综合收益相关数据变化 - 2022年第一季度，证券未实现总损失为45230千美元，衍生品未实现（损失）收益为14162千美元，其他综合损失总计59392千美元；2021年同期对应数据分别为12490千美元、1455千美元、11035千美元[15] - 2022年3月31日，可供出售证券、退休后义务、衍生品的累计其他综合收益（损失）余额为68160千美元；2021年同期为17233千美元[17] 利息与所得税支付变化 - 2022年第一季度支付利息1755千美元、所得税9020千美元；2021年同期分别为3483千美元、32千美元[18] 每股收益相关数据变化 - 2022年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.29美元；2021年同期均为0.41美元[20] - 2022年第一季度，加权平均已发行普通股股数为113914902股，用于计算基本每股收益的加权平均普通股和普通股等价物为94078699股，用于计算摊薄每股收益的为94311324股；2021年同期对应数据分别为113914902股、96026866股、96233647股[20] 承诺授信与信用证相关数据变化 - 2022年3月31日，承诺授信额度为2376865千美元，财务备用信用证为17985千美元，履约备用信用证为17584千美元，商业信用证为975千美元；2021年12月31日对应数据分别为2353991千美元、18824千美元、10663千美元、975千美元[22] - 截至2022年3月31日，履约备用信用证在2022年新增发行7000千美元，信用证公允价值负债记录为100千美元[22] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，未使用承诺和信用证相关的信用风险负债分别为8600千美元和6400千美元[26] 诉讼潜在负债情况 - 截至2022年3月31日，公司预计未决或潜在诉讼的最终负债对合并财务状况无重大影响，但合理可能损失范围在0 - 1000千美元[27] 贷款相关数据变化 - 2022年第一季度，贷款转入其他不动产和收回资产为647千美元，从持有至到期转为可供出售的贷款为18627千美元；2021年同期分别为944千美元、17749千美元[18] - 2022年3月31日和2021年12月31日，贷款和租赁总额分别为6952112000美元和6839230000美元[48] - 2022年3月31日和2021年12月31日，商业、金融、农业及其他贷款中，薪资保护计划（PPP）贷款分别为2890万美元和7130万美元[48] - 2022年第一季度前，投资组合中没有设备融资贷款或租赁[51] - 2022年第一季度前，时间与需求其他类贷款包含在时间与需求类别中[51] - 2022年第一季度前，所有建筑贷款包含在一个贷款类别中[52] - 2022年第一季度，多户住宅类贷款估计信用损失的主要宏观经济驱动因素中，全国失业率取代租赁空置率[54] - 2022年第一季度，其他消费类贷款估计信用损失的主要宏观经济因素中，零售销售取代家庭债务[57] - 估计信用损失时使用的最重要宏观经济因素是全国失业率，预测期初全国失业率为3.87%，一年预测期内平均为4.36%，峰值为4.58%[57] - 2022年3月31日，公司总贷款和租赁额为69.52112亿美元，其中合格贷款67.78052亿美元，非合格贷款1.7406亿美元[60] - 2021年12月31日，公司总贷款和租赁额为68.3923亿美元，其中合格贷款66.41104亿美元，非合格贷款1.98126亿美元[62] - 2022年3月31日，商业房地产类贷款中，多户住宅贷款总额4.01581亿美元，非业主占用贷款总额15.16518亿美元，业主占用贷款总额4.26182亿美元[60] - 2021年12月31日，商业房地产类贷款中，多户住宅贷款总额3.85432亿美元，非业主占用贷款总额14.65247亿美元，业主占用贷款总额4.00418亿美元[62] - 2022年3月31日，个人贷款总额10.78932亿美元，其中汽车和休闲车贷款9.84001亿美元，消费信用卡贷款1.0675亿美元，其他消费贷款8425.6万美元[60] - 2021年12月31日，个人贷款总额9.99975亿美元，其中汽车和休闲车贷款9.0128亿美元，消费信用卡贷款1.1151亿美元，其他消费贷款8754.4万美元[62] - 2022年公司各类贷款总计412,965千美元，2021年为1,702,716千美元，2020年为1,064,598千美元[64] - 2022年时间和活期贷款为24,040千美元，2021年为210,288千美元[64] - 2022年住宅第一留置权贷款为80,916千美元，2021年为427,539千美元[64] - 2022年住宅次级留置权/房屋净值贷款为18,665千美元，2021年为55,709千美元[64] - 2022年多户住宅贷款为19,494千美元，2021年为89,609千美元[64] - 2022年非业主占用贷款为46,087千美元，2021年为194,623千美元[64] - 2022年业主占用贷款为31,902千美元，2021年为85,107千美元[64] - 2022年汽车和休闲车辆贷款为173,055千美元，2021年为422,172千美元[64] - 2022年消费者信用卡贷款为10,675千美元[64] - 2022年消费者其他贷款为1,667千美元，2021年为20,590千美元[64] - 2021年公司贷款总额为1757022000美元，2020年为1125065000美元，2019年为800238000美元[66] - 2021年时间和活期贷款为281244000美元，2020年为126403000美元[66] - 2021年房地产建设贷款为202016000美元，2020年为129298000美元[66] - 2021年住宅第一留置权贷款为376106000美元，2020年为375904000美元[66] - 2021年住宅次级留置权/房屋净值贷款为56861000美元，2020年为1999000美元[66] - 2021年多户住宅贷款为90062000美元，2020年为73068000美元[66] - 2021年非业主占用贷款为194137000美元，2020年为98840000美元[66] - 2021年业主占用贷款为77710000美元，2020年为62380000美元[66] - 2021年汽车和休闲车辆贷款为456730000美元，2020年为252518000美元[66] - 截至2022年3月31日，多户商业房地产贷款中有1450万美元逾期30 - 59天，该笔贷款后续已全额还清[71] - 截至2022年3月31日，各类贷款和租赁逾期30 - 59天的金额为2081.6万美元，逾期60 - 89天的金额为187.6万美元，逾期90天及以上仍计息的金额为192.1万美元，非应计贷款金额为3058万美元，总计逾期和非应计贷款金额为5519.3万美元，当前贷款金额为68.96919亿美元，贷款和租赁总额为69.52112亿美元[71] - 截至2021年12月31日，各类贷款和租赁逾期30 - 59天的金额为645万美元，逾期60 - 89天的金额为246.1万美元，逾期90天及以上仍计息的金额为160.6万美元，非应计贷款金额为4806万美元，总计逾期和非应计贷款金额为5857.7万美元，当前贷款金额为67.80653亿美元，贷款和租赁总额为68.3923亿美元[73] 贷款状态与信用损失相关规定 - 公司通常在利息或本金的全额及时收回存在不确定性、部分本金已核销且未进行重组或贷款逾期达到一定天数时，将贷款置于非应计状态，一般逾期90天或以上的贷款会被置于非应计状态，消费贷款则在逾期150天时被置于非应计状态[74] - 当贷款被置于非应计状态时，应计未付利息应收款将冲减利息收入，所有未来收到的款项将用于减少贷款本金；当所有逾期利息和本金根据贷款协议恢复正常，或贷款有充分担保且处于收款过程中且收回不再存疑时，贷款将恢复应计状态[74] - 管理层认为当根据当前信息和事件判断公司无法按照贷款合同收回所有到期款项（包括预定利息支付）时，贷款即为不良贷款，不良贷款包括非应计贷款和所有问题债务重组贷款[75] - 当管理层确定一笔贷款为不良贷款时，信用损失根据预期未来现金流的现值（按贷款的实际利率折现）计量，若贷款还款唯一来源是抵押物运营或清算，则使用抵押物评估价值减去估计销售成本[75] - 若管理层确定贷款价值低于贷款账面投资，将通过信用损失准备估计或冲减信用损失准备来确认信用损失[75] - 当不良贷款处于非应计状态且本金最终收回存疑时，所有还款按成本回收法用于偿还本金；当本金最终收回不存在疑问时，按现金收付制在收到时将合同利息计入利息收入[75] 不良贷款相关数据 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司没有持有的待售不良贷款；在截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月内，公司未确认出售不良贷款的收益[75] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，无相关准备金记录的贷款记录投资分别为36,514千美元和54,167千美元，本金余额分别为45,691千美元和63,660千美元[79] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，有准备金记录的贷款记录投资分别为953千美元和1,013千美元，本金余额分别为1,013千美元和1,060千美元，相关准备金分别为351千美元和395千美元[79] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款总计记录投资分别为37,467千美元和55,180千美元，本金余额分别为46,704千美元和64,720千美元，相关准备金分别为351千美元和395千美元[79] - 2022年前三个月和2021年同期，无相关准备金记录的贷款平均记录投资分别为37,509千美元和39,444千美元，确认的利息收入分别为130千美元和98千美元[81] - 2022年前三个月和2021年同期，有准备金记录的贷款平均记录投资分别为800千美元和12,357千美元，确认的利息收入分别为6千美元和18千美元[81] - 2022年前三个月和2021年同期，贷款总计平均记录投资分别为38,309千美元和51,801千美元，确认的利息收入分别为136千美元和116千美元[81] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，与不良贷款相关的未提取承诺均为0.2百万美元，且无需计提准备金[81] - 不良债务重组贷款是指因借款人财务困难而重新协商条款，以减少或延期本金或利息的贷款，被视为不良贷款[83] - 2022年3月31日和2021年12月31日，问题债务重组贷款总额分别为1697.7万美元和2025.4万美元[84] - 2022年和2021年第一季度末，总利率修改分别为1万美元和16.9万美元[86] 信贷损失准备金相关数据变化 - 2022年第一季度，商业、金融、农业及其他贷款的信贷损失准备金从1809.3万美元增至2072.1万美元[87] - 2022年第一季度，定期和活期贷款的信贷损失准备金从1528.3万美元增至1890.7万美元[87] - 2022年第一季度，商业信用卡贷款的信贷损失准备金从24.7万美元增至34.2万美元[87] - 2022年第一季度，设备融资贷款的信贷损失准备金为3.1万美元[87] - 2022年第一季度，住宅房地产贷款的信贷损失准备金从1262.5万美元增至1672.8万美元[87] - 2022年第一季度，对个人贷款的信贷损失准备金从2420.8万美元降至1510.5万美元[87] - 2022年第一季度，所有贷款和租赁的信贷损失准备金从9252.2万美元降至9118.8万美元[87] - 总贷款和租赁期末余额为9.1188亿美元，单独评估的信用损失余额为35.1万美元，集体评估的信用损失余额为9083.7万美元[90] - 总贷款和租赁期初余额为10.1309亿美元，三个月内冲销376.5万美元，回收49.5万美元，计提（信贷）为127.6万美元，期末余额为9.6763亿美元[92] - 商业、金融、农业及其他贷款期末余额为2.1801亿美元，单独评估的信用损失余额为250.6万美元，集体评估的信用损失余额为1929.5万美元[93] - 商业信用卡贷款期末余额为37.4万美元，单独评估的信用损失余额为0，集体评估的信用损失余额为