公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为180.13477亿美元，较2020年12月31日的165.84779亿美元增长8.62%[11] - 2021年第二季度，公司总利息收入为1.27447亿美元，较2020年同期的1.26232亿美元增长0.96%[13] - 2021年上半年，公司总利息收入为2.53489亿美元，较2020年同期的2.57129亿美元下降1.42%[13] - 2021年第二季度，公司总利息支出为1985万美元，较2020年同期的4381万美元下降54.69%[13] - 2021年上半年，公司总利息支出为4033万美元，较2020年同期的1.2856亿美元下降68.63%[13] - 2021年第二季度，公司净利息收入为1.25462亿美元，较2020年同期的1.21851亿美元增长2.96%[13] - 2021年上半年，公司净利息收入为2.49456亿美元，较2020年同期的2.44273亿美元增长2.12%[13] - 2021年第二季度，公司净利润为5503.9万美元，较2020年同期的3658.2万美元增长50.45%[13] - 2021年上半年，公司净利润为1.06892亿美元，较2020年同期的5121万美元增长108.73%[13] - 2021年第二季度，公司基本每股收益为0.77美元，较2020年同期的0.52美元增长48.08%[13] - 2021年第二季度净利润为55,039千美元，2020年同期为36,582千美元[17] - 2021年上半年净利润为106,892千美元，2020年同期为51,210千美元[17] - 2021年第二季度其他综合收益为19,381千美元，2020年同期为43,870千美元[17] - 2021年上半年其他综合损失为85,086千美元，2020年同期为140,710千美元[17] - 2021年第二季度末股东权益总额为2,333,246千美元，2020年同期为2,276,755千美元[19][22] - 2021年上半年末股东权益总额为2,333,246千美元，2020年同期为2,276,755千美元[19][22] - 2021年第二季度现金股息为每股0.28美元，2020年同期相同[19][22] - 2021年上半年现金股息为每股0.56美元，2020年同期为每股0.78美元[19][22] - 2021年第二季度发行普通股 - RSAs和RSUs净增4股，金额为3,908千美元[19] - 2021年上半年发行普通股 - 员工股票购买计划净增41股，金额为1,098千美元[19] - 2021年上半年净收入为106,892千美元，2020年同期为51,210千美元[24] - 2021年上半年经营活动提供的净现金为127,442千美元，2020年同期为83,107千美元[24] - 2021年上半年投资活动使用的净现金为1,379,164千美元，2020年同期为793,624千美元[24] - 2021年上半年融资活动提供的净现金为1,429,488千美元，2020年同期为1,560,537千美元[26] - 2021年上半年现金及现金等价物增加177,766千美元，2020年同期增加850,020千美元[26] - 2021年上半年末现金及现金等价物为831,532千美元，2020年同期为1,097,693千美元[26] - 2021年上半年支付利息4,082千美元，2020年同期为13,075千美元[26] - 2021年上半年支付所得税净额为28,474千美元，2020年同期为21,501千美元[26] - 2021年Q2基本每股收益为0.77美元，2020年同期为0.52美元；2021年上半年基本每股收益为1.50美元，2020年同期为0.72美元[154] - 2021年Q2摊薄每股收益为0.77美元，2020年同期为0.52美元；2021年上半年摊薄每股收益为1.50美元，2020年同期为0.72美元[154] - 2021年Q2来自客户合同的收入为1.5719亿美元，2020年同期为1.2334亿美元；2021年上半年为2.9191亿美元，2020年同期为2.6705亿美元[166] - 2021年Q2非利息收入为2.2730亿美元，2020年同期为3.7259亿美元；2021年上半年为4.5896亿美元，2020年同期为5.8466亿美元[166] 证券业务数据关键指标变化 - 2021年第二季度公司以公允价值将20.12亿美元美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券及抵押债务凭证从可供出售类别转入持有至到期类别[37] - 转移证券的税后未实现净收益1550万美元仍保留在累计其他综合收益中，并将在证券剩余期限内摊销[37] - 2021年6月30日，可供出售债务证券摊余成本4103196000美元，公允价值4190066000美元；持有至到期债务证券摊余成本2024715000美元，公允价值2032980000美元[38] - 2020年12月31日，可供出售债务证券摊余成本4997529000美元，公允价值5210134000美元[38] - 2021年6月30日和2020年12月31日，可供出售证券和持有至到期证券均无信用损失准备[38] - 2021年6月30日和2020年12月31日，可供出售证券应计利息应收款分别为1510万美元和1710万美元；2021年6月30日持有至到期证券应计利息应收款为420万美元，2020年12月31日无[41] - 2021年第一季度和上半年，可供出售债务证券销售所得款项均为2691.4万美元，2020年上半年为19410.5万美元[42] - 2021年第一季度和上半年，可供出售债务证券销售实现毛收益均为75.1万美元，2020年上半年为43.5万美元[42] - 2021年第一季度和上半年，可供出售债务证券销售实现毛损失均为43.7万美元，2020年上半年为18.6万美元[42] - 2021年6月30日，一年内到期的可供出售债务证券摊余成本为5726.6万美元，公允价值为5790万美元[44] - 2021年6月30日，公司为担保公共资金、借款等目的质押证券的账面价值总计78020.1万美元[46] - 2021年6月30日，有77只美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券及抵押债务证券处于未实现损失状态，18只其他资产支持证券处于未实现损失状态，公司认为无需计提信用损失准备[48][49] - 2021年6月30日，有66只州和市政政府证券处于未实现亏损状态，9只美国政府证券处于未实现亏损状态，公司认为无需计提信用损失准备[50][51] - 2021年6月30日，债务证券可供出售总额为4190066万美元，贷款持有待售为14413万美元[136] - 2020年12月31日，债务证券可供出售总额为5210134万美元，贷款持有待售为14760万美元[136] - 可供出售债务证券未实现收益为31.4万美元，税后净额为58.6万美元[127] - 证券转移相关未实现收益摊销为45万美元，计入贷款利息收入[127] - 套期工具未实现收益为260.2万美元，税后净额为199.8万美元[127] 贷款业务数据关键指标变化 - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司贷款总额分别为96.93116亿美元和94.2766亿美元，净贷款分别为95.50128亿美元和92.7852亿美元[55] - 2021年6月30日和2020年12月31日，分别有35.6亿美元和34.6亿美元的商业和住宅房地产贷款作为抵押品，分别有2.003亿美元和2.004亿美元的商业贷款质押给美联储[56] - 2021年6月30日和2020年12月31日，贷款应计利息分别为3310万美元和3780万美元，公司不对应计利息应收款计提信用损失准备[57] - 2021年6月30日，当前贷款为96.51747亿美元，30 - 59天逾期贷款为1.3927亿美元，60 - 89天逾期贷款为3421万美元，90天以上逾期贷款为0，非应计贷款为2.4021亿美元[59] - 2020年12月31日，当前贷款为93.64697亿美元，30 - 59天逾期贷款为2.1792亿美元，60 - 89天逾期贷款为6365万美元，90天以上逾期贷款为0，非应计贷款为3.4806亿美元[59] - 2021年第二季度和2020年第二季度，非应计贷款的摊销成本中无相关信用损失准备的商业贷款分别为21.4万美元和67.3万美元，上半年分别为43.3万美元和146.1万美元[63] - 2021年6月30日和2020年12月31日，商业贷款中非应计贷款且无相关信用损失准备的金额分别为1381.1万美元和2091.1万美元[63] - 贷款按时还款指按贷款协议收到本金或利息，与CARES法案或机构间指南相关的贷款修改后风险评级不变，延期结束后重新评估信用质量[60] - 截至2021年6月30日，公司对分类为TDR的贷款有98.8万美元的额外贷款承诺，2020年12月31日为65.1万美元[67] - 2021年6月30日，公司有10笔短期延期贷款，总额4070万美元（未计未实现收入）[68] - 截至2021年6月30日，公司有6.919亿美元的PPP贷款未偿还，包含在商业企业贷款中[69] - 2021年第二季度末，商业房地产贷款的ACL期初余额为57050万美元，期末余额为53250万美元[78] - 2021年第二季度末，商业企业贷款的ACL期初余额为58405万美元，期末余额为57554万美元[78] - 2021年上半年末，商业房地产贷款的ACL期初余额为68934万美元，期末余额为53250万美元[78] - 2021年上半年末，商业企业贷款的ACL期初余额为45250万美元，期末余额为57554万美元[78] - 2021年第二季度末，公司贷款ACL期初余额为148294万美元，期末余额为142988万美元[78] - 2021年上半年末，公司贷款ACL期初余额为149140万美元，期末余额为142988万美元[78] - 2021年6月30日，三个月内TDR修改数量为4次，修改前未偿还记录投资为175.7万美元；六个月内TDR修改数量为14次，修改前未偿还记录投资为336.8万美元[64] - 截至2020年6月30日，三个月各类贷款期初余额总计122,074千美元，期末余额总计151,546千美元；六个月各类贷款期初余额总计83,968千美元，期末余额总计151,546千美元[80] - 2021年6月30日的ACL较2020年12月31日减少620万美元，主要因经济前景略有改善[80] - 2021年6月30日商业房地产贷款中通过的金额为389,826千美元，2020年为648,251千美元，2019年为584,280千美元[89] - 2021年6月30日商业业务贷款中通过的金额为881,501千美元，2020年为585,999千美元，2019年为325,418千美元[89] - 2021年6月30日农业贷款中通过的金额为97,908千美元，2020年为95,853千美元，2019年为82,533千美元[89] - 2021年6月30日建筑贷款中通过的金额为115,216千美元，2020年为101,292千美元，2019年为19,352千美元[89] - 2021年6月30日一至四户家庭房地产贷款总额为130,355千美元，2020年为148,576千美元，2019年为60,122千美元[89] - 2021年6月30日其他消费者贷款中通过的金额为4,289千美元，2020年为3,294千美元，2019年为2,270千美元[89] - 2021年6月30日商业房地产贷款总额为392,208千美元，2020年为662,336千美元，2019年为686,516千美元[89] - 2021年6月30日商业业务贷款总额为881,837千美元，2020年为593,050千美元，2019年为358,688千美元[89] - 2021年6月30日农业贷款总额为98,017千美元，2020年为106,789千美元，