公司综合荣誉与地位 - 公司连续11年跻身《财富》世界500强，2019年营业收入排名第150位，较上年提升18位[2] - 集团资产规模近10万亿元，一级资本在《银行家》全球银行1000强排名中位列第11位[28] - 2019年度全球银行1000强第11位，英国《银行家》2019年度世界500强第150位[31] - 20家营业网点获评“银行业文明规范服务百佳单位”，获评数量位列行业第一[31] 公司历史与上市信息 - 公司始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一[3] - 2005年6月，公司在香港联合交易所挂牌上市[3] - 2015年，国务院批准《交通银行深化改革方案》[3] 公司组织架构与股东信息 - 2020年3月27日，公司第九届董事会第八次会议审议批准2019年年度报告及摘要，出席会议应到董事15名，亲自出席董事15名[5] - 公司旗下非银子公司包括多家全资和控股子公司，还是江苏常熟农村商业银行第一大股东、西藏银行并列第一大股东，战略入股海南银行，控股4家村镇银行[2] - 汇丰银行为公司第二大股东，实益持股比例19.03%[30] 公司业务范围与布局 - 公司是一家以银行为主体的综合性金融服务集团，业务范围涵盖商业银行、离岸金融等多个领域[2] - 公司已在17个国家和地区设立22家分（子）行及代表处[26] - 在17个国家和地区设立22家境外分（子）行及代表处，境外经营网点达68个，境外银行机构资产总额超1万亿元[29] 财务审计与风险管控 - 公司按照中国会计准则编制的财务报表经普华永道中天会计师事务所审计，按照国际财务报告准则编制的财务报表经罗兵咸永道会计师事务所审计，均出具标准无保留意见的审计报告[5] - 公司在经营活动中主要面临信用风险、市场风险、操作风险、合规风险等，并采取措施管控风险[5] 财务数据关键指标变化 - 2019年利息净收入1440.83亿元，较2018年增长10.06%[10] - 2019年手续费及佣金净收入436.25亿元，较2018年增长5.79%[10] - 2019年营业收入2324.72亿元，较2018年增长9.32%[10] - 2019年净利润（归属于母公司股东）772.81亿元，较2018年增长4.96%[10] - 2019年末资产总额99056亿元，较2018年末增长3.93%[10] - 2019年末客户贷款53042.75亿元，较2018年末增长9.27%[10] - 2019年末客户存款60050.7亿元，较2018年末增长4.90%[10] - 2019年不良贷款率1.47%，较2018年下降0.02个百分点[11] - 2019年拨备覆盖率171.77%，较2018年下降1.36个百分点[11] - 2019年资本充足率14.83%，较2018年提高0.46个百分点[11] - 2019年集团归属于母公司股东净利润772.81亿元，同比增长4.96%[15] - 年末资产总额9.91万亿元，较上年末增长3.93%；不良贷款率降至1.47%，较年初下降0.02个百分点；拨备覆盖率171.77%[15] - 净利息收益率1.58%，同比提升7个基点，带动利息净收入增长10.06%，增速较2018年提升5.23个百分点[15] - 信息科技投入同比增幅22.94%，占营业收入的2.57%；全年成本收入比30.11%，同比下降1.39个百分点[15] - 衍生金融资产2019年末为20,937（百万元），较2018年末30,730（百万元）减少31.87%[25] - 买入返售金融资产2019年末为15,555（百万元），较2018年末119,643（百万元）减少87.00%[25] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资2019年末为669,656（百万元），较2018年末445,018（百万元）增长50.48%[25] - 其他资产2019年末为75,452（百万元），较2018年末57,931（百万元）增长30.24%[25] - 报告期末集团境外银行机构资产总额达11,640.18亿元，较上年末增长8.87%，占集团资产总额比重升至11.75%，较上年末上升0.53个百分点[26] - 报告期内集团境外银行机构实现净利润63.63亿元，同比增加8.56亿元，增幅15.54%，占集团净利润比重升至8.23%，同比上升0.75个百分点[26] - 2019年集团净利润772.81亿元，同比增长4.96%，资产总额达99056.00亿元，较上年末增长3.93%[40] - 报告期内，集团净利息收益率1.58%，同比提升7个基点；实现营业收入2324.72亿元，同比增长9.32%；利息净收入1440.83亿元，同比增长10.06%[41] - 报告期内，手续费及佣金净收入同比增长5.79%；成本收入比30.11%，同比下降1.39个百分点[41] - 报告期末，集团人均利润达87.99万元，同比增长7.00%；网均存款（不含普惠型网点）达22.38亿元，较上年末增长4.38%[41] - 报告期末，人民币各项贷款时点余额达49258.63亿元，较上年末增加3894.39亿元，增幅8.58%，同比多增364.87亿元[42] - 报告期内，投资地方政府专项债1781亿元，较上年增长22.1%；落地债转股项目69单、644亿元，分别增长214%、162%[42] - 报告期末，集团不良贷款率1.47%，较上年末下降0.02个百分点；逾期贷款率较上年末下降0.13个百分点；拨备覆盖率171.77%[43] - 报告期末，管理的个人金融资产(AUM)达34463.15亿元，较上年末增长12.71%[44] - 报告期内，信息科技投入超过50亿元，同比增幅22.94%，是营业收入的2.57%，较上年提升0.38个百分点[45] - 报告期末，境内行电子银行交易笔数达80.06亿笔，交易金额达270.12万亿元；电子银行分流率达97.67%，较上年末提高1.08个百分点[45] - 报告期末，境内行对公客户总数较上年末增长16.93%，新开户数同比增长64.26%；境内行个人客户总数同口径较上年末增长4.48%[46] - 报告期内，集团公司金融业务利润总额383.73亿元，同比增长3.53%；利息净收入740.73亿元，同比增长8.05%；手续费及佣金净收入151.68亿元，同比增长5.39%[49] - 报告期末，集团公司存款余额40317.84亿元，较上年末增长2.22%；公司贷款余额35495.10亿元，较上年末增长10.28%；不良贷款余额594.69亿元，不良贷款率1.68%[49] - 报告期末，境内行对公客户总数较上年末增长16.93%，新开户数同比增长64.26%[50] - 报告期末，普惠金融“两增”口径贷款余额1639.52亿元，较上年末增加558.19亿元、增幅51.62%；有贷款余额客户数10.44万户，较上年末增加3.34万户；不良率3.22%，较上年末下降2.15个百分点；95家省辖分行单设普惠部，2272家网点开展普惠信贷业务，网点普惠业务覆盖率87.22%[51] - 报告期末，境内行累计服务达标产业链网络超4000个，产业链金融重点产品融资余额近1500亿元，较上年末增长21.04%[52] - 报告期内，集团投资银行业务收入43.37亿元，占集团全部手续费及佣金收入的9.10%；境内行累计主承销各类债券（不含地方政府债）516只，承销金额3147.66亿元；境内外并购金融规模同比增长超80%[54] - 报告期末，全行托管资产规模93942.45亿元，较上年末增长5.40%；已中标29个统筹区职业年金托管人资格；企业年金管理的个人账户数同比增长10.30%[55] - 报告期末，企业手机银行签约客户数较上年末增长44.72万户，交易额较上年末增长1005.89亿元；企业电子银行客户数较上年末增长45.07%[56] - 报告期内，集团个人金融业务利润总额291.24亿元，同比增长17.48%；利息净收入607.91亿元，同比增长19.69%；手续费及佣金净收入255.85亿元，同比增长6.21%[57] - 报告期末，达标沃德客户150.40万户，较上年末增长19.01%，管理的个人金融资产(AUM)达34463.15亿元，较上年末增长12.71%[59] - 报告期末，集团个人住房按揭贷款余额达11354.28亿元，较上年末增长12.69%；“惠民贷”余额133.44亿元，较上年末增长64.70亿元[60] - 报告期末，代销理财产品时点余额较上年末增长27%，日均增量较上年增长23%；全行非货币基金销量较上年末增长70.4%，期缴保险产品销量同比增长31%[62] - 报告期末，私人银行客户47191户，较上年末增长18.49%，管理的私人银行客户资产6092.06亿元，较上年末增长18.27%[63] - 全年累计移动支付交易占比同比提高3.44个百分点，“买单吧”APP累计绑卡客户数突破6000万户，较上年末增长11.42%，月度活跃客户规模达2568万户[64] - 报告期末，境内行信用卡在册卡量达7180万张，较上年末净增25万张；累计发卡量1.20亿张，新增发卡量651.68万张；全年累计消费额达29483.27亿元，同比下降3.97%；集团信用卡透支余额达4673.87亿元，较上年末下降7.48%；信用卡透支不良率2.38%，较上年末上升0.86个百分点[65] - 报告期末，境内行太平洋借记卡累计发卡量达15238万张，较上年末净增985万张，全年累计消费额达22409.16亿元[66] - 报告期末，本行手机银行月度活跃客户达2218.24万户，同比增长36.44%[67] - 报告期末，境内银行机构营业网点合计达3079家，较上年末减少162家，地市级城市机构覆盖率为72.46%，较上年末提升0.90个百分点，西部地区机构覆盖率为46.77%，较上年末提升3.26个百分点[68] - 报告期内，集团金融市场资金业务实现税前利润173.48亿元，报告期末，集团金融投资规模达30058.43亿元，较上年末增长6.52%；报告期内，证券投资收益率为3.55%[70] - 报告期内金融要素市场存款平均余额达1999.42亿元，较上年增加274.11亿元[72] - 报告期末银银平台合作法人客户数达1130家，较上年末增加246家；同业财富管理平台合作银行类法人客户数达965家，较上年末增加243家[72] - 报告期内达成“债券通”交易1249笔，金额达1887.11亿元；境内行人民币债券交易量达5.28万亿元，银行间外汇市场外汇交易量达18398.96亿美元[73] - 报告期末集团金融投资规模达30058.43亿元，较上年末增长6.52%；报告期内证券投资收益率为3.55%[73] - 报告期内净值型理财产品平均余额2745.47亿元，较上年增加1569.59亿元，占表外理财比重较上年上升15.12个百分点至30.64%[74] - 报告期内境内行代理贵金属交易量达1592.94亿元，实物贵金属产品销量达14.70亿元，黄金自营累计交易量1.11万吨[75] - 报告期内集团境外银行机构实现净利润63.63亿元，同比增长15.54%，占集团净利润比重同比上升0.75个百分点至8.23%[76] - 报告期末集团境外银行机构资产总额达11640.18亿元，较上年末增长8.87%，占集团资产总额比重较上年末上升0.53个百分点至11.75%[77] - 报告期内国际收支达21760.79亿元，市场占比较上年提升0.32个百分点，国际贸易融资发生量达1138.79亿元；境内行对外担保业务发生额达360.91亿元[77] - 报告期内境内外银行机构跨境人民币结算量超2.4万亿元，同比增长16%[77] - 控股子公司实现归母净利润55.61亿元，同比增长17.20%，占集团净利润比重升至7.20%[78] - 报告期末控股子公司资产总额4247.38亿元，较上年末增长15.49%，占集团资产总额比重升至4.29%[78] - 交银金融租赁租赁资产余额2475.25亿元，飞机、船舶资产规模1549.88亿元，机队249架，船队428艘[78] - 交银国际信托管理资产规模7751.49亿元[78] - 交银施罗德基金管理公募基金规模2201亿元，近五年股票投资主动管理收益率行业排名2/70 [78] - 交银康联人寿原保费收入113亿元，新业务价值同比增长19%[78] - 中国交银保险毛保费增幅12.60%，净赔付率13.23%[79] - 交银金融资产投资投放债转股项目56个，金额314.31亿元[79] - 交银理财产品余额1102.05亿元[79] - 集团利润总额88