财务总体状况 - 截至2022年6月30日，公司总资产为19.00472亿美元，较2021年12月31日的14.35926亿美元增长约32.34%[15] - 截至2022年6月30日，公司总负债为17.37682亿美元，较2021年12月31日的12.79197亿美元增长约35.83%[18] - 截至2022年6月30日，公司股东权益为1.6279亿美元，较2021年12月31日的1.56729亿美元增长约3.86%[18] - 2022年6月30日总资产19亿美元，较2021年12月31日增加4.6454亿美元，增幅32.4%[149] - 2022年6月30日总负债17.4亿美元，较2021年12月31日增加4.5848亿美元，增幅35.8%[149] - 2022年6月30日股东权益较2021年12月31日增加606万美元，增幅3.9%[149] - 截至2022年6月30日，股东权益增至1.6279亿美元，较2021年12月31日增加606万美元，增幅3.9%，主要因FCB收购发行股票，但被其他综合损失增加部分抵消[163] 收入与支出情况 - 2022年第二季度，公司利息和股息收入为1.7052亿美元，较2021年同期的1.2125亿美元增长约40.63%[24] - 2022年第二季度，公司利息支出为1085万美元，较2021年同期的800万美元增长约35.63%[24] - 2022年第二季度，公司净利息收入为1.5967亿美元，较2021年同期的1.1325亿美元增长约40.99%[24] - 2022年第二季度，公司非利息收入为7342万美元，较2021年同期的1.1308亿美元下降约35.07%[24] - 2022年第二季度，公司非利息支出为2.0046亿美元，较2021年同期的1.9037亿美元增长约5.30%[26] - 2022年第二季度，公司税前收入为2405万美元，较2021年同期的3574万美元下降约32.71%[26] - 2022年第二季度，公司净利润为1771万美元，较2021年同期的2681万美元下降约33.94%[26] - 2022年第二季度净利润为177.1万美元，2021年同期为268.1万美元；2022年上半年净利润为398.7万美元，2021年同期为794.6万美元[28] - 2022年第二季度其他综合（损失）收入为 - 1357.5万美元，2021年同期为133.2万美元；2022年上半年为 - 3064.2万美元，2021年同期为 - 124万美元[28] - 2022年第二季度综合（损失）收入为 - 823万美元，2021年同期为366.3万美元；2022年上半年为 - 1858.7万美元，2021年同期为703.3万美元[28] - 2022年上半年净收入为3987000美元，2021年为7946000美元[38] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为16698000美元，2021年为10533000美元[38] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为141774000美元，2021年为118812000美元[38] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为109677000美元，2021年为97149000美元[41] - 2022年上半年现金及现金等价物净增加额为 - 15399000美元，2021年为 - 11130000美元[41] - 2022年上半年支付利息1530000美元，支付所得税2720000美元；2021年分别为1852000美元和3750000美元[41] - 2022年上半年可供出售证券公允价值减少30642000美元，2021年为1240000美元[41] - 2022年二季度净利润为177万美元，2021年同期为268万美元，减少91万美元[175] - 2022年二季度净利息收入增至1597万美元，2021年同期为1133万美元，增加464万美元，增幅41.0%[176] - 2022年二季度利息和股息收入为1705万美元，2021年同期为1213万美元，贷款平均余额增至11.6亿美元，增幅28.7%，平均收益率升至5.16%[177] - 2022年二季度总利息支出为109万美元，2021年同期为80万美元，增加28.5万美元，增幅35.6%，总借款平均余额增至7054万美元[178] - 2022年二季度贷款损失拨备为85.8万美元，2021年同期为2.2万美元，增加与当季冲销及贷款增长有关[179] - 2022年二季度投资证券平均余额增至34717万美元，2021年同期为20387万美元，平均利率升至2.32%[177] - 2022年二季度总存款平均余额为15.1亿美元，2021年同期为11.2亿美元，总体平均利率降至0.11%[178] - 2022年二季度基本和摊薄每股收益均为0.24美元，2021年同期分别为0.40美元和0.39美元[175] - 2022年二季度贷款利息和费用增至1490万美元，2021年同期增加389万美元，增幅35.3%[177] - 2022年上半年净收入399万美元，较2021年同期795万美元减少396万美元，主要因非利息收入减少906万美元[185] - 2022年上半年净利息收入2781万美元，较2021年同期2246万美元增加535万美元，增幅23.8%，主要因利息和股息收入增加569万美元[186] - 2022年上半年利息和股息收入2982万美元，较2021年同期2413万美元增加569万美元，贷款平均余额增加1.7168亿美元，增幅19.2%[187] - 2022年上半年总利息支出201万美元，较2021年同期166万美元增加34.6万美元，增幅20.8%，主要因总借款利息支出增加38万美元[188] - 2022年上半年贷款损失拨备114万美元，较2021年同期32.1万美元增加81.9万美元，主要因贷款增长[189] - 2022年上半年非利息收入1564万美元，较2021年同期2470万美元减少906万美元，主要因抵押贷款银行业务净收入减少996万美元[190] - 2022年上半年非利息支出3699万美元，较2021年同期3625万美元增加74.4万美元，增幅2.1%，主要因收购成本增加219万美元[191] - 2022年上半年所得税拨备133万美元，较2021年同期265万美元减少132万美元，因税前收入减少[192] 股东权益与股份情况 - 2022年6月30日股东权益总额为1.6279亿美元，2021年6月30日为1.52744亿美元[30][32][33] - 2022年与第一社区银行公司收购相关发行股票带来283.51万美元权益增加[30][32] - 2022年6月30日库存股为969.1万美元，2021年6月30日为763.1万美元[30][32][33] - 2022年向员工持股计划（ESOP）分配11994股，2021年分配8308股[32] - 2022年上半年支付股息186万美元（每股0.25美元），2021年上半年支付股息132.1万美元（每股0.195美元）[32] - 2022年购买10.5万股库存股，平均成本每股22.57美元；2021年通过要约收购购买25万股库存股，平均成本每股25.12美元[32] - 2021年向ESOP出售251256股，平均价格每股23.88美元[31][32][33] - 2022年6月30日，基本加权平均流通股为7410796股，摊薄加权平均流通股为7422022股；2021年对应数据分别为6775557股和6794900股[106] - 2022年6月30日，归属于普通股股东的净利润为177.1万美元，基本和摊薄每股收益均为0.24美元；2021年对应数据分别为268.1万美元、0.40美元和0.39美元[106] 收购相关情况 - 2022年4月30日公司完成与First Community Bancorp的合并，总代价为38577000美元，包括10226000美元现金和28351000美元普通股[45][56] - 收购FCB于2022年6月30日止三个月暂记商誉1394.2万美元，金额或因追溯计量期调整而改变[60] - 收购日FCB投资按独立第三方市场价格减记455.9万美元至公允价值[61] - 截至2022年4月30日，FCB收购贷款的可 accretable 折扣总计541.6万美元，截至6月30日剩余468.4万美元[63] - FCB核心存款无形资产记录为700.4万美元，按加速法在10年预计使用年限内摊销[65] - 公司在2022年3个月和6个月分别记录与FCB相关的收购成本187.6万美元和219.3万美元，2021年为76.1万美元[67] - 2022年4月30日完成与第一社区银行的合并，收购9个零售银行分行和2个贷款生产办公室，总代价3858万美元[141] 证券与投资情况 - 截至2022年6月30日，可供出售证券摊余成本4.09943亿美元，公允价值3.84041亿美元[71][72] - 2022年3个月和6个月出售可供出售证券所得款项均为4379.4万美元，净实现损失均为6000美元[73] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，分别有公允价值6104万美元和2224.5万美元的证券被质押[74] - 截至2022年6月30日，投资证券连续未实现亏损不足12个月的总额为320,597千美元，未实现亏损为25,208千美元；连续未实现亏损12个月及以上的总额为17,159千美元，未实现亏损为944千美元[75] - 截至2021年12月31日，投资证券连续未实现亏损不足12个月的总额为90,258千美元，未实现亏损为1,193千美元；连续未实现亏损12个月及以上的总额为1,296千美元，未实现亏损为12千美元[76] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，分别有328只和43只证券处于未实现亏损状态，被认为是暂时减值，未记录减值费用[76] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，记录投资总额分别为3570000美元和7059000美元，未偿还本金余额分别为4031000美元和7602000美元，相关备抵分别为518000美元和600000美元[85] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月和六个月，减值贷款确认的利息收入不显著；2022年6月30日和2021年12月31日，减值贷款现金基础的利息收入分别为404000美元和405000美元[86] - 2022年6月30日，美国国债义务公允价值为6.8307亿美元，市政义务为1.79139亿美元，企业义务为715.7万美元等[123] - 2021年12月31日至2022年6月30日，减值贷款公允价值从37.6万美元降至21.8万美元，房地产和其他收回资产从4000美元升至34.5万美元，抵押贷款服务权从1468.6万美元降至140.6万美元[125] - 减值贷款和房地产及其他收回资产估值时应用的折扣范围为10 - 30%，抵押贷款服务权的贴现率为10 - 15%，提前还款速度为120 - 265%，利率锁定承诺的拉通预期为85 - 95%[126] - 截至2022年6月30日的六个月，利率锁定承诺期初余额为121.8万美元，购买和发行73.5万美元，销售和结算 - 161.9万美元，期末余额33.4万美元，公允价值净变化 - 88.4万美元[127] - 2022年6月30日，可供出售证券为3.8404亿美元，较2021年12月31日增加1.1278亿美元，增幅41.6%[150] 贷款相关情况 - 截至2022年6月30日，贷款应收款总额为1,252,516千美元，2021年12月31日为934,864千美元[77] - 截至2022年6月30日，净贷款总额为1,237,627千美元，2021年12月31日为920,639千美元[77] - 2022年6月30日和2021年12月31日，商业房地产贷款类别中由美国农业部农村发展局担保的金额分别为8,703,000美元和10,232,000美元[77] - 2022年6月30日和2021年12月31日，贷款类别中由美国农业部农场服务局担保的金额分别为12,103,