公司整体财务业绩 - 2019年营业收入501.92亿元，较2018年增长62.17%[20] - 2019年归属于上市公司股东的净利润17.76亿元，较2018年增长33.88%[20] - 2019年经营活动产生的现金流量净额285.99亿元，较2018年增长90.90%[20] - 2019年末总资产2052.74亿元，较2018年末增长15.16%[20] - 2019年末归属于上市公司股东的净资产212.23亿元，较2018年末增长11.75%[20] - 2019年第一季度至第四季度营业收入分别为226.75亿元、104.79亿元、93.04亿元、77.35亿元[25] - 2019年第一季度至第四季度归属于上市公司股东的净利润分别为3.29亿元、4.18亿元、2.68亿元、7.60亿元[25] - 2019年非流动资产处置损益为170,568,713.11元，计入当期损益的政府补助为211,801,580.55元[26] - 2019年非经常性损益合计679,486,018.93元[28] - 截止2019年12月31日，公司总资产为1974.76亿元，扣除相关余额后总资产1884.79亿元，较2018年底增加253.44亿元[58] - 2019年12月31日投资资产为18377.747亿元，较2018年增长36.09%[59] - 截止报告期末，公司投资资产规模为1837.77亿元，较上年末增长36.09%[67] - 2019年12月31日，公司核心资本263.30亿元，较2018年末的169.89亿元增长；实际资本278.50亿元，较2018年末的184.21亿元增长；最低资本200.33亿元，较2018年末的143.69亿元增长[73] - 2019年12月31日，公司核心偿付能力充足率131.43%，较2018年末的118.24%提升；综合偿付能力充足率139.02%，较2018年末的128.20%提升[73] - 2019年12月31日，公司资产负债率86.55%，较2018年末的91.85%下降[73] - 2019年公司营业收入合计501.92亿元，同比增长62.17%，其中保险业务收入489.78亿元，占比97.58%，同比增长62.85%[78] - 2019年公司营业成本中保险行业营业支出464.24亿元，占比99.28%，同比增长66.96%[81] - 2019年公司经营活动产生的现金流量净额285.99亿元，同比增长90.90%[87] - 2019年公司投资活动产生的现金流量净额 -350.44亿元，同比增长281.94%[87] - 2019年公司筹资活动产生的现金流量净额11.25亿元，同比下降16.07%[87] - 2019年公司现金及现金等价物净增加额 -53.21亿元，同比下降174.43%[87] - 2019年公司管理费用21.16亿元，同比增长27.96%[88] - 2019年末货币资金129.92亿元，占总资产比例6.33%，较2018年末减少3.95%[89] - 2019年末应收账款1901.70万元，占总资产比例0.01%，较2018年末减少0.02%[89] - 2019年末存货36.72亿元，占总资产比例1.79%，较2018年末减少0.35%[89] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末数为22.12亿元，本期公允价值变动损益为 - 2423.66万元[91] - 可供出售金融资产期初数231.21亿元，期末数503.33亿元，本期计提减值5.12亿元[91] - 投资性房地产期初数92.45亿元，期末数99.73亿元，本期公允价值变动损益为1.20亿元[91] - 截至报告期末，其他货币资金受限账面原值为1213.93万元，受限原因为保证金[94] - 债券“18农发06”最初投资成本36亿元，期末账面价值38.59亿元，报告期损益9945.89万元[96] - 境内外股票“包钢股份”最初投资成本31.53亿元，期末账面价值20.61亿元，报告期损益1092.78万元[96] - 期末持有的其他证券投资最初投资成本322.69亿元，期末账面价值298.81亿元，报告期损益18.71亿元[96] - 2019年合计金额为535.02亿元，证券投资为控股子公司国华人寿的投资[98] 利润分配 - 公司拟以49.41亿股为基数，向全体股东每10股派发现金红利1元（含税）[7] - 2019年现金分红金额为6.4228179145亿元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为36.17%[137] - 2019年年度利润分配预案以总股本49.40629165亿股为基数，每10股派发现金红利1元（含税），共计分配利润4.940629165亿元[136] - 2019年半年度利润分配预案以总股本49.40629165亿股为基数，每10股派发现金红利0.3元（含税），共计分配利润1.4821887495亿元[136] - 2018年现金分红金额为1.4821887495亿元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为11.17%[137] - 2018年半年度利润分配预案以总股本49.40629165亿股为基数，每10股派发现金红利0.3元（含税），共计分配利润1.4821887495亿元[135] - 2017年现金分红金额为4940.629165万元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为3.73%[137] - 2017年度利润分配预案以总股本49.40629165亿股为基数，每10股派发现金红利0.1元（含税）[135] - 公司以4,940,629,165股为基数，每10股拟派发现金红利1元（含税），共计分配利润494,062,916.5元，现金分红总额占利润分配总额的比例为100%[139] 公司业务结构 - 报告期内公司主要通过控股子公司国华人寿从事寿险业务[20] - 公司通过控股子公司国华人寿从事保险业务，主要经营各类人身保险业务[33] 公司股权与股东 - 报告期内公司控股股东无变更，仍为新理益集团有限公司[20] - 新理益集团有限公司、刘益谦、王薇的再融资限售承诺于2019年2月17日履行完毕，自非公开发行股票上市之日起36个月内不得转让[140] - 新理益集团有限公司和刘益谦出具的避免同业竞争承诺正在履行中，承诺时间为2009年7月20日，期限为长期[144] 国华人寿经营情况 - 2019年4月，公司等向国华人寿增资95亿元，公司出资48.45亿元，占增资后总股本51%[36] - 截至2019年底，国华人寿有184家分支机构，覆盖中国中东部和主要保费大省[42] - 2019年国华人寿总资产19,747,559.99万元，净资产2,674,888.62万元，营业收入4,897,841.98万元，占天茂集团合并报表总收入97.58%，净利润221,571.36万元[42] - 2019年国华人寿保险业务收入37,695.97百万元，同比增长9.18%[42] - 2019年国华人寿总投资收益10,698.18百万元，同比增长15.00%[42] - 2019年国华人寿净利润2,215.71百万元，同比增长7.82%[42] - 2019年底国华人寿总资产197,475.60百万元，同比增长15.63%；净资产26,748.89百万元，同比增长90.35%[42] - 2019年末公司累计实现总规模保费539.72亿元，同比下降5.98%，原保费收入375.80亿元，同比增长8.85%[45] - 2019年新单保费中预计存续10年及以上业务153.16亿元，同比增长超3倍，占比由6.72%提升至32.09%[45] - 2019年累计实现新单期缴保费126.48亿元，同比增长287.30%，占比由6.18%提升至26.50%[45] - 2019年银行保险渠道实现原保险保费收入354.55亿元，同比增长8.64%，期缴新单保费119.94亿元，同比增长352.80%[50] - 2019年末银保外勤人力达到4467人，较去年年末增长48%[50] - 2019年直销业务原保险保费收入9.24亿元，同比增长24.23%，互联网渠道保障型产品新单保费3.18亿元[51] - 2019年健康保险原保险保费收入7.92亿元，同比增长42.11%[52][54] - 2019年华南地区原保险保费收入43.51亿元，同比增速超200%[54] - 2019年12月31日，国华人寿内含价值326.47亿元，其中自由盈余109.21亿元，要求资本169.49亿元，扣除持有要求资本成本后的有效业务价值47.77亿元[73] - 国华人寿2019年12月31日扣除持有要求资本成本前的有效业务价值99.51亿元，持有要求资本成本 - 51.74亿元，扣除后有效业务价值47.77亿元[73] - 国华人寿为子公司，注册资本48.4625亿元，总资产1974.756亿元，净资产267.2485亿元，营业收入489.7842亿元，营业利润25.542亿元，净利润22.1571亿元[116] 公司投资情况 - 截止报告期末，定期存款占总投资资产比例为1.55%，较上年末增加0.15个百分点；信托计划投资占比17.76%，较上年末减少2.42个百分点；基金投资占比2.87%，较上年末增加1.90个百分点；股票投资占比7.14%，较上年末增加1.67个百分点；现金及现金等价物占比6.81%，较上年末下降6.65个百分点；其他投资占比35.66%，较上年末增加7.04个百分点[67][70] - 从投资意图看，截至报告期末，可供出售金融资产较上年末增长84.04%[70] - 本报告期公司实现总投资收益106.98亿元，同比增加15.00%，年化净投资收益率为6.60%，与上年同期基本持平[70] 募集资金使用 - 2017年度非公开募集资金总额48.45亿元，本期已使用1.37亿元，累计使用49.82亿元[100] - 2017年非公开实际发行6.81亿股，募集资金净额48.06亿元[104] - 2018年募集资金项目投入48.45亿元，累计利息收入和投资收益1.75亿元[105] - 2019年4月将节余募集资金利息收入1.37亿元永久性补充流动资金[105] - 对国华人寿增资承诺投资48.45亿元，累计投入48.45亿元，进度100%，本期实现效益22.16亿元[106] - 节余募集资金利息收入永久性补充流动资金承诺投资0元，调整后1.37亿元，本期投入1.37亿元，进度100%[106] - 不存在尚未使用的募集资金，节余募集资金利息收入已用于永久性补充流动资金[108] 公司业务发展规划 - 预计未来人身险行业将进入高质量发展新阶段，保障型业务有望持续中高速增长[118] - 公司将以“2310”发展战略为指导，围绕资本运作和保险经营两条主线发展[120] - 2020年业务发展规划适度保费规模，从四方面优化业务结构提升新单业务价值[121] - 资产配置以稳健审慎为原则，以“资产负债匹配”为核心要求[122] - 公司将持续完善经营管理体系，提升经营管理能力推动战略执行[122] 公司接待活动 - 报告期内接待调研、沟通、采访等活动62次，接待个人数量62人，接待机构数量和其他对象数量均为0[129] 公司风险管理 - 公司建立了覆盖所有业务领域的风险管理组织体系以应对各类风险[123] - 公司当前整体现金流情况较好，并采取多项措施控制流动性风险[128] 公司会计政策 - 公司及子公司2019年不执行新金融工具准则，执行修订后的《企业会计准则第7号——非货币性资产交换》《企业会计准则第12号——债务重组》及《关于修订印发2019年度一般企业财务报表格式的通知》，对会计报表列报格式等无影响[145][147][153] 公司子公司变动 - 2019年11月8日，子公司国华人寿注销间接控股100%的二级子公司北京华瑞保险经纪有限公司；11月14日，设立全资二级子公司成都国华旅居康养有限公司；2019年度，国华人寿纳入合并范围的结构化主体有深圳天宝秋石投资企业和互生恒泰（武汉）资产管理合伙企业[149][150] - 2019年7月31日，公司出售全资子公司湖北百科亨迪药业有限公司和荆门天茂化工有限公司，股权处置价款合计570,000,000元，差额合计168,979,229.98元[155] - 2019年7月29日公司将湖北百科亨迪药业有限公司和荆门天茂化工有限公司全部股权转让并完成工商变更登记[198][200]