营业收入与净利润 - 公司2023年前三季度营业收入为90.97亿元，同比增长8.24%[4] - 公司2023年前三季度净利润为29.68亿元，同比增长16.01%[4] - 2023年前三季度，公司营业总收入为9,097,439千元，相比2022年前三季度的8,404,849千元，增长了8.2%[24] - 2023年前三季度，公司净利润为2,968,153千元，相比2022年前三季度的2,558,601千元，增长了16%[24] - 2023年前三季度归属于母公司股东的净利润为29.37亿元，同比增长16.2%[25] - 2023年前三季度营业总收入为86.70亿元，同比增长8.31%[32] - 2023年前三季度净利润为28.16亿元，同比增长16.61%[32] - 2023年前三季度综合收益总额为314.40亿元，同比增长34.43%[33] 资产与负债 - 公司2023年第三季度末总资产为5684.91亿元，较上年末增长12.35%[4] - 公司2023年第三季度末贷款总额为2933.84亿元，较上年末增长14.04%[6] - 公司2023年第三季度末存款总额为4041.15亿元，较上年末增长15.58%[6] - 2023年9月30日，公司资产总计为568,490,652千元，相比2022年12月31日的506,013,306千元，增长了12.3%[20] - 2023年9月30日，公司负债总计为530,715,010千元，相比2022年12月31日的470,424,121千元，增长了12.8%[21] - 2023年9月30日，公司发放贷款和垫款为282,846,450千元，相比2022年12月31日的248,913,805千元，增长了13.6%[20] - 2023年9月30日，公司吸收存款为413,456,272千元，相比2022年12月31日的357,426,230千元，增长了15.7%[21] - 2023年9月30日，公司总资产为5567.20亿元，同比增长12.3%[29] - 2023年9月30日，发放贷款和垫款为2718.30亿元，同比增长13.7%[29] - 2023年9月30日，其他债权投资为803.64亿元，同比增长23.5%[29] - 2023年前三季度吸收存款为3998.76亿元，同比增长15.65%[30] - 2023年前三季度负债合计为5197.76亿元，同比增长12.80%[30] - 2023年前三季度所有者权益合计为369.45亿元，同比增长5.84%[30] 资本充足率与风险管理 - 核心一级资本净额为31,567,635千元，同比增长2,113,701千元[9] - 一级资本净额为37,089,556千元，同比增长2,115,516千元[9] - 资本净额为46,900,536千元，同比增长2,313,725千元[9] - 风险加权资产总额为324,506,835千元，同比增长16,446,081千元[9] - 核心一级资本充足率为9.73%，同比增加0.17个百分点[10] - 一级资本充足率为11.43%，同比增加0.08个百分点[10] - 资本充足率为14.45%，同比下降0.02个百分点[10] - 杠杆率为5.73%，环比下降0.08个百分点[11] - 净稳定资金比例为153.51%，环比增加1.58个百分点[12] - 流动性覆盖率为221.28%，环比下降28.51个百分点[13] 贷款与存款 - 公司2023年第三季度末贷款总额为2933.84亿元，较上年末增长14.04%[6] - 公司2023年第三季度末存款总额为4041.15亿元，较上年末增长15.58%[6] - 2023年9月30日，公司发放贷款和垫款为282,846,450千元，相比2022年12月31日的248,913,805千元，增长了13.6%[20] - 2023年9月30日，公司吸收存款为413,456,272千元，相比2022年12月31日的357,426,230千元，增长了15.7%[21] - 2023年9月30日，发放贷款和垫款为2718.30亿元，同比增长13.7%[29] - 2023年前三季度吸收存款为3998.76亿元，同比增长15.65%[30] 不良贷款与拨备覆盖率 - 公司2023年第三季度末不良贷款率为1.26%，较上年末下降0.03个百分点[6] - 公司2023年第三季度末拨备覆盖率为313.89%，较上年末提高32.83个百分点[6] 每股收益与净资产收益率 - 公司2023年第三季度末基本每股收益为0.59元，同比增长18.00%[4] - 公司2023年第三季度末加权平均净资产收益率为11.85%，同比提高0.90个百分点[4] 现金流量 - 公司2023年第三季度末经营活动产生的现金流量净额为231.75亿元，同比增长15.91%[4] - 2023年前三季度经营活动产生的现金流量净额为231.75亿元，同比增长15.9%[26] - 2023年前三季度投资活动产生的现金流量净额为-218.50亿元，同比减少0.2%[27] - 2023年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为-23.22亿元，同比改善37.6%[27] - 2023年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额为527.70亿元，同比增长32.2%[26] - 2023年前三季度收取利息、手续费及佣金的现金为136.42亿元，同比下降7.5%[26] - 2023年前三季度支付利息、手续费及佣金的现金为54.67亿元，同比增长20.7%[26] - 2023年前三季度客户存款和同业存放款项净增加额为514.76亿元，同比增长33.95%[35] - 2023年前三季度经营活动产生的现金流量净额为230.85亿元，同比增长13.85%[35] - 2023年前三季度投资活动现金流入小计为769.45亿元，同比增长14.53%[35] - 2023年前三季度投资支付的现金为986.01亿元，同比增长10.85%[35] - 投资活动现金流出小计为98,784,657元，投资活动产生的现金流量净额为-21,839,787元[36] - 筹资活动现金流入小计为27,229,344元，筹资活动现金流出小计为29,535,979元，筹资活动产生的现金流量净额为-2,306,635元[36] - 发行债券收到的现金为27,229,344元，较上期的26,913,489元有所增加[36] - 偿还债务支付的现金为28,040,000元，较上期的28,990,000元有所减少[36] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为1,403,810元，较上期的1,544,413元有所减少[36] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响为-2,506元，较上期的83,664元有所减少[36] - 现金及现金等价物净增加额为-1,063,539元，较上期的-5,220,828元有所改善[36] - 期末现金及现金等价物余额为16,035,693元，较上期的13,100,099元有所增加[36] 债券发行与转股 - 公司于2023年7月24日发行小型微型企业贷款专项金融债券，发行规模为人民币40亿元，票面利率为2.65%，期限为3年[18] - 公司于2023年9月8日发行绿色金融债券，发行规模为人民币40亿元，票面利率为2.70%，期限为3年[18] - 截至2023年9月30日，累计共有人民币785,000元"齐鲁转债"转为A股普通股股票，累计转股股数为138,950股，普通股股份总额增至4,580,972,284股[19]