资产与负债增长 - 公司总资产从2020年12月的65.945亿美元增长至2021年3月的69.792亿美元，增长5.8%[12] - 贷款总额从2020年12月的49.641亿美元增长至2021年3月的51.378亿美元，增长3.5%[12] - 存款总额从2020年12月的57.961亿美元增长至2021年3月的62.089亿美元，增长7.1%[12] - 非利息收入需求存款从2020年12月的17.902亿美元增长至2021年3月的20.704亿美元，增长15.6%[12] - 投资证券总额从2020年12月的11.839亿美元增长至2021年3月的12.177亿美元，增长2.9%[12] - 公司股东权益从2020年12月的5.466亿美元略微下降至2021年3月的5.428亿美元，下降0.7%[12] - 公司短期借款从2020年12月的2200万美元降至2021年3月的0美元[12] - 公司长期债务从2020年12月的1.053亿美元略微增长至2021年3月的1.054亿美元[12] 财务表现 - 2021年第一季度净利息收入为49,804千美元，同比增长4.1%[13] - 2021年第一季度净收入为18,038千美元，同比增长116.7%[13] - 2021年第一季度每股基本收益为0.64美元，同比增长113.3%[13] - 2021年第一季度其他综合亏损为17,117千美元，同比下降260.6%[14] - 2021年第一季度现金股息为每股0.23美元，与2020年同期持平[13] - 2021年第一季度贷款利息和费用为46,074千美元，同比下降0.3%[13] - 2021年第一季度抵押银行收入为2,970千美元，同比增长781.3%[13] - 2021年第一季度信用损失拨备为-821千美元，同比下降92.6%[13] - 2021年第一季度总运营收入为10,711千美元，同比增长20.5%[13] - 2021年第一季度总运营支出为37,846千美元，同比增长9.9%[13] - 公司2021年第一季度净收入为1803.8万美元，相比2020年同期的832.6万美元增长了116.6%[22] - 公司2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额为1967.9万美元，相比2020年同期的3124.5万美元下降了37%[22] - 公司2021年第一季度投资活动产生的现金流量净额为-2.49067亿美元，相比2020年同期的-1.18025亿美元增加了111%[22] - 公司2021年第一季度融资活动产生的现金流量净额为3.85212亿美元，相比2020年同期的7680.1万美元增长了401.6%[22] - 公司2021年第一季度现金及现金等价物净增加1.55824亿美元，相比2020年同期的-997.9万美元大幅改善[22] - 公司2021年第一季度末现金及现金等价物余额为2.59891亿美元，相比2020年同期的9299.3万美元增长了179.5%[22] 投资与证券 - 公司2021年第一季度投资于未合并子公司的权益法、比例摊销法和成本法分别为20万美元、2770万美元和360万美元[31] - 公司2021年第一季度可供出售债务证券的应计利息应收款为390万美元[46] - 公司2021年第一季度未记录可供出售债务证券的信用损失准备，因市场价值下降主要归因于利率变化和金融市场波动[45] - 公司2021年第一季度未将任何投资证券置于非应计状态，也未冲销任何应计利息[40] - 截至2021年3月31日，公司没有持有任何持有至到期（HTM）债务证券[50] - 2021年3月31日，公司贷款的应计利息总额为1560万美元[53] - 2020年第三季度，公司为处于延期或宽限期的贷款应计利息计提了20万美元的坏账准备[55] - 2021年3月31日，公司持有的可供出售债务证券的摊余成本为12.13亿美元，公允价值为12.16亿美元[100] - 2021年3月31日，公司持有的可供出售债务证券中，95只证券处于未实现亏损状态，未计提信用损失准备[105] - 2021年3月31日，公司持有的可供出售债务证券中，住宅抵押贷款支持证券的摊余成本为8.14亿美元，公允价值为8.15亿美元[100] - 2021年3月31日，公司持有的可供出售债务证券中，商业抵押贷款支持证券的摊余成本为8577.8万美元，公允价值为8587.9万美元[100] - 2021年3月31日，公司持有的可供出售债务证券中，公司债券的摊余成本为4717.5万美元，公允价值为4616.7万美元[100] - 2021年3月31日，公司持有的可供出售债务证券中，美国国债和政府机构直接债务的摊余成本为4156.5万美元，公允价值为4117.7万美元[100] - 公司持有的Visa Class B普通股为34,631股，截至2021年3月31日，这些股票以零成本基础计入公司合并资产负债表[109] - 公司持有的暂时受损证券总公允价值为552,979千美元，未实现亏损为17,671千美元[106] - 公司持有的PPP贷款总额为618,104千美元，截至2021年3月31日，净递延费用为20,300千美元[111] - 公司在2021年第一季度为第三轮PPP贷款提供了超过3,600笔贷款，总额超过2.92亿美元，获得超过1,500万美元的毛处理费用[112] - 公司持有的商业、金融和农业贷款总额为1,132,407千美元，其中小企业管理局薪资保护计划贷款为618,104千美元[111] - 公司持有的房地产贷款总额为3,547,743千美元，包括住宅抵押贷款1,684,936千美元和商业抵押贷款1,166,175千美元[111] - 公司持有的消费者贷款总额为476,591千美元，截至2021年3月31日[111] - 公司在2021年第一季度购买了35,524千美元的贷款组合，其中包括22,534千美元的美国本土无担保消费者贷款和12,990千美元的美国本土汽车贷款[116] - 公司持有的未实现亏损主要归因于利率变化和金融市场波动，而非信用质量问题[108] - 公司未在2021年第一季度将任何贷款转移到待售类别[113] - 截至2021年3月31日，公司抵押贷款总额为11,800千美元，其中1-4家庭住宅物业抵押贷款为10,580千美元，非农非住宅物业抵押贷款为584千美元，房地产和商业资产抵押贷款为636千美元[117] - 截至2021年3月31日，公司住宅抵押贷款中有1,600千美元处于止赎程序中，与2020年12月31日持平[122] - 截至2021年3月31日，公司逾期30-59天的贷款为3,951千美元，逾期60-89天的贷款为1,131千美元，逾期90天以上的贷款为4,784千美元，非应计贷款为7,194千美元[126] - 截至2021年3月31日，公司住宅抵押贷款中有4,553千美元为非应计贷款，占总逾期和非应计贷款的26.7%[126] - 截至2021年3月31日，公司仍有750万美元的困境债务重组（TDRs）在计息，其中一笔10万美元的贷款逾期超过90天[128] - 截至2021年3月31日，公司未对任何贷款进行止赎，也未出售任何止赎物业[123][124] - 公司2021年第一季度未识别出任何不符合CARES法案第4013条或《关于受冠状病毒影响的金融机构贷款修改和报告的联合声明》标准的贷款修改[130] - 截至2021年3月31日，公司因COVID-19疫情而进行的贷款延期余额约为3950万美元，较2020年12月31日的1.193亿美元有所下降[130] - 截至2021年3月31日，公司住宅抵押贷款中有88笔贷款处于延期状态，余额为3857.1万美元，占该类贷款总额的2.3%[130] - 截至2021年3月31日，公司消费贷款中有83笔贷款处于延期状态，余额为92.8万美元，占该类贷款总额的0.2%[130] - 2021年第一季度，公司仅有一笔商业、金融和农业贷款被修改为TDR，记录投资为56万美元[130] - 公司贷款风险分类包括特别关注、次级、可疑和损失四类，分别对应不同程度的还款风险[133-137] - 截至2021年3月31日，公司贷款总额为51.378亿美元，其中住宅抵押贷款占比最高，为16.875亿美元[140] - 公司贷款中，2021年新发放的贷款占比最高，为12.201亿美元，其次是2020年发放的贷款，为6.2537亿美元[140] - 公司贷款中，通过风险评级为"通过"的贷款占比最高，为45.5489亿美元，其次是"特别关注"类贷款，为5257.6万美元[140] - 2020年商业、金融和农业贷款总额为416,375千美元，其中SBA PPP贷款占416,375千美元[143] - 2020年住宅抵押贷款总额为1,683,723千美元，同比增长101.2%[143] - 2020年商业抵押贷款总额为1,049,247千美元，同比下降9.6%[143] - 2020年消费者贷款总额为478,852千美元，同比下降23.6%[143] - 2020年总贷款组合为4,964,113千美元，同比增长53.8%[143] - 截至2021年3月31日，公司贷款总额为51.57亿美元，较2020年12月31日的49.72亿美元增长3.7%[145] - 2021年第一季度，公司信贷损失拨备为负80万美元，其中贷款信贷损失拨备为负100万美元，表外信贷损失拨备为20万美元[149] - 2021年第一季度，公司贷款净冲销额为74.2万美元，较2020年同期的122.1万美元下降39.2%[147] - 截至2021年3月31日，公司未合并子公司的投资总额为3.15亿美元，较2020年12月31日的2.99亿美元增长5.1%[151] - 2021年第一季度，公司低收入住房税收抵免（LIHTC）投资的摊销费用为40.7万美元，税收抵免为47.4万美元[151] - 截至2021年3月31日，公司低收入住房税收抵免（LIHTC）相关的未承诺资金为1.44亿美元，较2020年12月31日的1.72亿美元下降16.3%[151] - 2021年第一季度，公司表外信贷损失拨备余额为503.7万美元，较2020年同期的381万美元增长32.2%[148] - 截至2021年3月31日，公司商业房地产贷款总额为11.66亿美元，较2020年12月31日的11.58亿美元增长0.7%[145] - 2021年第一季度，公司住宅抵押贷款总额为16.85亿美元，较2020年12月31日的16.87亿美元下降0.1%[145] - 2021年第一季度抵押贷款服务权（MSR）余额为11,094千美元，较2020年同期的13,345千美元下降16.9%[153] - 2021年第一季度新增抵押贷款服务权收入为50万美元，较2020年同期的20万美元增长150%[153] - 2021年第一季度抵押贷款服务权摊销费用为120万美元，较2020年同期的150万美元下降20%[154] - 2021年第一季度抵押贷款服务权的公允价值为11,673千美元，较2020年同期的13,525千美元下降13.7%[154] - 2021年第一季度利率锁定和远期销售承诺的抵押贷款金额分别为190万美元和710万美元[158] - 2021年第一季度利率锁定和远期销售承诺的衍生工具公允价值为84千美元，较2020年第四季度的18千美元增长366.7%[160] - 2021年第一季度利率锁定和远期销售承诺的收益为18万美元，较2020年同期的9.9万美元增长81.8%[162] - 2021年3月31日，公司未使用的联邦住房贷款银行（FHLB）信贷额度为15.6亿美元，较2020年12月31日的15.2亿美元增长2.6%[163] - 2021年3月31日，公司未使用的联邦储备贴现窗口借款额度为6590万美元，较2020年12月31日的6450万美元增长2.2%[164] - 2021年3月31日，公司次级债券余额为5154.7万美元，其中Trust IV和Trust V的利率分别为三个月LIBOR加2.45%和1.87%[169] - 公司2021年第一季度其他营业收入总额为10,711千美元，同比增长20.5%，其中符合ASC 606标准的收入为6,725千美元，同比增长2.3%[174] - 公司2021年第一季度租赁总成本为2,291千美元，同比下降1.2%，其中运营租赁成本为1,571千美元，同比下降5.0%[178] - 公司2021年第一季度加权平均剩余租赁期限为11.78年，同比下降11.8%，加权平均折现率为3.89%，同比下降0.8%[178] - 公司2021年第一季度未实现投资证券净亏损为23,619千美元，税后净亏损为17,301千美元[180] - 公司2021年第一季度基本每股收益为0.64美元，同比增长113.3%，稀释每股收益为0.64美元，同比增长120.7%[184] - 公司2021年第一季度净收入为18,038千美元，同比增长116.7%[184] - 公司2021年第一季度加权平均流通普通股为28,108,648股，同比下降0.1%[184] - 公司2021年第一季度员工股票期权和奖励的稀释效应为204,366股，同比增长35.0%[184] - 截至2021年3月31日，公司贷款的加权平均贴现率为5.06%[188] - 截至2021年3月31日，公司定期存款的加权平均贴现率为0.29%[191] - 截至2021年3月31日，公司长期债务的加权平均贴现率为5.95%[192] - 截至2021年3月31日，公司投资证券的公允价值为12.1776亿美元，其中1.435亿美元为一级公允价值，12.06745亿美元为二级公允价值，9596万美元为三级公允价值[198] - 截至2021年3月31日，公司净贷款的公允价值为49.3101亿美元，全部为三级公允价值[198] - 截至2021年3月31日，公司非利息存款的公允价值为20.70428亿美元，全部为一级公允价值[198] - 截至2021年3月31日，公司利息存款和储蓄账户的公允价值为32.41942亿美元，全部为一级公允价值[198] - 截至2021年3月31日，公司长期债务的公允价值为9.0479亿美元，全部为三级公允价值[198] - 截至2021年3月31日，公司衍生工具的公允价值为84万美元，全部为二级公允价值[198] - 截至2021年3月31日，公司承诺信贷的公允价值为1570万美元，全部为二级公允价值[198] 贷款风险与管理 - 公司使用Moody's Analytics Baseline预测服务进行经济预测假设，该服务包括国家和夏威夷特定的经济指标[68] - 公司贷款组合的历史损失数据基于2008年至今的观察期[72] - 建筑贷款的主要风险特征包括借款人的财务实力、项目完成风险以及地理位置[73] - 商业房地产贷款的主要风险特征是运营风险，即借款人无法从物业运营中产生足够现金流[74] - 多户住宅抵押贷款的主要风险特征是运营风险，即物业能否在业主的策略和资源范围内产生足够的租金现金流[75] - 商业、金融和农业贷款的主要风险特征包括借款企业的现金流、全球经济状况以及市场条件[76] - 家庭净值信贷额度的主要风险特征包括信用评分、逾期情况、提款期结束和到期日[78] - 公司采用PD/LGD方法计算贷款违约概率和违约损失率，通过将贷款组合按风险特征细分来准确衡量损失[84] - 迁移分析用于计算贷款池的累计净冲销率，通过跟踪每个迁移期间的贷款余额和冲销情况来确定损失率[85] - WARM方法通过预测剩余贷款期限内的损失率来计算贷款池的预期信用损失，结合历史损失经验和预测模型[86] - 公司为表外信用风险敞口设立了单独的储备金，基于历史损失、经济状况和合理预测计算预期损失[90][92]