财务表现 - 公司2021年上半年营业收入为229.23亿元，同比下降15.04%[23] - 归属于上市公司股东的净利润为3.15亿元，同比下降39.51%[23] - 经营活动产生的现金流量净额为-72.16亿元，同比下降155.70%[23] - 基本每股收益为0.064元，同比下降41.82%[23] - 加权平均净资产收益率为1.48%，同比下降0.99个百分点[23] - 总资产为2468.41亿元，同比增长3.11%[23] - 归属于上市公司股东的净资产为214.97亿元，同比增长1.71%[23] - 公司2021年上半年营业收入为229.23亿元，同比下降15.04%，主要由于业务结构优化[53] - 公司2021年上半年归属于母公司股东的净利润为3.15亿元，同比下降39.51%，主要由于资本市场波动导致投资收益减少[53] - 公司2021年上半年经营活动产生的现金流量净额为-72.16亿元，同比下降155.70%，主要由于业务结构优化和主动压缩5年期趸交产品规模[53] - 公司2021年上半年投资活动产生的现金流量净额为-65.50亿元，同比下降2,193.06%，主要由于调整资产配置，增加债券等资产的配置[53] - 公司2021年上半年筹资活动产生的现金流量净额为97.33亿元，同比增加299.42%，主要由于收到卖出回购金融资产款[53] - 公司2021年上半年退保金为217.15亿元，同比增加3,017.67%，主要由于保险产品期限影响[53] - 公司2021年上半年提取保险责任准备金为-46.62亿元，同比下降120.21%，主要由于业务结构影响[53] - 公司2021年上半年持有至到期投资为97.82亿元，同比增加75.77%，主要由于适度调整资产配置，增加债券等长期资产配置[55] - 公司2021年上半年卖出回购金融资产款为143.50亿元，同比增加213.05%，主要由于报告期新增卖出回购业务[55] - 公司2021年上半年货币资金为228.17亿元，占总资产比例为9.24%，同比下降1.98%，主要由于时点因素[57] - 公司2021年上半年净利润为15,077,235.03元，同比下降64.3%[174] - 公司2021年上半年经营活动产生的现金流量净额为-7,215,820,935.99元，同比下降155.7%[177] - 公司2021年上半年投资活动产生的现金流量净额为-6,549,974,284.25元，同比下降2194.3%[178] - 公司2021年上半年筹资活动产生的现金流量净额为9,733,456,686.89元，同比增长299.4%[180] - 公司2021年上半年现金及现金等价物净增加额为-4,040,542,072.73元，同比下降125.7%[180] - 公司2021年上半年收到原保险合同保费取得的现金为17,369,639,872.15元，同比下降19.8%[177] - 公司2021年上半年支付原保险合同赔付款项的现金为22,259,788,121.46元，同比增长3245.7%[177] - 公司2021年上半年收回投资收到的现金为32,548,168,854.23元，同比下降6.1%[178] - 公司2021年上半年投资支付的现金为43,691,953,880.99元，同比增长13.4%[178] - 公司2021年上半年吸收投资收到的现金为100,000,000.00元，去年同期无此项收入[178] - 2021年半年度营业总收入为229.23亿元，同比下降15.0%[166] - 2021年半年度保险业务收入为177.43亿元，同比下降19.9%[166] - 2021年半年度投资收益为51.54亿元，同比下降7.9%[166] - 2021年半年度净利润为5.90亿元，同比下降41.4%[168] - 2021年半年度归属于母公司所有者的净利润为3.15亿元，同比下降39.5%[170] - 2021年半年度基本每股收益为0.064元，同比下降41.8%[172] - 2021年半年度综合收益总额为7.81亿元，同比增长282.6%[170] - 2021年半年度营业总成本为224.51亿元，同比下降15.1%[168] - 2021年半年度退保金为217.15亿元，同比增长3018.5%[168] - 2021年半年度提取保险责任准备金净额为-46.62亿元，同比下降120.2%[168] 资产与负债 - 总资产为2468.41亿元，同比增长3.11%[23] - 归属于上市公司股东的净资产为214.97亿元，同比增长1.71%[23] - 公司总资产为2,402.64亿元，扣除债券回购融入资金余额和独立账户资产余额后总资产2,201.04亿元[37] - 2021年上半年公司投资资产占比为88.35%，期末投资资产为212,273.57百万元，较上年末增长3.11%[37][39] - 债券投资占总投资资产比例为17.10%，较上年末增加1.34个百分点；股票投资占总投资资产比例为5.05%，较上年末减少1.01个百分点[39] - 公司实现总投资收益55.47亿元，同比减少12.41%，年化净投资收益率为4.83%[45] - 核心偿付能力充足率为134.22%，综合偿付能力充足率为157.90%[47] - 定期存款增加19.84%至5,292.63百万元，债券投资增加11.89%至36,304.62百万元[37] - 现金及现金等价物减少15.04%至22,525.41百万元[39] - 持有至到期投资资产占比为4.61%，较上年末增加1.90个百分点[39] - 资产负债率为88.23%，较上年末基本持平[44] - 公司货币资金从2020年底的268.57亿元减少至2021年6月30日的228.17亿元，下降了15.0%[153] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2020年底的339.16亿元减少至2021年6月30日的267.77亿元，下降了21.1%[153] - 应收账款从2020年底的1.59亿元增加至2021年6月30日的4.71亿元，增长了195.8%[153] - 应收保费从2020年底的4.31亿元增加至2021年6月30日的6.41亿元，增长了48.6%[153] - 应收分保账款从2020年底的111.35亿元减少至2021年6月30日的54.97亿元，下降了50.6%[153] - 其他应收款从2020年底的585.38亿元增加至2021年6月30日的599.70亿元，增长了2.4%[153] - 存货从2020年底的1071.62亿元增加至2021年6月30日的1096.76亿元，增长了2.3%[155] - 可供出售金融资产从2020年底的10483.36亿元增加至2021年6月30日的10943.51亿元，增长了4.4%[155] - 长期股权投资从2020年底的882.62亿元增加至2021年6月30日的938.55亿元，增长了6.3%[155] - 投资性房地产从2020年底的1052.67亿元增加至2021年6月30日的1058.32亿元，增长了0.5%[155] - 独立账户资产从4,433,853,944.37元增长至5,809,886,417.77元，增长31.0%[157] - 非流动资产合计从187,659,586,057.27元增长至200,504,144,943.14元，增长6.8%[157] - 资产总计从239,402,637,169.94元增长至246,841,327,565.68元，增长3.1%[157] - 流动负债合计从8,016,359,399.47元增长至17,506,482,069.44元，增长118.4%[159] - 保户储金及投资款从40,899,674,764.93元增长至41,277,156,706.51元，增长0.9%[159] - 寿险责任准备金从145,792,868,968.96元减少至140,879,909,117.29元，减少3.4%[159] - 负债合计从204,814,717,027.69元增长至211,422,132,683.85元，增长3.2%[159] - 归属于母公司所有者权益合计从21,134,911,592.71元增长至21,497,322,646.95元，增长1.7%[161] - 母公司货币资金从343,951,077.10元减少至291,198,594.46元，减少15.3%[162] - 母公司长期股权投资保持稳定，为14,946,158,698.80元[163] - 期末现金及现金等价物余额为8.76亿元人民币[186] - 归属于母公司所有者权益为21.13亿元人民币[186] - 少数股东权益为13.45亿元人民币[186] - 所有者权益合计为34.59亿元人民币[186] - 公司本期期末归属于母公司所有者权益为34,063,118.42元[196] - 公司本期期末少数股东权益为13,226,153.35元[196] - 公司本期期末所有者权益合计为34,063,118.42元[196] - 公司本期期末资本公积为11,096,290.19元[196] - 公司本期期末盈余公积为196,953,609.99元[196] - 公司本期期末未分配利润为5,855,317.84元[196] - 公司本期期末专项储备为20,883,904.07元[196] - 公司本期期末其他综合收益为-410,221,140.30元[194] - 公司本期期末一般风险准备为5,855,317.84元[196] - 公司本期期末股本为4,940,629,165.00元[196] - 母公司所有者权益合计为15,936,203,001.18元[199] - 本期所有者权益变动金额减少34,329,056.62元[199] - 综合收益总额为15,077,235.03元[199] - 股本为4,940,629,165.00元[199] - 资本公积为11,043,849,030.06元[199] - 其他综合收益为-310,066,379.23元[199] - 盈余公积为202,757,470.95元[199] - 未分配利润为59,033,714.40元[199] 投资与收益 - 公司实现总投资收益55.47亿元，同比减少12.41%，年化净投资收益率为4.83%[45] - 债券投资占总投资资产比例为17.10%，较上年末增加1.34个百分点；股票投资占总投资资产比例为5.05%，较上年末减少1.01个百分点[39] - 公司2021年上半年持有至到期投资为97.82亿元，同比增加75.77%，主要由于适度调整资产配置，增加债券等长期资产配置[55] - 公司2021年上半年卖出回购金融资产款为143.50亿元，同比增加213.05%，主要由于报告期新增卖出回购业务[55] - 公司金融资产期初数为48,153,942,519.89元，期末数为48,088,790,159.41元，本期公允价值变动损益为-105,270,517.86元[62] - 公司投资性房地产期初数为10,526,669,779.83元，期末数为10,583,167,916.80元，本期购买金额为89,791,876.84元，本期出售金额为33,293,739.87元[62] - 公司证券投资中，债券18农发06期初账面价值为3,200,197,000.00元，期末账面价值为3,202,290,000.00元，本期损益为61,604,422.71元[65] - 公司证券投资中，债券20附息国债04期初账面价值为3,065,622,000.00元，期末账面价值为3,118,920,000.00元，本期损益为55,742,403.05元[65] - 公司证券投资中，债券18附息国债24期初账面价值为2,477,292,000.00元，期末账面价值为2,526,852,000.00元，本期损益为46,611,618.12元[65] - 公司证券投资中，债券19附息国债08期初账面价值为1,877,220,000.00元，期末账面价值为1,900,260,000.00元，本期损益为35,669,296.51元[65] - 公司证券投资中，债券20国开05期初账面价值为1,714,104,000.00元，期末账面价值为1,730,393,000.00元，本期损益为26,323,700.01元[65] - 公司证券投资中，股票包钢股份期初账面价值为1,826,499,997.53元，期末账面价值为1,562,107,218.95元，本期损益为-222,179,460.88元[65] - 公司证券投资中，债券19铁道02期初账面价值为1,372,545,000.00元，期末账面价值为1,407,645,000.00元，本期损益为27,541,377.05元[65] - 公司主要子公司国华人寿保险股份有限公司总资产为240,263,520,276.38元，净资产为28,286,498,063.19元，营业收入为22,923,126,005.36元，净利润为575,913,606.51元[74] - 公司持有深圳天宝秋石投资企业（有限合伙）98.8142%的份额，实收基金为387,130,000.00元[75] - 公司持有互生恒泰（武汉）资产管理合伙企业（有限合伙）99.9998%的份额，实收基金为4,509,700,000.00元[75] - 投资活动现金流入小计为44.98亿元人民币[182] - 投资活动现金流出小计为42.7亿元人民币[182] - 投资活动产生的现金流量净额为2.28亿元人民币[182] - 筹资活动现金流入小计为100万元人民币[182] - 筹资活动现金流出小计为4.94亿元人民币[182] - 筹资活动产生的现金流量净额为-4.94亿元人民币[182] 风险管理 - 国华人寿市场风险处于正常可控范围，持续监控市场风险最低资本、规模调整后的修正久期缺口等核心指标[77] - 国华人寿信用风险敞口可控，主要通过强化制度建设、严格执行交易对手内部授信及信用评级制度来应对[77] - 国华人寿保险风险通过定期回顾历史经验数据和主要假设的敏感性分析来评估和监控[77] - 国华人寿操作风险整体可控，2021上半年未出现重大监管处罚[77] - 国华人寿声誉风险管理建立常态长效机制，积极引入专业舆情监测合作商[77] - 国华人寿流动性风险控制措施包括主动调整业务结构、定期进行未来现金流预测及压力测试[79] 股东与股权 - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[5] - 董事长刘益谦持有的517,500,000股中，2021年有129,375,000股转为无限售条件股份，剩余388,125,000股仍处于限售状态[125] - 新理益集团有限公司为公司最大股东，持股比例为44.56%，持有2,201,658,177股，其中质押股份为971,800,000股[128] - 王薇为公司第二大股东，持股比例为11.25%，持有555,604,700股，其中质押股份为254,000,000股[136] - 刘益谦为公司第三大股东，持股比例为10.47%，持有517,500,000股，其中质押股份为314,000,000股[136] - 民生加银基金－平安银行－民生加银鑫牛定向增发76号资产管理计划持有211,012,658股，持股比例为4.27%[136] - 王扬超持有70,323,488股，持股比例为1.42%，其中质押股份为20,220,000股[136] - 香港中央结算有限公司持有57,386,972股，持股比例为1.16%[136] - 中信建投证券股份有限公司持有35,315,055股，持股比例为0.71%[136] - 泰达宏利基金－浦发银行－富立天瑞华商投资管理有限公司－富立天瑞华商凤凰山七号私募投资基金持有17,114,195股，持股比例为0.35%[136] 社会责任与公益 - 国华人寿2021年上半年为贫困生提供扶贫助学金共计45000元[86] - 国华人寿在2021年初石家庄疫情期间捐款一万余元[87] 关联交易 - 公司与新理益集团的关联交易金额为316.82万元，占同类交易金额的63.86%[99] - 公司与长江证券的关联交易金额为87.94万元，占同类交易金额的17.72%[99] - 公司与一仟（上海）信息技术服务有限公司的关联交易金额为3.47万元，占同类交易金额的0.70%[101] - 公司与重庆龙的美术馆的关联交易金额为66.04万元，占同类交易金额的13.31%[101] 其他 - 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况[24] - 公司报告期无重大诉讼、仲裁事项[97] - 公司报告期