公司基本信息 - A股股票代码为600919，优先股代码为360026，可转债代码为110053[7] - 公司注册地址和办公地址为南京市中华路26号，邮政编码为210001[7] - 聘请的会计师事务所为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）[8] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中银国际证券股份有限公司和华泰联合证券有限责任公司，持续督导期间为2021年1月14日起至2022年12月31日[8] - 江苏银行于2007年1月24日正式挂牌开业，2016年8月2日在上海证券交易所上市[9] - 公司下辖17家分行和四家子公司，服务网络辐射三大经济圈，实现江苏省内县域全覆盖[9] - 公司经营范围包括吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多项业务[10] - 2018年公司制定新一轮五年发展战略规划，实施“六大发展战略”，建设“六大核心能力”[11] - 公司共有531家机构，包括1家总行、17家一级分行、1家专营机构、512家支行[104] - 公司法定代表人为夏平，日期为2021年8月24日[171] - 财务报表期间为2021年1月1日至2021年6月30日[172] 财务数据关键指标变化 - 2021年1-6月营业收入307.37亿元，较上年同期增长22.67%[13] - 2021年1-6月归属于母公司股东的净利润101.99亿元，较上年同期增长25.20%[13] - 2021年6月30日总资产25532.95亿元，较上年度末增长9.21%[13] - 2021年1-6月基本每股收益0.64元/股，较上年同期下降9.86%[14] - 2021年6月30日资本充足率为13.23%，较2020年下降1.24个百分点[18] - 2021年6月30日不良贷款率为1.16%，较2020年下降0.16个百分点[18] - 2021年6月30日拨备覆盖率为282.14%，较2020年上升25.74个百分点[18] - 2021年6月30日企业活期存款4109.28亿元，较2020年末增长11.90%[16] - 2021年6月30日企业贷款7543.24亿元，较2020年末增长18.43%[16] - 第一季度营业收入153.39亿元，第二季度153.98亿元；第一季度归母净利润52.25亿元，第二季度49.73亿元[19] - 非经常性损益合计1.63亿元，其中非流动资产处置损益8489万元，政府补助1.71亿元[20] - 衍生金融资产期末余额较期初下降32.34%至17.60亿元，交易性金融资产上升4.87%至256.84亿元，其他债权投资上升21.09%至112.95亿元[21] - 发放贷款和垫款期末余额较期初下降31.78%至653.92亿元，以公允价值计量的资产合计上升0.06%至437.11亿元[22] - 集团总资本净额2268.01亿元，核心一级资本充足率8.48%，一级资本充足率10.83%，资本充足率13.23%[23][24] - 6月30日集团杠杆率6.29%，较2020年12月31日的7.01%下降；本行杠杆率6.11%，较2020年12月31日的6.70%下降[24] - 6月30日集团流动性覆盖率127.58%，合格优质流动性资产1907.85亿元，未来30天现金净流出量1495.36亿元[25] - 6月末集团净稳定资金比例102.86%，可用稳定资金13489.84亿元，所需稳定资金13114.28亿元[27] - 报告期内集团净息差2.29%、净利差2.05%，同比分别提升19BP、18BP；生息资产收益率4.57%，计息负债付息率2.52%[28] - 净息差、净利差提升原因是资产结构调优和负债成本压降[28] - 报告期末集团资产总额达2.55万亿元，较年初增长9.21%；各项存款14735亿元，较年初增长12.80%；各项贷款13320亿元，较年初增长10.85%[36] - 报告期内实现营业收入307.37亿元，同比增长22.67%；归属于母公司股东的净利润101.99亿元，同比增长25.20%[36] - 报告期末不良贷款率为1.16%，较年初下降0.16个百分点；拨备覆盖率282.14%，较年初提升25.74个百分点[36] - 报告期内，集团实现营业收入307.37亿元，同比增长22.67%，营业支出173.96亿元，同比增长8.12%，归母净利润101.99亿元，同比增长25.20%[42] - 利息净收入223.86亿元，同比增长33.17%，其中利息收入513.74亿元，同比增长14.58%，利息支出289.88亿元，同比增长3.43%[46] - 手续费及佣金净收入31.30亿元，同比增长28.37%[42] - 业务及管理费65.15亿元，同比增长10.96%[42] - 发放贷款及垫款利息收入335.56亿元，同比增长14.70%[47] - 吸收存款利息支出160.38亿元，同比下降2.80%[47] - 已发行债务证券利息支出66.72亿元，同比增长10.87%，向中央银行借款利息支出28.13亿元，同比增长28.32%[47] - 报告期内公司手续费及佣金净收入31.30亿元，同比增长28.37%，其中收入33.74亿元，同比增长31.68%，支出2.45亿元，同比增长96.55%[50] - 报告期内公司业务及管理费支出65.15亿元，同比增长10.96%，成本收入比21.19%[54] - 报告期末公司资产总额25533亿元，较年初增长9.21%，负债总额23653亿元，较年初增长9.72%[56] - 报告期末公司发放贷款及垫款账面价值12936亿元，较年初增长10.95%，各项贷款13320亿元，较年初增长10.85%[60] - 报告期末公司对公贷款7543亿元，较年初增长18.43%，零售贷款5159亿元，较年初增长9.79%，贴现617亿元，较年初下降34.88%[60] - 报告期末公司衍生金融资产175.96亿元，较年初下降32.34%，买入返售金融资产1138.21亿元，较年初增长76.07%[59] - 报告期末公司衍生金融负债168.67亿元，较年初下降33.99%，卖出回购金融资产款1950.39亿元，较年初增长56.19%[59] - 报告期末公司应交税费403.19亿元，较年初下降38.41%，预计负债138.59亿元，较年初增长109.80%[59] - 报告期末公司其他负债1531.03亿元，较年初增长40.51%，其他综合收益181.22亿元，较年初增长38.90%[59] - 报告期末公司各项贷款中，租赁和商务服务业贷款1828亿元，占比13.72%，制造业1548亿元，占比11.62%，房地产业1017亿元，占比7.64%[63] - 公司2021年上半年公司贷款和垫款合计1332.01亿元，个人贷款和垫款515.94亿元，票据贴现61.75亿元[65] - 报告期末江苏地区贷款余额11059亿元，占比83.02%；长三角（不含江苏）951亿元，占比7.14%；环渤海671亿元，占比5.03%；珠三角640亿元，占比4.81%[65][66] - 报告期末附担保物贷款5095亿元，占比38.25%；信用贷款4232亿元，占比31.77%；保证贷款3993亿元，占比29.98%[67] - 报告期末前十名客户贷款余额合计253亿元，占贷款总额比例1.9%，占资本净额比例11.14%[70] - 报告期末集团买入返售金融资产账面价值114亿元，同比增长76.07%[71] - 报告期末集团交易性金融资产账面价值2568亿元，较年初增长4.87%，其中基金投资1391亿元，较年初增长2.89%；债券投资588亿元，较年初增长41.02%；理财投资374亿元，较年初下降23.7%[73] - 报告期末集团债权投资账面价值5362亿元，较年初增长5.64%，其中债券投资3384亿元，较年初增长13.86%；资管信托计划投资1517亿元，较年初下降11.71%；资产支持证券投资332亿元，较年初增长19.24%[77] - 报告期末，集团其他债权投资账面价值1129亿元，较年初增长21.09%，其中债券投资1106亿元，较年初增长21.35%[80] - 报告期末，集团其他权益工具投资账面价值1.68亿元[83] - 报告期末，集团吸收存款账面价值14965亿元，较年初增长12.53%；各项存款14735亿元，较年初增长12.80%；对公存款9492亿元，占比64.42%，较年初增长9.68%；个人存款4201亿元，占比28.51%，较年初增长16.91%[83] - 报告期末，集团同业及其他金融机构存放款项余额1469亿元，较年初增长18.02%[86] - 2021年6月30日，公司存款活期金额410928254千元，占比27.89%；定期金额538283167千元，占比36.53%[84][85] - 2021年6月30日，个人存款活期金额90053746千元，占比6.11%；定期金额330040802千元，占比22.40%[85] - 2021年6月30日，其他存款中保证金存款96237229千元，占比6.53%；应解汇款140825千元，占比0.01%；财政性存款440592千元，占比0.03%；汇出汇款883948千元，占比0.06%；国库存款6467000千元，占比0.44%[85] - 2021年6月30日，各项存款金额1473475563千元[85] - 正常贷款金额为1299941756千元，占比97.59%，较上年末增加0.26个百分点[92] - 关注贷款金额为16608760千元，占比1.25%，较上年末下降0.11个百分点[92] - 次级贷款金额为7672695千元，占比0.58%，较上年末下降0.15个百分点[94] - 可疑贷款金额为3731324千元，占比0.28%，较上年末增加0.05个百分点[94] - 损失贷款金额为4052004千元，占比0.30%，较上年末下降0.05个百分点[94] - 报告期末，不良贷款余额154.56亿元，不良贷款比例1.16%，较年初下降0.16个百分点[94] - 2021年6月正常类贷款迁徙率为0.88%，关注类贷款迁徙率为28.44%，次级类贷款迁徙率为39.90%，可疑类贷款迁徙率为63.53%[95] - 报告期末，逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例68.03%；逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例73.96%[98] - 报告期末，重组贷款余额1947041千元，所占比例0.15%；逾期贷款余额17321245千元，所占比例1.30%[98] - 制造业贷款金额4754423千元，占比30.76%；批发和零售业贷款金额3658583千元，占比23.67%[97] - 贷款减值准备期初余额合计40584955，期末余额合计43607839[102][103] - 本期计提贷款减值准备合计6926108，本期转销4392240，本期收回原核销贷款500930[103] - 贷款减值准备本期转移至第一阶段合计 -17151，至第二阶段合计 -143433，至第三阶段合计1212918[102][103] - 贷款减值准备其他变动合计 -11914[103] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款及垫款减值准备期初余额1355604，期末余额1232840[102][103] - 2021年6月末发放贷款和垫款223,552，占比0.0167；吸收存款189,250，占比0.0126；未使用的信用卡额度72,646，占比0.2785 [112] - 2021年1 - 6月利息收入4,657，占比0.0091；利息支出12,755，占比0.0440 [113] - 2021年6月30日信贷承诺390,840,910千元，其中贷款承诺44,904,622千元，银行承兑汇票278,974,034千元，保函36,379,967千元，信用证30,582,287千元，经营租赁承诺0千元，资本性支出承诺399,672千元[114] - 持有政策性银行金融债券71,107,023千元，商业银行及其他金融机构金融债券30,884,753千元，其他机构金融债券83,984,886千元[115] - 截至2021年6月30日，集团资产总计2,553,294,74