公司治理与组织架构 - 2021年公司完成领导层过渡，执行委员会扩大至12人[6] - 合作伙伴计划目前约有450名高管[7] - 大股东提议公司董事会下一年度设12个职位，最多可通过单独投票程序增设1个职位[54] - 采用多重投票程序选举董事会成员，请求股东需代表至少5%的有表决权资本[36][45] - 特定股东群体（非控股股东）可通过单独投票选举董事会成员，包括持有至少15%总有表决权股份、持有至少10%资本的无表决权优先股股东，或合计持有至少10%资本的普通股和优先股少数股东[39] - 提名董事会或监事会候选人的股东应在2022年4月12日前提交符合资格标准的证据[40] - 少数股东代表投票股份合计达10%或以上时，有权选举财政委员会的有效成员和候补成员[57] - 公司章程修正案将公司股东大会召集提前期规定为21天，调整审计委员会成员组成和任期措辞，完善公司代表规则，涉及交易金额超5亿巴西雷亚尔的情况[67] 员工与工作模式 - 2022年底将有超2万名员工采用社区模式工作[6] 公司战略与投资 - 公司将购买XP Inc. 11.38%的总股本，预计2022年初完成[7] - 2022年1月公司宣布收购100%数字化经纪公司Ideal[11] 可持续发展目标 - 公司承诺到2030年将总排放量减少50%，到2050年实现碳中和[8] - 2021年公司在社会项目上投资7.61亿雷亚尔，84%为自有资金，到2021年12月已为可持续发展目标投入1700亿雷亚尔，完成目标的43%[9] 客户增长 - 2021年通过数字渠道新增2280万客户，较2020年增长256%[10] 股东大会相关 - 2022年年度股东大会于4月26日上午11点举行，随后11点10分举行特别股东大会[24] - 年度股东大会于2022年4月26日上午11:00举行，需审议2021年12月31日财年的财务报表等[44][49] - 特别股东大会于2022年4月26日上午11:10举行[46] - 股东可在2022年4月19日前通过远程投票行使权利，可直接发给公司或服务提供商[31][32][34] - 公司将于2022年4月23日前向发送指定文件的股东提供线上会议链接和访问说明[48] - 股票授予计划更新将在2022年4月26日股东大会上决议[65] 薪酬相关 - 2022年公司管理成员（执行官员董事会和董事会成员）总薪酬提议为5亿巴西雷亚尔[59] - 财政委员会有效成员月薪酬提议为2.2万巴西雷亚尔，候补成员为9000巴西雷亚尔，有效期至2023年年度股东大会召开[59] - 自2020财年起，至少70%的可变薪酬已转换为发行人的优先股或基于股票的工具，支付给管理成员的款项将至少递延3年，并按递延期限逐年分期支付[62] - 管理成员的公司利润分享受限于管理成员年度薪酬或公司净收入的10%，以较低者为准[66] 财务数据关键指标变化 - 2021年年化平均股本回报率为77.9%，净支付股息和资本利息562亿雷亚尔，一级资本充足率为13.0%[7] - 公司2021年净收入为262.3599306055亿巴西雷亚尔[51] - 提议将178.5209820756亿和1.0026310401亿巴西雷亚尔分别分配至法定收入储备金，与当年净收入、股息和资本利息有关[53] - 2021年利润为262.3599306055亿巴西雷亚尔，其中13.1179965303亿拨入法定储备金，70.7209519996亿用于支付股息和资本利息[72] - 已分配的预支股息和资本利息总额为70.7209519996亿巴西雷亚尔（毛额），其中税后净额为62.3121067793亿巴西雷亚尔，每股净额为0.6372巴西雷亚尔[74][75] - 已分配的股息和资本利息净额占经法定储备金调整后年度利润的25%[76] - 2021 - 2019年利润分别为262.36亿雷亚尔、189.61亿雷亚尔、267.12亿雷亚尔，每股收益分别为2.68雷亚尔、1.94雷亚尔、2.74雷亚尔[87] - 2021 - 2019年普通股和优先股股息及资本利息每股分别为0.6372雷亚尔、0.4614雷亚尔、1.9270雷亚尔[88] - 法定储备金分配金额为178.52亿雷亚尔和1.0026亿雷亚尔，分别与当年利润和当年确定的股息及资本利息相关[99] - 截至2021年12月31日较2020年12月31日，总资产增加499.55亿雷亚尔，增幅2.5%，主要因摊余成本计量的金融资产增加[103] - 截至2021年12月31日较2020年12月31日，摊余成本计量的金融资产增加999.83亿雷亚尔，增幅7.8%，主要因贷款和租赁业务组合增加[103] - 截至2021年12月31日较2020年12月31日，银行间存款等减少322.26亿雷亚尔，降幅7.6%，主要因转售协议下购买的证券减少[103] - 截至2021年12月31日较2020年12月31日，贷款和租赁业务组合增加1084.86亿雷亚尔，增幅15.2%[103] - 截至2021年12月31日，总贷款和租赁业务组合为82.259亿雷亚尔，较2020年增长15.2%[105] - 截至2021年12月31日，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产减少43.2亿雷亚尔，降幅3.9%[105] - 截至2021年12月31日，对联营企业和合营企业的投资、固定资产等资产减少49.22亿雷亚尔，降幅8.9%[107] - 截至2021年12月31日，现金减少17.12亿雷亚尔，降幅3.7%[108] - 截至2021年12月31日，总负债和股东权益增加49.955亿雷亚尔，增幅2.5%[110] - 截至2021年12月31日，存款增加41.362亿雷亚尔，主要因活期、储蓄和定期存款分别增加23.311亿、11.131亿和5.817亿雷亚尔[110] - 截至2021年12月31日，回购协议下出售的证券减少2.0516亿雷亚尔，降幅7.5%[110] - 截至2021年12月31日，银行间市场基金等金融负债增加3.662亿雷亚尔，增幅8.9%[111] - 截至2021年12月31日，总资本达169.797亿雷亚尔，较2020年增加18.553亿雷亚尔，巴塞尔比率达14.7%，较2020年增加20个基点[117] - 截至2021年12月31日，一级资本比率较2021年9月30日增加10个基点[120] - 金融资产总计104.8543亿雷亚尔（2021年），194.2578亿雷亚尔（未明确年份），143.5亿雷亚尔（未明确年份）[125] - 金融负债总计153.271亿雷亚尔（2021年），150.4504亿雷亚尔（2020年），111.7161亿雷亚尔（2019年）[127] - 2021 - 2019年存款分别为94.0274亿雷亚尔、88.5561亿雷亚尔、56.8143亿雷亚尔[127] - 2021 - 2019年证券回购协议下出售证券分别为26.3762亿雷亚尔、29.3644亿雷亚尔、27.5811亿雷亚尔[127] - 2021 - 2019年承兑和证券租赁资金分别为15.3226亿雷亚尔、14.6016亿雷亚尔、15.8972亿雷亚尔[127] - 2021 - 2019年借款和转借分别为10.3512亿雷亚尔、8.0253亿雷亚尔、8.5271亿雷亚尔[127] - 2021 - 2019年次级债务分别为8.3163亿雷亚尔、8.9981亿雷亚尔、7.2384亿雷亚尔[127] - 2021 - 2019年衍生金融工具分别为6.3204亿雷亚尔、7.9505亿雷亚尔、4.7828亿雷亚尔[127] - 2021年平均存款和借款中，计息负债平均余额155700300万雷亚尔，占比77.3%；非计息负债30003900万雷亚尔，占比14.9%；股东权益14667800万雷亚尔，占比7.3%；非控制性权益1157700万雷亚尔，占比0.6%[128] - 2021年资金来源中，存款85037200万雷亚尔，占比59.9%；证券回购协议25284800万雷亚尔，占比17.8%；银行间市场债务17714500万雷亚尔，占比12.5%等[131] - 2021年、2020年和2019年运营流动性储备分别为22904700万雷亚尔、32321200万雷亚尔和17293800万雷亚尔[135] - 截至2021年12月31日三个月平均流动性覆盖率（LCR）为159.1%，高于央行要求的100%[142][144] - 截至2021年12月31日，净稳定资金比率（NSFR）为121.1%，高于央行要求的100%[146] - 2021年总高流动性资产（HQLA）平均为30728000万雷亚尔，现金流出34105300万雷亚尔，现金流入14796000万雷亚尔，净现金流出19309300万雷亚尔[142] - 2021年可用稳定资金（ASF）总计101698900万雷亚尔，所需稳定资金（RSF）总计83983000万雷亚尔[146] - 截至2021年12月31日，公司净稳定资金比率（NSFR）为121.1%，高于央行要求[148] - 截至2021年12月31日，公司客户总资金达10686亿雷亚尔，2020年12月31日为10225亿雷亚尔，2019年12月31日为7153亿雷亚尔[150] - 公司客户资金中37.9%（即4052亿雷亚尔）可随时供客户使用[150] - 2021年12月31日，公司30天内到期资金为4052.4亿雷亚尔，客户总资金为10685.67亿雷亚尔；2020年12月31日，30天内到期资金为3794.57亿雷亚尔，客户总资金为10225.49亿雷亚尔；2019年12月31日，30天内到期资金为2769.77亿雷亚尔，客户总资金为7153.49亿雷亚尔[152] - 截至2021年12月31日，公司通过发行次级债务证券筹集资金总额为7503.4亿雷亚尔，其中次级金融票据2006.5亿雷亚尔，次级欧洲票据4740.9亿雷亚尔，次级债券（CLP）627.5亿雷亚尔，次级债券（COP）128.7亿雷亚尔[155] - 2021年末总资产为2,069,206，较2020年末增长2.5%，2020年末较2019年末增长23.3%[167] - 2021年末现金为44,512，占比2.2%，较2020年末下降3.7%，2020年末较2019年末增长52.2%[167] - 2021年末金融资产为1,915,573，占比92.6%，较2020年末增长3.5%，2020年末较2019年末增长23.3%[167] - 2021年末贷款和租赁业务为822,590，占比39.8%，较2020年末增长15.2%，2020年末较2019年末增长21.9%[167] - 2021年末总负债为1,904,730，占比92.1%，较2020年末增长2.1%，2020年末较2019年末增长25.3%[167] - 2021年末归属于母公司股东的总权益为152,864，占比7.4%，较2020年末增长6.9%，2020年末较2019年末增长4.4%[167] - 2021年末存款为650,372，占比41.1%，较2020年末下降5.1%，2020年末较2019年末增长59.5%[167] - 2021年末按摊余成本计量的金融负债为1,553,107，占比75.1%，较2020年末增长3.8%，2020年末较2019年末增长29.0%[167] - 2021年末按公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债为63,479，占比3.1%，较2020年末下降20.3%，2020年末较2019年末增长65.8%[