财务总体状况 - 截至2022年9月30日，公司总资产为2.0405369亿美元，较2021年12月31日的2.0945333亿美元有所下降[7] - 截至2022年9月30日，股东总权益为2,115,481千美元[14] - 截至2021年9月30日，股东总权益为2,323,267千美元[16] 收入情况 - 2022年第三季度，公司净利息收入为1.62492亿美元，较2021年同期的1.3254亿美元增长22.6%[9] - 2022年前三季度，公司净利息收入为4.56143亿美元，较2021年同期的3.81996亿美元增长19.4%[9] - 2022年第三季度，公司非利息收入为2662.7万美元，较2021年同期的2395.8万美元增长11.2%[9] - 2022年前9个月净收入为1.81272亿美元，2021年同期为1.59909亿美元[18] - 2022年第三季度公司净收入为64,942千美元，2021年同期为53,017千美元；2022年前九个月净收入为181,272千美元，2021年同期为159,909千美元[141] - 2022年第三季度来自客户合同的收入为17,461千美元，2021年同期为16,032千美元；2022年前九个月为51,608千美元，2021年同期为45,223千美元[143] - 2022年第三季度非利息收入为26,627千美元，2021年同期为23,958千美元；2022年前九个月为75,813千美元，2021年同期为69,854千美元[143] 利润情况 - 2022年第三季度，公司净利润为6494.2万美元，较2021年同期的5301.7万美元增长22.5%[9] - 2022年前三季度，公司净利润为1.81272亿美元，较2021年同期的1.59909亿美元增长13.4%[9] - 2022年第三季度净利润为64,942千美元，2021年同期为53,017千美元[11] - 2022年前九个月净利润为181,272千美元，2021年同期为159,909千美元[11] 每股收益情况 - 2022年第三季度，公司基本每股收益为0.83美元，较2021年同期的0.75美元增长10.7%[9] - 2022年前三季度，公司基本每股收益为2.32美元，较2021年同期的2.25美元增长3.1%[9] - 2022年第三季度基本每股收益为0.83美元，2021年同期为0.75美元；2022年前九个月基本每股收益为2.32美元，2021年同期为2.25美元[141] 资产情况 - 截至2022年9月30日，公司贷款净额为11.53739亿美元，较2021年12月31日的10.486359亿美元增长10.0%[7] - 截至2022年9月30日，公司存款总额为17.941325亿美元，较2021年12月31日的18.010115亿美元略有下降[7] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券的摊余成本为5,447,566千美元，公允价值为4,700,821千美元；持有至到期债务证券摊余成本为2,079,285千美元，公允价值为1,747,282千美元[37] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，可供出售证券的应计利息应收款分别为1760万美元和1920万美元；持有至到期证券的应计利息应收款分别为420万美元和440万美元[39] - 截至2022年9月30日，一年内到期的债务证券摊余成本为78,736千美元，公允价值为78,328千美元[43] - 截至2022年9月30日，为担保公共资金、借款及其他目的质押的证券总计878,232千美元[43] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券未实现总损失为747335千美元，公允价值为4657534千美元；2021年12月31日未实现总损失为57881千美元，公允价值为3579486千美元[45] - 2022年9月30日，美国政府机构和政府支持企业抵押支持证券及抵押债务证券等六类证券处于未实现损失状态的数量分别为650、83、603、23、10、55[47][48][49][50][51][52] - 截至2022年9月30日，各类贷款总额为11692261千美元，2021年12月31日为10641937千美元；扣除信贷损失拨备后，2022年9月30日贷款净额为11537390千美元，2021年12月31日为10486359千美元[54] - 2022年9月30日和2021年12月31日，分别有43.3亿美元和34.9亿美元的商业和住宅房地产贷款作为抵押品用于联邦住房贷款银行预付款和额外借款能力[55] - 2022年9月30日和2021年12月31日，公司分别将2.005亿美元商业贷款质押给美联储以获取额外借款能力[55] - 2022年9月30日和2021年12月31日，贷款应计利息分别为3990万美元和3240万美元，公司不对应计利息应收款计量信贷损失拨备[56] - 截至2022年9月30日，总贷款为1.1692261亿美元，其中逾期贷款2721.6万美元，非应计贷款1348.5万美元[58] - 截至2021年12月31日，总贷款为1.0641937亿美元，其中逾期贷款736.8万美元，非应计贷款2304.1万美元[58] - 截至2022年9月30日，无相关ACL的非应计商业贷款摊余成本为577万美元，2021年12月31日为981.9万美元[62] - 截至2022年9月30日，公司商业贷款总额为116.92亿美元，其中商业房地产贷款为53.75亿美元，商业企业贷款为37.84亿美元，农业贷款为9.03亿美元，建筑贷款为5.12亿美元，消费贷款为1.07亿美元[1] - 商业房地产贷款中，合格贷款为9.84亿美元，关注类贷款为0，次级贷款为1.27亿美元[1] - 商业企业贷款中，合格贷款为4.39亿美元，关注类贷款为0.51亿美元，次级贷款为1.21亿美元[1] - 农业贷款中，合格贷款为1.15亿美元，关注类贷款为0.05亿美元，次级贷款为0.37亿美元[1] - 建筑贷款中，合格贷款为1.77亿美元，关注类贷款为0.07亿美元，次级贷款为0.02亿美元[1] - 消费贷款中，一至四户家庭住宅房地产贷款合格贷款为1.27亿美元，次级贷款为0.02亿美元；其他消费贷款合格贷款为0.07亿美元，次级贷款为0.003亿美元[1] - 截至2021年12月31日，公司各类贷款总计106.41937亿美元，其中商业房地产贷款49.81263亿美元，商业企业贷款34.23268亿美元，农业贷款7.95715亿美元，建筑贷款3.84755亿美元，消费贷款10.56936亿美元[84] - 截至2022年9月30日，其他房地产拥有量（OREO）期初余额为3.3万美元，期末余额为0，期间估值调整为 - 3.3万美元，无出售收益[86] - 截至2022年9月30日，无作为OREO持有的止赎住宅房地产，有8.5万美元以住宅房地产为抵押的消费抵押贷款正在进行正式止赎程序[86] - 截至2022年9月30日，商誉总额为823,172千美元，其他无形资产净额为27,921千美元，商誉和其他无形资产总计851,093千美元[89] - 截至2022年9月30日，现金及银行到期款项账面价值和公允价值均为263,551千美元，2021年12月31日为153,414千美元[137] - 截至2022年9月30日，贷款持有待售的公允价值为1,251千美元，未偿还本金余额为1,299千美元，差额为 - 48千美元；2021年12月31日公允价值为9,570千美元，未偿还本金余额为9,401千美元，差额为169千美元[139] 现金流量情况 - 2022年前9个月经营活动提供的净现金为2.23717亿美元，2021年同期为1.89101亿美元[18] - 2022年前9个月投资活动使用的净现金为5.59497亿美元，2021年同期为19.33439亿美元[18] - 2022年前9个月融资活动使用的净现金为1.71259亿美元，2021年同期提供的净现金为19.88047亿美元[20] - 2022年前9个月现金及现金等价物减少5.07039亿美元，2021年同期增加2.43709亿美元[20] - 2022年前9个月利息支付为1028.2万美元，2021年同期为608.5万美元[20] - 2022年前9个月所得税支付净额为4895.2万美元，2021年同期为4512.2万美元[20] 收购情况 - 2021年10月1日公司完成对Commerce银行及其子公司的收购，确认商誉5730万美元和核心存款无形资产1590万美元[28][30] - 收购的10.84984亿美元净贷款中，4030万美元在购买日出现信用恶化[32] 会计准则情况 - 2022年无适用的新采用会计准则，有两项新发布未采用准则预计对财务报表无重大影响[25][26][27] 股息情况 - 2022年第三季度宣布普通股现金股息为每股0.30美元，前九个月为每股0.90美元[14] - 2021年第三季度宣布普通股现金股息为每股0.58美元，前九个月为每股1.14美元[16] - 2022年1月19日、4月21日、7月21日分别宣布每股0.3美元的普通股现金股息，2022年10月5日宣布每股0.3美元的季度现金股息[113][115] 股票发行情况 - 2022年第三季度员工股票购买计划发行普通股37股，前九个月发行68股[14] 其他综合损失情况 - 2022年第三季度其他综合损失为174,229千美元，2021年同期为24,392千美元[11] - 2022年前九个月其他综合损失为594,006千美元，2021年同期为109,478千美元[11] - 2022年第三季度，累计其他综合损失为1.74229亿美元，年初至9月30日累计其他综合损失为5.94006亿美元[116] 合并费用情况 - 2022年三季度和前九个月与Umpqua的待定交易分别确认了270万美元和930万美元的合并相关费用[35] 非利息费用情况 - 2022年三季度和前九个月，非利息费用中薪酬和员工福利分别为205千美元和1,144千美元[35] - 2022年三季度和前九个月，非利息费用中数据处理和软件分别为219千美元和1,640千美元[35] - 2022年三季度和前九个月，非利息费用中法律和专业费用分别为133千美元和378千美元[35] 贷款核销情况 - 2022年第三季度和前九个月，商业贷款核销利息分别为28.8万美元和42.7万美元，消费贷款分别为0.6万美元和1.4万美元[60] - 2021年第三季度和前九个月，商业贷款核销利息分别为8.3万美元和50.7万美元，消费贷款分别为1.6万美元和2.5万美元[60] TDR修改情况 - 2022年前九个月，TDR修改数量为3次，修改前未偿还记录投资为123.1万美元，修改后为123.1万美元[62] - 2021年前九个月，TDR修改数量为15次，修改前未偿还记录投资为338.3万美元，修改后为338.3万美元[62] - 截至2022年9月30日，公司对分类为TDR的贷款有12.4万美元的额外贷款承诺，2021年12月31日为150万美元[63] 贷款组合及准备金情况 - 公司将贷款组合分为商业和消费两个组合段，再按风险特征细分为贷款类别[66] - 公司使用定量DCF模型按集体（池）基础计量准备金，并进行定性调整来确定ACL [67] - 2022年9月30日，公司ACL较2021年12月31日减少70.7万美元，主要因投资组合风险评级显著改善，问题贷款减少且占比接近疫情前水平[74] - 2022年第三季度末，商业房地产、商业业务、农业、建筑、一至四户住宅房地产和其他消费贷款的ACL期末余额分别为5738.1万、5408.5万、943.3万、814.7万、2401.4万和181.1万美元[72] - 2022年前三季度末，商业房地产、商业业务、农业、建筑、一至四户住宅房地产和其他消费贷款的ACL期末余额分别为5738.1万、5408.5万、943.3万、814.7万、2401.4万和181.1万美元[72] - 2021年第三季度末，商业房地产、商业业务、农业、建筑、一至四户住宅房地产和其他消费贷款的ACL期末余额分别为5175.2万、5556.1万、896.5万、636.7万、1885.5