财务表现 - 公司2023年第三季度净收入为8240万美元，同比下降1660万美元，降幅为16.8%[178] - 2023年第三季度稀释每股收益为1.13美元，低于2023年第二季度的1.28美元，部分原因是股权证券估值变化[180] - 2023年第三季度净利息收益率为3.38%，低于2022年第三季度的3.83%和2023年第二季度的3.44%[181] - 2023年第三季度净收入为8240万美元，同比下降16.6%，去年同期为9900万美元[197] - 2023年第三季度基本每股收益为1.14美元，稀释每股收益为1.13美元，去年同期分别为1.34美元和1.33美元[197] - 2023年第三季度平均股东权益回报率为12.36%，同比下降3.58个百分点，去年同期为15.94%[195][197] - 2023年第三季度净利息收入为1.856亿美元，同比下降6.0%，去年同期为1.975亿美元[199] - 2023年第三季度非利息收入为780万美元，同比下降21.2%，去年同期为990万美元[206] - 2023年第三季度非利息支出为9400万美元，同比增长24.7%，去年同期为7540万美元[207] - 2023年第三季度净息差为2.56%，同比下降1.04个百分点，去年同期为3.60%[200] - 2023年前九个月，公司净收入为2.716亿美元，较2022年同期的2.63亿美元增长3.3%，稀释每股收益为3.73美元，较2022年同期的3.50美元有所增长[231] - 公司2023年前九个月的净利息收入变化为2,772.5万美元，其中利率变化贡献895.6万美元，贷款量变化贡献1,876.9万美元[233] - 公司2023年前九个月净收入为2.71598亿美元，同比增长3.3%[327] - 公司2023年前九个月每股基本收益为3.74美元，同比增长6.3%[335] - 公司2023年前九个月稀释后每股收益为3.73美元，同比增长6.6%[335] 贷款与存款 - 2023年第三季度总存款增加5.386亿美元，年化增长率为11.6%，达到196.4亿美元[180] - 2023年第三季度总贷款增加7100万美元，年化增长率为1.6%，达到190.2亿美元[180] - 截至2023年9月30日，公司总贷款为190.2亿美元，同比增长4.2%，去年同期为182.5亿美元[216] - 公司总贷款余额在2023年9月30日达到190.2亿美元，较2022年12月31日的182.5亿美元增长4%，较2022年9月30日的181.1亿美元增长5%[221] - 2023年9月30日，公司总贷款余额为190.2亿美元，较2022年12月31日的182.5亿美元增长4.2%[239] - 贷款总额从2022年12月31日的18,254,024千美元增长至2023年9月30日的19,023,822千美元，增长约4.2%[322] - 存款总额从2022年12月31日的18,505,279千美元增长至2023年9月30日的19,635,588千美元，增长约6.1%[322] 信贷损失与不良资产 - 2023年第三季度，公司信贷损失拨备为700万美元，较2022年同期的200万美元和2023年第二季度的920万美元有所增加[185] - 截至2023年9月30日，信贷损失拨备增加1080万美元至1.66亿美元，占贷款总额的0.87%，而2022年12月31日为1.552亿美元，占贷款总额的0.85%[185] - 截至2023年9月30日，不良资产占总资产的比例为0.41%，同比增长0.02个百分点，去年同期为0.39%[219] - 截至2023年9月30日，不良贷款覆盖率（信用损失准备/不良贷款）为209.5%，同比增长16.5个百分点，去年同期为193.0%[220] - 截至2023年9月30日，公司不良贷款总额为7,725万美元，较2022年12月31日的6,885万美元增长12.2%，较2022年9月30日的6,812万美元增长13.5%[222] - 公司2023年9月30日的贷款损失准备金为1.546亿美元，较2022年12月31日的1.465亿美元增长6%，较2022年9月30日的1.488亿美元增长4%[221] - 公司2023年9月30日的未承诺贷款准备金为1,140.5万美元，较2022年12月31日的873万美元增长31%，较2022年9月30日的753.5万美元增长51%[221] - 公司2023年9月30日的非应计贷款总额为7,733万美元，较2022年12月31日的6,885万美元增长12%，较2022年9月30日的6,812万美元增长14%[221] - 公司2023年9月30日的总不良资产为9,366.1万美元，较2022年12月31日的8,450.1万美元增长11%，较2022年9月30日的7,536.4万美元增长24%[221] - 2023年9月30日，不良贷款拨备覆盖率为195.1%，较2022年12月31日的182.1%有所提升[248] - 2023年9月30日，信用损失拨备总额为1.66亿美元，较2022年12月31日的1.55亿美元有所增加[252] - 2023年9月30日，非应计贷款中81.1%由房地产担保，金额为6270万美元，较2022年12月31日的62.6%（4310万美元）有所上升[247] - 2023年9月30日，信用损失拨备占期末总贷款的0.87%，较2022年12月31日的0.85%略有上升[252] - 2023年9月30日，非应计贷款的合同余额中，已核销金额占比为6.2%，较2022年12月31日的14.1%有所下降[247] - 截至2023年9月30日，公司持有的非应计贷款投资为7730万美元，较2022年12月31日的6890万美元有所增加[344] - 截至2023年9月30日，公司持有的非应计贷款中，已冲销金额占合同余额的比例为6.2%，而2022年12月31日为14.1%[344] 利息收入与支出 - 2023年第三季度，净利息收入为1.856亿美元，净利息收益率为3.38%[183] - 2023年前九个月，净利息收入为5.596亿美元，净利息收益率为3.52%[189] - 2023年第三季度，总贷款平均余额为189.594亿美元，利息收入为2.931亿美元，平均收益率为6.13%[183] - 2023年第三季度，投资证券平均余额为15.307亿美元，利息收入为1269.8万美元，平均收益率为3.29%[183] - 2023年第三季度，存款平均余额为157.382亿美元，利息支出为1.282亿美元，平均成本率为3.23%[183] - 2023年第三季度，净利息差为2.56%，净利息收益率为3.38%[183] - 2023年第三季度净利息收入为1.856亿美元，同比下降6%[323] 非利息收入与支出 - 2023年第三季度，非利息收入为1.378亿美元，非利息支出为1.330亿美元[183] - 2023年第三季度非利息收入为783.7万美元，同比下降20.6%[323] - 2023年第三季度非利息支出为9397.3万美元，同比增长24.6%[323] 资产与负债 - 公司总资产从2022年12月31日的219.5亿美元增长至2023年9月30日的228.4亿美元，增幅为8.9亿美元或4.1%[190] - 公司总资产从2022年12月31日的21,947,976千美元增长至2023年9月30日的22,844,529千美元，增长约4.1%[322] - 公司总负债从2022年12月31日的19,473,936千美元增长至2023年9月30日的20,205,793千美元，增长约3.8%[322] - 公司留存收益从2022年12月31日的2,244,856千美元增长至2023年9月30日的2,442,516千美元，增长约8.8%[322] - 公司现金及银行存款从2022年12月31日的195,440千美元减少至2023年9月30日的145,580千美元，减少约25.5%[322] - 公司短期投资及计息存款从2022年12月31日的966,962千美元增长至2023年9月30日的1,017,354千美元，增长约5.2%[322] - 公司其他房地产净额从2022年12月31日的4,067千美元增长至2023年9月30日的14,407千美元，增长约254.2%[322] - 公司应付利息从2022年12月31日的82,428千美元增长至2023年9月30日的90,875千美元，增长约10.2%[322] - 公司其他资产从2022年12月31日的250,069千美元增长至2023年9月30日的307,284千美元，增长约22.9%[322] 股东权益与股息 - 截至2023年9月30日，公司普通股股东权益为26.387亿美元，较2022年12月31日的24.74亿美元有所增长[280] - 2023年前九个月，公司净收入为2.71598亿美元，现金股息为每股1.02美元，总计7393.8万美元[280] - 2023年第三季度现金股息为每股0.34美元，与去年同期持平[323] - 2023年第三季度股东权益总额为26.387亿美元，同比增长9%[324] - 公司2023年前九个月现金股息支付金额为7393.8万美元，同比下降2.9%[327] 衍生品与利率风险 - 截至2023年9月30日，公司持有的利率衍生品合约名义金额为6.421亿美元，公允价值为5600万美元[164] - 截至2023年9月30日，公司通过中央对手方（CCP）清算的利率互换名义金额为5.475亿美元[168] - 公司2023年第三季度衍生品资产公允价值为7361.4万美元，衍生品负债公允价值为5605.8万美元[170] 其他收入与费用 - 公司2023年第三季度存款账户费用和服务费收入为783.7万美元，较2022年同期增长9.876万美元[170] - 公司2023年第三季度财富管理费收入为4519.1万美元，较2022年同期增长4472.6万美元[170] 贷款组合 - 2023年9月30日，公司贷款组合中，商业抵押贷款占比50.1%，较2022年12月31日的48.2%有所上升[239] - 2023年9月30日，公司贷款组合中，住宅抵押贷款和权益贷款占比31.2%，较2022年12月31日的30.5%有所上升[239] - 2023年9月30日，建筑贷款余额为2.993亿美元，较2022年12月31日的4.439亿美元有所下降[249] 会计政策与调整 - 2023年1月1日，公司采用了ASU 2022-02，取消了原有的不良债务重组会计指引，并增强了借款人财务困难时的贷款修改披露要求[358] - 2023年1月1日，公司采用了ASU 2022-01，扩展了投资组合层对冲方法，允许对单一封闭投资组合进行多层对冲[359] - 2023年3月，公司采用了ASU 2023-02，允许使用比例摊销法核算税收抵免投资[360] 投资与证券 - 可供出售证券占总资产的比例从2022年12月31日的6.8%下降至2023年9月30日的6.6%，金额从14.7亿美元增至15.1亿美元[238] - 截至2023年9月30日，公司持有的可供出售证券的摊余成本为16.84951亿美元，公允价值为15.08798亿美元[339] - 公司预计将恢复其证券的摊销成本基础，并且没有出售低于成本的证券的意图[284] 现金流量 - 公司2023年前九个月经营活动产生的现金流量为3.18929亿美元，同比下降12.8%[327] - 公司2023年前九个月投资活动使用的现金流量为8.87209亿美元，同比下降46.2%[327] - 公司2023年前九个月融资活动产生的现金流量为5.68812亿美元，同比增长494.5%[327] - 公司2023年前九个月现金及现金等价物增加1.162402亿美元，同比增长198.1%[327] 股票回购 - 2023年第三季度股票回购支出为9万美元[324] - 公司2023年前九个月股票回购金额为1668.3万美元，同比下降84.8%[327] 其他 - 截至2023年9月30日，公司次级票据总额为1.191亿美元，加权平均利率为7.41%，而2022年12月31日为4.01%[313] - 公司使用CECL方法评估九个具有相似风险特征的组合，其中六个组合使用计量经济模型进行建模[310] - 公司使用两种不同的资产估值方法来评估个别贷款：抵押品的公允价值减去销售成本或未来现金流的现值[311] - 2023年3月，公司记录了300万美元的Signature Bank债务证券减值损失[341] - 2022年2月7日，公司子公司Cathay Bank收购了HSBC Bank USA的零售业务，新增贷款本金余额为6.461亿美元，存款余额为5.752亿美元[355] - 2023年9月30日，公司持有的限制性股票单位（RSUs）余额为283,024股，加权平均授予日期价值为34.62美元[336] - 截至2022年12月31日，公司有1510万美元的应计TDRs和630万美元的非应计TDRs，并为非应计TDRs分配了42.7万美元的准备金[278]