公司概况 - 公司向全球809.8万公司客户和6.50亿个人客户提供金融产品和服务[2] - 公司连续七年蝉联英国《银行家》全球银行1000强、美国《福布斯》全球企业2000强及美国《财富》500强商业银行子榜单榜首[2] - 公司连续四年位列英国Brand Finance全球银行品牌价值500强榜单榜首[2] - 公司战略目标是以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，建设具有全球竞争力的世界一流现代金融企业[3] - 公司愿景是打造“价值卓越、坚守本源、客户首选、创新领跑、安全稳健、以人为本”的世界一流现代金融企业[5] - 公司使命是提供卓越金融服务，服务客户、回报股东、成就员工、奉献社会[5] - 公司价值观是工于至诚，行以致远，即诚信、人本、稳健、创新、卓越[6] - A股上市于上海证券交易所，股票代码601398；H股上市于香港联合交易所有限公司，股份代号1398[15] - 境内优先股“工行优2”联席保荐机构为国泰君安证券股份有限公司和中信证券股份有限公司，持续督导期至2020年12月31日[16] - 公司已在48个国家和地区建立428家分支机构，境外机构本土化、特色化、专业化发展提速[29] - 公司连续4年蝉联“全球银行品牌价值500强”榜首，连续7年蝉联“全球银行1000强”榜首，市值保持国内金融业第一[28] 股息与利润分配 - 公司建议派发2019年度普通股现金股息，每10股人民币2.628元（含税），不实施资本公积金转增股本[11] 财务数据 - 2019年净利润为3134亿元人民币，手续费及佣金净收入为1556亿元人民币[17] - 2019年资产总额达301094亿元人民币，基本每股收益为0.86元人民币[17] - 2019年客户贷款新增13414亿元人民币，个人存款新增10413亿元人民币[17] - 2019年不良贷款率为1.43%，资本充足率为16.77%[17] - 2019年每股净资产为6.93元人民币，稀释每股收益为0.86元人民币[18] - 2019年扣除非经常性损益后的基本每股收益为0.86元人民币[18] - 标准普尔对公司信用评级为AAA，穆迪为A1[18] - 2019年净利润313,361百万元，归属于母公司股东的净利润312,224百万元[19] - 2019年末资产总额30,109,436百万元，负债总额27,417,433百万元[20] - 2019年平均总资产回报率1.08%，加权平均净资产收益率13.05%[23] - 2019年不良贷款率1.43%，拨备覆盖率199.32%[24] - 2019年核心一级资本充足率13.20%，一级资本充足率14.27%，资本充足率16.77%[24] - 2019年一季度至四季度营业收入分别为235,501、207,414、204,027、208,222百万元[26] - 2019年一季度至四季度归属于母公司股东的净利润分别为82,005、85,926、83,781、60,512百万元[26] - 2018年一季度至四季度营业收入分别为197,198、190,253、189,604、196,734百万元[27] - 2018年一季度至四季度归属于母公司股东的净利润分别为78,802、81,640、79,185、58,049百万元[27] - 2019年经营活动产生的现金流量净额694,521百万元[19] - 2019年公司总资产突破30万亿元，储蓄存款突破10万亿元，净利润突破3000亿元[28] - 2019年集团净利润3134亿元，比上年增长4.9%，拨备前利润5707亿元，增长6.9%[31] - 2019年末不良贷款率较上年末下降0.09个百分点至1.43%，拨备覆盖率提升23.56个百分点至199.32%，资本充足率上升1.38个百分点至16.77%[31] - 2019年境内人民币贷款新增1.33万亿元，同比多增1723亿元，增幅9.8%[31] - 2019年境内累计新增人民币债券投资1.5万亿元，其中新增地方债投资6760亿元，居市场首位[31] - 2019年还原不良处置后制造业贷款增加近1200亿元，余额达1.45万亿元，保持市场第一，中长期和信用贷款余额占比分别升至33%和37%[31] - 2019年普惠贷款较年初增长超50%，是各项贷款平均增速的5倍[31] - 2019年民营企业贷款较年初增加1754亿元，增长10%[31] - 手续费及佣金净收入1556亿元，比上年增长7.1%[33] - 个人客户净增超4300万户，总量达6.5亿户；信用卡客户破亿；ETC客户增加4203万户[33] - 境内人民币全部存款（含同业）增加1.90万亿元[33] - 2019年净利润3133.61亿元，比上年增加146.38亿元，增长4.9%[36] - 营业收入8551.64亿元，增长10.5%，其中利息净收入6069.26亿元，增长6.0%，非利息收入2482.38亿元，增长23.3%[36] - 营业支出4645.96亿元，增长15.4%[36] - 利息净收入6069.26亿元，比上年增加344.08亿元，增长6.0%，占营业收入的71.0%[38] - 利息收入10381.54亿元，增加900.60亿元，增长9.5%；利息支出4312.28亿元，增加556.52亿元，增长14.8%[38] - 净利息差和净利息收益率分别为2.08%和2.24%，分别比上年下降8个基点和6个基点[38] - 2019年客户贷款及垫款利息收入7074.00亿元，同比增加673.69亿元，增长10.5%[41] - 2019年投资利息收入2211.84亿元，同比增加210.27亿元，增长10.5%[44] - 2019年存放中央银行款项利息收入461.85亿元，同比减少30.61亿元，下降6.2%[44] - 2019年存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入633.85亿元，同比增加47.25亿元，增长8.1%[45] - 2019年存款利息支出3310.66亿元，同比增加508.54亿元，增长18.1%[46] - 2019年同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出632.96亿元，同比减少16.95亿元，下降2.6%[48] - 2019年已发行债务证券利息支出368.66亿元，同比增加64.93亿元，增长21.4%[49] - 2019年非利息收入2482.38亿元，同比增加469.67亿元，增长23.3%，占营业收入比重为29.0%[50] - 2019年手续费及佣金净收入1556.00亿元，增长7.1%[50] - 2019年其他非利息收益926.38亿元，增长65.5%[50] - 2019年手续费及佣金净收入1556.00亿元，比上年增加102.99亿元，增长7.1%[51] - 其他非利息收益926.38亿元，比上年增加366.68亿元，增长65.5%[52] - 业务及管理费1990.50亿元，比上年增加140.09亿元，增长7.6%[54] - 2019年计提各类资产减值损失1789.57亿元，比上年增加173.63亿元，增长10.7%[55] - 其他业务成本789.12亿元，比上年增加307.26亿元，增长63.8%[56] - 所得税费用784.28亿元，比上年增加47.38亿元，增长6.4%，实际税率20.02%[57] - 2019年营业收入8551.64亿元，公司金融业务占46.7%，个人金融业务占39.9%，资金业务占12.8%，其他占0.6%[59] - 2019年税前利润3917.89亿元，公司金融业务占40.7%，个人金融业务占39.0%，资金业务占20.0%，其他占0.3%[59] - 2019年末总资产301094.36亿元，比上年末增加24098.96亿元，增长8.7%[63] - 2019年末各项贷款167613.19亿元，增加13414.14亿元，增长8.7%；投资76471.17亿元，增加8924.25亿元，增长13.2%[63] - 2019年末资产合计301094.36亿元，较上年末的276995.40亿元增长8.7%[65] - 2019年末各项贷款167613.19亿元，比上年末增加13414.14亿元，增长8.7%，其中境内分行人民币贷款增长9.8%[66] - 2019年末公司类贷款99558.21亿元，比上年末增加5369.27亿元，增长5.7%[68] - 2019年末个人贷款63836.24亿元，比上年末增加7470.50亿元，增长13.3%，其中个人经营性贷款增长60.1%[69] - 2019年末投资76471.17亿元，比上年末增加8924.25亿元，增长13.2%，其中债券增长13.5%[71] - 2019年末政府债券投资47672.97亿元，比上年末增加7263.41亿元，增长18.0%[73] - 2019年末中央银行债券投资219.79亿元，比上年末减少107.67亿元，下降32.9%[73] - 2019年末政策性银行债券投资6525.22亿元，比上年末减少1222.10亿元，下降15.8%[73] - 2019年末其他债券投资14210.52亿元，比上年末增加2204.10亿元，增长18.4%[73] - 2019年末人民币债券投资62213.95亿元，比上年末增加6743.16亿元，增长12.2%[75] - 2019年末总负债274,174.33亿元，比上年末增加20,627.76亿元，增长8.1%[79] - 2019年末客户存款229,776.55亿元，比上年末增加15,687.21亿元，增长7.3%，其中公司存款增长4.8%，个人存款增长11.0%[80] - 2019年末卖出回购款项2,632.73亿元，比上年末减少2,515.28亿元，下降48.9%[83] - 2019年末股东权益26,920.03亿元，比上年末增加3,471.20亿元，增长14.8%，归属于母公司股东的权益增长14.9%[84] - 2019年经营活动产生的现金净流入6,945.21亿元，比上年减少296.12亿元[85] - 2019年投资活动产生的现金净流出8,759.67亿元，现金流入增加1,262.65亿元，现金流出增加2,704.87亿元[86] - 2019年筹资活动产生的现金净流入1,128.74亿元，现金流入主要是发行债务证券和其他权益工具，现金流出主要是偿还债务等[86] - 2019年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资962,078百万元，占比12.6%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资1,476,872百万元，占比19.3%；以摊余成本计量的金融投资5,208,167百万元，占比68.1%[76] - 2019年末集团持有金融债券113,877.79亿元，政策性银行债券和同业及非银行金融机构债券分别占47.0%和53.0%[77] - 按地域划分，2019年末环渤海地区客户存款占比27.0%，金额为6,212,525百万元；长江三角洲占比19.5%，金额为4,474,455百万元等[82] - 2019年末公司客户809.8万户，较上年末增加106.5万户；公司类贷款99,558.21亿元，增加5,369.27亿元，增长5.7%；公司存款120,282.62亿元，增加5,471.21亿元，增长4.8%[87] - 2019年末普惠型小微企业贷款余额4,715.21亿元，比年初增加1,614.07亿元，增长52.0%；客户数42.3万户，增加15.3万户；当年累放贷款平均利率4.52%，比上年下降0.43个百分点[88] - 2019年末普惠型农户经营性贷款和普惠型涉农小微企业贷款1,115.76亿元，比年初增加224.42亿元，增长25.2%；客户数8.3万户，增加2.8万户[88] - 2019年末对公结算账户944.3万户，比上年末增长13.5%，全年对公人民币结算业务量2,399万亿元；现金管理客户142.6万户；全球现金管理客户7,973户，增长9.5%[92] - 2019年境内国际贸易融资累计发放508.95亿美元，国际结算量29,885.56亿美元，其中境外机构办理12,053.34亿美元[93] - 2019年公司主承销境内债券项目1,802个，主承销规模合计15,173.50亿元，境内主承销规模市场排名第一[94] - 2019年末个人金融资产总额14.6万亿元，个人存款104,777.44亿元，增长11.0%，个人