财务数据关键指标变化 - 报告期末，集团资产总额26188.74亿元，较上年末增长12.02%[11] - 全年实现营业收入637.71亿元，同比增长22.58%[11] - 归属于上市公司股东的净利润196.94亿元，同比增长30.72%[11] - 报告期末，不良贷款率1.08%，较上年末下降0.24个百分点，拨备覆盖率307.72%，较上年末提升51.32个百分点[11] - 2021年公司经营活动产生的现金流量净额717.72亿元，上年同期为 -192.84亿元，同比增长 -472.19%[27] - 2021年公司基本每股收益1.21元/股，与上年持平；稀释每股收益1.05元/股，同比增长0.96%[27] - 2021年公司加权平均净资产收益率12.60%，较上年上升0.69个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率12.32%，较上年上升0.72个百分点[27] - 2021年末公司总资产2.62万亿元，同比增长12.02%；总负债2.42万亿元，同比增长12.29%[27] - 2021年末公司股东权益1980.56亿元，同比增长8.77%；归属于上市公司股东的所有者权益1922.27亿元，同比增长7.97%[27] - 2021年末公司企业活期存款3949.31亿元，同比增长7.70%；企业定期存款5232.95亿元，同比增长4.92%[27] - 2021年末吸收存款1478.81亿元，较2020年末增长11.20%[28] - 2021年末发放贷款和垫款1359.13亿元，较2020年末增长16.57%[28] - 2021年末资本净额2364.46亿元，较2020年末增长7.97%[28] - 2021年资本充足率为13.38%，一级资本充足率为11.07%，核心一级资本充足率为8.78%[29] - 2021年不良贷款率为1.08%，较2020年的1.32%有所下降[29] - 2021年四个季度营业收入分别为153.39亿元、153.98亿元、160.57亿元、169.78亿元[31] - 2021年非经常性损益合计40.02亿元[32] - 2021年末衍生金融资产206.81亿元，较期初下降20.48%[33] - 2021年末集团流动性覆盖率为267.71%，本行流动性覆盖率为275.68%[37] - 2021年末集团净稳定资金比例为112.91%，可用稳定资金14907.94亿元，所需稳定资金13202.98亿元[38] - 2021年集团净息差2.28%、净利差2.03%，同比分别提升14bp、13bp[41] - 生息资产收益率4.53%，其中发放贷款及垫款平均利率5.36%，金融投资平均利率3.97%，存放央行款项平均利率1.47%，其他生息资产平均利率2.17%[41] - 计息负债付息率2.53%，其中吸收存款平均利率2.32%，已发行债务证券平均利率3.20%，向中央银行借款平均利率2.84%，其他计息负债平均利率2.38%[41] - 总生息资产平均余额2,313,311,177千元，利息收入104,871,482千元[43] - 总计息负债平均余额2,347,963,900千元，利息支出59,391,791千元[44] - 其他综合收益变动幅度为73.72%，盈余公积变动幅度为14.74%，一般风险准备变动幅度为14.93%，未分配利润变动幅度为13.92%[46] - 归属于母公司所有者权益合计变动幅度为7.97%，少数股东权益变动幅度为44.22%，股东权益合计变动幅度为8.77%[46] - 2021年末我国银行业金融机构本外币资产345万亿元，同比增长7.8%[49] - 商业银行累计实现净利润2.2万亿元，同比增长12.6%[49] - 2021年末商业银行不良贷款率1.73%，较上年末下降0.11个百分点；拨备覆盖率196.91%，较上年末上升12.44个百分点[49][50] - 报告期内实现营业收入637.71亿元，同比增长22.58%；归属于上市公司股东的净利润196.94亿元，同比增长30.72%[60] - 报告期末不良贷款率1.08%，较上年末下降0.24个百分点；拨备覆盖率307.72%，较上年末提升51.32个百分点[60] - 2021年末集团资产总额26189亿元，较上年末增长12.02%；负债总额24208亿元，较上年末增长12.29%[96] - 2021年末发放贷款和垫款账面价值13591亿元，较上年末增长16.57%[100] - 2021年各项贷款14002亿元，较上年末增长16.52%，其中对公贷款7261亿元，较上年末增长13.99%；零售贷款5614亿元，较上年末增长19.48%；贴现1127亿元，较上年末增长18.91%[100] - 2021年末固定资产728.99亿元，较2020年末增长39.45%[99] - 2021年末同业及其他金融机构存放款项1775.52亿元，较2020年末增长41.78%[99] - 2021年末拆入资金715.67亿元，较2020年末增长39.04%[99] - 2021年末卖出回购金融资产款392.29亿元，较2020年末增长214.15%[99] - 2021年末预计负债18.83亿元，较2020年末增长185.12%[99] - 2021年末各项贷款为14001.72亿元，较2020年的12016.09亿元增长[106][109][110] - 买入返售金融资产账面价值80.04亿元，较上年末增长23.80%[114] - 交易性金融资产账面价值2669亿元，较上年末增长8.97%；其中投资基金、债券投资、理财投资分别为1442亿、750亿、269亿元，较上年末分别增长6.68%、80.04%、下降45.16%[116] - 债权投资账面价值5316亿元，较上年末增长4.74%；其中债券投资、资产管理计划和信托计划投资、资产支持证券投资分别为3652亿、1266亿、355亿元，较上年末分别增长22.87%、下降26.33%、增长27.52%[118] - 报告期末，集团其他债权投资账面价值1196亿元，较上年末增长28.18%，其中债券投资1171亿元，较上年末增长28.51%[121] - 报告期末，集团吸收存款账面价值14788亿元，较上年末增长11.20%，各项存款14512亿元，较上年末增长11.10%，其中对公存款9182亿元，占比63.27%，较上年末增长6.10%；个人存款4231亿元，占比29.16%，较上年末增长17.75%[125] - 报告期末，集团同业及其他金融机构存放款项余额1764亿元，较上年末增长41.72%[128] - 2021年12月31日，对公活期存款3949.31亿元，占比27.21%；对公定期存款5232.95亿元，占比36.06%；个人活期存款818.03亿元，占比5.64%；个人定期存款3413.15亿元，占比23.52%[126][127] - 2020年12月31日，对公活期存款3666.87亿元，占比28.07%；对公定期存款4987.52亿元，占比38.18%；个人活期存款808.94亿元，占比6.19%；个人定期存款2784.43亿元，占比21.32%[126][127] - 正常贷款金额为1366253489千元，占比97.58%，较上年末上升0.25个百分点[138] - 不良贷款余额为151.38亿元，不良贷款比例为1.08%，较年初下降0.24个百分点[139] - 关注类贷款总额为187.81亿元，关注贷款比例为1.34%，较年初下降0.02个百分点[139] - 2021年正常类贷款迁徙率为2.08%，关注类贷款迁徙率为42.38%，次级类贷款迁徙率为54.51%，可疑类贷款迁徙率为78.32%[140] - 制造业不良额为3909442千元，占比25.83%，较上年末减少8.69%[141] - 房地产业不良额为1335816千元，占比8.82%，较上年末增加8.58%[143] - 个人贷款不良额为3676418千元，占比24.29%，较上年末增加7.88%[143] - 报告期末，逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例为74.21%；逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例为82.64%[144] - 重组贷款期末余额为1234814千元，所占比例为0.09%；逾期贷款期末余额为16433997千元，所占比例为1.17%[145] - 公司贷款减值准备期初余额合计40584955千元，期末余额合计46581404千元[149][150] - 2021年末发放贷款和垫款229668千元，占比0.0165%；吸收存款269682千元，占比0.0182%；未使用的信用卡额度71591千元，占比0.2355%[156] - 2021年利息收入10099千元，占比0.0096%；利息支出5714千元，占比0.0096%；手续费及佣金收入10千元，占比0.0001%[157] - 2021年12月31日信贷承诺402580481千元，2020年12月31日为321388198千元[158] - 2021年12月31日贷款承诺61844257千元，2020年12月31日为32147092千元[158] - 2021年12月31日银行承兑汇票273094429千元，2020年12月31日为236323235千元[158] - 2021年12月31日保函38550118千元，2020年12月31日为30476728千元[158] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年末，公司服务小微、科创企业的户数和贷款余额在江苏省内保持第一，省内高科技企业三分之一有合作、六分之一有贷款，专精特新企业二分之一有服务、四分之一有授信[6] - 今年一季度，全行零售AUM在城商行中率先突破1万亿元[6] - 手机银行客户数和月活数均排城商行首位，“天天理财”直销银行平台在权威评比中列全国所有银行第1位[8] - 制造业贷款余额1600亿元，较上年末增长24%；基础设施贷款余额2783亿元，较上年末增长16%[12] - 绿色信贷余额1272亿元，较上年末增长29.3%；清洁能源贷款余额105亿元，较上年末增长81.7%[12] - 普惠型小微贷款余额1121亿元，较上年末增长32%；普惠型小微贷款客户6.6万户，较上年末增长38%[12] - 零售存款余额4231亿元，较上年末增长17.75%；零售贷款余额5614亿元，较上年末增长19.48%；零售AUM9226亿元，较上年末增长18.36%[13] - 财私客户金融资产余额超2400亿元，资产规模及客户数增速均达26%；企投家客户超2.2万户，增速达40%[13] - 信用卡累计发卡510万张；托管资产余额3.47万亿元，较上年末增长14%[13] - 理财产品规模4149亿元，产品净值化率达到100%[13] - 手机银行总客户数超1300万户，同比增长30%；个人手机银行活跃客户数近450万人，居城商行首位[15] - “天天理财”金融服务平台管理资产超800亿元；适老版手机银行2021年末已有超30万客户体验使用[15] - 2021年末对公存款余额9182亿元，较上年末增长6.10%；对公贷款余额7261亿元，较上年末增长13.99%[61] - 制造业贷款余额1600亿元，较上年末增长24%，占各项贷款余额比例为11.43%，较上年末提升0.69个百分点[61] - 基础设施贷款余额2783亿元，较上年末增长16%，占各项贷款余额比例为19.88%[61] - 截至2021年末绿色信贷余额1272亿元，较上年末增长29.3%，在人行直管的24家银行中排名第九[62] - 清洁能源贷款余额105亿元，较上年末增长81.7%[62] - 2021年新增交易银行业务量1009亿元，同比增长60%，新增客户数3493户，同比增长84%[63] - 2021年末，小微贷款余额超4800亿元，普惠型小微贷款余额1121亿元，较上年末增长32%，客户6.6万户，较上年末增长38%[64] - 2021年国际结算量1931亿美元，外汇存款余额118亿美元，跨境电商结算量突破250亿美元[65] - 债务融资工具主承销金额较上年增加1100亿元，在全国银行中承销量排第15名，较上年提升3名[65] - 2