公司基本信息 - 公司2007年1月24日挂牌开业，2016年8月2日在上海证券交易所上市[8] - 公司A股股票代码为600919，上市地为上海证券交易所[5] - 公司注册地址/办公地址为南京市中华路26号，邮政编码为210001[5] - 公司下辖17家分行和4家子公司[8] - 公司在2023年全球1000强银行排名中列第68位[8] - 公司在2023年全球银行品牌500强榜单中列第71位[8] - 公司入选《财富》中国上市公司500强，排名第197位，列城商行榜首[9] 公司治理与决策 - 公司董事会第五届第三十二次会议于2023年8月29日审议通过半年报及其摘要，应出席董事14名，现场出席13名[2] - 报告期内董事会召集召开股东大会2次，审议通过13项议案[131] - 2023年公司选举戴倩为董事，聘任周爱国为副行长[132] - 2023年2月22日选举戴倩担任董事，3月14日聘任周爱国担任副行长，4月22日二人任职资格获监管核准[185] 利润分配情况 - 公司2023年中期不进行利润分配或资本公积转增股本[2] - 公司已向2023年7月14日收市后登记在册的普通股股东派发2022年度现金股利，每股派0.4907元（含税），共计派发7,615,221,334.62元[134] 整体财务关键指标变化 - 2023年上半年营业收入38,842,871千元，同比增长10.64%[11] - 2023年上半年归属于母公司股东的净利润17,020,129千元，同比增长27.20%[11] - 2023年上半年经营活动产生的现金流量净额126,222,341千元，同比增长211.92%[11] - 2023年6月30日总资产3,294,582,710千元，较2022年末增长10.55%[11] - 2023年上半年基本每股收益1.09元/股，同比增长28.24%[13] - 2023年上半年加权平均净资产收益率（年化）18.20%，较上年同期上升2.11个百分点[13] - 2023年6月30日资本充足率12.80%，一级资本充足率10.71%[17] - 2023年6月30日不良贷款率0.91%，拨备覆盖率378.09%[17] - 2023年第二季度营业收入18,795,415千元，归属于母公司股东的净利润8,218,847千元[18] - 非经常性损益合计333,345千元，其中非流动资产处置损益8,439千元，政府补助462,835千元等[20] - 并表总资本净额282,024,224千元，非并表262,322,842千元[23] - 并表核心一级资本充足率8.86%，一级资本充足率10.71%，资本充足率12.80%；非并表分别为8.52%、10.43%、12.52%[25] - 2022年12月31日并表杠杆率6.24%，非并表6.02%[26] - 2023年6月30日并表流动性覆盖率223.26，天现金净流出量期末数值125,801,796千元；非并表分别为228.27、121,982,451千元[27] - 2023年6月30日净稳定资金比例106.91%，可用稳定资金1,825,795,557千元，所需稳定资金1,707,827,360千元[29][30] - 报告期内集团净息差2.28%、净利差2.06%，生息资产收益率4.45%，计息负债付息率2.36%[31] - 发放贷款及垫款平均余额1,774,461,866千元，利息收入46,791,316千元，平均利率5.32%；总生息资产平均余额2,819,735,180千元，利息收入62,213,781千元，平均利率4.45%等[32] - 报告期末资产总额32945.83亿元，较上年末增长10.55%；各项存款余额18489.45亿元，较上年末增长13.77%；各项贷款余额17460.49亿元，较上年末增长8.84%[34] - 报告期内实现营业收入388.43亿元，同比增长10.64%；归属于上市公司股东的净利润170.20亿元，同比增长27.20%[34] - 报告期末不良贷款率0.91%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率378.09%[34] - 报告期内加权平均净资产收益率（年化）18.20%，同比提升2.11个百分点；基本每股收益1.09元，同比增长28.24%[34] - 股本期初数14769657千元，本期增加749437千元，期末数15519094千元，变动幅度5.07%[33] - 资本公积期初数27699781千元，本期增加4503961千元，期末数32203742千元，变动幅度16.26%[33] - 其他综合收益期初数993917千元，本期增加1342327千元，期末数2336244千元，变动幅度135.05%[33] - 未分配利润期初数53859863千元，本期增加16107600千元，期末数69967463千元，变动幅度29.91%[33] - 利息净收入271.77亿元，同比增长6.42%；手续费及佣金净收入27.22亿元，同比下降24.21%[37] - 营业支出163.72亿元，同比下降8.53%，其中业务及管理费81.22亿元，同比增长13.39%[37] - 2023年1 - 6月营业利润22470290千元，同比增长30.58%，利润总额22433659千元，同比增长30.32%[40] - 2023年半年度利息净收入271.77亿元，同比增长6.42%，其中利息收入622.14亿元，同比增长10.03%，利息支出350.37亿元，同比增长13.00%[43] - 2023年半年度手续费及佣金净收入27.22亿元，同比下降24.21%，其中手续费及佣金收入31.57亿元，同比下降16.96%，手续费及佣金支出4.35亿元，同比增长106.72%[47] - 2023年半年度业务及管理费81.22亿元，同比增长13.39%，成本收入比20.91%[49] - 2023年1 - 6月公允价值变动净收益2462319千元，同比增长382.20%，主要因以公允价值计量的金融资产估值增加[40] - 2023年1 - 6月汇兑净收益24366千元，同比下降91.62%，因衍生产品汇兑收益减少[40] - 2023年半年度综合收益总额19001184千元，同比增长31.72%[42] - 2023年1 - 6月其他业务收入102312千元，同比增长52.48%，其他业务成本57421千元，同比增长43.65%[40] - 2023年1 - 6月资产处置收益8439千元，同比下降87.66%，营业外收入6261千元，同比下降80.09%[40] - 2023年1 - 6月所得税费用4807695千元，同比增长42.86%，其他综合收益的税后净额1375220千元，同比增长138.45%[40] - 报告期末公司资产总额32946亿元，较上年末增长10.55%[51] - 发放贷款及垫款余额16941亿元，较上年末增长8.86%；各项贷款余额17460亿元，较上年末增长8.84%[51][56] - 衍生及金融投资11692亿元，较上年末增长10.73%[51] - 公司负债总额30563亿元，较上年末增长10.54%[51] - 吸收存款余额18836亿元，较上年末增长13.56%[51] - 已发行债务证券4517亿元，较上年末下降5.56%[52] - 同业负债4792亿元，较上年末增长22.43%[52] - 衍生金融资产、买入返售金融资产等项目变化幅度超30%，如衍生金融资产从1708980千元增至3314468千元，增幅93.94%[54] - 报告期末，公司资产总额3.29万亿元，较上年末增长10.55%，各项存款余额1.85万亿元，较上年末增长13.77%，各项贷款余额1.75万亿元，较上年末增长8.84%[99] - 报告期内，公司实现营业收入388.43亿元，同比增长10.64%，归属于上市公司股东的净利润170.20亿元，同比增长27.20%[99] - 报告期末，公司ROA（年化）为1.12%，同比提升0.11个百分点，ROE（年化）为18.20%，同比提升2.11个百分点[99] - 报告期末，公司不良贷款率0.91%，较上年末下降0.03个百分点，拨备覆盖率378.09%，较上年末提升6.43个百分点[99] 业务线数据关键指标变化 - 贷款业务 - 对公贷款余额10075亿元，较上年末增长17.86%；个人贷款余额6331亿元，较上年末增长4.73%；贴现余额1054亿元，较上年末下降27.22%[56] - 贷款行业分布中，租赁和商务服务业贷款余额2464亿元，占比14.11%；制造业贷款余额2345亿元，占比13.43%；水利、环境和公共设施管理业贷款余额1215亿元，占比6.96%[59] - 各项贷款余额2023年6月30日为17460.49亿元，2022年12月31日为16041.89亿元，江苏地区贷款余额占比85.05% [62][63] - 按担保方式，2023年6月30日保证贷款余额6567.91亿元占比37.62%，信用贷款余额6205.23亿元占比35.54%，附担保物贷款余额4687.34亿元占比26.84% [64][65] - 前十名客户贷款余额合计325.52亿元，占各项贷款余额比例1.86%，占资本净额比例11.54% [66][68] - 报告期末，正常贷款金额为1707.66亿元，占比97.8%，较上年末增加0.05个百分点[87] - 报告期末，不良贷款余额159.1亿元，不良贷款比例0.91%，较上年末下降0.03个百分点[87] - 2023年6月正常类贷款迁徙率为1.31%，关注类贷款迁徙率为18.72%[88] - 制造业不良贷款余额为280.89亿元，不良贷款率为1.15%，较上年末下降0.22个百分点[91] - 房地产业不良贷款余额为203.37亿元，不良贷款率为2.08%，较上年末增加0.21个百分点[91] - 报告期末，逾期90天以上贷款余额与不良贷款余额比例67.06%；逾期60天以上贷款余额与不良贷款余额比例86.81%[94] - 重组贷款期末余额为19.47亿元，逾期贷款期末余额为162.86亿元[94] - 报告期末，公司对公存款余额9526亿元，较上年末增长7.98%，对公贷款余额10075亿元，较上年末增长17.86%[100] - 报告期末，公司制造业贷款余额2345亿元，较上年末增长21.38%，占各项贷款余额比例为13.43%，较上年末提升1.39个百分点[100] - 报告期末，公司基础设施贷款余额4056亿元，较上年末增长23%[101] - 报告期末，公司小微贷款余额6250亿元，普惠型小微贷款余额1610亿元，较上年末增长16.25%，增速高于各项贷款增速7.45个百分点[102] - 报告期末个人存款余额6667亿元，较上年末增长20.09%，个人贷款余额6331亿元，较上年末增长4.73%[103] 业务线数据关键指标变化 - 金融投资业务 - 买入返售金融资产账面价值2023年6月30日为218.42亿元，较上年末增长372.80% [69] - 交易性金融资产账面价值2023年6月30日为3931.20亿元，较上年末增长4.12%，其中基金投资增长18.79%，债券投资下降8.45%，理财投资下降52.54% [71] - 债权投资账面价值2023年6月30日为5495.12亿元，较上年末增长6.16%，其中债券投资增长11.21%，资管信托计划投资下降20.37%，资产支持证券投资增长8.80% [75] - 其他债权投资账面价值2023年6月30日为2230.86亿元，较上年末增长40.53%，其中债券投资增长36.71% [78] - 其他权益工具投资账面价值2023年6月30日为1.83亿元 [81] - 报告期末金融投资资产余额11701亿元，较上年末增长10.33%[105] 业务线数据关键指标变化 - 存款业务 - 各项存款余额2023年6月30日为18490亿元，较上年末增长13.77%，对公存款余额9526亿元占比51.52%，较上年末增长7.98%，个人存款余额6667亿元占比36.06%，较上年末增长20.09% [81] - 2023年上半年各项存款为