公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为261.00324亿美元，较2021年12月31日的259.40645亿美元增长0.62%[9] - 2022年第一季度总利息收入为1.90516亿美元，较2021年同期的1.61552亿美元增长17.93%[10] - 2022年第一季度总利息支出为496.1万美元，较2021年同期的474万美元增长4.66%[10] - 2022年第一季度净利息收入为1.85555亿美元，较2021年同期的1.56812亿美元增长18.33%[10] - 2022年第一季度非利息收入为3356.3万美元，较2021年同期的4012.1万美元下降16.35%[10] - 2022年第一季度非利息支出为1.30308亿美元，较2021年同期的9658.5万美元增长34.91%[10] - 2022年第一季度净利润为6779.5万美元，较2021年同期的8080.2万美元下降16.10%[10] - 2022年第一季度基本每股收益为0.61美元，较2021年同期的0.85美元下降28.24%[10] - 2022年第一季度宣布每股股息为0.33美元，较2021年同期的0.31美元增长6.45%[10] - 截至2022年3月31日，公司普通股发行和流通股数为1.10763316亿股，较2021年12月31日的1.10687533亿股增长0.07%[9] - 2022年3月31日三个月净收入为67795000美元，2021年同期为80802000美元[15] - 2022年3月31日三个月经营活动提供的净现金为78358000美元，2021年同期为147745000美元[15] - 2022年3月31日三个月投资活动使用的净现金为456283000美元，2021年同期为1178720000美元[15] - 2022年3月31日三个月融资活动提供的净现金为377044000美元，2021年同期为1276283000美元[16] - 2022年3月31日现金、现金等价物和受限现金期末余额为436805000美元，2021年同期为878450000美元[16] - 2022年支付利息现金为5087000美元，2021年为5455000美元；2022年支付所得税现金为1229000美元，2021年为2000美元[16] - 2022年债务证券从可供出售类别转移至持有至到期类别的金额为2154475000美元，2021年为403767000美元[16] - 2022年第一季度，公司综合亏损为2.07373亿美元，而2021年同期综合收入为1763.2万美元[11] 公司业务运营与结构 - 公司通过全资银行子公司Glacier Bank在多个州提供全方位银行服务[18] - 公司认为银行是其唯一经营部门，所有重大公司间交易在合并报表中已消除[22] 贷款业务相关定义与规则 - 公司贷款按用途分为住宅房地产、商业房地产、其他商业、房屋净值和其他消费贷款[36] - 逾期30天以上贷款被视为拖欠，本金或利息逾期90天以上通常被列为非应计贷款[37] - 公司将收购的非应计贷款、逾期90天以上的应计贷款或次级贷款视为PCD贷款[38] - 贷款应收款的信用损失准备代表管理层对贷款组合预期合同期内信用损失的估计[40] - 信用损失准备因估计的信用损失而增加，被确定为无法收回的贷款和透支余额部分会冲减准备[41] - 消费贷款通常在逾期超过120天时被冲销[41] - 按摊余成本计量的持有至到期贷款按未偿还本金余额减去净冲销额，并调整递延费用和成本等[36] - 贷款的递延费用和成本、溢价或折价在贷款预期寿命内采用利息法或直线法摊销[36] - 非应计贷款后续付款在对最终可收回性存疑时用于偿还未偿本金余额[37] - 部分冲销的受损贷款不再恢复利息计提[37] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2022年和2021年第一季度贷款组合信贷损失拨备分别为434.4万美元和4.89万美元，表外敞口信贷损失拨备分别为268.7万美元和 - 44.1万美元，总信贷损失拨备分别为703.1万美元和4.8万美元[64] - 2022年和2021年第一季度，按美国会计准则第606号主题核算的与客户合同收入分别为1912.9万美元和1369.5万美元[84] - 2022年3月31日，公司债务证券摊余成本为10431998000美元，公允价值为9930595000美元；2021年12月31日，摊余成本为10374587000美元，公允价值为10391732000美元[89][90] - 2022年第一季度，可供出售债务证券销售和赎回所得款项为53120000美元，已实现总收益为693000美元，已实现总损失为15000美元；持有至到期债务证券赎回所得款项为12975000美元，已实现总收益为15000美元，已实现总损失为247000美元。2021年同期，可供出售债务证券销售和赎回所得款项为54336000美元，已实现总收益为369000美元，已实现总损失为43000美元；持有至到期债务证券赎回所得款项为4130000美元，已实现总损失为42000美元[93] - 2022年3月31日，处于未实现损失状态的可供出售债务证券公允价值为5605558000美元，未实现损失为336230000美元；2021年12月31日，公允价值为7418366000美元，未实现损失为72691000美元[96] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司均无逾期的可供出售债务证券[98] - 2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售债务证券的应计利息应收款分别为16758000美元和18788000美元，且不纳入信用损失估计[98] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期市政债券摊余成本分别为13.86亿美元和11.99亿美元[100] - 2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期债务证券应计利息应收款分别为1615万美元和873.7万美元[101] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司未对持有至到期债务证券组合计提信用损失准备[102] - 2022年3月31日和2021年12月31日，贷款应收款分别为13.73亿美元和13.43亿美元[104] - 2022年第一季度，贷款信用损失准备增加至1.76亿美元，主要因贷款组合增长[106] - 2022年3月31日和2021年12月31日，逾期和非应计贷款分别为7851.3万美元和1.18亿美元[108] - 2022年第一季度和2021年第一季度，非应计贷款利息冲销分别为72万美元和7.3万美元[108] - 2022年3月31日和2021年12月31日，抵押依赖贷款摊余成本分别为6987.2万美元和6342.5万美元[109] - 2022年第一季度，发生3笔债务重组贷款，预修改和修改后记录余额均为8.7万美元[110] - 2022年第一季度，无债务重组贷款随后违约[110] - 2021年第一季度发生的TDR贷款数量为7笔，修改前和修改后记录余额均为175.3万美元[111] - 2022年和2021年第一季度，公司有TDR贷款修改前余额分别为7.7万美元和147.4万美元，以不动产收回全额或部分贷款[112] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司有分别为33.5万美元和10.2万美元的住宅房地产抵押消费贷款处于正式止赎程序中[112] - 2022年3月31日，商业房地产贷款总额为886558.5万美元，其中合格贷款869580万美元，次级贷款169760万美元[115] - 2021年12月31日，商业房地产贷款总额为863083.1万美元，其中合格贷款846335.1万美元，次级贷款167453万美元[117] - 2022年3月31日，其他商业贷款总额为266104.8万美元，其中合格贷款259549.2万美元，次级贷款65013万美元[115] - 2021年12月31日，其他商业贷款总额为266419万美元，其中合格贷款258624.2万美元，次级贷款77273万美元[117] - 2022年3月31日，住宅房地产贷款总额为112564.8万美元，其中正常还款贷款112039.9万美元，逾期30 - 89天贷款3358万美元，逾期90天以上贷款1891万美元[119] - 2021年12月31日，住宅房地产贷款总额为105188.3万美元，其中正常还款贷款104665.4万美元，逾期30 - 89天贷款2589万美元，逾期90天以上贷款2640万美元[120] - 2022年3月31日，其他消费贷款总额为36277.5万美元，其中正常还款贷款35999.1万美元，逾期30 - 89天贷款2124万美元，逾期90天以上贷款660万美元[119] - 2022年3月31日，使用权资产净额中，融资租赁为743.4万美元，经营租赁为4441.4万美元；租赁负债中，融资租赁为777.4万美元，经营租赁为4769.5万美元；加权平均剩余租赁期限，融资租赁为22年，经营租赁为16年；加权平均折现率，融资租赁为2.7%，经营租赁为3.4%[121] - 2022年第一季度总租赁费用为202万美元，2021年同期为171.3万美元[121] - 2022年3月31日和2021年3月31日，商誉的净账面价值分别为9.85393亿美元和5.14013亿美元；截至2022年3月31日和2021年12月31日，累计减值准备为4015.9万美元[123] - 2022年3月31日，抵押贷款服务权的账面价值为1306.7万美元，服务的贷款本金余额为16.44158亿美元，服务权公允价值为1894.6万美元[125] - 2022年3月31日，合并可变利益实体的资产总额为1.94644亿美元，负债总额为4974.8万美元；2021年12月31日，资产总额为1.63507亿美元，负债总额为3859.4万美元[132] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司对低收入住房税收抵免合伙企业的股权投资账面价值分别为5667.5万美元和5072.5万美元；2022年3月31日未来未出资或有股权承诺总额为6564.5万美元[133] - 2022年第一季度，低收入住房税收抵免投资的摊销费用为299.5万美元，税收抵免和其他税收优惠为399.6万美元；2021年同期分别为232.6万美元和309.5万美元[134] - 2022年3月31日和2021年12月31日，回购协议下出售证券的账面价值（住宅抵押贷款支持证券）分别为9.58479亿美元和10.20794亿美元；对应担保债务证券的账面价值分别为11.85702亿美元和12.33885亿美元[135] - 2022年和2021年3月31日止三个月，现金流套期会计对其他综合收益的影响分别为296.7万美元和59.3万美元[138] - 2022年3月31日和2021年12月31日，住宅房地产贷款承诺分别为1.06202亿美元和1.51038亿美元[139] - 2022年和2021年3月31日止三个月，其他费用分别为2384.4万美元和1264.6万美元[140] - 2022年3月31日和2021年3月31日，累计其他综合收益（损失）分别为 - 24780.9万美元和7992万美元[142] - 2022年和2021年3月31日止三个月，归属于普通股股东的净利润分别为6779.5万美元和8080.2万美元[144] - 2022年和2021年3月31日，基本每股收益分别为0.61美元和0.85美元，摊薄每股收益均与基本每股收益相同[144] - 2022年和2021年3月31日止三个月，以公允价值计量的持有待售贷款公允价值变动净损失分别为158.3万美元和472.9万美元[150] - 2022年3月31日，按公允价值计量的资产总计6.595127亿美元，均归类为第二层次[154] - 截至2021年12月31日，按公允价值定期计量的总资产为9235588千美元[155] - 截至2022年3月31日，按公允价值非定期计量的总资产为1580千美元，2021年12月31日为22036千美元[160] - 2022年3月31日，抵押依赖减值贷款（扣除ACL）按成本法估值时销售