公司概况 - 公司向全球超920万公司客户和6.9亿个人客户提供金融产品和服务[2] - 公司连续九年位列英国《银行家》全球银行1000强和美国《福布斯》全球企业2000强榜单榜首[2] - 公司位列美国《财富》500强榜单全球商业银行首位，连续五年位列英国Brand Finance全球银行品牌价值500强榜单榜首[2] - 公司法定代表人是陈四清，注册和办公地址为中国北京市西城区复兴门内大街55号[12] - 公司业务咨询及投诉电话为86 - 95588，网址为www.icbc.com.cn、www.icbc - ltd.com[12] - 公司信息披露媒体有《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》[12] - 公司A股半年度报告披露网站为www.sse.com.cn，H股中期报告披露网站为www.hkexnews.hk[12] - 公司A股在上海证券交易所上市，股票代码601398；H股在香港联合交易所有限公司上市，股份代号1398；境内优先股证券代码有360011、360036；境外优先股股份代号有4604、4620[14][16] - 公司法律顾问在中国内地有北京市金杜律师事务所、北京市海问律师事务所，在中国香港有安理国际律师事务所、富而德律师事务所[12][13] 公司战略与文化 - 公司战略目标是以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，建设具有全球竞争力的世界一流现代金融企业[3] - 公司坚持党建引领、客户至上、科技驱动、国际视野、转型务实、风控强基等战略内涵[4] - 公司使命是提供卓越金融服务，服务客户、回报股东、成就员工、奉献社会[5] - 公司愿景是全面建设具有全球竞争力的世界一流现代金融企业，成为基业长青的银行[5] - 公司价值观是工于至诚、行以致远、诚信、人本、稳健、创新、卓越[5] 公司治理与报告审议 - 2021年8月27日公司董事会审议通过《2021半年度报告》正文及摘要，会议应出席董事12名，亲自出席11名，委托出席1名[10] - 公司按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2021中期财务报告，分别经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）和德勤•关黄陈方会计师行审阅[10] 股息派发 - 公司已向截至2021年7月5日收市后登记在册的普通股股东派发2020年现金股息，每10股派发2.660元（含税），共计约948.04亿元，不宣派2021年中期股息，不进行资本公积金转增股本[10] 公司风险与管理 - 公司面临信用、市场、银行账簿利率、流动性、操作、声誉和国别等主要风险，积极采取措施管理各类风险[11] - 公司按照“主动防、智能控、全面管”路径推进全面风险管理体系建设[142] - 公司合理把握信贷资产布局和投放方向，支持重点行业、区域、客户、产品和项目[143] - 公司严格管控地方政府债务、房地产和“两高”行业等领域风险[143] - 公司制定《2021 - 2023年内部控制体系建设规划》，推进内部控制体系完善[176] - 公司围绕监管重点提升操作风险管控水平，报告期内操作风险整体可控[177] - 公司持续完善声誉风险管理体系，报告期内声誉风险平稳可控[181] - 2021年上半年公司加强国别风险管理，推进国际化发展同时控制风险[182] 财务数据 - 2021年1-6月净利润为164,509百万元，归属于母公司股东的净利润为163,473百万元[18] - 2021年6月30日资产总额为35,136,284百万元，负债总额为32,089,477百万元[19] - 2021年1-6月利息净收入为336,293百万元，手续费及佣金净收入为75,943百万元[18] - 2021年1-6月平均总资产回报率为0.96%，加权平均净资产收益率为11.90%[21] - 2021年6月30日不良贷款率为1.54%，拨备覆盖率为191.97%[21] - 2021年6月30日核心一级资本充足率为12.90%，一级资本充足率为14.28%，资本充足率为17.01%[21] - 2021年1-6月净利息差为1.93%，净利息收益率为2.12%[21] - 2021年1-6月手续费及佣金净收入比营业收入为16.23%，成本收入比为19.27%[21] - 2021年6月30日每股净资产为7.67元[20] - 2021年1-6月经营活动产生的现金流量净额为377,546百万元[18] - 上半年集团营业收入4678亿元，同比增长4.3%；拨备前利润3326亿元，同比增长5.7%；净利润1645亿元，同比增长9.8%[22] - 集团不良贷款率1.54%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率191.97%，较上年末提高11.29个百分点；资本充足率17.01%，较上年末提高0.13个百分点[22] - 上半年境内分行人民币贷款新增1.26万亿元，同比多增1644亿元；债券投资净增3186亿元[22] - 项目贷款增长9.0%；高新技术领域贷款余额突破万亿元；绿色贷款余额超2万亿元；普惠型小微企业贷款较年初增长40.4%，首贷户同比增长超40%；涉农贷款余额突破2.5万亿元[22] - 2021年上半年净利润1645.09亿元，同比增长9.8%，年化平均总资产回报率0.96%，年化加权平均净资产收益率11.90%[28] - 营业收入4677.93亿元，增长4.3%，其中利息净收入3362.93亿元，增长5.1%；非利息收入1315.00亿元，增长2.3%[28] - 营业支出2601.94亿元，增长0.3%，其中业务及管理费901.57亿元，增长8.7%，成本收入比为19.27%；计提资产减值损失1245.47亿元，下降0.7%[28] - 所得税费用435.61亿元，增长10.1%[28] - 2021年上半年利息净收入3362.93亿元，同比增加164.02亿元，增长5.1%[30] - 利息收入5638.02亿元，增加206.70亿元，增长3.8%；利息支出2275.09亿元，增加42.68亿元，增长1.9%[30] - 年化净利息差和净利息收益率分别为1.93%和2.12%，同比分别下降9个基点和8个基点[30] - 客户贷款及垫款利息收入4029.59亿元，同比增加206.20亿元，增长5.4%[34] - 投资利息收入1278.55亿元，同比增加93.68亿元，增长7.9%[37] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入120.71亿元，同比减少93.08亿元，下降43.5%[37] - 存款利息支出1906.88亿元，同比增加134.16亿元，增长7.6%[38] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出218.38亿元，同比减少78.85亿元，下降26.5%[41] - 已发行债务证券利息支出149.83亿元，同比减少12.63亿元，下降7.8%[42] - 总生息资产平均余额从2020年1 - 6月的292937.96亿元增至2021年1 - 6月的319495.45亿元，平均收益率从3.73%降至3.56%[31] - 上半年非利息收入1315.00亿元，同比增加29.35亿元，增长2.3%，占营业收入比重28.1%[43] - 上半年手续费及佣金净收入759.43亿元，同比增加3.85亿元，增长0.5%[43][45] - 上半年其他非利息收益555.57亿元，同比增加25.50亿元，增长4.8%[43][46] - 上半年营业支出中业务及管理费901.57亿元，同比增加72.07亿元，增长8.7%[47] - 上半年计提各类资产减值损失1245.47亿元，同比减少9.09亿元，下降0.7%[49] - 上半年其他业务成本408.44亿元，同比减少56.46亿元，下降12.1%[50] - 上半年所得税费用435.61亿元，同比增加40.06亿元，增长10.1%，实际税率20.94%[50] - 6月末总资产351362.84亿元，比上年末增加17912.26亿元，增长5.4%[54] - 6月末各项贷款199967.67亿元，比上年末增加13724.59亿元，增长7.4%[54][56] - 6月末境内分行人民币贷款180655.97亿元，增加12603.79亿元，增长7.5%[56] - 公司类贷款达120982.55亿元，占比60.5%，比上年末增加9955.22亿元，增长9.0%[57] - 个人贷款为75758.03亿元，占比37.9%，比上年末增加4605.24亿元，增长6.5%[57] - 6月末投资88456.50亿元，比上年末增加2545.11亿元，增长3.0%，其中债券83727.86亿元，增加3185.93亿元，增长4.0%[59][60] - 政府债券比上年末增加1270.85亿元，增长2.2%；中央银行债券增加145.62亿元，增长45.4%；政策性银行债券增加313.24亿元，增长4.3%；其他债券增加1456.22亿元，增长9.3%[61] - 人民币债券比上年末增加2345.56亿元，增长3.2%；美元债券折合人民币增加686.86亿元，增长15.7%；其他外币债券折合人民币增加153.51亿元，增长6.7%[63] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资占比7.9%，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资占比18.2%，以摊余成本计量的金融投资占比73.9%[64] - 6月末集团持有金融债券117029.70亿元，政策性银行债券和同业及非银行金融机构债券分别占44.4%和55.6%[64] - 买入返售款项10147.26亿元，比上年末增加2754.38亿元，增长37.3%[67] - 6月末总负债320,894.77亿元，较上年末增加16,539.34亿元，增长5.4%[68] - 6月末客户存款266,023.33亿元，较上年末增加14,676.07亿元，增长5.8%，其中公司存款增5,698.09亿元，增长4.4%；个人存款增8,266.24亿元，增长7.1%[69] - 6月末股东权益合计30,468.07亿元，较上年末增加1,372.92亿元，增长4.7%；归属于母公司股东的权益30,298.90亿元，增加1,363.88亿元，增长4.7%[73] - 经营活动现金净流入3,775.46亿元，同比减少14,961.87亿元；投资活动现金净流出2,165.64亿元；筹资活动现金净流入402.60亿元[75] - 上半年营业收入467,793百万元，较去年同期448,456百万元增长；税前利润208,070百万元，较去年同期189,351百万元增长[77] - 6月末境内人民币公司贷款余额10.3万亿元，较上年末增加8,901亿元[78] - 6月末投向制造业公司贷款余额1.83万亿元，较上年末增加1,836亿元[78] - 6月末高新技术领域企业贷款余额突破1万亿元，战略性新兴产业贷款余额8,683亿元[78] - 6月末民营企业贷款余额达3.43万亿元[79] - 6月末公司客户924.5万户，较上年末增加60.2万户；公司存款135,146.69亿元，增加5,698.09亿元，增长4.4%[79] - 6月末普惠型小微企业贷款10118.95亿元，比年初增加2912.95亿元，增长40.4%；客户数72.7万户，增加13.6万户[81] - 上半年累计为2.7万户小微企业提供“首贷”服务，新发放普惠贷款平均利率4.10%[81] - 6月末普惠型农户经营性贷款和普惠型涉农小微企业贷款2090.31亿元，比年初增加568.44亿元，增长37.4%；客户数12.8万户，增加3.0万户[81] - 6月末“企业通”平台累计服务新注册企业45万家，对公结算账户1072.7万户，比上年末增加62.1万户[84] - 上半年对公结算业务量1275.44万亿元，同比增长7.4%[84] - 上半年主承销境内债券项目1045个，规模合计8669.72亿元；主承销绿色债券24只，规模217.28亿元，市场排名第一；主承销乡村振兴债券9只，规模97亿元，市场排名第一[85] - 上半年票据贴现业务量9263.11亿元，同比增长5.3%；小微企业票据贴现业务量2564.55亿元，6月末小微企业贴现余额1801.20亿元[86] - 6月末个人金融资产规模16.6万亿元，个人存款124871.60亿元，比上年末增加8266.24亿元，增长7.1%；个人非保本理财产品1.88万亿元；个人贷款75758.03亿元，比上年末增加4605.24亿元，增长6.5%[87] - 报告期末个人客户总量达6.9亿户，私人银行客户19.8万户，个人手机银行客户总量、增量、月均活跃客户数同业第一[87] - 6月末个人普惠贷款余额5613亿元，比上年末增加1466亿元，增长35.4%[88] - 6月末私人银行客户19.8万户，较上年末增加1.6万户，管理资产2.26万亿元，增加774亿元[90] - 上半年“君子伙伴 善行智远”主题营销活动线上线下共覆盖2.55万人次[91] - 6月末银行卡