业绩公告发布 - [公司于2023年8月28日发布截至2023年6月30日止六个月未经审计综合中期业绩公告][1] - [业绩公告中英文版本可于香港交易所网站及公司网站查阅，印刷版将寄发H股股东][1] - [本行《2023年中期报告》于2023年8月28日经第五届董事会第四十九次会议审议通过][5] 利润分配 - [2023年中期不进行利润分配或资本公积转增股本][5] 财务报告审计情况 - [2023年中期财务报告未经审计][5] 公司基本信息 - [公司法定中文名是渤海银行股份有限公司，英文名是CHINA BOHAI BANK CO., LTD.，H股代码为9668][1][7] - [注册及办公地址在中国天津市河东区海河东路218号，香港主要营业地址在香港中环国际金融中心二期12楼][7] - [客服及投诉电话为(86)95541、(86)400 888 8811，投资者联系电话为(86)22 - 5878 9668][7] - [信息披露网站为香港交易所网站和公司网站，中期报告备置地为本行董事会办公室][7] - [内资股股份登记处为中国证券登记结算有限责任公司，H股为香港中央证券登记有限公司][7] - [公司首次注册登记日期为2005年12月30日，注册资本177.62亿元][8] 财务数据 - [2023年1-6月营业收入130.83亿元，同比减少3.03%；税前利润46.59亿元，同比减少7.33%；净利润40.99亿元，同比减少6.91%][9] - [2023年6月30日资产总额16905.58亿元，较2022年末增长1.87%；负债总额15763.36亿元，较2022年末增长1.73%][10] - [2023年6月30日发放贷款和垫款总额9550.13亿元，较2022年末减少0.23%；吸收存款总额9027.53亿元，较2022年末增长6.98%][10] - [2023年1-6月平均总资产收益率0.49%，较2022年同期下降0.05个百分点；加权平均净资产收益率8.91%，较2022年同期下降1.00个百分点][9] - [2023年1-6月净息差1.24%，较2022年同期下降0.25个百分点；净利息收益率1.21%，较2022年同期下降0.34个百分点][12] - [2023年1-6月成本收入比38.69%，较2022年同期上升4.84个百分点][12] - [2023年6月30日不良贷款率1.84%，较2022年末上升0.08个百分点；拨备覆盖率144.42%，较2022年末下降6.53个百分点][12] - [2023年6月30日资本充足率11.55%，较2022年末上升0.05个百分点；一级资本充足率10.13%，较2022年末上升0.19个百分点；核心一级资本充足率8.28%，较2022年末上升0.22个百分点][12] - [2023年6月30日归属于本行普通股股东的每股净资产5.31元，较2022年末增长4.73%][10] - [公司2023年上半年实现营业收入130.83亿元，净利润40.99亿元，总体经营质效稳步向好][20] - [截至报告期末，集团资产总额16,905.58亿元，较上年末新增310.98亿元，增幅1.87%][21] - [截至报告期末，发放贷款和垫款余额为9,417.61亿元，较上年末减少9.62亿元，降幅0.10%][21] - [截至报告期末，负债总额15,763.36亿元，较上年末新增268.27亿元，增幅1.73%][21] - [截至报告期末，吸收存款9,244.38亿元，较上年末新增605.04亿元，增幅7%，存款规模保持稳定增长][21] - [报告期内，客户存款较上年末增幅7%，手续费及佣金净收入17.65亿元，较上年同期增加3.38亿元，增幅达23.72%][23] - [截至报告期末，不良贷款余额为175.53亿元，比上年末增加7.46亿元，不良贷款率为1.84%，较上年末上升0.08个百分点；贷款减值准备253.49亿元，比上年末略下降0.21亿元；贷款拨备率2.65%，拨备覆盖率144.42%][24] - [报告期内，集团实现净利润40.99亿元，同比下降6.91%；利息净收入93.28亿元，同比下降17.83%；非利息净收入37.55亿元，同比增长75.52%；营业收入130.83亿元，同比下降3.03%；营业支出53.60亿元，同比增长11.39%；资产减值损失30.64亿元，同比下降16.11%；税前利润46.59亿元，同比下降7.33%；所得税费用5.60亿元，同比下降10.28%；综合收益总额42.71亿元，同比下降3.02%][26] - [报告期内，集团净利差1.24%，同比下降0.25个百分点；净利息收益率1.21%，同比下降0.34个百分点][27] - [报告期内，集团实现利息收入305.61亿元，同比增长1.49%][30] - [报告期内，集团发放贷款和垫款利息收入225.42亿元，同比下降2.14%][31] - [报告期内，集团存放中央银行款项、存放同业及其他金融机构款项、拆出资金利息收入合计11.49亿元，同比增长31.85%；买入返售金融资产利息收入2.55亿元，同比增长216.81%][31] - [报告期内，集团金融投资利息收入66.16亿元，同比增长8.01%][32] - [报告期内，集团利息支出212.34亿元，同比增长13.18%][33] - [报告期内，集团吸收存款利息支出123.05亿元，同比增长19.57%][34] - [报告期内，集团向中央银行借款等利息支出合计49.94亿元，同比增长15.24%；卖出回购金融资产款利息支出3.36亿元，同比下降30.02%][35] - [报告期内，集团已发行债券利息支出35.99亿元，同比下降1.58%][36] - [报告期内，集团非利息净收入37.55亿元，同比增长75.52%][38] - [报告期内，集团手续费及佣金净收入17.65亿元，同比增长23.72%，主要因代理业务手续费收入增加][39] - [报告期内，集团其他非利息净收入19.90亿元，同比增长179.27%，主要因交易收益净额和金融投资净收益增加][40] - [报告期内，集团营业支出53.60亿元，同比增长11.39%，主要因职工薪酬费用和其他一般及行政费用增加][40] - [报告期内，集团计提信用减值损失30.64亿元，同比下降16.11%，包括贷款和垫款、投资、其他信用减值损失][42] - [报告期内，集团所得税费用5.60亿元，同比下降10.28%，实际税率12.02%，主要因税前利润减少][42] - [利息净收入变动受规模和利率因素影响，净减少17.83%][37] - [截至报告期末，集团资产总额16905.58亿元，比上年末增长1.87%，主要因金融投资项目发展带动][43] - [截至报告期末，集团贷款和垫款总额（含贴现）9550.13亿元，比上年末下降0.23%][44] - [截至报告期末，集团金融投资5697.88亿元，比上年末增长4.64%][45] - [截至报告期末，集团未到期衍生金融工具合同金额3673.18亿元，公允价值资产206.41亿元，负债212.78亿元][46] - [截至报告期末，集团负债总额15763.36亿元，比上年末增长1.73%，主要因吸收存款及向中央银行借款增加带动][47] - [现金及存放中央银行款项较上年末减少10.79%，存放同业及其他金融机构款项增长39.92%][43] - [拆出资金及买入返售金融资产增长48.27%，衍生金融资产增长70.37%][43] - [公司贷款和垫款较上年末增长3.04%，票据贴现减少4.64%，个人贷款减少4.31%][44] - [以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资增长22.50%，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资减少14.71%][45] - [向中央银行借款较上年末增长14.07%，同业及其他金融机构存放款项减少12.85%][47] - [截至报告期末，集团吸收存款总额9027.53亿元，比上年末增长6.98%，其中公司存款5777.28亿元，占比64%，个人存款2045.52亿元，占比22.66%][48] - [截至报告期末，集团总权益1142.22亿元，比上年末增加42.71亿元，增长3.88%，主要因未分配利润增加][48] - [截至报告期末，集团无逾期未偿付债务情况][50] - [截至报告期末，集团资本充足率11.55%，一级资本充足率10.13%，核心一级资本充足率8.28%，较上年末均有提升][51] - [截至报告期末，集团风险加权资产合计10797.20亿元，其中信用风险加权资产10182.46亿元][53] - [截至报告期末，集团表内信用风险暴露中，包含表内资产证券化风险暴露704亿元，风险加权资产151亿元][53] - [截至报告期末，集团杠杆率5.65%，较上年末的5.43%有所提升][54] - [2023年1 - 6月，集团营业收入1308.25亿元，税前利润465.86亿元，较2022年同期有所下降][55] - [按业务划分，2023年1 - 6月公司银行业务营业收入717.73亿元，税前利润359.13亿元；零售银行业务营业收入465.69亿元，税前利润130.23亿元；金融市场业务营业收入121.97亿元，税前利润 - 16.71亿元][55] - [按地理区域划分，2023年1 - 6月华北及东北地区营业收入716.92亿元，税前利润140.52亿元；华东地区营业收入253.29亿元，税前利润190.47亿元][56] 贷款情况 - [2023年6月30日发放贷款和垫款总额为955,012,746千元，不良贷款率为1.84%；2022年12月31日总额为957,216,978千元，不良贷款率为1.76%][57][59][61] - [2023年6月30日正常类贷款金额为910,341,503千元，占比95.32%；关注类贷款金额为27,118,483千元，占比2.84%；不良贷款金额为17,552,760千元，占比1.84%][57] - [2023年6月30日正常类贷款迁徙率为1.17%，关注类贷款迁徙率为11.31%，次级类贷款迁徙率为91.45%，可疑类贷款迁徙率为30.53%][58] - [2023年6月30日公司贷款和垫款金额为551,426,770千元，占比57.74%，不良贷款率为1.75%；个人贷款金额为322,024,091千元，占比33.72%，不良贷款率为2.46%][59] - [按行业划分，2023年6月30日租赁和商务服务业贷款金额为194,623,105千元，占比20.38%，不良贷款率为0.72%；房地产业贷款金额为89,857,889千元，占比9.41%，不良贷款率为3.10%][60] - [按地区划分，2023年6月30日华北及东北地区贷款金额为433,025,660千元，占比45.35%，不良贷款率为1.63%；华东地区贷款金额为218,811,002千元，占比22.91%，不良贷款率为1.30%][61] - [2023年6月30日短期公司贷款金额为199,291,008千元，占比20.87%，不良贷款率为2.46%；中长期公司贷款金额为352,135,762千元，占比36.87%，不良贷款率为1.34%][59] - [2023年6月30日个人住房和商业用房贷款金额为171,178,799千元，占比17.93%，不良贷款率为1.02%；个人消费类贷款金额为105,469,609千元，占比11.04%，不良贷款率为5.09%][59] - [2023年6月30日票据贴现金额为81,561,885千元，占比8.54%，其中银行承兑汇票金额为80,656,600千元，占比8.45%；商业承兑汇票金额为905,285千元，占比0.09%][59] - [2023年6月30日水利、环境和公共设施管理业贷款金额为60,560,642千元，占比6.34%，不良贷款率为0.05%；批发和零售业贷款金额为38,973,582千元，占比4.08%，不良贷款率为4.35%][60] - [截至2023年6月30日，发放贷款和垫款总额9550.13亿元，不良贷款金额17.55亿元，不良贷款率1.84%，较2022年末的1.76%有所上升][62] - [截至报告期末，逾期贷款2883.34亿元，比上年末增加21.83亿元，逾期贷款占发放贷款和垫款总额的3.02%，较上年末的2.79%有所上升][63] - [前十大客户单一借款人贷款合计575.92亿元，占贷款总额的6.03%，占资本净额的46.18%][64] - [截至报告期末，重组贷款余额为10.96亿元，比上年末减少9.70%][65] - [截至