财务状况总体数据 - 截至2022年3月31日，公司总资产为14.92053亿美元，较2021年12月31日的14.35926亿美元增长约3.9%[15] - 截至2022年3月31日，公司总负债为13.4853亿美元，较2021年12月31日的12.79197亿美元增长约5.4%[18] - 截至2022年3月31日，公司总资产为14.9亿美元，较2021年12月31日增加5612万美元，增幅3.9%；总负债为13.5亿美元，较2021年12月31日增加6933万美元，增幅5.4%；股东权益较2021年12月31日减少1321万美元，降幅8.4%[137] - 截至2022年3月31日，股东权益较2021年12月31日减少1321万美元，降至1.4352亿美元，降幅8.4% [152] 收入与支出情况 - 2022年第一季度，公司总利息和股息收入为1.2768亿美元，较2021年同期的1.2001亿美元增长约6.4%[24] - 2022年第一季度，公司总利息支出为923万美元，较2021年同期的862万美元增长约7.1%[24] - 2022年第一季度，公司净利息收入为1.1845亿美元，较2021年同期的1.1139亿美元增长约6.3%[24] - 2022年第一季度，公司非利息收入为8293万美元，较2021年同期的1.3393亿美元下降约38.0%[24] - 2022年第一季度，公司非利息支出为1.6948亿美元，较2021年同期的1.7213亿美元下降约1.5%[27] - 2022年第一季度，公司税前收入为2911万美元，较2021年同期的7020万美元下降约58.5%[27] - 2022年第一季度，公司净利润为2216万美元，较2021年同期的5265万美元下降约57.9%[27] - 2022年第一季度，公司基本和摊薄每股收益均为0.34美元，较2021年同期的0.78美元下降约56.4%[27] - 2022年第一季度净收入为221.6万美元，2021年同期为526.5万美元[38] - 2022年第一季度，利息收入1276.8万美元，收益率3.92%；利息支出923万美元，成本率0.40% [156] - 2022年第一季度，净利息收入1184.5万美元，利率差3.52%；净利息收益率3.64% [156] - 2022年第一季度净收入为222万美元，较2021年同期的527万美元减少305万美元，主要因非利息收入减少510万美元[161] - 净利息收入从2021年同期的1114万美元增至2022年第一季度的1185万美元，增幅70.6万美元或6.3%[162] - 利息和股息收入从2021年的1200万美元增至2022年第一季度的1277万美元，其中可供出售投资证券利息增加42万美元或47.9%，贷款利息和费用增加34.4万美元或3.1%[163] - 总利息支出从2021年的86.2万美元增至2022年第一季度的92.3万美元，增幅6.1万美元或7.1%[164] - 2022年第一季度贷款损失拨备为27.9万美元，2021年同期为29.9万美元[165] - 非利息收入从2021年的1339万美元降至2022年第一季度的829万美元，减少510万美元，主要因抵押银行业务净收入减少551万美元[166] - 非利息支出从2021年的1721万美元降至2022年第一季度的1695万美元，减少26.5万美元或1.5%[168] - 所得税拨备从2021年的176万美元降至2022年第一季度的69.5万美元，有效税率从25.0%降至23.9%[169] 现金流量情况 - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为589.4万美元，2021年同期为393.1万美元[38] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为4121.6万美元，2021年同期为1696.2万美元[38] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为6899万美元，2021年同期为5445.2万美元[42] - 2022年第一季度现金及现金等价物增加3366.8万美元，2021年同期增加4142.1万美元[42] - 2022年第一季度末现金及现金等价物为9510.2万美元，2021年同期为11122.3万美元[42] - 2022年第一季度支付利息109.2万美元，2021年同期为141.5万美元[42] 公司并购与业务变更 - 2020年1月1日完成与Western Holding Company of Wolf Point的合并[46] - 2019年1月1日完成与Big Muddy Bancorp, Inc.的合并[47] - 2018年1月31日，公司完成对TwinCo的收购，获得其100%股权投票权益[48] - 银行目前有23家全方位服务分行，2022年1月3日部分分行更名为蒙大拿机会银行[49] - 2022年4月21日，公司董事会授权回购最多40万股普通股，计划于2023年4月21日到期[57] - 2022年4月30日，公司完成对第一社区银行集团的收购，收购资产和承担负债的公允价值仍在确定中[58] - 2022年4月30日，公司完成对第一社区银行公司的收购，获得约3.88亿美元资产、3.20亿美元存款和1.94亿美元贷款[130] 投资证券情况 - 截至2022年3月31日，投资证券摊余成本为27.6962亿美元，公允价值为26.4635亿美元[59] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，分别有公允价值为2.2175亿美元和2.2245亿美元的证券被质押[62] - 截至2022年3月31日，处于未实现损失状态不足12个月的投资证券公允价值为22.271亿美元，未实现损失为1.3036亿美元；12个月及以上的公允价值为1202万美元，未实现损失为24万美元[63] - 截至2021年12月31日，处于未实现损失状态不足12个月的投资证券公允价值为9.0258亿美元，未实现损失为1193万美元；12个月及以上的公允价值为1296万美元，未实现损失为12万美元[64] - 2022年和2021年第一季度，可供出售证券无销售，无相关损益[59] - 公司认为投资的未实现损失由市场利率或利差变化导致，不打算出售相关证券，2022年第一季度和2021年未记录非暂时性减值[64] - 截至2022年3月31日，可供出售证券为2.6464亿美元，较2021年12月31日减少662万美元，降幅2.4%，主要因利率上升导致未实现损失、到期、本金支付和赎回活动，投资购买2016万美元部分抵消了减少额[138] - 2022年第一季度，投资证券日均余额2.73004亿美元，利息129.7万美元，收益率1.93% [156] 贷款业务情况 - 截至2022年3月31日，贷款应收总额为9.60272亿美元，较2021年12月31日的9.34864亿美元增长2.72%[65] - 截至2022年3月31日，净贷款总额为9.45981亿美元，较2021年12月31日的9.20639亿美元增长2.75%[65] - 2022年1 - 3月，贷款损失准备金从1.25亿美元增加至1.27亿美元，增长1.6%[65][67] - 截至2022年3月31日，商业房地产贷款中由美国农业部农村发展局担保的金额为1.0012亿美元，较2021年12月31日的1.0232亿美元减少2.15%[65] - 截至2022年3月31日，贷款中由美国农业部农场服务局担保的金额为6270万美元，较2021年12月31日的7333万美元减少14.49%[65] - 截至2022年3月31日，商业贷款中由小企业管理局薪资保护计划担保的金额为1570万美元，较2021年12月31日的4172万美元减少62.37%[65] - 2022年1 - 3月，薪资保护计划相关的递延贷款费用净额从28.6万美元降至10.8万美元，减少62.24%[65] - 截至2022年3月31日，单独评估减值的贷款余额为599万美元，集体评估减值的贷款余额为9.54282亿美元[67] - 截至2022年3月31日，贷款组合内部分类中，正常类贷款为9.52888亿美元，关注类贷款为213万美元，次级类贷款为501.3万美元，可疑类贷款为24.1万美元[68] - 截至2021年3月31日，贷款组合内部分类中，正常类贷款为9.25751亿美元，关注类贷款为216.6万美元，次级类贷款为669.2万美元，可疑类贷款为25.5万美元[68] - 截至2022年3月31日，公司贷款总额为9.60272亿美元，较之前有一定变化[70] - 2022年3月31日和2021年12月31日，问题债务重组（TDR）贷款分别为261.1万美元和224.2万美元[74] - 2022年第一季度有两笔新的TDR农业贷款，重组时记录投资分别为33.1万美元和14.5万美元[74] - 2022年第一季度有两笔农场贷款修改为TDR后违约，记录投资分别为37.4万美元和7万美元[76] - 截至2022年3月31日，公司没有向TDR条款修改的贷款客户提供额外贷款的承诺[77] - 截至2022年3月31日，贷款应收净额为94598万美元，较2021年12月31日增加2534万美元，增幅2.8%，主要因商业房地产贷款增加2911万美元，部分被住宅贷款减少661万美元抵消[142] - 2022年第一季度，公司贷款发放总额为2.881亿美元，其中住宅1 - 4家庭贷款发放额为1.8471亿美元，商业房地产贷款发放额为7667万美元，商业贷款发放额为1933万美元，房屋净值贷款发放额为496万美元，消费者贷款发放额为243万美元[143] - 截至2022年3月31日，待售贷款为2230万美元，较2021年12月31日减少352万美元[143] - 截至2022年3月31日，公司不良贷款总额为626万美元，较2021年12月31日的705.9万美元有所减少；不良资产总额为660.6万美元，较2021年12月31日的706.3万美元有所减少[148] - 截至2022年3月31日，不良贷款与总贷款之比为0.65%，较2021年12月31日的0.76%有所下降；不良资产与总资产之比为0.44%，较2021年12月31日的0.49%有所下降[148] - 2022年第一季度，贷款应收款日均余额9.74177亿美元，利息1137.3万美元，收益率4.73% [156] 抵押贷款服务情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司为他人服务的抵押贷款未偿还本金余额分别为19.0345亿美元和18.35561亿美元[80] - 2022年和2021年第一季度，抵押贷款服务费用分别为115.6万美元和93.7万美元[80] - 2022年3月31日和2021年12月31日，与贷款服务相关的托管余额分别为1745.9万美元和1161.3万美元[81] - 截至2022年3月31日，抵押贷款服务权期末余额为1428.8万美元，较2021年末的1143.5万美元有所增加；估值备抵期末余额为0，较2021年末的-11.5万美元有所改善[82] - 2022年3月31日和2021年12月31日，抵押贷款服务权公允价值分别为1656.5万美元和1468.6万美元；2022年3月31日，折现率为12%，提前还款速度范围为148 - 249%，加权平均提前还款速度为163%[83] 存款与借款情况 - 截至2022年3月31日，存款总额为12.70576亿美元，较2021年12月31日的12.22549亿美元有所增加[84] - 2022年1月，公司完成向特定机构合格投资者和合格买家私募发行本金总额4000万美元、2032年到期的次级票据；部分净收益用于赎回2022年2月到期的1000万美元高级票据[85] - 截至2022年3月31日，其他长期债务总额为6015.5万美元，较2021年末的3015.5万美元有所增加[85] - 截至2022年3月31日，存款较2021年12月31日增加4803万美元，达12.7亿美元，增幅3.9% [150] - 截至2022年3月31日，借款较2021年12月31日增加2412万美元，达5899万美元，增幅69.2% [151] - 2022年3月31日，货币市场存款较2021年12月31日增加3502万美元，储蓄存款增加910万美元 [150] - 2022年3月31日，存款证较2021年12