公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司资产总额分别为1359355千美元和1257634千美元[15] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司总负债分别为1206611千美元和1104696千美元[18] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司股东权益分别为152744千美元和152938千美元[18] - 截至2021年6月30日，股东权益总额为1.52744亿美元，截至2020年6月30日为1.33708亿美元[28] - 2021年6月30日公司余额为152,744美元，2020年6月30日为141,529美元[30][31] - 2021年净收入为7,946美元，2020年为9,662美元[30][34] - 2021年贷款损失拨备为321美元，2020年为1,897美元[34] - 2021年运营活动提供的净现金为10,533美元，2020年使用的净现金为17,341美元[34] - 2021年投资活动使用的净现金为118,812美元，2020年为27,887美元[34] - 2021年上半年净存款增加112,519美元，2020年为59,879美元；融资活动提供的净现金为97,149美元，2020年为73,198美元[37] - 2021年上半年现金及现金等价物净减少11,130美元，2020年增加27,970美元；期末现金及现金等价物为58,672美元，2020年为52,888美元[37] - 2021年上半年支付利息1,852美元，2020年为3,701美元；支付所得税3,750美元，2020年为500美元[37] - 截至2021年6月30日，公司总资产13.6亿美元，较2020年12月31日增加1.0173亿美元，增幅8.1%；总负债12.1亿美元，增加1.0191亿美元，增幅9.2%；股东权益略有下降19.4万美元[149] - 截至2021年6月30日，股东权益较2020年12月31日略有下降，减少19.4万美元，降幅0.1%，至1.5274亿美元[165] - 2021年日均总资产余额为1,337,040千美元；2020年为1,214,876千美元[169] - 截至2021年6月30日，一级杠杆率从2020年12月31日的11.72%降至11.40%，高于监管要求的4%[200] 公司各业务线财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，非计息存款账户分别为349017千美元和318389千美元[18] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，计息存款账户分别为796585千美元和714694千美元[18] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，累计费用和其他负债分别为21254千美元和24295千美元[18] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，递延所得税负债净额分别为625千美元和457千美元[18] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，FHLB预付款和其他借款分别为9300千美元和17070千美元[18] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，其他长期债务净额分别为29830千美元和29791千美元[18] - 2021年第二季度利息和股息总收入为1.2125亿美元，2020年同期为1.2133亿美元；2021年上半年为2.4126亿美元，2020年同期为2.4764亿美元[21] - 2021年第二季度利息总支出为800万美元，2020年同期为1710万美元；2021年上半年为1662万美元，2020年同期为3864万美元[21] - 2021年第二季度净利息收入为1.1325亿美元，2020年同期为1.0423亿美元；2021年上半年为2.2464亿美元，2020年同期为2.09亿美元[21] - 2021年第二季度非利息总收入为1.1308亿美元，2020年同期为1.3698亿美元；2021年上半年为2.4701亿美元，2020年同期为2.2002亿美元[21] - 2021年第二季度非利息总支出为1.9037亿美元，2020年同期为1.5133亿美元；2021年上半年为3.625亿美元，2020年同期为2.7981亿美元[24] - 2021年第二季度税前收入为3574万美元，2020年同期为7761万美元；2021年上半年为1.0594亿美元，2020年同期为1.3024亿美元[24] - 2021年第二季度净利润为2681万美元，2020年同期为5735万美元；2021年上半年为7946万美元，2020年同期为9662万美元[24] - 2021年第二季度基本每股收益为0.40美元，2020年同期为0.84美元；2021年上半年为1.17美元，2020年同期为1.42美元[24] - 2021年第二季度综合收入为3663万美元，2020年同期为8341万美元；2021年上半年为7033万美元，2020年同期为1.2419亿美元[26] - 2021年通过要约收购购买250,000股库藏股，平均成本每股25.12美元[30] - 2021年向员工持股计划出售251,256股，平均价格每股23.88美元[30] - 2020年购买1,281股库藏股，平均成本每股16.95美元[31] - 2021年支付股息每股0.195美元，共计1,321美元[30] - 2020年支付股息每股0.190美元，共计1,296美元[30] - 2021年6月公司完成“荷兰式拍卖”要约收购，以每股24美元价格购买250,000股普通股，总价约6,279,000美元[47] - 2021年6月公司以每股23.88美元价格向员工持股计划出售251,256股普通股，总价6,000,000美元，贷款期限10年，利率3%[48][49] - 截至2021年6月30日，可供出售证券的摊销成本为22.7291亿美元，公允价值为23.3992亿美元；2020年12月31日，摊销成本为15.5005亿美元，公允价值为16.2946亿美元[66] - 2021年上半年出售可供出售证券的净实现收益为106.8万美元，与2020年上半年相同[66] - 截至2021年6月30日，按合同到期日划分，一年及以内到期的证券摊销成本为470.6万美元，公允价值为474.3万美元；1 - 5年到期的摊销成本为1373.6万美元，公允价值为1426.3万美元；5 - 10年到期的摊销成本为4829.3万美元，公允价值为4909万美元；10年以上到期的摊销成本为9841.8万美元，公允价值为1.03009亿美元[67] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，分别有公允价值为2228.6万美元和1971.6万美元的证券被质押以担保公共存款等[67] - 截至2021年6月30日，处于连续未实现损失不足12个月的证券公允价值为4469.6万美元，未实现损失为25.2万美元[68] - 截至2020年12月31日，处于连续未实现损失不足12个月的证券公允价值为770.5万美元，未实现损失为1万美元；12个月及以上的公允价值为150.1万美元，未实现损失为5000美元[70] - 截至2021年6月30日，贷款应收总额为8.76599亿美元，净贷款为8.6203亿美元；2020年12月31日，贷款应收总额为8.43141亿美元，净贷款为8.29503亿美元[71] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，商业房地产贷款中分别有1067万美元和1108.4万美元由美国农业部农村发展局担保[71] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，贷款类别中分别有664.8万美元和653.3万美元由美国农业部农场服务局担保[71] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，商业贷款类别中分别有1981.7万美元和2958.1万美元由美国小企业管理局的薪资保护计划担保[71] - 2021年6月30日贷款应收款期末余额为876,599千美元，其中住宅1 - 4家庭为141,621千美元、商业房地产为497,898千美元等[74] - 2021年6月30日贷款损失准备金期末余额为11,900千美元，较2021年1月1日的11,600千美元增长约2.59%[74] - 2021年4 - 6月贷款冲销为33千美元，回收为11千美元，拨备为22千美元[74] - 2020年6月30日贷款应收款期末余额为843,440千美元，较2021年6月30日低约3.78%[74] - 2020年6月30日贷款损失准备金期末余额为10,500千美元，较2021年6月30日低约11.76%[74] - 2021年6月30日内部贷款组合分类中，合格贷款为862,195千美元，关注类贷款为5,944千美元等[75] - 2020年6月30日内部贷款组合分类中，合格贷款为830,626千美元，关注类贷款为4,176千美元等[75] - 2021年6月30日住宅1 - 4家庭贷款中合格贷款为100,616千美元，次级贷款为326千美元等[75] - 2020年6月30日住宅1 - 4家庭贷款中合格贷款为109,746千美元，次级贷款为857千美元等[75] - 2021年6月30日商业房地产贷款中合格贷款为362,049千美元，关注类贷款为3,892千美元[75] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，贷款总额分别为876,599千美元和843,141千美元[77] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，受损贷款的记录投资分别为7,270千美元和8,601千美元，未偿还本金余额分别为8,274千美元和9,533千美元[79] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，受损贷款的平均记录投资分别为7,645千美元和6,427千美元；六个月分别为7,936千美元和5,751千美元[80] - 2021年6月30日和2020年12月31日，与受损贷款相关的现金利息支付分别为398,000美元和327,000美元[80] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，问题债务重组（TDR）贷款分别为1,803,000美元和1,824,000美元[81] - 2021年截至6月30日的三个月无新增TDR贷款，六个月有一笔新增商业房地产TDR贷款，重组时记录投资为115,000美元，6月30日为111,000美元[81] - 2020年截至6月30日的三个月有两笔新增TDR贷款，六个月有三笔，其中一笔商业建筑和开发贷款已还清，其余两笔6月30日记录投资分别为1,597,000美元和79,000美元[82] - 2021年截至6月30日的三个月和六个月，无在重组后12个月内违约的TDR贷款，且公司无向问题债务重组客户提供额外贷款的承诺[83] - 因COVID - 19影响，公司为借款人提供非TDR的贷款调整，截至2021年6月30日，28名借款人的调整贷款金额为17,517,000美元，2020年12月31日，40名借款人的调整贷款金额为28,994,000美元[84] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司为他人服务的抵押贷款未偿还本金余额分别为16.55884亿美元和14.73971亿美元[86] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，抵押贷款服务费用分别为98.7万美元和76.6万美元；六个月分别为192.4万美元和150.5万美元[86] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，与贷款服务相关的托管余额分别为1389.5万美元和1585.3万美元[87] - 2021年和2020年截至6月30日的六个月，抵押贷款服务权净余额均为1212.8万美元和833.4万美元[88] - 2020年截至6月30日的三个月和六个月，抵押贷款服务权减值费用分别为106.3万美元