财务数据关键指标变化 - 集团总资产近8万亿元，实现营业收入1964亿元，净利润583亿元[5] - 2020年营业收入1963.84亿元，较2019年增长2.99%[33] - 2020年利润总额666.82亿元，较2019年下降4.49%[33] - 2020年末资产总额79502.18亿元，较2019年末增长13.48%[33] - 2020年末贷款总额45339.73亿元，较2019年末增长12.62%[33] - 2020年末负债总额73044.01亿元，较2019年末增长13.34%[33] - 2020年末存款总额40764.84亿元，较2019年末增长12.37%[33] - 2020年加权平均净资产收益率为10.81%，较2019年下降1.48个百分点[33] - 2020年不良贷款率为1.73%，较2019年下降0.30个百分点[33] - 企业会计准则下2020年净利润589.93亿元，国际财务报告准则下为589.24亿元，差异6900万元[37] - 2020年第一季度至第四季度营业收入分别为554.24亿元、459.83亿元、473.24亿元、476.53亿元[38] - 2020年非经常性损益合计4.79亿元，其中归属于母公司普通股股东的非经常性损益4.15亿元，归属于少数股东的非经常性损益0.64亿元[39] - 报告期末集团资产总额79502.18亿元，增长13.48%；负债总额73044.01亿元，增长13.34%[41] - 报告期内集团实现营业收入1963.84亿元，增长2.99%；利润总额666.82亿元；税后归属于母公司股东的净利润583.25亿元[42] - 报告期内非利息净收入578.03亿元，同比增长25.21%[43] - 报告期末不良贷款余额784.61亿元，减少34.20亿元，不良贷款率1.73%，下降0.30个百分点；准备金覆盖率152.77%，上升17.83个百分点[44] - 报告期内主要投资企业营收117.64亿元，净利润34.73亿元；境外分行资产规模突破2000亿元[45] - 报告期公司实现营业收入1963.84亿元，同比增56.96亿元，增长2.99%；归母净利润583.25亿元，同比下降0.99%[65] - 报告期业务总收入3630.99亿元，同比增84.18亿元，增长2.37%，其中手续费及佣金收入同比增长24.59%[67][68] - 报告期利息净收入1385.81亿元，利息收入2949.85亿元，零售贷款利息收入1134.97亿元[69][71] - 生息资产平均收益率4.30%，计息负债平均成本率2.33%[70] - 总行营业收入863.86亿元，同比降2.25%；珠三角及海西地区营业利润86.18亿元，同比增133.36%[69] - 公司存拆放同业和其他金融机构往来业务利息收入为107.22亿元，平均收益率为2.09%[72] - 公司客户存款利息支出为827.13亿元，平均成本率2.10%[73] - 公司同业和其他金融机构存拆放款项利息支出为328.21亿元，比上年下降17.25%[75] - 公司已发行债务证券利息支出为328.61亿元，比上年增长4.23%[76] - 公司手续费及佣金收入为442.57亿元，比上年增加87.34亿元，增幅24.59%[78] - 公司投资损益为189.80亿元，比上年增长39.86%[79] - 公司业务及管理费为467.02亿元，同比增长8.48%；成本收入比为23.78%，比上年增加1.20个百分点[82] - 公司贷款和垫款减值损失为750.22亿元，比上年增长7.26%[83] - 公司所得税费用76.89亿元，比上年减少26.22亿元，下降25.43%[85] - 截至报告期末，公司资产总额79,502.18亿元，比上年末增加9,442.89亿元，增长13.48%[86] - 报告期末公司贷款及垫款总额为45339.73亿元，较上年末增长12.62%，占资产总额比例为57.03%，较上年末下降0.43个百分点[88] - 报告期末金融投资为23025.47亿元，占比28.96%；上年末为20835.47亿元，占比29.74%[87] - 报告期末衍生金融资产为635.89亿元，占比0.80%；上年末为387.19亿元，占比0.55%[87] - 报告期末现金及存放央行款项为4890.88亿元，占比6.15%；上年末为4778.53亿元，占比6.82%[87] - 报告期末存拆放同业及其他金融机构款项为4224.53亿元，占比5.31%；上年末为2792.35亿元，占比3.99%[87] - 报告期末交易性金融资产为5491.49亿元，占比23.85%；上年末为5053.18亿元，占比24.25%[89] - 报告期末债权投资为11697.77亿元，占比50.80%；上年末为10749.27亿元，占比51.59%[89] - 报告期末其他债权投资为5777.86亿元，占比25.10%；上年末为4975.08亿元，占比23.88%[89] - 报告期末其他权益工具投资为58.35亿元，占比0.25%；上年末为57.94亿元，占比0.28%[89] - 报告期末商誉账面价值为69.81亿元，经减值测试不需计提减值准备[97] - 报告期末集团负债总额73,044.01亿元，比上年末增加8,595.23亿元，增长13.34%[98] - 报告期末集团存款总额40,764.84亿元，比上年末增加4,486.31亿元，增长12.37%[98] - 报告期末集团股东权益为6,458.17亿元，比上年末增长15.11%[100] - 报告期末归属于母公司股东权益为6,381.97亿元，比上年末增长15.23%[100] - 报告期末未分配利润为1,880.38亿元，比上年末增长10.14%[100] - 存放同业及其他金融机构款项报告期末为151,796百万元，较上年末增长46.30%，因存放境内银行款项规模增加[103] - 拆出资金报告期末为234,131百万元，较上年末增长35.64%，因拆放境内非银行金融机构款项规模增加[103] - 买入返售金融资产报告期末为36,526百万元，较上年末增长1,171.35%，因买入返售债券增加[103] - 手续费及佣金净收入2020年1 - 12月为33,946百万元，较2019年增长37.02%，因托管及其他受托业务等手续费及佣金收入增加[103] - 报告期末贷款总额为4533.973亿元，较上年同期末增长12.62%，其中正常类贷款4338.449亿元，占比95.69%，较上年同期末增长12.99%[104] - 报告期末公司贷款占比50.86%，较上年末上涨2.79个百分点；个人贷款占比39.53%，较上年末下降2.09个百分点；票据贴现占比9.61%，较上年末下降0.70个百分点[105] - 报告期末不良贷款总额为78.461亿元，不良贷款率为1.73%，较上年末的81.881亿元和2.03%有所下降[106] - 企业贷款不良贷款率为2.33%，较上年末的3.08%下降；零售贷款不良贷款率为1.35%，较上年末的1.32%略有上升[106] - 制造业不良贷款率为4.13%，较上年末的5.85%下降；采矿业不良贷款率为7.26%，较上年末的6.35%上升[108] - 长三角地区贷款账面余额为1382.670亿元，占比30.50%，较上年末的1157.149亿元和28.74%有所增长[109] - 信用贷款账面余额为1818.279亿元，占比40.11%，较上年末的1636.355亿元和40.65%略有下降[110] - 2020年末正常类贷款迁徙率为2.90%，较2019年的3.05%和2018年的3.14%有所下降[111] - 2020年末关注类贷款迁徙率为26.40%，较2019年的40.40%和2018年的33.44%有所下降[111] - 2020年末次级类贷款迁徙率为35.32%，较2019年的51.39%和2018年的81.04%有所下降[111] - 前十名贷款客户合计贷款余额为645.74亿元，占比1.42%[112] - 集团后三类不良贷款余额为784.61亿元，比上年末减少34.20亿元，不良贷款率1.73%，较上年末下降0.30个百分点[114] - 贷款减值准备年初余额1104.91亿元，本年计提750.22亿元，本年核销及处置 - 700.44亿元，收回原核销贷款和垫款56.48亿元，其他变动 - 12.50亿元，年末余额1198.67亿元[117] - 报告期末集团资本总额8105.44亿元，核心一级资本5309.53亿元，其他一级资本1103.85亿元，二级资本1692.06亿元，资本净额7988.59亿元[118] - 报告期末集团核心一级资本充足率9.51%，一级资本充足率11.54%，资本充足率14.64%[118] - 报告期末本行杠杆率为6.69%，较2019年末上升0.13个百分点；集团杠杆率为6.97%，比上年末上升0.14个百分点[118] - 报告期末集团一级资本净额6296.53亿元，调整后的表内外资产余额9034.899亿元，杠杆率6.97%[119] - 报告期末集团合格优质流动性资产1035.65273亿元，现金净流出量783.07767亿元，流动性覆盖率132.25%[120] - 2020年末公司净稳定资金比例为105.01%，可用稳定资金42181.3418亿元，所需稳定资金40170.4846亿元[121] - 2020年末公司资本充足率14.35%，一级资本充足率11.21%，核心一级资本充足率9.14%[122] - 报告期末集团投资余额125.23亿元，比上年增减数11.85亿元，增减幅度10.45%[152] - 集团金融投资合计成本4294，期末账面价值5763，报告期损益187，其他综合收益 - 139[154] - 2020年末金融资产合计公允价值为1682116百万元，较2019年增加187792百万元；金融负债合计公允价值为77203百万元，较2019年增加12405百万元[163][164] - 报告期末信用承诺13685.31亿元，上年末11826.94亿元；资本性承诺报告期末138.87亿元，上年末117.03亿元[169] - 2020年度母公司实现净利润551.76亿元，可供普通股股东分配的当年利润为520.95亿元[192] - 2020年提取一般准备110亿元[192] - 2020年按当年税后利润30%的比例提取任意盈余公积，共计165.53亿元[193] - 2018 - 2020年现金分红比例分别为18.96%、30.80%、25.50%[194] 各条业务线数据关键指标变化 - 报告期内公司对公营业净收入618.94亿元，客户数达167.99万户，较上年末增加13.01万户[126] - 报告期末总行战略客户人民币对公贷款余额4974亿元，人民币对公存款余额7001亿元[127] - 报告期末公司对公存款总额31037.95亿元，较上年末增长11.61%；对公贷款总额26620.61亿元，较上年末增长16.35%[128] - 报告期内公司主承销债券1534单，主承销金额7375亿元[129] - 报告期末公司制造业中长期贷款余额1012亿元，绿色信贷余额2628亿元[129] - 报告期内公司跨境人民币收付业务量突破5700亿元，同比增长54.27%[130] - 报告期末公司在岸外币投放余额为66.88亿美元，供应链核心客户达628户[130] - 2020年末公司普惠两增口径贷款余额2709.58亿元，较年初净增668.69亿元[131] - 两增口径小微贷款户数18.75万户，较年初净增3.75万户，当年普惠两增口径累放利率4.78%，较2019年下降0.73个百分点[132] - 国际业务平台资产合计3496.83亿元，报告期内累计实现营业收入38.48亿元[133] - 零售银行业务营业净收入提升至733亿元，零售存款突破9000亿元，零售贷款1.78万亿元，个人金融资产余额达3.13万亿元[134] - “浦惠到家”平台注册用户数从年初188万户增至1100万户，代发金额同比增幅27%，零售客户数突破1.18亿