2021年同期的2000万美元增加370万美元，净息差分别为3.88%和3.43%[179] 贷款损失拨备变化 - 2022年第一季度贷款损失拨备为250万美元，2021年同期为0[180] 其他股权与住宅抵押贷款业务收入变化 - 2022年第一季度其他股权公允价值调整收入为936.4万美元，较2021年同期增长100%；住宅抵押贷款银行业务收入为282.1万美元，较2021年同期下降69.7%[181] 非利息收入与支出变化 - 2022年第一季度非利息收入总计2409.4万美元，较2021年同期的1553.9万美元增长55.1%[181] - 2022年第一季度非利息支出总计2268.9万美元，较2021年同期的3023.5万美元下降25%[183] 所得税费用与有效所得税率变化 - 2022年和2021年第一季度持续经营业务所得税费用分别为510万美元和110万美元，有效所得税率分别为22.8%和20.3%[184] 各类型贷款数据变化 - 截至2022年3月31日，商业和工业贷款为3.80754亿美元，占比20.4%；截至2021年12月31日为3.20827亿美元，占比17.7%[187] - 截至2022年3月31日，商业房地产抵押贷款为7.48223亿美元，占比40.1%；截至2021年12月31日为7.01503亿美元，占比38.8%[187] - 截至2022年3月31日，住宅房地产抵押贷款为4.87257亿美元，占比26.1%；截至2021年12月31日为4.93982亿美元，占比27.3%[187] 贷款损失准备金相关情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司管理层认为贷款损失准备金充足，但未来可能需进行调整[188] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款损失准备金期末余额分别为1201.3万美元和1212.1万美元[190][191][200] - 2022年第一季度净冲销额为260.8万美元，2021年为42.5万美元；净冲销与平均贷款的比率2022年为0.14%，2021年为0.03%[190] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，不良贷款分别为1418.4万美元和1609.4万美元，不良资产分别为1425.7万美元和1625.1万美元[200] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款损失准备金与总贷款（含PPP贷款）的比率分别为0.64%和0.67%；与总贷款（不含PPP贷款）的比率分别为0.65%和0.68%[200] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，不良贷款与总贷款（含PPP贷款）的比率分别为0.76%和0.89%；与总贷款（不含PPP贷款）的比率分别为0.77%和0.91%[200] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，不良资产与总资产的比率分别为0.52%和0.61%[200] 可供出售投资证券相关情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售投资证券的公允价值分别为3.755亿美元和3.735亿美元[197] - 2022年第一季度，可供出售证券组合价值下降约2260万美元，投资购买净额为2490万美元[197] 股权投资相关情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，受限股权投资中FHLB股票账面价值分别为180万美元和170万美元，FRB股票账面价值均为610万美元[203] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，其他股权投资分别为2390万美元和1420万美元[203] 可供出售证券成本构成 - 截至2022年3月31日，可供出售证券总成本为403206千美元，其中州和市政证券58962千美元、美国国债和机构证券75402千美元、抵押支持证券225163千美元、公司债券43679千美元[206] 存款相关情况 - 截至2022年3月31日，总存款为23.5亿美元，较2021年12月31日增加5630万美元，其中非利息活期存款增加6040万美元[207] - 截至2022年3月31日，与金融科技合作伙伴的存款约为3.29亿美元，高于2021年12月31日的1.89亿美元[207] - 2022年3月31日，定期存款占比19.4%，低于2021年12月31日的21.7%；非利息活期存款占比32.6%，高于2021年12月31日的30.7%[208] - 截至2022年3月31日，25万美元及以上定期存款到期金额为130069千美元，其中3个月及以内48609千美元、3 - 6个月6544千美元、6 - 12个月20178千美元、12个月以上54737千美元[211] 借款相关情况 - 截至2022年3月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）借款余额为10108千美元，加权平均利率0.56%；联邦储备银行（FRB）借款余额为15211千美元，加权平均利率0.35%[212] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，次级票据净额均为4000万美元[214] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司与代理行的无担保联邦基金额度均为4400万美元，且均未使用[218] - 截至2022年3月31日，公司与FHLB的信贷额度为3.151亿美元，未偿还预付款为1000万美元，信用证为8500万美元，剩余信贷额度为2.201亿美元[220] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司通过FRB PPPLF的借款分别为1520万美元和1790万美元[221] 银行资本相关情况 - 截至2022年3月31日，蓝岭银行总风险资本为288450千美元，占风险加权资产的13.29%；一级资本为275405千美元，占比12.69%；普通股一级资本为275405千美元，占比12.69%；一级杠杆率为275405千美元，占平均资产的10.64%[225] - 截至2021年12月31日，蓝岭银行总风险资本为273978千美元，占风险加权资产的13.11%；一级资本为260896千美元，占比12.49%；普通股一级资本为260896千美元，占比12.49%；一级杠杆率为260896千美元，占平均资产的10.05%[225] 信贷承诺相关情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司可用但未使用的信贷承诺总额分别为4.962亿美元和4.751亿美元[226] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，未到期履约备用信用证承诺分别为77千美元和655千美元[227] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，未到期金融备用信用证承诺分别为470万美元和450万美元[227] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，未使用承诺准备金分别为100万美元和962千美元[229] 投资相关承诺情况 - 截至2022年3月31日，公司与投资相关的未来未偿承诺总额为770万美元[230] - 截至2022年3月31日，公司与小企业投资公司基金投资相关的剩余资本承诺为900万美元[231] 利率风险相关情况 - 利率上升400个基点时，第一年净利息收入增加9159美元，增幅10.3%；第二年增加16859美元，增幅18.9%；利率下降200个基点时，第一年净利息收入减少3930美元，降幅4.4%；第二年减少6592美元，降幅7.4%[234] - 公司通过资产负债管理委员会管理利率风险，采用净利息收入模拟模型衡量利率敏感性[232][233] 用于投资的贷款变化 - 截至2022年3月31日，剔除PPP贷款后，用于投资的贷款增加6620万美元至18.4亿美元，较2021年12月31日年化增长率为14.9%[167]