公司基本信息 - 公司于1992年8月成立，2010年8月在上交所上市，2013年12月在香港联交所上市[12] 公司会议与报告相关 - 公司第九届董事会第六次会议于2023年3月24日在北京召开，审议通过《2022年年度报告》，应出席董事14名，实际出席14名，7名监事列席[5] - 公司2022年年度报告印刷版将于2023年4月寄发H股股东，可在公司网站及港交所“披露易”网站阅览[2] 财务报告审计情况 - 公司按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的2022年度财务报告，分别经安永华明和安永审计并出具标准无保留意见审计报告[5] 股利分配方案 - 公司股利分配方案拟以2022年股东周年大会通知指定股权登记日登记在册的A股和H股股东为基数，每10股派发现金股利1.90元（税前），共计112.26亿元，以截至公告披露日已发行股本总数590.86亿股计算，该方案待2022年股东周年大会批准，预计2023年7月12日左右支付[4] - 公司董事会建议派发2022年度普通股股息每10股1.90元（税前）[5] - 2022年度合并报表中归属本行股东净利润448.07亿元，扣除股息和利息后，归属普通股股东净利润399.96亿元，可供普通股股东分配净利润378.21亿元[146] - 向全体普通股股东派发现金股息，每10股派1.90元（税前），现金股息总额112.26亿元，占归属普通股股东净利润的28.07% [146] - 2022年现金分红112.26亿元，占归属普通股股东净利润比例为28.07%；2021年现金分红108.60亿元，占比28.13%；2020年现金分红113.47亿元，占比32.71%[148] - 本年度利润分配方案未调整既定现金分红政策，需经2022年度股东大会审议批准[147] 公司机构与排名情况 - 截至报告期末，公司在境内设立分支机构1307家，机构网点辐射全国150个经济中心城市[13] - 2022年“全球银行1000强排行榜”中，公司位列第27名，比上年提升5个位次[13] - 2022年公司在“全球银行1,000强”中位列第27位，比上年提升5个位次[17] 公司获奖情况 - 2022年1月6日，光大理财获《金融界》“杰出银行理财子公司奖”[14] - 2022年1月21日，光大云缴费获人民网“2021人民企业社会责任推荐案例”[14] - 2022年4月26日，公司云生活事业部获“2022年全国工人先锋号”荣誉称号[14] - 2022年5月7日，光大云缴费科技有限公司获“中国银行业数字化转型优秀案例”称号[14] - 2022年6月7日，公司连续五年获中央财政三项业务代理银行“三项全优”成绩[14] - 2022年6月17日，公司获“卓越私人银行奖（金誉奖）”[14] - 2022年7月26日，公司获评“值得托付养老金融银行”，光大理财获评“值得托付银行理财机构”[14] - 2022年公司获《每日经济新闻》“年度普惠金融奖”“年度财富管理奖”等多项奖项[15] - 2022年公司获《21世纪经济报道》“‘金贝’资产管理竞争力·2022卓越私人银行”奖等[15] - 2022年公司获中国经济信息社“新华信用金兰杯ESG乡村振兴突出贡献案例”等[15] - 2022年公司获《中国证券报》“银行理财产品金牛奖”[15] - 2022年公司获澎湃新闻“年度最佳金融机构”[15] - 2022年公司获《证券时报》“2022年度金质信用卡天玑奖”等[15] - 2022年公司“小茄子”IP新媒体渠道整合营销全案获“虚拟形象营销银奖”[16] - 2022年光大金融租赁股份有限公司获“腾飞奖·服务实体经济领军企业”[16] 公司发展指导思想 - 2023年公司将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导推动高质量发展[18] 整体财务数据关键指标变化 - 资产总额6.30万亿元，较上年末增长6.75%[20] - 负债总额5.79万亿元，较上年末增长6.88%[20] - 归属本行股东净利润448.07亿元，同比增长3.23%[20] - 利息净收入1136.55亿元，较2021年增长1.34%[21] - 手续费及佣金净收入267.44亿元，较2021年下降2.09%[21] - 经营收入1518.65亿元，较2021年下降0.98%[21] - 贷款和垫款本金总额3572.28亿元，较2021年增长8.01%[21] - 存款余额3917.17亿元，较2021年增长6.57%[21] - 平均总资产收益率0.74%，较2021年下降0.03个百分点[21] - 加权平均净资产收益率10.27%，较2021年下降0.37个百分点[21] - 不良贷款率为1.25%，拨备覆盖率为187.93%，较之前增加0.91个百分点，贷款拨备率为2.35%，较之前增加0.01个百分点[23] - 2022年发放优先股股息29.71亿元（税前）、无固定期限资本债券利息18.40亿元（税前）[23] - 本年度一季度至四季度经营收入分别为388.1亿元、397.21亿元、388.79亿元、344.55亿元；归属本行股东净利润分别为117.5亿元、115.49亿元、132.92亿元、82.16亿元；经营活动产生现金流量净额分别为-217.555亿元、38.774亿元、49.177亿元、73.206亿元[25] - 2022年12月31日流动性比例人民币为74.44%，外币为123.89%[26] - 单一最大客户贷款比例为1.63%，最大十家客户贷款比例为8.11%[27] - 2022年12月31日并表总资本净额为5932.18亿元，核心一级资本净额为3993.96亿元，一级资本净额为5044.59亿元，资本充足率为12.95%[28] - 2022年12月31日杠杆率为6.81%[29] - 2022年12月31日流动性覆盖率为130.24%，合格优质流动性资产为972.725亿元，未来30天现金净流出量为746.886亿元[31] - 2022年9月30日净稳定资金比例为105.63%[32] - 2022年末可用的稳定资金为363.2315亿元，所需的稳定资金为343.863亿元[33] - 2022年末最大单家非同业单一客户贷款余额占资本净额比例并表为1.63%，非并表为1.71%[34] - 2022年末最大单家非同业单一客户风险暴露占一级资本净额比例并表为1.92%，非并表为2.01%[34] - 2022年末最大单家非同业集团或经济依存客户风险暴露占一级资本净额比例并表为4.29%，非并表为4.50%[34] - 2022年末最大单家同业单一客户风险暴露占一级资本净额比例并表为5.36%，非并表为5.62%[34] - 2022年末最大单家同业集团客户风险暴露占一级资本净额比例并表为6.25%，非并表为6.53%[34] - 报告期末集团资产总额63005.10亿元，较上年末增加3984.41亿元，增长6.75%[42] - 报告期末贷款和垫款本金总额35722.76亿元，较上年末增加2649.72亿元，增长8.01%[42] - 报告期末存款余额39171.68亿元，较上年末增加2414.25亿元，增长6.57%[42] - 报告期内集团经营收入1518.65亿元，同比下降0.98%；净利润450.40亿元，同比增长3.21%[42] - 报告期末不良贷款余额446.74亿元，较上年末增加33.08亿元；不良贷款率1.25%，与上年末持平[42] - 报告期末关注类贷款率1.84%，较上年末下降0.02个百分点；逾期贷款率1.96%，较上年末下降0.03个百分点[43] - 报告期末拨备覆盖率187.93%，较上年末上升0.91个百分点[43] - 报告期末集团资本净额5932.18亿元，资本充足率12.95%，一级资本充足率11.01%，核心一级资本充足率8.72%[43] - 报告期内利息净收入1136.55亿元，同比增加15.00亿元，增长1.34%；净息差1.93%，同比下降14个BPs；净利息收益率2.01%，同比下降15个BPs[45] - 报告期内集团利息收入2413.09亿元，同比增加119.75亿元，增长5.22%[48] - 报告期内，集团贷款和垫款利息收入1728.25亿元，同比增加90.89亿元，增长5.55%[49] - 报告期内，集团投资利息收入533.58亿元，同比增加10.85亿元，增长2.08%[49] - 报告期内，集团拆出、存放同业及买入返售金融资产利息收入44.23亿元，同比增加22.56亿元，增长104.11%[50] - 报告期内，集团利息支出1276.54亿元，同比增加104.75亿元，增长8.94%[50] - 报告期内，集团手续费及佣金净收入267.44亿元，同比减少5.70亿元，下降2.09%[52] - 报告期末，零售客户14706.41万户，比上年末增长5.02%；三大APP累计用户25563.52万户，比上年末增长28.71%，其中月活用户5840.81万户，比上年末增长14.17%[54] - 报告期末，AUM24240.34亿元，比上年末增长14.21%；托管规模76112.42亿元，比上年末增长7.87%；理财规模11852.41亿元，比上年末增长11.01%[54] - 报告期内，集团其他收入114.66亿元，同比减少24.31亿元，下降17.49%[56] - 报告期内，集团经营费用452.27亿元，同比减少3.13亿元，下降0.69%，成本收入比28.62%，同比下降0.02个百分点[57] - 报告期内，集团计提资产减值损失506.09亿元，同比减少41.86亿元，下降7.64%[58] - 公司2022年资产减值损失合计506.09亿元，2021年为547.95亿元[59] - 公司2022年所得税费用109.26亿元，同比增加16.24亿元，增长17.46%[59] - 报告期末，公司资产总额63005.10亿元，比上年末增加3984.41亿元，增长6.75%[60] - 报告期末，公司贷款和垫款本金总额35722.76亿元，比上年末增加2649.72亿元，增长8.01%；贷款和垫款净额在资产总额中占比55.55%，比上年末上升0.66个百分点[62] - 报告期末，公司投资证券及其他金融资产20623.42亿元，比上年末增加2126.21亿元，占资产总额的32.73%，比上年末上升1.39个百分点[63] - 报告期末，公司持有金融债券6780.81亿元，比上年末增加1003.02亿元，其中，以摊余成本计量的金融债券占比61.49%[65] - 公司商誉成本60.19亿元，报告期末，商誉减值准备47.38亿元，账面价值12.81亿元，与上年末相比未发生变动[67] - 报告期末，公司负债总额57904.97亿元，比上年末增加3727.94亿元，增长6.88%[68] - 2022年末集团负债合计5790.497亿元，2021年末为5417.703亿元[69] - 2022年末客户存款余额39171.68亿元，较上年末增加2414.25亿元，增长6.57%[70] - 2022年末归属本行股东权益5078.83亿元，较上年末净增加253.94亿元[71] - 2022年末信贷承诺合计13794.24亿元，较上年末增加98.20亿元[71] - 集团经营活动产生现金净流出563.98亿元，其中经营资产变动现金流出3547.07亿元，经营负债变动现金流入2261.69亿元[72] - 集团投资活动产生现金净流出1030.94亿元，收回投资现金流入7336.72亿元，投资支付现金流出8930.56亿元[73] - 集团筹资活动产生现金净流入705.66亿元，发行债券收到现金净额9305.14亿元，偿付债券本金支付现金8184.71亿元[73] - 2022年末贷款和垫款本金总额3572.276亿元，2021年末为3307.304亿元[75] - 2022年末长江三角洲地区贷款余额841.441亿元，占比23.56%，2021年末余额750.167亿元，占比22.68%[76] - 2022年末信用贷款余额1192.422亿元，占比33.38%，2021年末余额1076.478亿元，占比32.55%[77] - 2022年12月31日十大借款人贷款余额合计481.22亿元，占贷款和垫款本金总额1.35%，占资本净额8.11%[