财务数据关键指标变化 - 资产、负债与股东权益 - 截至2021年3月31日，公司资产总额11,173,220百万元，较2020年12月31日增长4.45%[6] - 报告期末公司资产总额111,732.20亿元，较上年末增长4.45%；负债总额102,711.24亿元，较上年末增长4.60%；股东权益8,897.04亿元，较上年末增长2.67%[15] - 2021年第一季度公司资产总计10,551,783，较上年同期10,130,645增长约4.16%[34] - 2021年第一季度公司负债合计9,703,580，较上年同期9,301,895增长约4.32%[34] - 2021年第一季度公司股东权益合计848,203，较上年同期828,750增长约2.35%[34] 财务数据关键指标变化 - 营业收入与净利润 - 2021年1 - 3月，公司营业收入68,344百万元，较2020年同期增长5.14%[6] - 2021年1 - 3月，归属于母公司股东的净利润21,946百万元，较2020年同期增长2.31%[6] - 2021年1 - 3月，扣除非经常性损益的净利润（归属于母公司股东）21,924百万元，较2020年同期增长2.98%[8] - 2021年1 - 3月，基本及稀释每股收益（归属于母公司普通股股东）0.30元，较2020年同期增长20.00%[8] - 2021年一季度公司实现营业收入683.44亿元，同比增长5.14%；净利润219.46亿元，同比增长2.31%[15] - 2021年1 - 3月公司营业收入68,344百万元，较2020年同期65,003百万元增长约5.14%[35] - 2021年1 - 3月公司营业支出43,473百万元，较2020年同期40,636百万元增长约6.98%[35] - 2021年1 - 3月公司净利润22,312百万元，较2020年同期21,542百万元增长约3.57%[35] - 2021年第一季度公司综合收益总额23,529百万元，较2020年同期20,073百万元增长约17.21%[36] - 2021年第一季度公司基本每股收益0.30元/股，较2020年同期0.25元/股增长20%[36] - 2021年第一季度公司稀释每股收益0.30元/股，较2020年同期0.25元/股增长20%[36] - 2021年1 - 3月母公司营业收入53,781百万元，较2020年同期51,610百万元增长约4.21%[36] - 2021年第一季度净利润为191.54亿元，2020年同期为200.75亿元[37] 财务数据关键指标变化 - 股东情况 - 报告期末，公司普通股股东总数397,341户，其中A股364,679户，H股32,662户[9] - 中华人民共和国财政部持有A股13,178,424,446股，占比17.75%；持有H股4,553,999,999股，占比6.13%[10] - 香港中央结算(代理人)有限公司持有H股14,976,901,915股，占比20.17%[11] - 香港上海汇丰银行有限公司实益持有本行H股14,135,636,613股，占本行已发行普通股股份总数的19.03%[11] - 报告期末，公司优先股股东总数45户[13] 财务数据关键指标变化 - 收入与支出细分 - 报告期内公司利息净收入385.53亿元，同比增加18.17亿元，增幅4.95%；手续费及佣金净收入125.34亿元，同比减少0.62亿元，降幅0.49%[17][18] - 报告期内公司业务及管理费177.65亿元，同比增加0.98亿元，增幅0.55%；资产减值损失150.85亿元，同比增加31.93亿元，增幅26.85%[19][20] - 2021年第一季度手续费及佣金净收入为109.63亿元，2020年同期为114.20亿元[37] 财务数据关键指标变化 - 贷款与存款 - 报告期末公司客户贷款余额61,659.02亿元，较上年末增加3,174.78亿元，增幅5.43%；客户存款余额69,217.50亿元，较上年末增加3,144.20亿元，增幅4.76%[21][22] - 2021年第一季度客户存款净增加额为4103.34亿元，2020年同期为3333.18亿元[39] - 2021年第一季度发放贷款和垫款净增加额为3267.78亿元，2020年同期为2764.51亿元[39] 财务数据关键指标变化 - 不良贷款情况 - 报告期末公司不良贷款余额1,011.04亿元，较上年末增加34.06亿元，增幅3.49%；不良贷款率1.64%，较上年末下降0.03个百分点[24] - 2021年3月31日公司关注类贷款余额83,504百万元，关注类贷款率1.35%；逾期贷款余额91,989百万元，逾期贷款率1.49%[25] - 2021年3月31日公司公司类贷款占比64.29%，不良贷款率2.08%；个人贷款占比33.15%，不良贷款率0.91%[26] - 一季度公司资产质量基本稳定，逾期贷款余额占不良贷款余额比例90.98%，较上年末下降1.35个百分点[27] 财务数据关键指标变化 - 其他金融资产与负债 - 2021年3月31日买入返售金融资产为1274.2亿元，较2020年12月31日的415.56亿元增长206.62%[28] - 2021年3月31日衍生金融负债为389.78亿元，较2020年12月31日的559.42亿元减少30.32%[28] - 2021年3月31日应付职工薪酬为66.69亿元，较2020年12月31日的115.91亿元减少42.46%[28] - 2021年3月31日应交税费为108.07亿元，较2020年12月31日的79.94亿元增长35.19%[28] - 报告期末公司金融投资净额32,804.47亿元，较上年末增加431.10亿元，增幅1.33%[24] 财务数据关键指标变化 - 收益与损益 - 2021年1 - 3月公允价值变动收益为22.9亿元，2020年1 - 3月为 - 3.75亿元，受利率市场波动影响衍生工具估值同比增加[28] - 2021年1 - 3月少数股东损益为3.66亿元，较2020年1 - 3月的0.91亿元增长302.20%，本期非全资子公司净利润同比增加[28] 财务数据关键指标变化 - 现金流量 - 2021年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为 - 823.66亿元，较2020年1 - 3月的1429.46亿元减少157.62%，主要是向央行借款减少和贷款投放增加[29] - 2021年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为390.6亿元，2020年1 - 3月为 - 859.31亿元，主要是处置金融投资产生现金流入增加[29] - 2021年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额为 - 34.16亿元，较2020年1 - 3月的192.01亿元减少117.79%，主要是发行和赎回债券现金净流量减少[29] - 2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额为 - 823.66亿元，2020年同期为1429.46亿元[39] - 2021年第一季度投资活动产生的现金流量净额为390.60亿元，2020年同期为 - 859.31亿元[40] - 2021年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为 - 34.16亿元，2020年同期为192.01亿元[40] - 2021年第一季度收回投资收到的现金为2127.13亿元，2020年同期为1398.77亿元[40] - 2021年第一季度投资支付的现金为1907.76亿元，2020年同期为2445.86亿元[40] - 2021年第一季度末现金及现金等价物余额为2601.77亿元，2020年同期为2446.03亿元[40] - 2021年第一季度经营活动现金流入小计54.139亿元，流出小计64.9406亿元，现金流量净额为-10.8016亿元[42] - 2021年第一季度投资活动现金流入小计20.7384亿元，流出小计15.5625亿元，现金流量净额为5.1759亿元[42] - 2021年第一季度筹资活动现金流入小计为0，流出小计为0.325亿元[42] 财务数据关键指标变化 - 资本相关 - 公司2021年第一次临时股东大会审议批准发行不超过1400亿元或等值外币的减记型二级资本债券，尚待有关监管部门批准[30] 财务数据关键指标变化 - 资本充足率与杠杆率 - 报告期末，集团资本充足率15.04%，一级资本充足率12.82%，核心一级资本充足率10.87%[45] - 报告期末，集团核心一级资本净额7502.23亿元，一级资本净额8848.62亿元，资本净额10383.52亿元[46] - 报告期末，集团杠杆率7.38%[47] 财务数据关键指标变化 - 流动性指标 - 2021年第一季度流动性覆盖率日均值为125.12%，较上季度下降7.21个百分点[48] - 2021年第一季度合格优质流动性资产折算后数值为1965.717亿元[49] - 2021年第一季度预期现金流出总量折算后数值为3051.287亿元[49] - 2021年第一季度预期现金流入总量为1477.922亿元[49]