财务数据关键指标变化 - 2020年营业收入41,200,410,695.35元，较2019年的50,192,084,322.32元减少17.91%[20] - 2020年归属于上市公司股东的净利润580,292,292.66元，较2019年的1,775,935,211.13元减少67.32%[20] - 2020年经营活动产生的现金流量净额21,421,088,420.00元，较2019年的28,599,558,516.60元减少25.10%[20] - 2020年末总资产239,402,637,169.94元，较2019年末的205,273,945,588.93元增长16.63%[20] - 2020年末归属于上市公司股东的净资产21,134,911,592.71元，较2019年末的21,223,052,939.02元减少0.42%[20] - 2020年非流动资产处置损益为 -467,270.28元，2019年为170,568,713.11元，2018年为185,276,005.74元[25] - 2020年计入当期损益的政府补助为79,224,841.65元，2019年为211,801,580.55元，2018年为15,551,279.67元[25] - 2020年企业取得子公司等投资成本小于应享有净资产公允价值产生的收益为361,500,662.48元[25] - 2019年持有交易性金融资产等产生的投资收益为623,265,985.48元，2018年为1,000,000.00元[25] - 2020年非经常性损益合计为142,690,464.37元，2019年为679,486,018.93元，2018年为405,390,423.58元[27] - 2020年第一季度营业收入17,613,172,533.85元，归属于上市公司股东的净利润384,344,442.14元[24] - 2020年第二季度营业收入9,367,071,641.45元，归属于上市公司股东的净利润136,069,859.95元[24] - 2020年第三季度营业收入7,675,103,132.48元，归属于上市公司股东的净利润55,212,401.77元[24] - 2020年第四季度营业收入6,545,063,387.57元，归属于上市公司股东的净利润4,665,588.80元[24] - 2020年公司营业收入为412.0041069535亿元，占比100%，2019年为501.9208432232亿元，占比100%，同比减少17.91%[69][71] - 2020年管理费用为18.0610170181亿元，2019年为21.1645926004亿元，同比减少14.66%[75] - 2020年经营活动现金流入小计为299.8406535129亿元，同比减少34.18%；现金流出小计为85.6297693129亿元，同比减少49.49%；现金流量净额为214.2108842亿元，同比减少25.10%[75] - 2020年投资活动现金流入小计为677.8507583977亿元，同比减少24.35%；现金流出小计为754.6724928689亿元，同比减少39.46%；现金流量净额为-76.8217344712亿元[75] - 2020年筹资活动现金流入小计为24.51亿元，同比增加56.04%；现金流出小计为22.7841250587亿元，同比增加411.46%；现金流量净额为1.7258749413亿元，同比减少84.66%[75] - 2020年末货币资金为268.5714902588亿元，占总资产比例11.22%，较2019年末增加4.89%[78] - 2020年末存货为107.1615763228亿元，占总资产比例4.48%，较2019年末增加2.69%[78] - 2020年现金分红金额占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为8.51%[117] - 2019年现金分红金额642,281,791.45元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为36.17%[117] - 2018年现金分红金额148,218,874.95元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为11.17%[117] - 商誉账面原值期初余额为61.8632329653亿元，本期增加588.786013万元，期末余额为61.9221115666亿元[164] 各条业务线数据关键指标变化 - 2020年国华人寿银保渠道规模稳健发展保持市场前列，长期缴价值类业务占比大幅提升[35] - 2020年国华人寿深化与头部互联网渠道合作，推进定制化旗舰产品迭代和创新，实现互联网业务价值转型[35] - 国华人寿自2014年起连续7年保持较高盈利水平，2020年全年经营持续盈利，偿付能力充盈[35] - 2020年国华人寿在湖北武汉、上海两地投资布局康养社区，其余重点城市康养项目在积极开拓中[36] - 截至2020年12月31日，国华人寿总资产2327.72亿元，净资产274.20亿元，营业收入411.80亿元，占天茂集团合并报表总收入99.95%；净利润11.10亿元，归属于母公司股东的净利润11.22亿元[41] - 2020年国华人寿保险业务收入32768.23万元，较2019年减少13.07%；总投资收益11533.95万元，较2019年增长7.81%；净利润1110.32万元，较2019年减少49.89%[41] - 2020年公司实现总规模保费443.28亿元，新单保费293.05亿元，续期保费150.23亿元，同比增长140.60%；原保费收入325.40亿元[44] - 2020年公司新业务价值增长294.52%，主力银保渠道长期价值类业务新单保费增长158.31%，占比从4.08%提升至18.71%；互联网渠道长期储蓄类及风险保障类业务增长254.80%[44] - 2020年累计续期保费150.23亿元，同比增长140.60%，续期保费在总保费中占比由11.57%提升至33.89%；原保费在总规模保费占比从69.63%提升至73.41%[45] - 2020年公司实现风险保障型业务保费9.13亿元，同比增长12.89%，其中健康保险同比增长14.37%[45] - 2020年银行保险渠道原保险保费收入299.00亿元，银保长期价值业务新单保费48.54亿元，同比增长158.31%[47] - 2020年直销及互联网业务原保险保费收入13.61亿元，同比增长49.13%[48] - 2020年健康保险原保险保费收入9.06亿元，同比增长14.38%[48] - 2020年公司原保险保费收入超50%业务来源于华东和华北地区，华东地区收入104.99亿元，占比32.26%；华北地区收入70.14亿元，占比21.56%[50] - 截至2020年12月31日，公司总资产2327.72亿元，扣除部分后为2237.54亿元，较2019年底增加352.75亿元[52] - 2020年末投资资产2058.68亿元，较上年末增加12.02%，期末投资资产占总资产比为88.44%[54][56] - 2020年定期存款、债券、信托计划等投资资产有增减变动，如定期存款增长54.72%，基础设施投资下降53.03%[54] - 截至报告期末，信托计划投资占比20.28%，较上年末增加2.53个百分点；股票投资占比6.06%，较上年末减少1.08个百分点[60] - 2020年公司实现总投资收益115.34亿元，同比增加7.81%，年化净投资收益率为5.51%，较上年同期下降1.09%[58][60] - 2020年12月31日，核心资本326.61亿元，较2019年的263.30亿元增加；实际资本377.50亿元，较2019年的278.50亿元增加[62] - 2020年12月31日，最低资本202.58亿元，较2019年的200.33亿元略有增加[62] - 2020年12月31日，核心偿付能力充足率161.22%，较2019年的131.43%上升；综合偿付能力充足率186.34%，较2019年的139.02%上升[62] - 2020年12月31日，资产负债率88.22%，较2019年的86.55%上升[63] - 2020年12月31日，国华人寿内含价值342.06亿元，风险贴现率11%[64] - 国华人寿2020年12月31日扣除持有要求资本成本前的有效业务价值为98.0767亿元，持有要求资本成本为-41.9536亿元，扣除后为56.1231亿元，风险贴现率为11%[65] 利润分配情况 - 公司以4,940,629,165股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.1元，不送红股，不以公积金转增股本[4] - 2020年年度利润分配以总股本4,940,629,165股为基数，每10股派现金红利0.1元，共分配49,406,291.65元[116][119] - 公司报告期内盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正但未提出普通股现金红利分配预案[113] 金融资产情况 - 交易性金融资产（不含衍生金融资产）期初数为13.7780367197亿元，本期公允价值变动损益为3.1587585772亿元，本期购买金额为108.2552110933亿元，本期出售金额为91.3239108535亿元，期末数为33.9162787175亿元[80] - 可供出售金融工具期初数为503.3296158955亿元，计入权益的累计公允价值变动为-24.6142347546亿元，本期计提的减值为0.2706206675亿元，本期购买金额为198.7903807524亿元，本期出售金额为256.4809847791亿元，期末数为447.6231464814亿元[80] - 金融资产小计为517.11亿元，投资性房地产为99.73亿元，上述合计为616.84亿元[82] - 证券投资最初投资成本合计为562.16亿元，期末账面价值合计为537.14亿元，报告期损益为41.04亿元[84] - 债券“18农发06”最初投资成本29.90亿元，期末账面价值32.00亿元，报告期损益1.59亿元[82] - 境内外股票“包钢股份”最初投资成本31.53亿元，期末账面价值18.26亿元，计入权益的累计公允价值变动为 - 13.27亿元[84] - 金融资产本期公允价值变动损益为3.16亿元，计入权益的累计公允价值变动为 - 24.61亿元[82][84] - 证券投资本期购买金额为375.01亿元，本期出售金额为347.87亿元[84] 2021年业务规划 - 2021年保险业务规划适度保费规模，从四方面优化业务结构提升新单业务价值[94] - 2021年积极推进湖北、上海康养项目落地，加快康养生态建设[94] - 2021年资产配置预防流动性风险，调整资产久期缩小与负债久期差距[94] 风险管理情况 - 公司面临保险、市场等七种主要经营风险，已建立风险管理组织体系[97] - 公司各类产品假设偏差率处于正常区间，保险风险整体可控[98] - 公司2020年四个季度的风险综合评级结果均为A类，操作风险整体可控[102] - 截至2020年第四季度，公司未来三年内净现金流预计均为正，流动性风险整体可控[105] 调研与接待情况 - 2020年接待调研等活动243次，接待个人数量243人，接待机构和其他对象数量为0[109] 子公司设立与股权交易情况 - 2020年5月18日国华人寿新设全资二级子公司国华不动产有限公司[125] - 2020年6月11日国华人寿通过国华不动产新设三级子公司宁波朗华企业管理咨询有限公司[125] - 2020年6月22日国华人寿通过国华不动产新设三级子公司宁波瑜华投资有限公司、宁波重华投资有限公司[125] - 2020年4月21日国华人寿新设全资二级子公司国华保合健康养老产业发展有限公司[126] - 2020年5月29日公司购买上海佰山企业管理有限公司100%股权[126] - 2020年11月18日公司购买嘉兴浦晨投资有限公司100%股权[126]