财务数据关键指标变化 - 本报告期末资产总额28,547,154百万元，较上年度末增长4.93%；负债总额26,276,758百万元，较上年度末增长5.13%[5] - 年初至报告期末（1 - 3月）营业收入194,452百万元，同比增长4.15%；净利润66,188百万元，同比增长2.83%[5] - 归属于母公司股东的净利润65,861百万元，同比增长2.61%；扣除非经常性损益的净利润65,763百万元，同比增长2.56%[5] - 经营活动产生的现金流量净额382,770百万元，较上年同期增长45.78%[5] - 加权平均净资产收益率（年化）为13.65%，较上年下降0.60个百分点；扣除非经常性损益后为13.63%，较上年下降0.61个百分点[5] - 截至2021年3月31日止三个月，公司实现净利润661.88亿元，较上年同期增长2.83%[20] - 截至2021年3月31日止三个月，公司年化平均总资产回报率为0.95%，同比下降0.06个百分点[20] - 截至2021年3月31日止三个月，公司年化加权平均净资产收益率为13.65%，同比下降0.6个百分点[21] - 截至2021年3月31日止三个月，公司实现营业收入1,944.52亿元，同比增长4.15%[21] - 截至2021年3月31日止三个月，公司利息净收入1,401.12亿元，同比增长4.76%[21] - 截至2021年3月31日，总资产285,471.54亿元，比上年末增加13,421.07亿元，增长4.93%[22] - 发放贷款和垫款总额160,659.57亿元，比上年末增加8,955.15亿元，增长5.90%[22] - 总负债262,767.58亿元，比上年末增加12,824.57亿元，增长5.13%[22] - 吸收存款218,489.87亿元，比上年末增加14,760.86亿元，增长7.25%[22] - 股东权益22,703.96亿元，比上年末增加596.50亿元，增长2.70%[22] - 不良贷款余额2,445.63亿元，较上年末上升74.50亿元；不良贷款率21.53%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率3264.61%，较上年末上升3.97个百分点[23] - 2021年第一季度手续费及佣金支出、投资损益等项目与上年同期变动比率超30%[27] - 2021年第一季度流动性覆盖率日均值为129.8%，比上季度上升13.5个百分点[38] - 截至2021年3月31日，银行杠杆率为7.28%，高于监管要求[40] - 2021年3月31日，集团资产总计2854.7154亿元，负债合计2627.6758亿元[43][45] - 2021年3月31日，本行资产总计2831.63亿元，负债合计2607.1381亿元[43][45] - 2021年3月31日，集团发放贷款和垫款为1541.8813亿元[43] - 2021年3月31日，集团吸收存款为2184.8987亿元[45] - 2021年3月31日，归属于母公司股东权益合计集团为226.4143亿元，本行为224.4919亿元[45] - 2021年3月31日，股东权益合计集团为227.0396亿元，本行为224.4919亿元[45] - 2021年Q1集团营业收入1944.52亿元，2020年同期为1867.06亿元，同比增长4.14%[46] - 2021年Q1集团净利润661.88亿元，2020年同期为643.65亿元，同比增长2.83%[46] - 2021年Q1集团归属于母公司股东的其他综合收益税后净额为 - 45.71亿元，2020年同期为106.6亿元[47] - 2021年Q1集团综合收益总额615.86亿元，2020年同期为752.5亿元，同比下降18.16%[47] - 2021年Q1基本及稀释每股收益均为0.18元，与2020年同期持平[47] - 2021年Q1集团经营活动现金流入小计17538.71亿元，2020年同期为17747.88亿元，同比下降1.18%[48] - 2021年Q1集团经营活动现金流出小计13711.01亿元，2020年同期为15122.21亿元，同比下降9.33%[48] - 2021年Q1集团经营活动产生的现金流量净额3827.7亿元，2020年同期为2625.67亿元，同比增长45.78%[48] - 2021年Q1集团吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额14376.02亿元，2020年同期为14143.99亿元，同比增长1.64%[48] - 2021年Q1集团客户贷款和垫款净增加额 - 9068.78亿元，2020年同期为 - 7688.28亿元，同比下降17.95%[48] - 2021年1 - 3月本集团取得投资收益收到的现金为326,826百万元，2020年同期为483,135百万元[49] - 2021年1 - 3月本集团投资活动现金流入小计为384,499百万元，2020年同期为536,065百万元[49] - 2021年1 - 3月本集团投资活动现金流出小计为403,681百万元，2020年同期为579,825百万元[49] - 2021年1 - 3月本集团投资活动产生的现金流量净额为 - 19,182百万元，2020年同期为 - 43,760百万元[49] - 2021年1 - 3月本集团已发行债务证券收到的现金为453,308百万元，2020年同期为287,951百万元[49] - 2021年1 - 3月本集团筹资活动现金流入小计为453,308百万元，2020年同期为287,976百万元[49] - 2021年1 - 3月本集团筹资活动现金流出小计为476,050百万元，2020年同期为266,670百万元[49] - 2021年1 - 3月本集团筹资活动产生的现金流量净额为 - 22,742百万元，2020年同期为21,306百万元[49] - 2021年1 - 3月本集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为1,270百万元，2020年同期为2,732百万元[49] - 2021年3月31日本集团期末现金及现金等价物余额为1,517,269百万元，2020年同期为1,697,426百万元[49] 股东相关数据 - 截至报告期末普通股股东总数为402,608户，其中H股股东21,904户，A股股东380,704户[9] - 中央汇金投资有限责任公司持股比例40.03%，持股总数140,087,446,351股[10] - 中华人民共和国财政部持股比例35.29%，持股总数123,515,185,240股[10] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股比例8.73%，持股总数30,558,893,003股[10] - 全国社会保障基金理事会持股比例6.72%，持股总数23,520,968,297股[10] - 截至2021年3月31日，中央汇金投资有限责任公司持有A股无限售条件股份130,005,103,782股，财政部持有113,637,855,266股[13] - 截至2021年3月31日，香港中央结算（代理人）有限公司持有H股无限售条件股份30,558,893,003股[13] - 截至2021年3月31日，农行优1股东总数为30户，农行优2股东总数为33户[15] - 截至2021年3月31日，交银施罗德资产管理有限公司持有农行优1股份70,000,000股，占比17.50%[16] - 截至2021年3月31日，中国人寿保险股份有限公司持有农行优2股份50,000,000股，占比12.50%[18] 流动性相关数据 - 合格优质流动性资产折算后为543.0624亿元，调整后为442.2352亿元[39] - 预期现金流出总量为537.0595亿元，预期现金流入总量为250.6714亿元[39] - 现金净流出量为340.6635亿元，流动性覆盖率为129.8%[39] 县域业务线数据关键指标变化 - 县域发放贷款和垫款总额56,828.47亿元，较上年末增加3,775.42亿元，增长7.12%[25] - 县域吸收存款93,449.47亿元，较上年末增加5,904.63亿元，增长6.74%[25]