渤海銀行股份有限公司董事會提名薪酬委員會工作規則 （2006年9月14日第一屆董事會第四次會議通過，2010年7月9日 第二屆董事會第八次會議修訂，2020年2月4日第五屆董事會 第三次會議修訂，2022年12月28日第五屆董事會第四十二次會議修訂， 2025年12月18日第六屆董事會第十二次會議修訂） 第一條 為規範渤海銀行股份有限公司（以下簡稱「本行」）董事和高級管 理人員的產生，進一步建立健全本行董事、高級管理人員合理 的薪酬，完善本行公司治理結構，根據《中華人民共和國公司 法》、《銀行保險機構公司治理準則》、《香港聯合交易所有限公 司證券上市規則》（以下簡稱「《香港上市規則》」）等法律、法規 和規範性文件（以下簡稱「法律法規」）、《渤海銀行股份有限公 司章程》（以下簡稱「本行章程」）和《渤海銀行股份有限公司董事 會議事規則》（以下簡稱「董事會議事規則」），本行董事會設立 提名薪酬委員會，並制訂本工作規則。 第二條 提名薪酬委員會是本行董事會下設的專門機構，對董事會負責。 第二章 人員組成和辦事機構 2 第三條 提名薪酬委員會至少應由五名董事組成。提名薪酬委員會委員 應符合法律法規對提名薪酬委員會委員資 ...

| 第一章 | 總則 | 2 | | --- | --- | --- | | 第二章 | 人員組成和辦事機構 | 2 | | 第三章 | 工作職責 | 3 | | 第四章 | 工作關係 | 5 | | 第五章 | 議事規則 | 6 | | 第六章 | 附則 | 8 | 渤海銀行股份有限公司董事會提名薪酬委員會工作規則 （2006年9月14日第一屆董事會第四次會議通過，2010年7月9日 第二屆董事會第八次會議修訂，2020年2月4日第五屆董事會 第三次會議修訂，2022年12月28日第五屆董事會第四十二次會議修訂， 2025年12月18日第六屆董事會第十二次會議修訂） 2 第三條 提名薪酬委員會至少應由五名董事組成。提名薪酬委員會委員 應符合法律法規對提名薪酬委員會委員資格的要求，應具備適 當的專業知識和工作經驗，熟悉各產品線風險、成本及演變情 況，以有效和負責地審議有關薪酬制度和政策。提名薪酬委員 多數成員應為獨立董事，至少應有三分之一以上的財務專業人 員。提名薪酬委員會成員中至少應包括一名不同性別的委員。 第四條 提名薪酬委員會委員的任期與董事任期一致，委員任期屆滿， 可連選連任，但獨立董事委員在委員會中 ...

格隆汇12月29日丨渤海银行(09668.HK)公告，本行于近日收到《国家金融监督管理总局关于渤海银行修 改公司章程的批覆》(金覆[2025]745号)。根据有关规定，国家金融监督管理总局已核准本行修改后的公 司章程，自2025年12月19日生效。于修订后的公司章程生效之日起，本行不再设立监事会。 ...

渤海銀行股份有限公司章程 （2005年12月22日渤海銀行股份有限公司創立大會通過，2005年12月29日中國銀 行業監督管理委員會予以核准；2009年12月16日渤海銀行股份有限公司股東大會 第十四次會議修訂，2010年3月22日中國銀行業監督管理委員會予以核准；2014 年9月5日渤海銀行股份有限公司股東大會第二十六次會議修訂，2015年1月8日中 國銀行業監督管理委員會予以核准；2016年4月21日渤海銀行股份有限公司股東 大會第三十七次會議修訂，2017年6月29日渤海銀行股份有限公司股東大會第四 十三次會議修訂，2018年2月9日渤海銀行股份有限公司股東大會第四十四次會議 修訂，2018年8月20日中國銀行保險監督管理委員會予以核准；2018年12月21日 渤海銀行股份有限公司股東大會第五十次會議修訂，2019年9月10日渤海銀行股 份有限公司股東大會第五十四次會議修訂，2019年11月14日渤海銀行股份有限公 司股東大會第五十六次會議修訂，2020年1月23日中國銀行保險監督管理委員會 予以核准；2022年5月16日渤海銀行股份有限公司2021年度股東大會、2022年第 一次內資股類別股東會議及2 ...

（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：9668） 修訂公司章程及不再設立監事會 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚 賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 CHINA BOHAI BANK CO., LTD. 渤海銀行股份有限公司 茲提述渤海銀行股份有限公司（「本行」）日期為2022年4月21日之公告、日期為 2022年4月25日之2021年度股東大會、2022年第一次內資股類別股東會議及2022 年第一次H股類別股東會議通函、日期為2022年5月16日之2021年度股東大會、 2022年第一次內資股類別股東會議及2022年第一次H股類別股東會議投票表決結 果公告、日期為2025年7月25日之公告、日期為2025年8月1日之2025年第二次臨 時股東大會通函（「該通函」）及日期為2025年8月18日之2025年第二次臨時股東大 會投票表決結果公告，內容有關（其中包括）修訂公司章程及不再設立監事會。除 另有界定者外，本公告所用詞彙與該通函所界定者具有相同涵義。 ...

公司人事任命 - 渤海银行董事会于2025年12月18日审议通过议案，拟聘任现任副行长谢凯兼任首席信息官 [1][3] - 谢凯的首席信息官任职资格尚需报请国家金融监督管理总局核准，任期自监管核准之日起计算，至其副行长任期届满之日止 [1][3] 新任高管背景 - 谢凯出生于1972年，拥有高级工程师职称及金融学博士学位 [3] - 其职业生涯长期深耕于大型国有银行的信息科技与网络金融领域，曾在中国农业银行历任电子银行部电子商务处副处长、处长，科技与产品管理局副总经理，网络金融部副总经理等关键职务 [3] - 在加入渤海银行前，其最后任职岗位为中国农业银行三农及普惠金融互联网金融管理中心副总经理 [3]

文章核心观点 - 渤海银行零售信贷业务当前面临的不良率上升和规模收缩，是其主动进行的战略性风险出清与业务结构调整的结果，而非被动承压或风险失控[1][2][3] - 公司通过主动压缩高风险互联网贷款、优化客户与资产结构，以短期业绩阵痛换取长期健康发展根基，其转型路径符合监管导向并已初见成效[1][4] - 未来公司将锚定政策导向，聚焦优质客群、创新处置机制并强化科技赋能，推动零售信贷业务从规模收缩向质量提升全面转型[6] 数据表现与战略动因 - 消费贷款规模大幅收缩：从2022年的1047亿元降至2023年的759亿元，2024年进一步大幅下降至375亿元，两年缩水超64%[3] - 消费贷款不良率快速上升：这是公司主动刺破资产泡沫、清退高风险资产过程中的阶段性现象，因贷款规模快速下降显著抬高了当期不良率指标[2][3] - 历史规模扩张与风险积累：2017年末至2020年，消费贷款余额从88亿元激增至1127亿元，三年增长近12倍，但主要依赖互联网平台客群，客户信用资质较差，埋下风险隐患[2] - 战略调整核心：自2023年开始，公司全面压缩互联网高风险贷款规模，停止新增无场景的高风险业务合作，集中清退历史低效资产，进行“刮骨疗毒”式的主动风险出清[3] 转型成效与结构优化 - 高风险资产基本出清：互联网贷款占比已非常低，历史形成的高风险资产基本出清[4] - 资产质量拐点显现：新增不良贷款呈“大幅下降”态势，证明客户筛选与风险管控体系已发挥作用[4] - 客户结构提质升级：彻底摒弃“规模至上”思路，聚焦公私联动、优质行业与企业员工等具有真实消费需求和稳定偿债能力的核心客群，优质客户占比稳定提升[4] - 抗风险能力增强：通过资产结构与客户质量的优化，零售信贷业务抗波动能力显著提升，在宏观经济波动背景下实现了“风险可控、发展可持续”的良性循环[5] 未来发展方向与举措 - 发展总方针：坚持提升质量为前提和根本，以盘活存量为急需和关键，以做优增量为路径和支撑[6] - 精准对接消费政策：在贴息政策带动下，增加优质消费贷投放，实现政策红利直达与业务提质增效双赢[6] - 创新不良处置机制：结合个人征信修复政策探索差异化处置方案，缓解客户还款压力，助力信用记录修复[6] - 强化科技赋能：加速推进零售信贷数字化转型，实现消费贷款全流程线上化办理，并加强智能风控系统应用，确保资金服务于实体经济与居民消费[6]

银行行业动态 - 渤海银行董事会拟聘任现任副行长谢凯担任首席信息官 其任职资格尚待国家金融监督管理总局核准[1] - 中信银行成都分行因信贷、贸易融资、票据、投资业务及收费管理不审慎等问题 被国家金融监督管理总局处以230万元罚款[2] 大公司事件 - 青岛即墨区财政局公示 拟按程序取消青岛海信小额贷款有限公司的试点资格[3] - 海信小贷成立于2018年8月 初始注册资本为3亿元 后经两次增资 目前注册资本达9.1亿元[3] - 海信小贷由青岛海信金隆控股有限公司100%持股 是海信集团旗下企业[3]

债券发行概况 - 渤海银行于2025年12月19日公告其2025年金融债券（第二期）发行完毕 [1][3] - 该期债券于2025年12月17日簿记建档，并于2025年12月19日正式起息 [1][3] - 本次债券发行总规模为人民币35亿元 [1][3] 债券品种与结构 - 品种一为3年期固定利率债券，发行规模为人民币15亿元，票面利率为1.86% [1][3] - 品种二为3年期浮动利率债券，发行规模为人民币20亿元 [1][3] - 浮动利率债券的票面利率由基准利率和固定利差构成，基准利率为1年期贷款市场报价利率（LPR），固定利差为-110BP [1][3] - 浮动利率债券每3个月为一个票面利率调整期，首个利率调整期票面利率为1.90% [1][3]

债券发行概况 - 渤海银行于2025年12月19日在全国银行间债券市场成功发行了“渤海银行股份有限公司2025年金融债券(第二期)” [1] - 该期债券发行总规模为人民币35亿元 [1] 债券品种与条款 - 品种一为3年期固定利率债券，发行规模为人民币15亿元，票面利率为1.86% [1] - 品种二为3年期浮动利率债券，发行规模为人民币20亿元，票面利率由基准利率和固定利差构成 [1] - 浮动利率债券的基准利率为1年期贷款市场报价利率(LPR)，固定利差为-110BP，每3个月调整一次票面利率 [1] - 浮动利率债券首个利率调整期的票面利率为1.90% [1] 资金用途 - 本次债券募集资金将用于充实资金来源，优化负债期限结构，促进业务稳健发展 [1]