公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为17335116千美元，较2020年12月31日的16584779千美元增长4.52%[9] - 2021年第一季度，公司总利息收入为126042千美元，较2020年同期的130897千美元下降3.71%[13] - 2021年第一季度，公司总利息支出为2048千美元，较2020年同期的8475千美元下降75.84%[13] - 2021年第一季度，公司净利息收入为123994千美元，较2020年同期的122422千美元增长1.28%[13] - 2021年第一季度，公司非利息收入为23166千美元，较2020年同期的21207千美元增长9.24%[13] - 2021年第一季度，公司非利息支出为83559千美元，较2020年同期的84271千美元下降0.84%[13] - 2021年第一季度，公司税前收入为64401千美元，较2020年同期的17858千美元增长260.63%[13] - 2021年第一季度，公司净利润为51853千美元，较2020年同期的14628千美元增长254.48%[13] - 2021年第一季度，公司基本和摊薄后每股收益均为0.73美元，较2020年同期的0.20美元增长265%[13] - 2021年第一季度，公司其他综合损失为104467千美元，而2020年同期为其他综合收入96840千美元[15] - 2021年1月1日至3月31日净收入为5185.3万美元，2020年同期为1462.8万美元[20] - 2021年第一季度末普通股数量为71739股，2020年同期为71575股[17][18] - 2021年第一季度末股东权益总额为22.75063亿美元，2020年同期为22.13602亿美元[17][18] - 2021年经营活动提供的净现金为5907.2万美元，2020年同期为6536.5万美元[20] - 2021年投资活动使用的净现金为6.67715亿美元，2020年同期提供1.03233亿美元[20] - 2021年融资活动提供的净现金为8.39362亿美元，2020年同期使用2.00515亿美元[20] - 2021年第一季度末现金及现金等价物为8.84485亿美元，2020年同期为2.15756亿美元[22] - 2021年支付利息155.3万美元，2020年同期为615万美元[22] - 2021年支付所得税净额为 - 1000美元，2020年同期为1.2万美元[22] - 2021年3月31日止三个月的净利息收入为1.24亿美元，较上年同期增加160万美元[161] - 2021年第一季度净收入为5190万美元，摊薄后每股0.73美元，2020年第一季度为1460万美元，摊薄后每股0.20美元[161] - 2021年第一季度信贷损失拨备为收回80万美元，2020年第一季度为拨备4150万美元[162] - 本季度非利息收入为2320万美元，较上年同期增加200万美元[163] - 2021年3月31日止季度的总非利息支出为8360万美元，较上年同期减少71.2万美元[164] - 2021年第一季度净利息收入为1.24亿美元，高于2020年同期的1.224亿美元，主要因FHLB预付款和存款利息支出减少，部分被贷款利息收入下降抵消[169] - 2021年第一季度净息差（税等效）降至3.31%，低于上一年度的4.00%，主要受银行平均生息存款增加和贷款及证券投资组合利率下降影响[170] - 2021年第一季度公司记录了80万美元的信贷损失净拨备收回，而2020年第一季度为4150万美元净拨备，主要因经济从疫情中复苏，经济预测改善[172] - 2021年第一季度非利息收入为2320万美元，高于2020年同期的2120万美元，主要因贷款收入增加，部分被存款账户和资金管理费用减少抵消[174] - 2021年第一季度非利息支出为8355.9万美元，低于2020年的8427.1万美元，主要因薪酬和员工福利、占用费等减少，部分被数据处理和软件、法律和专业费用等增加抵消[176] - 2021年第一季度未使用贷款承诺准备金为150万美元，2020年同期为100万美元；2021年第一季度所得税准备金为1250万美元，2020年同期为320万美元，有效税率分别为19%和18%[178] - 2021年3月31日总资产为173.4亿美元，较2020年12月31日增加7.503亿美元；现金及现金等价物增加2.307亿美元；贷款增加2.487亿美元；可供出售债务证券为55亿美元，较2020年12月31日增加2.862亿美元；总负债为150.6亿美元，较2020年12月31日增加8.229亿美元[180] - 2021年3月31日可供出售债务证券市值净未实现收益为7890万美元，2020年12月31日为2.126亿美元[185] 证券业务线数据关键指标变化 - 2021年3月31日，可供出售债务证券的摊销成本为54.17373亿美元，公允价值为54.9629亿美元；2020年12月31日，摊销成本为49.97529亿美元，公允价值为52.10134亿美元[32] - 2021年3月31日和2020年12月31日，证券应计利息应收款分别为1740万美元和1710万美元[33] - 2020年第一季度，出售可供出售债务证券的收益为1.94105亿美元，实现的总收益为43.5万美元，总损失为18.6万美元，净投资证券收益为24.9万美元；2021年第一季度无相关收益或损失[35] - 2021年3月31日，一年内到期的可供出售债务证券摊销成本为8138.5万美元，公允价值为8198.6万美元；一至五年到期的摊销成本为7.37066亿美元，公允价值为7.6509亿美元；五至十年到期的摊销成本为24.5782亿美元，公允价值为25.07546亿美元；十年以上到期的摊销成本为21.41102亿美元，公允价值为21.41668亿美元[37] - 2021年3月31日，用于担保公共资金、借款及其他用途而质押的证券总价值为8.04675亿美元[37] - 2021年3月31日，未记录信用损失准备的可供出售债务证券总公允价值为23.22711亿美元，未实现总损失为5879.1万美元；2020年12月31日，总公允价值为8.99104亿美元，未实现总损失为726.8万美元[39] - 2021年3月31日，有144只美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券及抵押债务证券处于未实现损失状态；16只其他资产支持证券处于未实现损失状态；89只州和市政政府证券处于未实现损失状态；8只美国政府证券处于未实现损失状态[39][40][41][42] - 截至2021年3月31日，公司认为对处于未实现损失状态的证券无需计提信用损失准备[39][40][41][42] - 2021年3月31日，按公允价值计量的债务证券可供出售总额为5,496,290千美元；2020年12月31日为5,210,134千美元[119] - 2021年3月31日，公司投资组合中可供出售债务证券总计55亿美元，较2020年12月31日的52.1亿美元增加；平均期限约为4年11个月[181] Visa B类受限股业务数据关键指标变化 - 2020年第二季度，公司出售17360股Visa B类受限股，产生可观察市场价格[45] - 2021年3月31日，公司持有77683股Visa B类受限股，账面价值为1340万美元[45] - 公司持有的无公允价值的权益证券包含77,683股Visa B类股[125] - 截至2021年3月31日，无公允价值的权益证券账面价值为13,425,000美元[127] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总贷款分别为96.76318亿美元和94.2766亿美元，净贷款分别为95.28024亿美元和92.7852亿美元[46] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司分别有34.9亿美元和34.6亿美元的商业和住宅房地产贷款作为抵押品，分别有2.001亿美元和2.004亿美元的商业贷款质押给美联储[47] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款应计利息分别为3520万美元和3780万美元[48] - 2021年第一季度和2020年第一季度，非应计贷款的核销利息分别为21.8万美元和78.8万美元[54] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，无相关信用损失准备的非应计贷款摊余成本分别为2339.7万美元和2091.1万美元[54] - 2021年第一季度和2020年第一季度，贷款重组（TDR）的数量分别为10笔和4笔，修改前未偿还记录投资分别为161.1万美元和123.5万美元[54] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司对分类为TDR的贷款承诺分别为67.2万美元和65.1万美元[55] - 截至2021年3月31日，公司有20笔短期延期贷款，总额为7140万美元[57] - 截至2021年3月31日，公司有8.941亿美元的薪资保护计划（PPP）贷款未偿还[58] - 公司在计算贷款组合准备金时，将贷款组合分为商业和消费两个组合段，并进一步按风险特征细分为贷款类别[60] - 单独计量的贷款主要是非应计且依赖抵押品的，余额等于或大于50万美元且很可能止赎[62] - 2021年3月31日，商业房地产贷款的ACL期初余额6893.4万美元，期末余额5705万美元；商业企业贷款期初余额4525万美元，期末余额5840.5万美元等[66] - 2021年3月31日较2020年12月31日，ACL减少84.6万美元，主要因经济前景略有改善[66] - 2021年3月31日的预测中，管理层预计预测期内全国失业率高于疫情前水平，商业房地产指数下降持续到2021年等[66] - 2021年3月31日的ACL不包括PPP贷款的准备金，因其由SBA全额担保[66] - 2021年3月，未使用贷款承诺和信用证的准备金期初余额830万美元，期末余额980万美元；2020年对应期初余额343万美元，期末余额600万美元[68] - 截至2021年3月31日，商业房地产贷款总额为4081915000美元，其中通过贷款为205152000美元[1] - 商业业务贷款总额为3792813000美元，其中通过贷款为586311000美元[1] - 农业贷款总额为751800000美元，其中通过贷款为57282000美元[1] - 建筑贷款总额为282534000美元，其中通过贷款为41447000美元[1] - 消费贷款中，一至四户家庭住宅房地产贷款总额为735314000美元，其中通过贷款为106212000美元[1] - 其他消费贷款总额为31942000美元，其中通过贷款为2107000美元[1] - 公司贷款总额为9676318000美元，其中2021年为998511000美元，2020年为1934401000美元[1] - 公司需扣除的信贷损失拨备为148294000美元[1] - 商业房地产贷款中，特别提及贷款为191123000美元，次级贷款为180208000美元[1] - 商业业务贷款中，特别提及贷款为67877000美元，次级贷款为175831000美元[1] - 截至2020年12月31日，公司各类贷款总计2223383千美元，2019年为1379336千美元[77] - 2021年贷款平均余额为95.86984亿美元，利息收入为1.01477亿美元，平均利率为4.29%；2020年平均余额为88.15755亿美元，利息收入为1.08665亿美元，平均利率为4.96%[166] - 2021年3月31日商业房地产贷款为40.81915亿美元，占比42.2%；商业企业贷款为37.92813亿美元，占比39.2%；农业贷款为7.518亿美元，占比7.8%；建筑贷款为2.82534亿美元，占比2.9%；一至四户家庭住宅房地产贷款为7.35314亿美元，占比7.6%；其他消费贷款为3194.2万美元，占比0.3%；总贷款为96.76318亿美元[193] - 总贷款较2020年末增加2.487亿美元，其中新增PPP贷款4.948亿美元，部分被2.507亿美元的PPP贷款还款和SBA豁免所抵消[195] - 2021年3月31日贷款延期数量为20笔，