财务数据关键指标变化 - 2021年3月31日总利息收入为74,061千美元，2020年为79,329千美元[12] - 2021年3月31日总利息支出为4,619千美元，2020年为11,605千美元[12] - 2021年3月31日净利息收入为69,442千美元，2020年为67,724千美元[12] - 2021年3月31日总非利息收入为27,355千美元，2020年为19,273千美元[12] - 2021年3月31日总非利息支出为51,859千美元，2020年为50,271千美元[12] - 2021年3月31日税前收入为49,328千美元，2020年为5,759千美元[12] - 2021年3月31日净收入为39,770千美元，2020年为4,727千美元[12] - 2021年3月31日综合收益为28,735千美元，2020年为16,500千美元[13] - 2021年3月31日股东权益总额为1,087,480千美元，2020年12月31日为1,068,617千美元[16] - 2021年基本每股收益和摊薄后每股收益均为0.41美元，2020年为0.05美元[12] - 2021年3月31日净收入为39,770千美元，2020年为4,727千美元，同比增长约741.3%[19] - 2021年经营活动提供的净现金为51,230千美元，2020年为33,116千美元，同比增长约54.7%[19] - 2021年投资活动使用的净现金为314,694千美元，2020年为195,200千美元，同比增长约61.2%[19] - 2021年融资活动提供的净现金为411,517千美元，2020年为174,403千美元，同比增长约136.0%[19] - 2021年3月31日现金及现金等价物为504,634千美元，2020年为134,175千美元，同比增长约276.1%[19] - 2021年前三个月其他综合（损失）收入为13,968千美元，2020年为14,903千美元，同比下降约6.3%[21] - 2021年支付利息3,483千美元，2020年为10,551千美元，同比下降约67.0%[24] - 2021年支付所得税32千美元，2020年为80千美元，同比下降约60.0%[24] - 2021年基本每股收益为0.41美元，2020年为0.05美元，同比增长约720.0%[26] - 2021年稀释每股收益为0.41美元，2020年为0.05美元，同比增长约720.0%[26] - 2021年第一季度净利润为3980万美元，摊薄后每股收益0.41美元，2020年同期净利润为470万美元，摊薄后每股收益0.05美元[181][182] - 2021年第一季度平均资产回报率为1.77%，平均股权回报率为14.98%，2020年同期分别为0.23%和1.77%[181][182] - 2021年前三个月按完全应税等效基础计算的净利息收入为6980万美元，2020年同期为6810万美元[183] - 2021年3月31日止三个月和2020年同期净利息收益率分别为3.40%和3.65%[181][185] - 2021年3月31日止三个月生息资产的应税等效收益率为3.63%，较2020年同期的4.27%下降64个基点[186] - 2021年3月31日PPP贷款余额为4.785亿美元，增加总贷款收益率19个基点和净利息收益率20个基点[187] - 2021年第一季度投资组合收益率较上年下降51个基点[188] - 2021年3月31日止三个月计息负债成本降至0.34%，2020年同期为0.85%[189] - 2021年3月31日止三个月平均生息资产较2020年同期增加8亿美元，即10.7%，平均贷款增加5.256亿美元，即8.4%[191] - 2021年3月31日平均无息活期存款平均余额增加7.375亿美元，即44.0%[192] - 截至2021年3月31日，总生息资产平均余额为83.11558亿美元，收益7437万美元，收益率3.63%；2020年平均余额为75.11524亿美元，收益7972.6万美元，收益率4.27%[196] - 截至2021年3月31日，总付息负债平均余额为54.84569亿美元，利息支出461.9万美元，利率0.34%；2020年平均余额为54.77653亿美元，利息支出1160.5万美元，利率0.85%[196] - 2021年第一季度净利息收入为6975.1万美元，收益率3.40%；2020年为6812.1万美元，收益率3.65%[196] - 与2020年第一季度相比，2021年第一季度利息收入变化为 - 535.6万美元，其中因规模变化增加734万美元，因利率变化减少1269.6万美元；利息支出变化为 - 698.6万美元，其中因规模变化减少99万美元，因利率变化减少599.6万美元；净利息收入变化为163万美元[197] - 2021年第一季度贷款信用损失拨备为 - 127.6万美元，2020年为3096.7万美元，同比减少3220万美元[200] - 2021年第一季度表外信用风险敞口拨备为 - 311.4万美元，2020年无相关数据[200] - 2021年第一季度总信用损失拨备为 - 439万美元，2020年为3096.7万美元[200] - 截至2021年3月31日，信用损失准备金为9680万美元，占未偿还贷款总额的1.44%；2020年12月31日为1.50%，2020年3月31日为1.25%[203] - 截至2021年3月31日，不良贷款占总贷款的比例降至0.75%，2020年12月31日为0.80%，2020年3月31日为0.93%[203] - 截至2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，准备金与不良贷款比率分别为192.06%、187.43%和133.71%[203] - 2021年3月31日贷款损失准备金期末余额为96,763千美元，2020年3月31日为79,075千美元，2020年12月31日为101,309千美元[206] - 2021年一季度净冲销额为3,270千美元，2020年一季度为3,529千美元，2020年全年为17,193千美元[206] - 2021年一季度净冲销额占平均未偿还贷款的年化百分比为0.20%，2020年一季度为0.23%，2020年全年为0.26%[206] - 2021年一季度贷款损失准备金占期末未偿还贷款的百分比为1.44%，2020年一季度为1.25%，2020年全年为1.50%[206] - 2021年一季度非利息收入总额为27,355千美元，2020年一季度为19,273千美元，同比增长42%[207] - 2021年一季度信托收入为2,516千美元，较2020年一季度的2,111千美元增长19%[207] - 2021年一季度服务收费为4,047千美元，较2020年一季度的4,745千美元下降15%[207] - 2021年一季度卡相关交换收入为6,427千美元，较2020年一季度的5,262千美元增长22%[207] - 2021年一季度抵押贷款出售收益为5,046千美元，较2020年一季度的2,546千美元增长98%[207] - 剔除相关项目后，2021年一季度非利息收入较2020年一季度增加140万美元，增幅8%[209] 承诺授信及信用证相关数据变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，承诺授信额度分别为2136708000美元和2097628000美元，金融备用信用证分别为16331000美元和15988000美元，履约备用信用证分别为17393000美元和16864000美元，商业信用证分别为766000美元和783000美元[29] - 2021年已发行履约备用信用证0.2百万美元和金融备用信用证0.1百万美元，无商业信用证发行[29] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，信用证公允价值负债均记录为0.1百万美元[29] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，未使用承诺和信用证相关信用风险负债分别为4300000美元和7400000美元[32] 诉讼相关情况 - 截至2021年3月31日，未决或潜在诉讼合理可能损失总额在0至1000000美元之间[33] 证券投资相关数据变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售证券摊余成本分别为1033361000美元和805515000美元，估计公允价值分别为1043258000美元和831223000美元[36] - 截至2021年3月31日，一年内到期债务证券摊余成本为5000000美元，估计公允价值为5086000美元；1 - 5年到期分别为12870000美元和13670000美元；5 - 10年到期分别为15923000美元和16243000美元[39] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，抵押支持证券中，美国政府机构发行的摊余成本分别为275000000美元和公允价值279600000美元，美国政府赞助企业发行的摊余成本分别为724600000美元和公允价值728700000美元[39] - 2021年和2020年第一季度，可供出售证券销售收益均为0，到期实现净收益分别为6000美元和19000美元[40] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售证券估计公允价值分别为621900000美元和792100000美元被质押[40] - 截至2021年3月31日，持有至到期证券摊余成本为4.07833亿美元，公允价值为4.08118亿美元；截至2020年12月31日，摊余成本为3.61844亿美元，公允价值为3.69851亿美元[42] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，分别有3.058亿美元和2.281亿美元的持有至到期证券被质押[44] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司持有的联邦住房贷款银行（FHLB）股票分别为1180万美元和1060万美元[48] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，“其他投资”中均包含170万美元的权益证券[50] - 截至2021年3月31日，固定收益证券中美国政府赞助企业发行的证券占总未实现损失的88%，有49只债务证券处于未实现损失状态[52] - 截至2021年3月31日，公司的公司证券摊余成本和公允价值分别为2310万美元和2450万美元；截至2020年12月31日，分别为2290万美元和2440万美元[54] - 2021年第一季度和2020年第一季度，投资证券均未确认预期信用相关减值[55] - 抵押支持证券中，美国政府机构发行的摊余成本为6120万美元，公允价值为6180万美元；美国政府赞助企业发行的摊余成本为2.891亿美元，公允价值为2.898亿美元[43] - 截至2021年3月31日，持有至到期证券中，1年内到期的摊余成本为288.7万美元，公允价值为290.4万美元；1 - 5年到期的摊余成本为511.7万美元，公允价值为517.9万美元；5 - 10年到期的摊余成本为4577.4万美元，公允价值为4471.7万美元；10年后到期的摊余成本为380.1万美元，公允价值为377.4万美元[43] - 2021年第一季度，公司对FHLB股票未记录减值费用，认为其投资的票面价值将可收回[49] 贷款相关数据变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，净递延费用分别为830万美元和600万美元，购入贷款折扣分别为680万美元和700万美元[56] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，总贷款分别为67.36894亿美元和67.61183亿美元[56] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，符合条件的小企业薪资保护