公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为1406923千美元，较2020年12月31日的1257634千美元增长11.87%[15] - 截至2021年9月30日，公司总负债为1250400千美元，较2020年12月31日的1104696千美元增长13.19%[18] - 截至2021年9月30日，公司股东权益为156523千美元，较2020年12月31日的152938千美元增长2.34%[18] - 2021年前三季度，公司利息和股息总收入为36933千美元，较2020年同期的37103千美元下降0.46%[22] - 2021年前三季度，公司利息总支出为2438千美元，较2020年同期的5425千美元下降55.06%[22] - 2021年前三季度，公司净利息收入为34495千美元，较2020年同期的31678千美元增长8.90%[22] - 2021年前三季度，公司贷款损失拨备为576千美元，较2020年同期的2751千美元下降79.06%[22] - 2021年前三季度，公司扣除贷款损失拨备后的净利息收入为33919千美元，较2020年同期的28927千美元增长17.26%[22] - 2021年前三季度，公司非利息收入为38054千美元，较2020年同期的36973千美元增长2.92%[22] - 2021年第三季度总非利息支出为1.88亿美元，2020年同期为1.6345亿美元[25] - 2021年前三季度总非利息支出为5.505亿美元，2020年同期为4.4326亿美元[25] - 2021年第三季度净利润为474.6万美元，2020年同期为638万美元[25][27] - 2021年前三季度净利润为1269.2万美元，2020年同期为1604.2万美元[25][27] - 2021年第三季度基本每股收益为0.73美元，2020年同期为0.94美元[25] - 2021年前三季度基本每股收益为1.90美元，2020年同期为2.36美元[25] - 2021年第三季度综合收益为431.2万美元，2020年同期为731.1万美元[27] - 2021年前三季度综合收益为1134.5万美元，2020年同期为1973万美元[27] - 2021年9月30日股东权益总额为1.56523亿美元，2020年9月30日为1.47363亿美元[31][32] - 2021年前九个月净收入为1.2692亿美元，2020年同期为1.6042亿美元[36] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为3.2822亿美元，2020年同期为3706万美元[36] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为14.8632亿美元，2020年同期为2.9228亿美元[36] - 2021年9月融资活动提供的净现金为14.0948亿美元，2020年9月为7.3415亿美元[41] - 2021年现金及现金等价物净增加2.5138亿美元，2020年为4.7893亿美元[41] - 2021年9月30日现金及现金等价物期末余额为9.494亿美元，2020年为7.2811亿美元[41] - 2021年前九个月支付利息3052万美元，2020年同期为5652万美元[41] - 2021年前九个月支付所得税3940万美元，2020年同期为5200万美元[41] - 截至2021年9月30日，总资产14.1亿美元，较2020年12月31日增加1.4929亿美元，增幅11.9%；总负债12.5亿美元，增加1.457亿美元，增幅13.2%；股东权益增加358万美元，增幅2.3%[161] - 截至2021年9月30日，可供出售证券2.4003亿美元，较2020年12月31日增加7708万美元，增幅47.3%[162] - 截至2021年9月30日，贷款净额8.7271亿美元，较2020年12月31日增加4321万美元，增幅5.2%[165] - 截至2021年9月30日，房地产及其他收回资产为11.7万美元，2020年12月31日为2.5万美元[169] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，非应计贷款分别为78.2万美元和128万美元[173] - 截至2021年9月30日，不良贷款总额为780.7万美元，2020年12月31日为847.3万美元；不良资产总额为792.4万美元，2020年12月31日为849.8万美元[173] - 截至2021年9月30日，不良贷款与总贷款之比为0.88%，2020年12月31日为1.00%；不良贷款与总资产之比为0.55%，2020年12月31日为0.67%[173] - 截至2021年9月30日，存款总额为11.95亿美元，较2020年12月31日的10.33亿美元增加1.6147亿美元，增幅15.6%[176] - 截至2021年9月30日，借款总额为3485万美元，较2020年12月31日的4686万美元减少1201万美元，降幅25.6%[177] - 截至2021年9月30日，股东权益总额为1.5652亿美元，较2020年12月31日的1.5294亿美元增加358万美元，增幅2.3%[178] - 2021年第三季度净收入为475万美元，2020年同期为638万美元，减少163万美元[187] - 2021年第三季度净利息收入增至1203万美元，2020年同期为1078万美元，增加125万美元，增幅11.6%[188] - 2021年第三季度利息和股息收入为1281万美元，2020年同期为1234万美元，贷款平均余额增加2421万美元，增幅2.7%[189] - 2021年第三季度总利息支出为77.6万美元，2020年同期为156万美元，减少78.5万美元，降幅50.3%[190] - 2021年第三季度贷款损失拨备为25.5万美元，2020年同期为85.4万美元[191] - 2021年第三季度非利息收入为1335万美元，2020年同期为1497万美元，减少162万美元[192] - 2021年第三季度非利息支出为1880万美元，2020年同期为1635万美元，增加245万美元，增幅15.0%[193] - 2021年第三季度所得税拨备为158万美元，2020年同期为217万美元，有效税率从25.4%降至25.0%[194] - 2021年第三季度基本和摊薄每股收益均为0.73美元，2020年同期均为0.94美元[187] - 2021年前三季度净利润为1269万美元，较2020年同期的1604万美元减少335万美元[196] - 2021年前三季度净利息收入增至3450万美元，较2020年同期的3168万美元增加282万美元，增幅8.9%[197] - 2021年前三季度利息和股息收入为3693万美元，较2020年同期的3710万美元减少17万美元[198] - 2021年前三季度总利息支出为244万美元，较2020年同期的543万美元减少299万美元，降幅55.1%[199] - 2021年前三季度贷款损失拨备为57.6万美元，2020年同期为275万美元[200] - 2021年前三季度非利息收入为3805万美元，较2020年同期的3697万美元增加108万美元，增幅2.9%[201] - 2021年前三季度非利息支出为5505万美元，较2020年同期的4433万美元增加1072万美元，增幅24.2%[203] - 2021年前三季度所得税拨备为423万美元，较2020年同期的553万美元减少，有效税率从25.6%降至25.0%[204] - 截至2021年9月30日，利率上升200个基点的情景下，经济价值的权益增加25.6%，高于2020年12月31日的15.0%[210] - 截至2021年9月30日，一级杠杆比率从2020年12月31日的11.72%降至11.25%，总资本、一级资本和普通股一级资本杠杆比率分别为15.83%、14.65%和14.65%[211] 投资证券业务数据关键指标变化 - 2021年9月30日和2020年12月31日，投资证券的摊余成本分别为2.33921亿美元和1.55005亿美元，公允价值分别为2.40033亿美元和1.62946亿美元[73] - 2021年第三季度和前九个月出售可供出售证券的收益均为391万美元，实现的总收益均为1.1万美元[73] - 截至2021年9月30日，按合同到期日划分，一年及以内到期的证券摊余成本为330.8万美元，公允价值为332.9万美元；一至五年到期的摊余成本为1362.3万美元，公允价值为1410.2万美元；五至十年到期的摊余成本为4781.5万美元，公允价值为4870.3万美元；十年以上到期的摊余成本为1.00473亿美元，公允价值为1.04877亿美元[74] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，分别有公允价值为2225.9万美元和1971.6万美元的证券被质押以担保公共存款等[74] - 投资证券方面，美国国债公允价值为1.0533亿美元，未实现损失为1.2万美元；市政债券公允价值为8962万美元，未实现损失为11.4万美元；抵押贷款支持证券和抵押债务公允价值为3.3706亿美元，未实现损失为43.9万美元；总计公允价值为5.3201亿美元，未实现损失为56.5万美元[76] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，分别有25只和8只证券处于未实现损失状态，被认为是暂时减值，未记录减值费用[77] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，贷款应收款净额为872705千美元，较2020年12月31日的829503千美元增长5.21%[15] - 贷款应收款方面，2021年9月30日总计为8.87003亿美元，2020年12月31日为8.43141亿美元；净贷款2021年9月30日为8.72705亿美元，2020年12月31日为8.29503亿美元[78] - 商业房地产贷款类别中，2021年9月30日和2020年12月31日分别有1045.9万美元和1108.4万美元由美国农业部农村发展局担保[78] - 贷款类别中，2021年9月30日和2020年12月31日分别有564.4万美元和653.3万美元由美国农业部农场服务局担保[78] - 商业贷款类别中，2021年9月30日和2020年12月31日分别有846.4万美元和2958.1万美元由美国小企业管理局根据工资保护计划担保[78] - 递延贷款费用净额中，2021年9月30日和2020年12月31日分别包含60.5万美元和61.3万美元与工资保护计划相关的剩余递延费用[78] - 贷款损失准备金方面，2021年7月1日初始余额为1190万美元，9月30日结束余额为1220万美元[80] - 2021年9月30日，单独评估减值的贷款余额为777.3万美元，集体评估减值的贷款余额为8792.3万美元[80] - 2020年9月30日，单独评估减值的贷款余额为752.2万美元，集体评估减值的贷款余额为8435.51万美元[80] - 2020年9月30日贷款减值集体评估期末余额为843,551美元[81] - 2021年贷款组合内部分类中，“通过”类贷款总额为874,032美元，“特别提及”类为5,300美元，“次级”类为7,370美元，“可疑”类为301美元，总计887,003美元[82] - 另一时期贷款组合内部分类中，“通过”类贷款总额为830,626美元，“特别提及”类为4,176美元，“次级”类为7,966美元，“可疑”类为373美元，总计843,141美元[82] - 2021年9月30日贷款逾期情况中，30 - 89天逾期贷款总额为379,000美元，90天及以上逾期为34,000美元，非应计贷款为6,133,000美元，当前贷款为880,457,000美元，总计887,003,000美元[84] - 另一时期贷款逾期情况中，30 - 89天逾期贷款总额为2,748,000美元，90天及以上逾期为392,000美元，非应计贷款为6,274,000美元，当前贷款为833,727,000美元，总计8