财务表现 - 公司2023年上半年净收入为1.013亿美元，扣除700万美元的优先股股息后，留存收益增加[100] - 公司2023年第二季度净利息收入为1.65271亿美元，同比增长0.25%[128] - 公司2023年第二季度净收入为4757.4万美元，同比下降18.89%[128] - 公司2023年第二季度非利息收入为1599.7万美元，同比增长25.51%[128] - 公司2023年第二季度非利息支出为8929.7万美元，同比增长17.19%[128] - 公司2023年第二季度贷款和租赁利息收入为2.41745亿美元，同比增长43.09%[128] - 公司2023年第二季度投资证券利息收入为4802.6万美元，同比增长88.79%[128] - 公司2023年第二季度存款利息支出为1.36375亿美元，同比增长498.68%[128] - 公司2023年第二季度贷款损失准备金为2362.9万美元，同比下降0.91%[128] - 公司2023年第二季度普通股每股基本收益为1.41美元，同比下降18.50%[128] - 公司2023年第二季度综合收入为3567.4万美元，去年同期为亏损368.3万美元[129] - 2023年上半年，公司净收入为101,295美元，较2022年同期的135,411美元有所下降[147] - 2023年上半年，公司信贷损失准备金为43,232美元，较2022年同期的39,844美元有所增加[147] - 2023年上半年，公司投资活动产生的净现金流入为1,600,106美元，较2022年同期的净现金流出1,100,067美元有显著改善[147] - 2023年上半年，公司融资活动产生的净现金流入为992,307美元，较2022年同期的661,189美元有所增加[147] - 2023年第二季度归属于普通股股东的净收入为4400.7万美元，同比下降22.1%[155] - 2023年第二季度基本每股收益为1.41美元，同比下降18.5%[155] - 2023年第二季度稀释每股收益为1.39美元，同比下降17.3%[155] - 2023年第二季度加权平均普通股数量为31,254,125股，同比下降4.5%[155] - 2023年6月30日的净收入为58,650,000美元，较2022年同期有所下降[170] - 2023年6月30日的其他综合收益（损失）为(62,333,000)美元，较2022年同期有所增加[170] - 2023年6月30日的优先股股息为(2,131,000)美元，较2022年同期有所减少[170] - 2023年6月30日的股票回购金额为(21,510,000)美元，较2022年同期有所减少[170] - 2023年6月30日的现金及现金等价物净增加为2,699,418,000美元，较2022年同期的净减少272,854,000美元有显著改善[173] 股票与股息 - 2023年上半年，公司回购了1,379,883股普通股，总金额为3980万美元[102] - 公司宣布2023年7月26日每股E系列和F系列优先股的股息分别为0.6831美元和0.65895美元[118] - 2023年8月4日，公司有31,291,461股有表决权的普通股流通在外[123] - 2023年6月30日止的三个月内，E系列和F系列优先股的每股股息分别为0.639291美元和0.615141美元[145] - 2023年6月30日止的六个月内，E系列和F系列优先股的每股股息分别为1.258604美元和1.210829美元[146] 贷款与利率 - 截至2023年6月30日，公司拥有约46亿美元的贷款余额参考SOFR利率[118] - 2023年6月30日，公司拥有12亿美元的LIBOR基准商业贷款和租赁、商业房地产贷款和住宅抵押贷款[118] - 公司计划将LIBOR基准利率过渡到SOFR，并已采用IBOR协议[118] - 2023年6月30日，公司利率上升3%时，净利息收入变化为17.0%[106] - 2023年6月30日，公司未实现AFS债务证券损失增加910万美元，所得税影响为230万美元[101] - 2023年6月30日，公司AFS债务证券的应计利息为1750万美元，较2022年12月31日的1670万美元有所增加[186] - 公司AFS债务证券中，私人标签抵押贷款支持证券（Private Label CMO）未实现亏损最大，为8176万美元[185] - 截至2023年6月30日，公司AFS债务证券中，12个月以上到期的证券未实现亏损为1.465亿美元，占总未实现亏损的83.4%[189] - 公司AFS债务证券中，资产支持证券（ABS）的信用损失准备为156万美元，是唯一计提信用损失准备的证券类型[185] - 截至2023年6月30日，公司已质押15亿美元的AFS投资证券作为美联储（FRB）流动性工具的抵押品[193] - 截至2023年6月30日，公司持有的资产支持证券的摊余成本为719,551千美元，公允价值为714,434千美元[197] - 截至2023年6月30日，公司持有的到期债务证券总额为1,258,560千美元，公允价值为1,212,248千美元[197] - 2023年6月30日，公司出售了556.7百万美元的个人和其他分期贷款，其中436.8百万美元以资产支持证券形式提供融资[200] - 截至2023年6月30日，公司总贷款和租赁应收款中记录的应计利息为99.8百万美元，较2022年12月31日的105.5百万美元有所下降[202] - 截至2023年6月30日，公司有17.1百万美元的个别评估贷款为抵押依赖型，较2022年12月31日的11.5百万美元有所增加[202] - 2023年6月15日，公司从FDIC收购了631.0百万美元的Venture Banking贷款组合，其中包括228.7百万美元的PCD贷款[207] - 截至2023年6月30日，公司持有的PPP贷款总额为188.8百万美元，其中144.2百万美元逾期60天或以上[207] - 截至2023年6月30日，公司持有的商业抵押仓库贷款全部按时支付，且未计提ACL[204] - 公司未对到期债务证券的应计利息应收款计提ACL，因已有政策及时冲销或核销非应计状态下的应计利息[199] - 截至2023年6月30日，公司持有的到期债务证券总摊余成本为8.40259亿美元，净账面价值为8.40259亿美元，公允价值为7.93813亿美元[220] - 2023年6月30日，公司出售了分类为持有待售的消费者分期贷款，账面价值为5.567亿美元，其中包括1.54亿美元的其他分期贷款从持有投资转为持有待售[220] - 公司为部分出售价格提供了4.368亿美元的资产支持证券融资，这些证券由出售的贷款作为抵押[220] - 公司作为其中一家VIE的消费者分期贷款服务商，将收取服务费，并在出售时确认了380万美元的服务资产[220] - 截至2023年6月30日，公司对四笔资产支持证券和九笔公司票据记录了信用损失准备，这些证券的未来预计现金流在2023年6月30日的前三个月和六个月期间出现恶化[215] - 截至2023年6月30日，公司持有的任何单一发行人的证券（除美国政府及其机构外）均未超过股东权益的10%[217] - 截至2023年6月30日，公司持有的到期债务证券中，资产支持证券的摊余成本为3.61107亿美元，公允价值为3.56133亿美元[220] - 截至2023年6月30日，公司持有的到期债务证券中，私人标签抵押贷款支持证券的摊余成本为1.13829亿美元，公允价值为1.00835亿美元[220] - 截至2023年6月30日，公司持有的到期债务证券中，机构担保的住宅抵押贷款支持证券的摊余成本为7.189亿美元，公允价值为6.626亿美元[220] - 截至2023年6月30日，公司持有的到期债务证券中，机构担保的商业抵押贷款支持证券的摊余成本为1.928亿美元，公允价值为1.824亿美元[220] - 公司持有的持有至到期债务证券总额为12.5856亿美元，其中资产支持证券为7.19551亿美元，私人标签抵押贷款支持证券为1.85733亿美元[225] - 截至2023年6月30日，公司持有的PPP贷款余额为1.88763亿美元，较2022年12月31日的9.98153亿美元大幅下降[229] - 公司2023年6月30日的贷款和租赁应收款总额为126.37768亿美元，较2022年12月31日的131.44894亿美元有所下降[229] - 公司2023年6月30日的贷款和租赁应收款净额为136.93143亿美元，较2022年12月31日的153.35435亿美元有所下降[229] - 公司2023年6月30日的逾期贷款总额为7.5345亿美元，其中30-59天逾期贷款为3.8471亿美元，60-89天逾期贷款为1.557亿美元，90天以上逾期贷款为2.1304亿美元[235] - 公司2023年6月30日的商业和工业贷款逾期总额为5255万美元，其中90天以上逾期贷款为1415万美元[235] - 公司2023年6月30日的多户住宅贷款逾期总额为1.7044亿美元，其中90天以上逾期贷款为1143万美元[235] - 公司2023年6月30日的住宅房地产贷款逾期总额为9523万美元，其中90天以上逾期贷款为3158万美元[235] - 公司2023年6月30日的分期贷款逾期总额为2.8715亿美元，其中90天以上逾期贷款为9527万美元[235] - 公司2023年6月30日的贷款和租赁应收款中，未逾期贷款总额为130.69549亿美元[235] - 截至2023年6月30日，贷款和租赁的信用损失准备金（ACL）为1.397亿美元，较2022年12月31日的1.309亿美元增加了880万美元[240] - 2023年6月30日，非应计贷款总额为2.824亿美元，较2022年12月31日的2.453亿美元有所增加[236] - 2023年6月30日，公司向财务困难的借款人提供的贷款修改总额为928.8万美元，其中个人分期贷款占比最高，达860万美元[244] - 2023年6月30日，公司持有的贷款和租赁应收款总额为111.063亿美元，其中商业和工业贷款占比最高，达44.797亿美元[256] - 2023年6月30日，公司向联邦住房贷款银行（FHLB）和联邦储备银行（FRB）抵押的贷款总额为86亿美元，较2022年12月31日的71亿美元有所增加[262] - 2023年6月30日，公司从FDIC收购的PCD贷款中，确认了870万美元的信用损失准备金，并冲销了620万美元的贷款[269] - 2023年6月30日，公司购买的贷款总额为6.366亿美元，其中专业贷款占比最高，达6.312亿美元[261] - 2023年6月30日，公司出售的贷款总额为5.234亿美元，其中专业贷款占比最高，达2.871亿美元[261] - 2023年6月30日，公司对商业和工业贷款的风险评级进行了调整，其中24.3百万美元的专业贷款被评为“特别关注”，2.1百万美元被评为“次级”[258] - 2023年6月30日，公司对商业房地产非业主自用贷款的冲销总额为45.27万美元，较2022年12月31日有所增加[255] - 制造房屋贷款的利率降低为3.5%，期限延长47个月[275] - 个人分期贷款的债务免除为100美元，期限延长5个月，付款延期6个月[275] - 商业和工业贷款及租赁的总金额为6,689,307美元，其中特殊提及贷款为44,008美元，次级贷款为132,840美元[281] - 多户家庭贷款的总金额为2,151,734美元，其中特殊提及贷款为72,033美元，次级贷款为39,661美元[282] - 商业房地产自用贷款的总金额为842,042美元，其中特殊提及贷款为532美元，次级贷款为16,800美元[284] - 商业房地产非自用贷款的总金额为1,211,091美元，其中特殊提及贷款为49,850美元，次级贷款为83,000美元[285] - 截至2023年6月30日，公司没有承诺向在2023年6月30日结束的三个月和六个月内修改贷款的经济困难债务人提供额外资金[274] - 截至2023年6月30日，向经济困难借款人发放的贷款在2023年6月30日结束的六个月内违约的情况并不显著[276] - 2023年6月30日结束的三个月内，商业和工业贷款及租赁的冲销总额为432美元[281] - 2023年6月30日结束的六个月内，商业和工业贷款及租赁的冲销总额为592美元[281] - 2023年住宅房地产贷款总额为487,199千美元，其中正常贷款为480,420千美元，不良贷款为6,779千美元[288] - 2023年分期贷款总额为1,002,517千美元，其中正常贷款为989,040千美元，不良贷款为13,477千美元[288] - 2023年消费贷款总额为1,531,380千美元，其中正常贷款为1,412,411千美元，不良贷款为118,969千美元[288] - 2023年6月30日止三个月消费贷款核销总额为16,411千美元[288] - 2023年6月30日止六个月消费贷款核销总额为33,126千美元[288] - 2023年贷款和租赁应收款总额为12,637,768千美元[288] - 2023年6月30日止三个月贷款和租赁应收款核销总额为18,579千美元[288] - 2023年6月30日止六个月贷款和租赁应收款核销总额为39,693千美元[288] - 商业和工业贷款及租赁总额为66.728亿美元，其中正常类贷款为32.0625亿美元，关注类贷款为1113.4万美元，次级类贷款为8751.9万美元[289] - 多户住宅贷款总额为22.13019亿美元，其中正常类贷款为12.60544亿美元，关注类贷款为5581.7万美元，次级类贷款为6436.1万美元[289] - 商业房地产自用贷款总额为8.85339亿美元，其中正常类贷款为2.93096亿美元，关注类贷款为197.5万美元，次级类贷款为1726.4万美元[289] - 商业房地产非自用贷款总额为12.9073亿美元，其中正常类贷款为11.36928亿美元，关注类贷款为3182.8万美元，次级类贷款为1.21974亿美元[289] - 建筑贷款总额为1.62009亿美元，全部为正常类贷款[289] - 住宅房地产贷款总额为4.97952亿美元，其中正常类贷款为4.91069亿美元，不良贷款为688.3万美元[289] - 分期贷款总额为13.77939亿美元，其中正常类贷款为13.66073亿美元，不良贷款为1186.6万美元[289] - 消费者贷款总额为19.20967亿美元，其中正常类贷款为18.07618亿美元，不良贷款为1133.49万美元[289] 资产与负债 - 公司总资产从2022年12月31日的20,896,112,000美元增加到2023年6月30日的22,028,565,000美元，增长5.4%[167] - 现金及现金等价物从2022年12月31日的455,806,000美元增加到2023年6月30日的3,155,224,000美元，增长592.2%[167] - 存款总额从2022年12月31日的18,156,953,000美元略微下降至2023年6月30日的17,950,431,000美元，下降1.1%[167] - 贷款和租赁应收款净额从2022年12月31日的15,335,435,000美元下降至2023年6月30日的13,693,143,000美元，下降10.7%[167] - 股东权益从2022年12月31日的1,402,961,000美元增加到2023年6月30日的1,456,652,000美元，增长3.8%[167] - 截至2023年6月30日，公司持有的可供出售债务证券（AFS）公允价值为27.979亿美元，未实现亏损为1.862亿美元[185] - 2023年第二季度，公司其他综合收益（OCI）净亏损为1190万美元，较2022年同期的6233万美元亏损有所改善[183] - 截至2023年6月30日，公司持有的持有至到期债务证券（HTM）公允价值为12.122亿美元，未实现亏损为4631万美元[194] - 公司运营租赁资产为1743万美元，运营租赁负债为1991.6万美元[294] - 公司在2023年6月30日止的三个月和六个月内，分别支付了140万美元和310万美元的运营租赁负债[295] - 加权平均剩余租赁期限从2022年12月31日的5.1年