财务表现 - 公司2019年上半年营业收入为902.32亿元，同比增长7.8%[6] - 公司2019年上半年保险业务收入为739.94亿元，同比增长9.0%[6] - 公司2019年上半年归属于母公司股东的净利润为105.45亿元，同比增长81.8%[6] - 公司2019年上半年归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润为86.94亿元，同比增长49.1%[6] - 公司2019年上半年经营活动产生的现金流量净额为175.38亿元，同比增长324.1%[6] - 公司截至2019年6月30日的总资产为8081.24亿元[7] - 公司截至2019年6月30日的归属于母公司股东的股东权益为765.90亿元[7] - 归属于母公司股东的基本加权平均每股收益同比增长81.7%至3.38元[8] - 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的加权平均净资产收益率为12.03%，同比增加3.14个百分点[8] - 公司2019年上半年综合收益总额为104.55亿元人民币，同比增长81.9%[138] - 公司2019年上半年未分配利润增加73.58亿元人民币，同比增长101.1%[138] - 公司2019年上半年股东权益合计增加110.04亿元人民币，同比增长16.8%[138] - 公司2019年上半年提取盈余公积7.85亿元人民币，同比增长51.1%[138] - 公司2019年上半年对股东分配24.02亿元人民币，同比增长48.1%[138] - 公司2019年上半年资本公积减少2500万元人民币，同比下降0.1%[138] - 公司2019年上半年其他综合收益增加28.85亿元人民币，同比增长137.1%[138] - 公司2019年上半年一般风险准备保持不变，为47.07亿元人民币[138] - 公司2019年上半年少数股东权益增加100万元人民币，同比增长11.1%[138] - 公司2019年上半年股本保持不变，为31.2亿元人民币[138] 保险业务 - 公司2019年上半年实现总保费7399.4亿元，同比增长9.0%[15] - 长期险首年期交保费116.98亿元，同比增长1.1%[15] - 短期险保费38.83亿元，同比增长31.0%[15] - 续期保费583.99亿元，同比增长9.6%[15] - 公司2019年上半年总保费收入为739.94亿元，同比增长9.0%[16] - 个险渠道保费收入599.86亿元，同比增长9.7%，其中短期险保费23.19亿元，同比增长41.7%[18] - 银保渠道保费收入124.67亿元，同比增长5.1%，其中长期险首年期交保费26.51亿元，同比增长14.0%[19] - 团体保险业务保费收入15.41亿元，同比增长16.7%，覆盖客户480.72万人[20] - 健康保险长期险首年保费收入65.22亿元，同比增长3.4%[23] - 传统型保险长期险首年保费48.51亿元，同比增长89.3%[23] - 意外险保费收入12.22亿元，同比增长21.8%[23] - 山东分公司保费收入73.71亿元，同比增长12.4%，为公司贡献最大保费收入[24] - 公司市场份额为3.9%，同比下降0.3个百分点[25] - 个人寿险业务13个月继续率为90.1%，同比下降0.6个百分点[25] - 退保金同比下降73.3%，主要原因是公司业务转型，银保渠道高现金价值产品退保支出大幅减少[26] - 赔款支出同比增长36.3%，主要原因是意外及短期健康保险业务持续增长[27] - 满期及生存金给付同比增长82.8%，主要原因是部分分红产品满期给付增加[27] - 提取保险责任准备金净额同比增长85.8%，主要原因是保险业务收入增加及退保支出减少[27] - 保险业务手续费及佣金支出同比增长3.3%，主要受公司健康险保费收入增长影响[29] - 2019年6月30日保险合同准备金较2018年底增长4.8%，主要原因是保险业务增长和保险责任的累积[31] 投资业务 - 投资资产同比增长10.5%至7732.31亿元[10] - 债权型金融资产投资金额为5,214.16亿元，在总投资资产中占比为67.4%，占比较上年末上升1.7个百分点[32] - 股权型金融资产投资金额为1,222.25亿元，在总投资资产中占比为15.8%，占比较上年末下降0.8个百分点[32] - 投资资产总额为773,231百万元，同比增长10.5%[33] - 截至2019年6月30日，公司非标资产投资金额为2,281.72亿元，较上年末增加20.91亿元，在总投资资产中占比为29.5%，较上年末减少2.8个百分点[37] - 公司非标资产AAA级占比达92.9%，整体信用风险较小，安全性高[38][39] - 2019年上半年净投资收益为17,666百万元，同比增长3.5%[35] - 2019年上半年总投资收益为16,862百万元，同比增长2.0%[35] - 2019年上半年年化净投资收益率为5.0%，与上年同期持平[35] - 2019年上半年年化总投资收益率为4.7%，较上年同期下降0.1个百分点[35] - 公司资金运用采取以委托管理为主的方式，形成多元化委托投资管理体系，系统内投资管理人有资产管理公司、资产管理公司（香港），系统外投资管理人包含基金公司、券商资管等[92] 现金流 - 公司2019年上半年经营活动产生的现金流量净额为17,538百万元，同比增长324%[143] - 公司2019年上半年投资活动产生的现金流量净额为-42,483百万元，较2018年同期的-4,271百万元大幅下降[143] - 公司2019年上半年筹资活动产生的现金流量净额为28,889百万元，较2018年同期的28,416百万元略有增长[144] - 公司2019年上半年现金及现金等价物净增加额为3,944百万元，较2018年同期的28,334百万元大幅下降[144] - 公司2019年上半年期末现金及现金等价物余额为12,949百万元，较2018年同期的37,146百万元显著减少[144] - 公司2019年上半年收到原保险合同保费取得的现金为70,415百万元，同比增长9%[143] - 公司2019年上半年支付原保险合同赔付款项的现金为40,951百万元，同比下降14%[143] - 公司2019年上半年投资支付的现金为153,271百万元，同比增长53%[143] - 公司2019年上半年吸收投资收到的现金为41百万元，同比下降63%[144] - 公司2019年上半年偿还租赁负债本金和支付利息所支付的现金为261百万元，2018年同期无此项支出[144] 公司治理与股东结构 - 公司控股股东未发生变化，无实际控制人[107] - 中国宝武持有公司377,162,581股A股，占公司已发行股份总数的12.09%[108] - 中央汇金投资有限责任公司持有公司A股977,530,534股，占公司已发行A股总数的31.34%[109] - Swiss Re Ltd持有公司H股77,857,800股，占公司已发行H股总数的7.53%[109] - Fosun International Holdings Ltd.持有公司H股155,120,200股，占公司已发行H股总数的15.00%[109] - BlackRock, Inc.持有公司H股66,173,169股，占公司已发行H股总数的6.40%[109] - 郭广昌通过Fosun International Holdings Ltd.等公司持有公司H股155,120,200股，占公司已发行H股总数的15.00%[109] - 公司新任董事长刘浩凌的任职资格尚待监管机构核准[111] - 公司新任非执行董事郭瑞祥和李琦强的任职资格分别于2019年7月31日和2019年8月16日获得监管机构核准[112] - 公司新任执行董事李全的任职资格尚需监管机构核准[114] - 公司新任首席执行官、总裁李全的高管任职资格于2019年8月7日获得监管机构核准[118] - 公司现任及报告期内离任董事、监事及高级管理人员未直接或间接持有公司A股股票[122] 员工与薪酬 - 公司员工总数为36,815人，包括寿险总公司及35家分公司[124] - 公司为员工提供具备竞争力的薪酬，包括基本工资和业务提奖[124] - 公司按照国家要求为员工提供社会基本福利和住房公积金保障[124] - 公司为员工建立包括企业年金在内的多种福利计划[124] 财务报表与审计 - 公司财务报表由执行董事黎宗剑、首席财务官杨征、总精算师龚兴峰及会计机构负责人张韬签名并盖章[125] - 公司中期财务报表由安永华明会计师事务所审阅，未发现重大错报[129] - 公司中期财务报表包括2019年6月30日的合并及公司资产负债表、利润表、股东权益变动表和现金流量表[129] - 公司中期财务报表按照企业会计准则编制，公允反映财务状况及经营成果[129] 会计政策与估计 - 公司自2019年1月1日起执行新租赁准则，未对财务状况、经营成果及现金流量产生重大影响[85] - 会计估计变更减少2019年6月30日寿险责任准备金543百万元，减少长期健康险责任准备金164百万元，增加税前利润合计707百万元[86] - 公司采用11.5%的风险贴现率来计算有效业务价值和上半年新业务价值[65] - 2019年6月30日，传统非分红和分红账户的投资回报假设分别为4.50%、4.60%、4.80%、5.00%[66] - 万能账户的投资回报假设为4.50%、4.70%、5.00%、5.10%，投连账户为7.60%、7.60%、7.80%、7.90%[66] - 死亡率假设基于中国人身保险业经验生命表（2010-2013）的百分比[67] - 发病率假设基于中国人身保险业重大疾病经验发生率表（2006-2010）的百分比[68] - 保单失效和退保率假设根据产品类别和交费方式的不同而有所差异[69] - 公司假设未来每年2.0%的通胀率用于费用计算[70] - 公司假设持有100%银保监会规定的最低资本要求，并假设偿付能力监管规定未来不发生改变[72] 社会责任与扶贫 - 公司2019年1-6月投入扶贫资金165.99万元，帮助建档立卡贫困人口脱贫数5,991人[101] - 公司2019年1-6月向贵州省凯里市、都匀市、遵义市、黔南州等深度贫困地区的3,102名贫困学生捐赠学平险，并捐赠30余万元帮助江西省赣州市兴国县龙口养老院完成基础设施升级改造[100] - 公司2019年7月向内蒙古自治区乌兰察布市察右中旗黄羊城镇划拨产业项目资金120万元，计划于年底投入生产[100] - 公司2019下半年计划为黄羊城镇8,500余人提供保险保障，投入资金40万元[101] 其他 - 公司上线电子保单应用系统，覆盖电子保单加密、实时发送、短信提醒、电子签收、网站下载、多样验证与后台可视化管理等全流程应用[98] - 公司首次尝试对全部分公司的资源消耗量、废弃物产生量等环保数据进行收集，并计划逐步建立环境数据的采集及汇报体系[98] - 公司收回前董事长关国亮先生违规事件涉及的资金执行款共计6,099.85万元，案件仍在执行过程中[96] - 公司未发行境内、境外债务融资工具，授权发行境内债务融资工具不超过150亿元，境外债务融资工具不超过20亿美元或等值外币[95] - 公司与国家开发银行签署日常关联交易框架协议，协议有效期为2019年6月28日至2020年6月27日，报告期内未实际发生关联交易[89] - 报告期内，公司与复星医药发生日常关联交易9,771.33万元，与豫园股份发生日常关联交易331.39万元，与德邦基金发生日常关联交易18,594.18万元[90] - 公司放弃对上海复星产业投资有限公司拟转让给复星高科的4.8亿元出资对应份额的优先受让权[91]