集团及公司资产负债相关数据变化 - 截至2020年9月30日，集团总资产81567亿人民币，较上年末增长9.97%[2] - 截至2020年9月末，集团资产总额81567.00亿元，较上年末增长9.97%；负债总额74469.73亿元，较上年末增长9.52%[19] - 截至2020年9月末，公司资产总额76505.75亿元，较上年末增长9.92%；负债总额69860.91亿元，较上年末增长9.47%[19] - 2020年9月30日资产合计为81567亿元，2019年12月31日为74172.4亿元[32] - 2020年9月30日负债合计为74469.73亿元，2019年12月31日为67995.33亿元[33] - 2020年9月30日资产合计76505.75亿元，较2019年末的69602.32亿元增长10%[35] - 2020年9月30日负债合计69860.91亿元，较2019年末的63818.80亿元增长9.47%[36] 集团及公司股东权益相关数据变化 - 截至2020年9月30日，归属于本行股东权益7033.06亿人民币，较上年末增长15.05%[2] - 2020年9月30日股东权益合计6644.84亿元，较2019年末的5783.52亿元增长14.89%[36] 集团及公司营业收入与净利润相关数据变化 - 2020年1 - 9月，营业收入2214.3亿人民币，同比增长6.60%[4] - 2020年1 - 9月，归属于本行股东的净利润766.03亿人民币，同比下降0.82%[4] - 2020年1 - 9月，归属于本行普通股股东的基本每股收益3.02元，同比下降0.98%[4] - 2020年1 - 9月，年化后归属于本行普通股股东的加权平均净资产收益率17.00%，较上年减少2.19个百分点[4] - 2020年1 - 9月集团实现归属于本行股东的净利润766.03亿元，同比下降0.82%；实现营业收入2214.30亿元，同比增长6.60%[19] - 2020年1 - 9月集团实现净利息收入1385.35亿元，同比增长5.57%，在营业收入中占比62.56%；实现非利息净收入828.95亿元，同比增长8.35%，在营业收入中占比37.44%[19] - 2020年1 - 9月公司实现净利润696.17亿元，同比下降3.33%；营业收入2043.91亿元，同比增长5.20%[19] - 1-9月公司实现非利息净收入701.10亿元，同比增长3.96%，占营业收入34.30%；净手续费及佣金收入563.38亿元，同比增长7.03%；财富管理手续费及佣金收入272.60亿元，同比增长44.98%[21] - 2020年1 - 9月营业收入2214.30亿元，较2019年同期的2077.30亿元增长6.59%[38] - 2020年1 - 9月营业支出1233.83亿元，较2019年同期的1090.70亿元增长13.12%[38] - 2020年1 - 9月营业利润980.47亿元，较2019年同期的986.60亿元下降0.62%[38] - 2020年1 - 9月净利润770.70亿元，较2019年同期的777.61亿元下降0.89%[38][39] - 2020年1 - 9月基本及稀释每股收益3.02元，2019年同期为3.05元[38] - 2020年1 - 9月其他综合收益合计 - 40.69亿元，2019年同期为32.90亿元[39] - 2020年1 - 9月综合收益合计730.01亿元，较2019年同期的810.51亿元下降9.93%[39] - 2020年1 - 9月营业收入合计2043.91亿元，2019年同期为1942.88亿元，同比增长5.2%[41] - 2020年1 - 9月净利润为696.17亿元，2019年同期为720.17亿元，同比下降3.33%[41][42] 集团及公司资本充足率相关数据 - 截至2020年9月30日，集团高级法下核心一级资本充足率11.65%，一级资本充足率13.31%，资本充足率16.19%[7] - 截至2020年9月30日，集团高级法下核心一级资本净额5884.18亿人民币，较上年末增长6.92%[7] - 截至2020年9月30日，集团调整后的表内外资产余额92629.89亿人民币，较上年末增长7.65%[7] - 截至2020年9月30日，集团杠杆率7.26%，较上年末上升0.47个百分点[7] - 2019年末与2020年9月30日本集团杠杆率水平分别为6.88%、6.79%[9] - 截至报告期末，公司高级法下核心一级、一级和资本充足率分别为11.14%、12.91%、15.86%；权重法下分别为10.43%、11.92%、13.63%[9] - 2020年9月30日较2019年末，公司高级法下核心一级、一级和资本净额分别为510,269、591,503、726,784百万元，增幅为6.73%、16.13%、14.28%[9] - 2020年9月30日较2019年末，公司高级法下核心一级资本充足率下降0.34个百分点，一级和资本充足率分别上升0.68、0.59个百分点[9] - 2020年9月30日较2019年末，集团权重法下核心一级资本充足率下降0.21个百分点，一级和资本充足率分别上升0.62、0.61个百分点[9] - 截至报告期末，公司权重法下核心一级、一级和资本充足率分别为9.86%、11.43%、13.09%[10] - 2020年9月30日较2019年末，公司权重法下核心一级资本充足率下降0.23个百分点，一级和资本充足率分别上升0.68、0.56个百分点[10] - 截至2020年9月末，公司高级法下资本充足率15.86%，一级资本充足率12.91%，较权重法下分别高2.77、1.48个百分点；高级法下风险调整后的资本收益率25.70%[22] 集团及公司股东相关数据 - 截至报告期末，公司普通股股东总数417,833户，全部为限售条件股东[12] - 截至报告期末，公司优先股股东（或代持人）总数为14户，境外1户，境内13户[15] - 截至报告期末，境外优先股股东The Bank of New York Depository (Nominees) Limited持股50,000,000股，占比100%[16] 集团及公司贷款与存款相关数据变化 - 截至2020年9月末，集团贷款垫款总额50062.02亿元，较上年末增长11.48%；客户存款总额54951.29亿元，较上年末增长13.43%[19] - 截至2020年9月末，公司贷款垫款总额46590.64亿元，较上年末增长11.54%；客户存款总额52669.35亿元，较上年末增长13.74%[19] - 2020年客户存款净增加额63624.7亿元，2019年为34256.9亿元[47] - 2020年贷款和垫款净增加 - 56761.2亿元，2019年为 - 49277.4亿元[47] 集团及公司净利差与净利息收益率相关数据 - 2020年1 - 9月集团净利差2.43%，净利息收益率2.51%，同比分别下降11、14个基点；第三季度净利差2.45%，净利息收益率2.53%，环比分别上升6、8个基点[19] - 2020年1 - 9月公司净利差2.49%，净利息收益率2.58%，同比分别下降11、14个基点[19] 集团及公司不良贷款相关数据变化 - 截至2020年9月末，集团不良贷款余额564.66亿元，较上年末增加41.91亿元；不良贷款率1.13%，较上年末下降0.03个百分点[19] - 1-9月公司新生成不良贷款额434.56亿元，同比增加96.91亿元；报告期末不良贷款余额546.84亿元，较上年末增加42.34亿元，不良贷款率1.17%，较上年末下降0.04个百分点[22] - 报告期末关注贷款余额394.99亿元，较上年末减少98.00亿元，关注贷款率0.85%，较上年末下降0.33个百分点；逾期贷款余额604.75亿元，较上年末减少4.51亿元，逾期贷款率1.30%，较上年末下降0.16个百分点[22] - 截至2020年9月末，公司贷款损失准备余额2334.27亿元，较上年末增加164.84亿元；不良贷款拨备覆盖率426.87%，较上年末下降3.15个百分点；贷款拨备率5.01%，较上年末下降0.18个百分点[24] - 2020年1-9月，公司贷款不良生成额130.25亿元，同比减少25.98亿元；信用卡新生成不良贷款240.75亿元，同比增加107.98亿元；零售贷款（不含信用卡）不良生成额63.56亿元，同比增加14.90亿元[24] 集团及公司零售业务相关数据变化 - 截至报告期末，公司零售客户数1.55亿户，较上年末增长7.64%；金葵花及以上客户301.32万户，较上年末增长13.80%[27] - 管理零售客户总资产（AUM）余额86307.28亿元，较上年末增长15.17%；管理金葵花及以上客户总资产余额70830.48亿元，较上年末增长16.40%，占全行管理零售客户总资产余额的82.07%[27] - 公司私人银行客户95943户，较上年末增长17.47%；管理的私人银行客户总资产26583.67亿元，较上年末增长19.15%；户均总资产2770.78万元，较上年末增加39.12万元[27] 集团及公司部分资产项目数据变化 - 2020年9月30日贵金属为83.08亿元，较上年末增长102.93%[28] - 2020年9月30日拆出资金为1973.86亿元，较上年末减少35.80%[28] - 2020年9月30日买入返售金融资产为2358.94亿元，较上年末增长116.49%[28] 集团及公司其他业务收支相关数据变化 - 2020年1 - 9月投资收益为156.38亿元，同比增长31.05%[30] - 2020年1 - 9月其他业务成本为 - 26.40亿元，同比增长47.32%[30] - 2020年1 - 9月营业外收入为2.22亿元，同比增长74.80%[30] - 2020年1 - 9月营业外支出为 - 3.64亿元，同比增长225.00%[30] 集团及公司业务及管理费相关数据变化 - 1-9月公司业务及管理费619.41亿元，同比增长8.28%，成本收入比30.31%，同比上升0.87个百分点[22] 集团及公司现金流量相关数据变化 - 2020年1 - 9月经营活动现金流入小计11252.08亿元，2019年同期为8053.16亿元，同比增长39.72%[44] - 2020年1 - 9月经营活动现金流出小计9053.8亿元，2019年同期为8590.48亿元，同比增长5.39%[44] - 2020年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为2198.28亿元，2019年同期为 - 537.32亿元[44] - 2020年1 - 9月投资活动现金流入小计6936.06亿元，2019年同期为5435.3亿元，同比增长27.61%[44] - 2020年1 - 9月投资活动现金流出小计8431.56亿元，2019年同期为5541.93亿元，同比增长52.14%[44] - 2020年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额为 - 1495.5亿元，2019年同期为 - 106.63亿元[44] - 2020年1 - 9月筹资活动现金流入小计2543.4亿元，2019年同期为4639.31亿元，同比下降45.17%[45] - 2020年1 - 9月筹资活动现金流出小计4343.57亿元，2019年同期为3631.59亿元，同比增长19.61%[45] - 2020年1 - 9月经营活动现金流入小计10585.12亿元，2019年同期为7273.02亿元；经营活动现金流出小计8326.75亿元，2019年同期为8160.15亿元；经营活动产生的现金流量净额2258.37亿元，2019年同期为 - 887.13亿元[47] - 2020年1 - 9月投资活动现金流入小计6481.56亿元，2019年同期为5068.74亿元；投资活动现金流出小计8005.83亿元，201