股东权益与股份情况 - 2022年6月30日公司股东权益总额为10.49158亿美元，2021年6月30日为11.06419亿美元[16][15] - 2022年3月31日至6月30日，发行在外股份从9429.9039万股减少至9370.512万股[16] 净收入与每股收益情况 - 2022年上半年净收入为5848万美元，2021年同期为6938.9万美元[18] - 2022年第二季度基本每股收益为0.33美元，2021年同期为0.31美元；上半年基本每股收益为0.62美元，2021年同期为0.72美元[25] - 2022年第二季度摊薄每股收益为0.33美元，2021年同期为0.31美元；上半年摊薄每股收益为0.62美元，2021年同期为0.72美元[25] - 2022年上半年净收入为5850万美元，摊薄后每股收益0.62美元，2021年同期分别为6940万美元和0.72美元，净收入减少主要因信贷损失准备金增加、非利息收入减少和非利息支出增加[193] - 2022年上半年基本每股收益为0.62美元，2021年为0.72美元；摊薄后每股收益2022年为0.62美元，2021年为0.72美元[192] 现金流量情况 - 2022年上半年经营活动提供的净现金为6036.9万美元，2021年同期为7332.4万美元[18] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为1.44582亿美元，2021年同期为5.07235亿美元[18] - 2022年上半年融资活动使用的净现金为1135.9万美元，2021年同期提供的净现金为3.61783亿美元[18] - 2022年6月30日现金及现金等价物为2.998亿美元，2021年6月30日为2.84453亿美元[18] 股息情况 - 2022年现金股息为每股0.12美元，2021年为每股0.225美元[16][15] - 2022年上半年现金股息为每股0.235美元，2021年为0.225美元[192] 信贷损失拨备情况 - 2022年上半年信贷损失拨备为606.3万美元，2021年同期为102.3万美元[18] - 2022年上半年贷款和租赁的信贷损失拨备为374.3万美元，占比100%，2021年同期为292.6万美元，占比100%[212] - 2022年上半年商业、金融、农业及其他贷款信贷损失拨备为47.21万美元，占比127%，2021年同期为85.42万美元，占比292%[212] - 2022年上半年定期和活期贷款信贷损失拨备为48.43万美元，占比130%，2021年同期为84.1万美元，占比287%[212] - 2022年上半年商业信用卡信贷损失拨备为1.91万美元，占比6%，2021年同期为1.32万美元，占比5%[212] - 2022年上半年设备融资信贷损失拨备为2.72万美元，占比7%[212] - 2022年上半年房地产建设贷款信贷损失拨备为13.09万美元，占比35%，2021年同期为 - 38.16万美元，占比 - 130%[212] - 2022年上半年住宅房地产贷款信贷损失拨备为52.06万美元，占比139%，2021年同期为 - 15.17万美元，占比 - 52%[212] - 2022年上半年对个人贷款信贷损失拨备为 - 60.37万美元，占比 - 162%，2021年同期为43.58万美元，占比149%[212] - 2022年上半年汽车和休闲车贷款信贷损失拨备为 - 63.95万美元，占比 - 171%，2021年同期为36.58万美元，占比125%[212] - 2022年上半年贷款和租赁的信贷损失拨备较2021年同期增加80万美元[212] 证券及其他资产净收益情况 - 2022年上半年证券及其他资产净收益为 - 673万美元，2021年同期为 - 1320.5万美元[18] 其他综合损失情况 - 截至2022年6月30日的六个月，公司其他综合损失总计88257000美元，2021年同期为10118000美元[20] - 截至2022年6月30日的三个月，公司其他综合损失总计28865000美元，2021年同期为917000美元[22] 现金支付情况 - 2022年上半年现金支付利息5946000美元，2021年为8800000美元；支付所得税16621000美元，2021年为16209000美元[24] 贷款相关情况 - 2022年上半年贷款转入其他不动产及收回资产为1313000美元，2021年为1649000美元[24] - 2022年上半年贷款从持有至到期转为持有待售为31519000美元，2021年为30704000美元[24] 证券市值调整情况 - 2022年上半年可供出售证券市值调整大幅减少89046000美元，2021年为14113000美元[24] - 2022年上半年衍生品市值调整减少22671000美元，2021年增加1305000美元[24] 受限股价格情况 - 2022年上半年计算摊薄每股收益时，受限股价格范围为13.72 - 16.43美元，受限股单位价格范围为16.56 - 21.08美元[25] 承诺授信及信用证额度情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，承诺授信额度分别为2286257千美元和2353991千美元[28] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，金融备用信用证额度分别为17444千美元和18824千美元[28] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，履约备用信用证额度分别为17336千美元和10663千美元[28] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，商业信用证额度分别为882千美元和975千美元[28] 信用风险负债情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，因承诺和信用证产生的信用风险负债分别为8800万美元和6400万美元[29] 诉讼损失情况 - 截至2022年6月30日，未决或可能发生的诉讼合理可能损失范围在0到100万美元之间[30] 可供出售证券情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，可供出售证券摊余成本分别为956870千美元和9515千美元[32] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，可供出售证券估计公允价值分别为863622千美元和1041380千美元[32] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，已质押的可供出售证券估计公允价值分别为674900万美元和759100万美元[36] - 2022年和2021年上半年，证券到期实现的净收益分别为2千美元和16千美元[36] 持有至到期证券情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，持有至到期证券摊余成本分别为4.92229亿美元和5.41311亿美元，公允价值分别为4.3788亿美元和5.36651亿美元[38] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，分别有3.51亿美元和3.139亿美元持有至到期证券被质押[39] - 截至2022年6月30日，持有至到期证券未实现总损失为5435.3万美元，2021年12月31日为842.8万美元[38] 其他投资情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司持有的联邦住房贷款银行（FHLB）股票分别为1250万美元和1170万美元[41] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，“其他投资”中均包含120万美元无公允价值的权益证券，按成本计量[43] - 2022年上半年和2021年上半年，权益证券均无通过收益确认的损益[43] 证券未实现损失情况 - 截至2022年6月30日，固定收益证券中美国政府和政府支持企业发行的证券占总未实现损失的97%[46] - 截至2022年6月30日，有190只债务证券处于未实现损失状态[46] - 截至2022年6月30日，可供出售和持有至到期证券未实现总损失为1.48092亿美元[46] 证券评估情况 - 公司按季度评估投资组合减值情况，对不同类型证券采用不同评估方法[44] 企业证券情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司企业证券摊余成本分别为3200万美元和3210万美元，估计公允价值分别为3100万美元和3290万美元[48] 投资证券减值情况 - 2022年和2021年上半年，投资证券均未确认预期信用相关减值[49] 净递延费用与购买贷款折扣情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，净递延费用分别为480万美元和80万美元，购买贷款折扣分别为570万美元和600万美元[51] 贷款和租赁总额情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，贷款和租赁总额分别为7.119754亿美元和6.83923亿美元[51] 小企业薪资保护计划贷款情况 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，符合条件的小企业薪资保护计划贷款分别为1290万美元和7130万美元[51] 信用损失准备模型相关情况 - 信用损失准备模型中，预测期开始时全国失业率预测值为3.58%，一年预测期内平均为4.28%，峰值为4.59%[60] - 信用损失估计中最重要的宏观经济因素是全国失业率，当前预测假设考虑了多种因素对美国经济的影响[60] 公司贷款信用等级及评级系统情况 - 公司贷款分为通过、其他特别提及资产、次级、可疑四个信用等级[61] - 公司内部信用评级系统主要基于对借款人现金流和抵押品的评估来衡量信用风险，类别评级每季度审查一次[61] 不同类型贷款情况 - 截至2022年6月30日，公司总贷款和租赁为7119754千美元，其中非合格贷款为146780千美元[63] - 截至2021年12月31日，公司总贷款和租赁为6839230千美元，其中非合格贷款为198126千美元[65] - 2022年6月30日商业、金融、农业及其他贷款总额为1170583千美元，非合格贷款为40578千美元[63] - 2021年12月31日商业、金融、农业及其他贷款总额为1173452千美元，非合格贷款为52218千美元[65] - 2022年6月30日住宅房地产贷款总额为2100201千美元，非合格贷款为6392千美元[63] - 2021年12月31日住宅房地产贷款总额为1920250千美元，非合格贷款为7186千美元[65] - 2022年6月30日商业房地产贷款总额为2319094千美元，非合格贷款为99511千美元[63] - 2021年12月31日商业房地产贷款总额为2251097千美元，非合格贷款为137974千美元[65] - 2022年6月30日对个人贷款总额为1136884千美元，非合格贷款为299千美元[63] - 2021年12月31日对个人贷款总额为999975千美元，非合格贷款为205千美元[65] - 2022年公司贷款总额为950,357千美元，2021年为1,655,818千美元，2020年为990,078千美元[67] - 2022年定期和活期贷款为93,111千美元，2021年为178,511千美元，2020年为82,977千美元[67] - 2022年设备融资贷款为21,062千美元[67] - 2022年住宅首套房贷款为178,864千美元，2021年为453,634千美元，2020年为352,616千美元[67] - 2022年住宅次级贷款/房屋净值贷款为44,775千美元，2021年为53,317千美元，2020年为1,755千美元[67] - 2022年多户住宅贷款为43,904千美元，2021年为89,606千美元，2020年为65,100千美元[67] - 2022年非业主占用贷款为144,401千美元，2021年为176,376千美元，2020年为109,101千美元[67] - 2022年业主占用贷款为68,246千美元，2021年为86,755千美元，2020年为62,207千美元[67] - 2