财务表现 - 公司2018年总资产达到7,339.29亿元，同比增长3.3%[15] - 公司2018年归属于母公司股东的净利润为79.22亿元，同比增长47.2%[15] - 公司2018年营业收入为1541.67亿元，同比增长7.0%[18] - 归属于母公司股东的净利润为79.22亿元，同比增长47.2%[18] - 经营活动产生的现金流量净额为137.68亿元，同比增长75.1%[18] - 公司2018年总投资收益率为4.6%，同比下降0.6个百分点[21] - 公司2018年已赚保费为1199.47亿元，同比增长11.1%[21] - 公司2018年赔付支出净额为503.81亿元，同比增长33.6%[21] - 公司2018年总资产为7339.29亿元，同比增长3.3%[23] - 公司2018年归属于母公司股东的每股净资产为21.02元，同比增长2.9%[19] - 公司2018年归属于母公司股东的加权平均净资产收益率为12.25%，同比增加3.49个百分点[19] - 公司2018年综合收益总额为35.35亿元，同比下降41.7%[26] - 公司2018年实现原保险保费收入1,222.86亿元，同比增长11.9%[27] - 长期险首年保费208.11亿元，同比下降27.3%，降幅较年初大幅收窄[27] - 一年新业务价值122.10亿元，同比增长1.2%[27] - 内含价值达到1,731.51亿元，同比增长12.8%[27] - 剩余边际为1,956.37亿元，较上年末增长14.8%[27] - 续期保费占总保费的比例达到78.4%，同比提升8.2个百分点[27] - 健康保险长期险首年保费占整体长期险首年保费的比例达到58.7%，同比提升26.0个百分点[27] - 个险渠道保费收入991.66亿元，同比增长13.6%[31] - 银保渠道保费收入207.93亿元，同比增长4.3%[32] - 团体保险业务收入23.27亿元，同比增长12.2%[33] - 健康保险长期险首年保费122.21亿元，同比增长30.6%[37] - 意外险保费19.49亿元，同比增长37.3%[37] - 保险业务收入122,286百万元，同比增长11.9%[38] - 山东分公司保险业务收入11,617百万元，同比增长16.4%[38] - 健康无忧C款重大疾病保险原保费收入7,482百万元[39] - 市场份额从4.2%增长至4.7%，增加0.5个百分点[42] - 赔款支出同比增长34.4%，达到2,334百万元[43] - 年金给付同比增长22.8%，达到9,865百万元[44] - 手续费及佣金支出同比增长5.0%，达到16,708百万元[45] - 保险合同准备金合计594,620百万元，同比增长3.4%[47] - 2018年公司投资组合总投资收益率为4.6%，净投资收益率为5.0%，总投资收益率减少的主要原因是资本市场波动[49] - 债权型金融资产投资金额为4,599.02亿元，在总投资资产中占比为65.7%，较上年末减少1.6个百分点[49] - 股权型金融资产投资金额为1,160.58亿元，在总投资资产中占比为16.6%，较上年末减少2.5个百分点[49] - 2018年公司投资资产总额为699,826百万元，较上年增长1.7%[50] - 定期存款投资金额为64,690百万元，占比9.2%，较上年增长54.7%[50] - 非标资产投资金额为2,260.81亿元，在总投资资产中占比为32.3%，较上年末减少2.7个百分点[54] - 非标资产中AAA级占比达95.1%，整体信用风险很小，安全性很高[55] - 2018年净投资收益为34,328百万元，较上年增长2.2%[52] - 总投资收益为31,586百万元，较上年减少8.9%[52] - 投资资产减值损失为1,835百万元，较上年增长67.3%[52] - 非标债权投资占比81.7%，金额为184,689百万元，较上年末减少14,997百万元[57] - 信托计划占比29.3%，金额为66,281百万元，较上年末增加2,525百万元[57] - 债权计划占比17.3%，金额为39,109百万元，较上年末减少1,091百万元[57] - 项目资产支持计划占比4.4%，金额为10,000百万元，较上年末减少10,000百万元[57] - 理财产品占比28.5%，金额为64,299百万元，较上年末减少6,431百万元[57] - 非标股权投资占比18.3%，金额为41,392百万元，较上年末增加115百万元[57] - 前十大金融产品主要管理机构合计占比61.0%，金额为137,967百万元[58] - 核心偿付能力充足率为269.64%，综合偿付能力充足率为274.51%[60] - 经营活动产生的现金流量净额为13,768百万元，同比增长75.1%[62] - 现金及现金等价物为90.05亿元，定期存款为646.90亿元[63] - 资产管理公司总资产为17.67亿元，净资产为14.67亿元，净利润为2.06亿元[68] - 健康科技公司总资产为8.41亿元，净资产为8.12亿元，净利润为900万元[68] - 新华养老服务公司总资产为7.74亿元，净资产为7.56亿元，净亏损为3100万元[68] - 新华养老保险公司总资产为50.89亿元，净资产为50.39亿元，净利润为3600万元[68] - 海南养老公司总资产为11.36亿元，净资产为10.88亿元，净亏损为3300万元[69] - 康复医院总资产为1.35亿元，净资产为9000万元，净亏损为4000万元[69] - 健康科技公司注册资本增加至8.67亿元，实缴注资2.35亿元[71] - 新华养老服务公司注册资本增加至9.64亿元[71] - 新华养老保险公司注册资本增加至50亿元[71] - 公司2018年内含价值为1731.51亿元，较2017年的1534.74亿元增长12.8%[90] - 2018年扣除要求资本成本后的一年新业务价值为122.10亿元，较2017年的120.63亿元增长1.2%[92] - 2018年个险渠道一年新业务价值为117.25亿元，占全年新业务价值的96%[93] - 2018年首年保费为254.67亿元，较2017年的304.19亿元下降16.3%[92][93] - 2018年期望收益为141.29亿元，运营经验偏差为31.08亿元，经济经验偏差为-58.91亿元[95] - 2018年投资回报率提高50个基点时，有效业务价值将增至876.96亿元，一年新业务价值将增至135.96亿元[98] - 公司2018年与国家开发银行的日常关联交易中，债券认购和买卖金额总计84.23亿元，银行间市场债券回购金额总计571.06亿元[102] - 公司2018年度针对委托投资资产计提减值准备，确认资产减值损失18.35亿元[105] - 公司向审计师支付的2018年度财务报告审计、审阅、执行商定程序服务费用及2017年度利得税申报服务费用合计为1,626万元[107] 风险管理 - 公司面临的风险主要有市场风险、信用风险、保险风险、操作风险、声誉风险、战略风险及流动性风险等，已采取各种措施有效管理和控制各类风险[2] - 公司积极防范风险，完善风控组织体系，并保持审计和检查的高压态势[73] 股东与股权结构 - 公司拟向全体A股股东及H股股东派发2018年年度现金股利每股人民币0.77元（含税），总计约人民币24.02亿元，约占公司2018年度财务报告中归属于母公司股东的净利润的30.3%[2] - 公司股份在2018年未发生变动，总股份数为3,119,546,600股，其中A股占比66.85%，H股占比33.15%[115] - 截至2018年12月31日，公司共有股东75,639家，其中A股股东75,353家，H股股东286家[117] - 公司前十名股东中，中央汇金投资有限责任公司持股比例为31.34%，持股总数为977,530,534股[118] - 中国宝武钢铁集团有限公司持股比例为12.09%，持股总数为377,162,581股[118] - 中国证券金融股份有限公司持股比例为2.99%，持股总数为93,339,045股，报告期内增持4,181,068股[118] - 香港中央结算有限公司持股比例为0.51%，持股总数为15,969,528股，报告期内增持8,931,174股[118] - 全国社保基金一一二组合持股比例为0.30%，持股总数为9,202,811股，报告期内增持8,902,811股[118] - 公司控股股东为中央汇金投资有限责任公司，持股比例为31.34%[120] - 中国宝武钢铁集团有限公司持股比例为12.09%，占公司已发行A股总数的18.09%[124] - 中央汇金投资有限责任公司持有公司A股977,530,534股，占公司已发行股份的31.34%，占A股总数的46.87%[125] - Swiss Re Ltd持有公司H股77,857,800股，占公司已发行股份的2.50%，占H股总数的7.53%[125] - Fosun International Holdings Ltd.持有公司H股155,120,200股，占公司已发行股份的4.97%，占H股总数的15.00%[125] - BlackRock, Inc.持有公司H股57,003,466股，占公司已发行股份的1.83%，占H股总数的5.51%[125] - 郭广昌通过Fosun International Holdings Ltd.等公司持有公司H股155,120,200股，占公司已发行股份的4.97%，占H股总数的15.00%[125] 公司治理与高管变动 - 公司董事长万峰因个人年龄原因于2019年1月16日辞职[128] - 黎宗剑于2019年1月16日被推举代行公司董事长职务，有效期至新任董事长选举产生[128] - 公司监事Anke D'Angelo因工作原因于2018年9月18日辞职[129] - 公司董事万峰在报告期内的税后报酬总额为276.17万元，缴纳个人所得税39.57万元[127] - 公司监事王成然在报告期内的税后报酬总额为152.06万元，缴纳个人所得税81.18万元[129] - 万峰先生自2019年1月16日起不再担任公司首席执行官、首席风险官及其他所有管理职务[132] - 黎宗剑先生自2019年1月16日起代行公司首席风险官职务，有效期至公司聘任新任首席风险官时止[133] - 杨征先生自2019年1月16日起代行公司首席执行官暨执行委员会主任委员的职权，有效期至公司聘任新任首席执行官时止[133] - 黎宗剑先生自2017年1月起担任公司执行董事、副总裁，并于2019年1月16日起代行公司董事长职务[134] - 刘向东先生自2010年10月起担任公司非执行董事，目前供职于汇金公司[135] - 熊莲花女士自2017年7月起担任公司非执行董事，目前供职于汇金公司[136] - 杨毅先生自2018年7月起担任公司非执行董事，目前供职于汇金公司[137] - 吴琨宗先生自2014年7月起担任公司非执行董事，现任宝山钢铁股份有限公司财务总监[138] - 胡爱民先生自2016年6月起担任公司非执行董事，现任上海宝钢包装股份有限公司党委书记、高级副总裁[139] - DACEY John Robert先生自2014年8月起担任公司非执行董事，现任瑞士再保险集团首席财务官[140] - 彭玉龙先生自2017年7月起担任公司非执行董事，现任上海复星高科技（集团）有限公司总裁高级助理[141] - 李湘鲁先生自2016年3月起担任公司独立董事，现任普拓控股集团有限公司高级顾问[142] - 郑伟先生自2016年3月起担任公司独立董事，现任北京大学经济学院风险管理与保险学系主任[143] - 梁定邦先生自2016年9月起担任公司独立董事，现任梁定邦资深大律师事务所资深大律师[144] - 耿建新先生自2017年9月起担任公司独立董事，现任中国人民大学商学院会计系二级岗位责任教授[145] - 王成然先生自2014年7月起担任公司股东代表监事及监事长，兼任资产管理公司董事[146] - 余建南先生自2018年2月起担任公司股东代表监事，现任中国投资有限责任公司党委组织部副部长[147] - 汪中柱先生自2016年3月起担任公司职工代表监事，自2011年2月起担任公司纪检监察室总经理[148] - 毕涛先生自2016年3月起担任公司职工代表监事，自2017年6月起担任审计部东区审计中心副总经理[149] - 杨征先生自2016年12月起担任公司副总裁，并自2017年2月起兼任首席财务官[151] - 刘亦工先生自2005年3月起担任公司副总裁，并自2017年2月起担任新华养老保险董事长[152] - 李源先生自2016年11月起担任公司副总裁，拥有国家高级经济师职称[153] - 龚兴峰先生自2016年11月起担任公司副总裁，并自2010年9月起担任总精算师[154] - 于志刚先生自2016年11月起担任公司副总裁，并自2016年8月起兼任新华电商董事长[155] - 岳然先生自2013年2月起担任公司总裁助理，并曾兼任首席人力资源官[156] - 苑超军先生自2011年8月起担任公司总裁助理，并自2013年3月起兼任北京分公司总经理[157] - 刘起彦先生自2017年5月起担任公司总裁助理，现兼任首席人力资源官[158] - 王练文先生自2017年2月起担任公司总裁助理，现兼任新华养老保险副总经理[159] - 公司现任董事、监事、高级管理人员在股东单位及其他单位有重要任职情况[160][161] - 公司董事、监事和高级管理人员报告期内已从公司领取的税后报酬总额为2,119.93万元，已缴纳个人所得税总额为847.25万元[164] - 公司董事、监事及高级管理人员未直接或间接持有公司A股股票[165] - 公司未实施股权激励计划或其他任何长期激励计划[164] - 公司2018年共召开2次股东大会，分别为2017年年度股东大会和2018年第一次临时股东大会[174] - 公司董事会由14名董事组成，包括2名执行董事、7名非执行董事和5名独立董事[177] - 报告期内，董事会共召开4次定期会议和6次临时会议，董事出席率均为100%，除DACEY John Robert因公务缺席1次[179] - 战略与投资委员会在报告期内共召开8次会议，委员出席率均为100%，除DACEY John Robert缺席4次[183] - 审计委员会在报告期内共召开8次会议，委员出席率均为100%，除耿建新缺席1次[187] - 战略与投资委员会审议了公司2018年工作计划、2017年度发展规划评估报告、2018-2020年资本规划报告等事项[184] - 审计委员会的主要职责包括评估风险管理及内部控制的有效性、指导内部审计工作、审查财务信息及其披露情况等[186] - 公司董事会下设战略与投资委员会、审计委员会、提名薪酬委员会和风险管理委员会四个专业委员会[180] - 战略与投资委员会由2名执行董事、5名非执行董事和1名独立董事组成，由万峰担任主任委员[181] - 审计委员会由3名非执行董事和4名独立董事组成，由郑伟担任主任委员[185] - 公司董事会成员之间不存在任何财务、业务、家属或其他重大关系[177] - 公司董事会由14名董事组成，其中包括2名执行董事、7名非执行董事、5名独立董事，董事会成员在性别、年龄、文化及教育背景等方面高度多元化[192] - 提名薪酬委员会在报告期内共召开5次会议，委员李湘鲁、熊莲花、吴琨宗、郑伟、程列、梁定邦均出席了所有会议，DACEY John Robert缺席4次会议[193] - 风险管理委员会在报告期内共召开6次会议，委员刘向东、黎宗剑、胡爱民、郑伟均出席了所有会议，DACEY John Robert缺席3次会议[197] - 公司董事长万峰先生因个人年龄原因辞去董事长、执行董事、首席执行官及其他一切职务，辞职自2019年1月16日起生效[200] - 黎宗剑先生获公司董事一致推举代行董事长职务，有效期至公司董事会选举出新任董事长时止[200] - 杨征先生被董事会指定代行首席执行官职权，有效期至公司聘任新任首席执行官时止[200] - 公司董事会认为董事长及首席执行官由同一人兼任能提高公司运营效率，有利于业务发展及战略执行[200] - 公司监事会由4名监事组成，其中包括2名股东代表监事、2名职工代表监事[199] - 公司董事会提名薪酬委员会在提名董事候选人时，从性别、年龄