整体财务关键指标变化 - 2019年1 - 6月营业收入899.07亿元，较上年同期增长22.51%[10] - 2019年1 - 6月利润总额399.46亿元，较上年同期增长4.73%[10] - 2019年1 - 6月归属于母公司股东的净利润358.79亿元，较上年同期增长6.60%[10] - 2019年6月30日总资产69895.94亿元，较上年末增长4.14%[10] - 2019年6月30日归属于母公司股东的股东权益5102.10亿元，较上年末增长9.50%[11] - 2019年基本每股收益1.66元/股，较上年同期增长7.10%[10] - 2019年加权平均净资产收益率7.66%，较上年同期下降0.29个百分点[10] - 2019年成本收入比22.37%，较上年同期下降1.72个百分点[10] - 2019年不良贷款率1.56%，较上年下降0.01个百分点[11] - 2019年拨备覆盖率193.52%，较上年下降13.76个百分点[11] - 2019年6月30日总负债为6471.545亿元，2018年12月31日为6239.073亿元，2017年12月31日为5994.090亿元[14] - 截至报告期末，公司资产总额69,895.94亿元，较上年末增长4.14%[23][27] - 本外币各项存款余额36,696.19亿元，较上年末增长11.08%；本外币各项贷款余额32,504.90亿元，较上年末增长10.78%[27] - 报告期内，实现归属于母公司股东的净利润358.79亿元，同比增长6.60%[27] - 加权平均净资产收益率7.66%，同比下降0.29个百分点；总资产收益率0.53%，同比上升0.01个百分点[27] - 截至报告期末，公司不良贷款余额506.43亿元，较上年末增加45.03亿元；不良贷款率1.56%，较上年末下降0.01个百分点[27] - 报告期内，共计提拨备291.01亿元，期末拨贷比为3.02%，拨备覆盖率为193.52%[27] - 报告期内公司实现营业收入899.07亿元，营业利润为398.33亿元[28] - 截至2019年6月30日，公司总资产69895.94亿元，较上年末增长4.14%；总负债64715.45亿元，较上年末增长3.73%[32][33] - 归属于母公司股东的股东权益为5102.10亿元，较上年末增长9.50%；净利润358.79亿元，较上年同期增长6.60%[33] - 加权平均净资产收益率为7.66%，较上年同期下降0.29个百分点；经营活动产生的现金流量净额为 - 362.21亿元，上年同期为 - 159.25亿元[33] - 截至报告期末，贷款较上年末增加3164.08亿元，增长10.78%；各类投资净额较上年末减少593.89亿元，下降2.05%[37] - 截至报告期末，公司总负债64715.45亿元，较上年末增加2324.72亿元，增长3.73%[63] - 截至报告期末，公司客户存款（不含应计利息）余额36696.19亿元，较上年末增加3661.07亿元，增长11.08%[64] - 报告期内，实现归属于母公司股东的净利润358.79亿元，同比增长6.60%[68] - 2019年1 - 6月，营业收入8990.7亿元，利息净收入498.95亿元，非利息净收入400.12亿元[69][70][71][78] - 利息净收入同比增加42.96亿元，增长9.42%，剔除影响后增长17.34%，净息差同比提高22个BP[71] - 公司净利差1.71%，同比上升0.23个百分点；净息差2.00%，同比上升0.22个百分点[73] - 非利息净收入同比增加122.26亿元，增长44.00%，剔除影响后增长31.00%[78] - 报告期内手续费及佣金净收入235.46亿元，同比增加34.29亿元，增长17.05%[79] - 投资、公允价值变动、汇兑收益合并后整体收益160.52亿元，同比增加89.06亿元[81] - 营业费用支出198.72亿元，同比增加24.39亿元，增长13.99%，成本收入比22.37%[82] - 计提减值损失291.01亿元，同比增加121.90亿元，增长72.08%，其中贷款减值损失243.37亿元，同比增加97.63亿元[83][84] - 所得税实际税负率9.61%，税前利润399.46亿元，所得税费用38.37亿元[85] - 2019年6月30日资本总额为6006.92亿元，2018年12月31日为5784.14亿元[88] - 2019年6月30日并表后核心一级资本充足率为8.99%，2018年12月31日为9.30%[88] - 2019年6月30日一级资本净额为5110.84亿元，2018年12月31日为4663.35亿元[91] - 2019年6月30日杠杆率为6.26%，2018年12月31日为6.12%[91] - 2019年6月30日合格优质流动性资产为7711.4591亿元，未来30天现金净流出量为5623.4299亿元，流动性覆盖率为137.13%[93] - 2019年6月30日净稳定资金比例为102.72%，2019年3月31日为100.05%，2018年12月31日为100.66%[94] 各业务线财务关键指标变化 - 总行营业收入39,595百万元，较上年同期增长27.43%；营业利润20,071百万元，较上年同期增长6.38%[29] - 浙江营业收入3,047百万元，较上年同期增长159.54%；营业利润上年同期为负[30] - 江苏营业收入5,104百万元，较上年同期增长121.43%；营业利润4,158百万元，较上年同期增长330.88%[30] - 公司业务总收入1741.12亿元，较上年同期增长5.55%，其中贷款利息收入728.41亿元，占比41.84%，同比增长25.11%[31] 资产结构关键指标变化 - 存放同业及其他金融机构款项、拆出资金、买入返售金融资产较上年末分别增长58.63%、32.87%、47.20%[34] - 其他负债较上年末下降58.93%；其他权益工具较上年末增长115.56%[35] - 投资收益较上年同期增长106.80%；公允价值变动收益较上年同期下降90.38%；汇兑收益上年同期为负[36] - 公司贷款、个人贷款、票据贴现分别为1758.43亿元、1309.98亿元、182.08亿元，较上年末均有增长[39][40] - 截至报告期末，公司贷款占比54.10%，较上年末下降0.71个百分点；个人贷款占比40.30%，较上年末上升0.55个百分点；票据贴现占比5.60%，较上年末上升0.16个百分点[40] - 2019年6月30日公司贷款余额合计3250490百万元，不良率1.56%，较上年末下降0.01个百分点[43] - 个人贷款余额1309983百万元，占比40.30%，不良率0.66%[43] - 制造业贷款余额352279百万元，占比10.84%，不良率3.49%[42] - 房地产业贷款余额225799百万元，占比6.95%，不良率0.96%[42] - 贷款主要分布在福建、广东、江苏等经济较发达地区，区域结构基本稳定[45] - 2019年6月30日信用贷款占比24.83%，较上年末上升0.02个百分点[46][47] - 保证贷款占比21.36%，较上年末上升0.06个百分点[46][47] - 抵质押贷款占比较上年末下降0.24个百分点，贴现贷款占比较上年末上升0.16个百分点[47] - 前十名客户贷款合计62651百万元，占贷款总额比例1.93%[48] - 最大单一贷款客户贷款余额为93.46亿元，占公司并表前资本净额的1.67%，符合监管要求[48][49] - 截至报告期末，公司个人贷款余额13099.83亿元，不良率0.66%，较上年末上升0.02个百分点，个人住房及商用房贷款占比较上年末下降0.4个百分点，个人经营贷款上升0.44个百分点，信用卡上升0.1个百分点[50] - 截至报告期末，公司投资净额28328.27亿元，较上年末减少593.89亿元，下降2.05%[52] - 截至报告期末，公司长期股权投资账面价值33.19亿元，持有九江银行股份有限公司股份29440万股，持股比例12.23%，账面价值29.78亿元[56][57] - 截至报告期末，公司存放同业及其他金融机构款项（不含应计利息）846.42亿元，较上年末增加313.23亿元，增长58.75%[58] - 截至报告期末，公司拆出资金（不含应计利息）余额1307.61亿元，较上年末增加323.52亿元，增长32.88%[60] - 截至报告期末，公司买入返售金融资产（不含应计利息）余额1144.55亿元，较上年末增加370.39亿元，增长47.84%[61] - 交易性金融资产余额6470.97亿元，占投资净额的22.84%；债权投资余额15098.45亿元，占比53.30%；其他债权投资余额6705.29亿元，占比23.67%；其他权益工具投资余额20.37亿元，占比0.07%；长期股权投资余额33.19亿元，占比0.12%[53][54] - 政府债券余额9200.17亿元，占投资总额的32.50%；中央银行票据和金融债券余额1017.30亿元，占比3.59%；公司债券及资产支持证券余额3274.19亿元，占比11.56%；其他投资余额14787.58亿元，占比52.23%；长期股权投资余额33.19亿元，占比0.12%[55] - 截至2019年6月30日，活期存款13934.85亿元，占比37.97%；定期存款20151.51亿元，占比54.91%；其他存款2609.83亿元，占比7.12%[65] - 截至报告期末，同业及其他金融机构存放款项余额12384.14亿元，较上年末减少1064.69亿元，下降7.92%[66] - 同业存放款项2019年6月30日余额3845.17亿元，占比31.05%；其他金融机构存放款项余额8538.97亿元，占比68.95%[67] 子公司业务关键指标变化 - 兴业金融租赁有限责任公司注册资本90亿元，资产总额1166.24亿元，净利润7.61亿元[98][99] - 兴业国际信托有限公司注册资本50亿元，总资产355.82亿元，净利润4.5亿元[98] - 兴业基金管理有限公司注册资本12亿元，总资产32.68亿元，净利润1.64亿元[98] - 兴业消费金融股份公司注册资本19亿元，总资产309.79亿元，净利润4.42亿元[98] - 兴业金融租赁联动投放项目30笔，占上半年全部投放的73%[100] - 兴业金融租赁围绕清洁能源等实现投放26.7亿元[100] - 兴业金融租赁实现现金回收金额10.48亿元[99] - 兴业信托注册资本50亿元，公司持股73%，期末固有资产355.82亿元，所有者权益184.82亿元，资产管理规模8405.47亿元，报告期营收18.78亿元，利润6.74亿元，净利润4.50亿元[101] - 兴业信托存续信托业务规模6806.76亿元，集合类信托业务规模2972.72亿元，主动管理标准化固收类资管产品存续规模188亿元，元丰T + 1产品规模140亿元，较上年末新增58亿元[101][102] - 兴业信托绿色信托存续规模619.52亿元，较上年末增长3.82%[102] - 兴业基金注册资本12亿元，公司持股90%，期末总资产32.68亿元，所有者权益29.08亿元，报告期营收3.96亿元，净利润1.64亿元，净资产收益率5.81%，管理资产规模3576.95亿元[103] - 兴业基金公募基金规模1708.95亿元，基金公司专户规模255.71亿元，基金子公司专户规模1612.30亿元，兴业上证红利低波ETF基金成立规模近16亿元[103] - 兴业消费金融注册资本19亿元，公司持股66%，期末资产总额309.79亿元，各项贷款余额281.82亿元，较上年末增长36.18%，报告期营收20.88亿元，同比增长140.28%，净利润4.42亿元，同比增长120.67%[105] - 兴业消费金融开业以来累计为母行输送借记卡客户43万名，“兴晴”系列个人消费贷款资产支持证券注册额度达60亿元[105] - 兴业期货注册资本5亿元，期末经纪业务客户权益规模39.48亿元，较上年末增长19.12%，资管业务规模45亿元，较上年末增长87.5%，总资产45.84亿元[106][107]