股利分配 - 公司拟向全体A股股东及H股股东派发2020年度现金股利每股人民币1.39元，总计约人民币43.36亿元，占公司2020年度归属于母公司股东净利润的30.3%[2] - 公司2020年度现金股利派发方案尚待股东大会批准[2] - 公司2020年度现金股利派发方案满足《公司章程》中关于最低现金分红比例的要求[2] - 公司2020年度财务报告中的利润分配方案尚待股东大会批准[2] 财务报告与审计 - 公司2020年度财务报告已经安永华明会计师事务所审计，并出具标准无保留意见的审计报告[2] - 公司2020年度财务报告按照中国会计准则编制[2] - 公司2020年度财务报告由首席执行官、总裁李全先生，首席财务官杨征先生，总精算师龚兴峰先生以及会计机构负责人张韬先生保证其真实、准确、完整[2] - 公司2020年度财务报告中的前瞻性描述分析与公司未来的实际结果可能存在差异[2] - 公司2020年度财务报表审计服务费用为1,666.50万元，内部控制审计服务费用为160.00万元，其他鉴证服务费用为32.00万元，合计1,858.50万元[99] 风险管理 - 公司面临的主要风险包括市场风险、信用风险、保险风险、操作风险、声誉风险、战略风险及流动性风险[2] - 风险管理与消费者权益保护委员会由1名执行董事、3名非执行董事和3名独立董事组成，李湘鲁担任主任委员[188] - 风险管理与消费者权益保护委员会在报告期内共召开7次会议，杨毅和马耀添各缺席1次[190] 业务表现 - 公司总资产达到1,004,376百万元，同比增长14.3%[9] - 归属于母公司股东的净利润为101,667百万元[9] - 总投资收益率为5.5%，同比增长0.6个百分点[11] - 保险业务收入为159,511百万元，同比增长15.5%[11] - 长期险首年保费为39,022百万元，同比增长53.7%[11] - 个险营销员人力达到606千人，同比增长19.5%[11] - 内含价值为240,604百万元，同比增长17.3%[11] - 综合偿付能力充足率为277.84%，同比下降5.80个百分点[11] - 公司全年实现保费收入1,595.11亿元，同比增长15.5%[13] - 长期险首年期交保费收入209.24亿元，同比增长8.2%[13] - 2020年公司总保费收入为1,595.11亿元，同比增长15.5%，增速为新华上市以来最高[15] - 2020年上半年期交业务实现15.1%正增长，新单业务实现翻番[15] - 公司资产管理总规模突破万亿元大关，整体投资收益率位居行业前列[15] - 2020年公司规模人力达到60.6万人，同比增长19.5%，19家分公司新单增长超过50%[15] - 公司2020年营业收入为2065.38亿元，同比增长18.3%[19] - 归属于母公司股东的净利润为142.94亿元，同比下降1.8%[19] - 经营活动产生的现金流量净额为671.79亿元，同比增长59.6%[19] - 公司总资产达到10043.76亿元，同比增长14.3%[20] - 归属于母公司股东的股东权益为1016.67亿元，同比增长20.4%[20] - 总投资收益率为5.5%，同比增长0.6个百分点[22] - 已赚保费为1563.98亿元，同比增长15.5%[22] - 退保率为1.5%，同比下降0.3个百分点[22] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为320.95亿元，同比增长31.5%[25] - 长期健康险责任准备金为1157.57亿元，同比增长33.8%[25] - 公司2020年总保费收入为1,595.11亿元，同比增长15.5%，其中长期险首年保费390.22亿元，同比增长53.7%[27][28] - 公司内含价值达到2,406.04亿元，较上年末增长17.3%，但一年新业务价值同比下降6.1%至91.82亿元[27] - 个险渠道保费收入1,173.99亿元，同比增长8.3%，其中长期险首年保费159.19亿元，同比增长4.8%[30] - 银保渠道保费收入397.29亿元，同比增长45.6%，其中长期险首年期交保费56.67亿元，同比增长36.0%[31] - 公司个险营销规模人力达到60.6万人，同比增长19.5%，但月均人均综合产能同比下降22.7%至2,617元[30] - 分红型保险业务收入603.81亿元，同比增长17.2%，其中长期险首年保费179.63亿元，同比增长174.5%[33] - 健康保险业务收入600.39亿元，同比增长13.7%，但长期险首年保费同比下降11.1%至103.50亿元[33] - 传统型保险业务收入369.09亿元，同比增长16.8%，其中长期险首年保费107.09亿元，同比增长48.4%[33] - 2020年公司分红型保险长期险首年保费收入179.63亿元，同比增长174.5%[34] - 2020年公司健康保险长期险首年保费收入103.50亿元，同比降低11.1%[34] - 2020年公司传统型保险长期险首年保费收入107.09亿元，同比增长48.4%[34] - 2020年公司保险业务收入1595.11亿元，同比增长15.5%[35] - 2020年公司山东分公司保险业务收入153.23亿元，同比增长14.5%[35] - 2020年公司赔付支出557.41亿元，同比减少8.1%[40] - 2020年公司保单红利支出5.77亿元，同比增长1273.8%[40] - 2020年公司提取保险责任准备金净额866.51亿元，同比增长62.5%[40] - 2020年公司手续费及佣金支出178.26亿元，同比增长5.7%[43] - 2020年公司传统型保险手续费及佣金支出21.08亿元，同比增长61.0%[43] - 2020年末保险合同准备金较2019年末增长14.6%，主要原因是保险业务增长和保险责任的累积[46] - 2020年公司投资组合总投资收益率为5.5%，净投资收益率为4.6%[47] - 债权型金融资产投资金额为5,671.71亿元，占总投资的58.8%，较上年末减少6.8个百分点[47] - 股权型金融资产投资金额为2,062.90亿元，占总投资的21.4%，较上年末增加2.7个百分点[47] - 2020年公司总投资资产为965,653百万元，较2019年增长15.0%[48] - 2020年公司定期存款利息收入为148百万元，较2019年增长51.0%[50] - 2020年公司总投资收益为46,664百万元，较2019年增长28.4%[50] - 2020年末非标资产投资金额为2,329.53亿元，占总投资的24.1%，较上年末减少5.3个百分点[52] - 公司非标资产中AAA级占比达95.5%，整体信用风险低，安全性高[53] - 2020年非标债权投资总额为175,061百万元，占比75.1%，较上年末减少3.0个百分点[55] - 信托计划投资金额为99,831百万元，占比42.8%，较上年末增加11.5个百分点[55] - 债权计划投资金额为41,135百万元，占比17.7%，较上年末增加1.9个百分点[55] - 理财产品投资金额为29,050百万元，占比12.5%，较上年末减少12.4个百分点[55] - 2020年核心资本为280,817百万元，较上年末增加19,653百万元，主要由于当期盈利和保险业务增长[58] - 2020年综合偿付能力充足率为277.84%，较上年末下降5.8个百分点[58] - 2020年经营活动产生的现金流量净额为67,179百万元，同比增长59.6%[61] - 2020年投资活动产生的现金流量净额为-67,728百万元，同比下降20.9%[61] - 2020年筹资活动产生的现金流量净额为1,972百万元，同比下降95.7%[61] - 2020年现金及现金等价物为129.93亿元，定期存款为1,226.40亿元[62] - 资产管理公司总资产为27.25亿元，净资产为20.46亿元，净利润为3.49亿元[68] - 资产管理公司（香港）总资产为4.49亿港币，净资产为3.9亿港币，净利润为6700万港币[68] - 健康科技公司总资产为15.21亿元，净资产为14.99亿元，净亏损为1600万元[68] - 新华养老服务公司总资产为7.29亿元，净资产为7.14亿元，净亏损为600万元[68] - 新华养老保险总资产为62.3亿元，净资产为52.48亿元，净利润为1.05亿元[68] - 新华养老运营公司总资产为17亿元，净资产为17亿元，净利润为1亿元[69] - 合肥后援中心总资产为19.72亿元，净资产为19.71亿元，净亏损为600万元[69] - 海南养老公司总资产为11.76亿元，净资产为11.24亿元，净亏损为4100万元[69] - 新华浩然公司总资产为4.77亿元，净资产为4.71亿元，净利润为400万元[69] - 新华健康公司总资产为11.39亿元，净资产为9.18亿元，净亏损为4600万元[69] - 截至2020年12月31日，新华保险的内含价值评估方法符合中国精算师协会颁布的《精算实践标准：人身保险内含价值评估标准》[73] - 新华保险采用11.0%的风险贴现率来计算有效业务价值和一年新业务价值[77] - 2021年至2024年，传统非分红和分红账户的投资回报率假设分别为4.50%至5.00%，万能账户为4.50%至5.10%，投连账户和新传统账户为6.00%[78] - 新华保险于2020年12月增设传统专一账户，对应于新开发的《新华保险惠金生年金保险》产品进行单独账户管理[78] - 死亡率假设表现为中国人身保险业经验生命表(2010-2013)的百分比[79] - 发病率假设表现为中国人身保险业重大疾病经验发生率表(2020)的百分比[80] - 保单失效和退保率假设根据产品类别和交费方式的不同而有所不同[81] - 单位成本假设假定未来每年2.0%的通胀率[82] - 保单持有人红利政策要求将70%的分红业务盈余分配给保单持有人[83] - 所得税率假设为每年25%，并考虑可以豁免所得税的投资收益[84] - 公司2020年内含价值为2406.04亿元，较2019年的2050.43亿元增长17.3%[88] - 2020年扣除要求资本成本后的一年新业务价值为91.82亿元，较2019年的97.79亿元下降6.1%[89] - 个险渠道一年新业务价值为89.87亿元，占公司总一年新业务价值的97.9%[90] - 公司2020年期望收益为180.74亿元，运营经验偏差为38.47亿元，经济经验偏差为88.41亿元[91] - 风险贴现率由11.5%调整至11.0%，导致内含价值增加37.64亿元[91] - 2020年公司计提委托投资资产减值准备27.03亿元[97] - 公司2020年首年保费为466.57亿元，较2019年的323.00亿元增长44.4%[89][90] - 敏感性测试显示，投资回报率提高50个基点，一年新业务价值将增至108.44亿元[94] - 公司2020年注资及股东红利分配为43.99亿元[91] 扶贫与社会责任 - 公司2020年精准扶贫项目惠及1.9万余名建档立卡贫困人口，保险扶贫项目保额超过18亿元[105] - 公司2020年定点扶贫贵州省施秉县，投入扶贫资金845万余元[105] - 公司2020年向2,874人累计捐赠保险保额4.3亿元，保费39.16万元[105] - 公司2020年持续定点帮扶内蒙古乌兰察布市察右中旗黄羊城镇，捐款120万元用于当地产业扶贫项目[105] - 公司2020年拨付帮扶资金100万元，实施村庄亮化工程[105] 股东与股权结构 - 截至2020年12月31日，公司股份未发生变动，总股份数为3,119,546,600股[107] - 截至2020年12月31日，公司共有股东84,524家，其中A股股东84,242家，H股股东282家[109] - 香港中央结算（代理人）有限公司持有公司1,033,360,231股H股，占总股本的33.13%，报告期内减持461,005股[110] - 中央汇金投资有限责任公司持有公司977,530,534股A股，占总股本的31.34%[110] - 中国宝武钢铁集团有限公司持有公司377,162,581股A股，占总股本的12.09%[110] - 香港中央结算有限公司持有公司33,009,509股A股，占总股本的1.06%，报告期内增持2,263,703股[110] - 全国社保基金一一零组合持有公司19,156,296股A股，占总股本的0.61%，报告期内增持16,525,060股[110] - 中国宝武持有公司377,162,581股A股，占公司已发行股份总数的12.09%，占已发行A股总数的18.09%[115] - 中央汇金投资有限责任公司通过其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司持有公司28,249,200股A股，占总股本的0.91%[117] - Swiss Re Ltd持有公司77,857,800股H股，占总股本的2.50%，占已发行H股总数的7.53%[117] - Fosun International Holdings Ltd.持有公司176,799,500股H股，占总股本的5.67%，占已发行H股总数的17.10%[117] - Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A.持有公司62,126,100股H股，占总股本的1.99%，占已发行H股总数的6.01%[117] 公司治理与董事会 - 公司董事会、监事会及高级管理人员保证2020年年度报告内容的真实、准确、完整[2] - 公司股东大会是最高权力机构，依法行使决定公司经营方针、发展战略和投资计划等职权[161] - 2019年年度股东大会审议并通过了《关于2019年利润分配预案的议案》和《关于修订〈公司章程〉的议案》等议案[163] - 报告期内，董事会共召开4次董事会定期会议和6次董事会临时会议，董事出席率普遍较高，执行董事李全和非执行董事杨毅、郭瑞祥等均100%出席[168] - 战略委员会在报告期内召开4次会议，主要审议公司发展战略、年度经营计划、利润分配方案等事项，并向董事会提交专业意见[171][173] - 投资委员会在报告期内召开7次会议，主要审议公司资产负债管理、保险资金运用及资产管理规则等事项，并向董事会提交专业意见[174][176] - 公司董事会由13名董事组成，包括1名执行董事、7名非执行董事和5名独立董事，符合法律和监管要求[166] - 报告期内，董事出席股东大会的情况良好，除Edouard SCHMID和耿建新因公务未能出席外，其他董事均100%出席[165] - 战略委员会成员包括执行董事李全、非执行董事刘浩凌、胡爱民、Edouard SCHMID和独立董事程列，刘浩凌担任主任委员[170] - 投资委员会成员包括执行董事李全、非执行董事杨毅、郭瑞祥、胡爱民、彭玉龙和独立董事程列，杨毅担任主任委员[174] - 报告期内，战略委员会对公司经营计划、发展规划、公司章程修订等事项进行了研究，并向董事会提交了专业意见[173] - 报告期内，投资委员会对公司未来三年资产配置规划、金融衍生品投资业务等事项进行了研究，并向董事会提交了专业意见[176] - 审计与关联交易控制委员会由3名非执行董事和4名独立董事组成，耿建新担任主任委员[177] - 审计与关联交易控制委员会在报告期内共召开8次会议，所有委员均无缺席[179] - 提名薪酬委员会由2名非执行董事和4名独立董事组成，郑伟担任主任委员[181] - 提名薪酬委员会在报告期内共召开6次会议，Edouard SCHMID缺席2次，马耀添缺席1次[186] - 公司执行委员会负责重大兼并、收购、股权及不动产投资和融资、资产处置方案的具体实施[192] - 公司董事长由刘浩凌担任，首席执行官由李全担任，职责分工在《公司章程》中有明确规定[193] - 公司外聘李国辉担任联席公司秘书，与董事会秘书龚兴峰共同负责公司内部联络[194] - 公司董事参加了不少于15小时的相关专业培训，包括保险政策、法规和专业知识培训[195] - 公司修订了《公司章程》《股东大会议事规则》《董事会议事规则》及《监事会议事规则》[196] - 公司通过线上和线下方式召开业绩发布会、境内外路演、接待投资者和分析