财务数据关键指标变化 - 2023年Q2已赚保费为52.2亿美元，2022年同期为48.1亿美元；2023年上半年已赚保费为102.83亿美元，2022年同期为94.61亿美元[20] - 2023年Q2费用收入为3.28亿美元，2022年同期为3.41亿美元；2023年上半年费用收入为6.47亿美元，2022年同期为7.03亿美元[20] - 2023年Q2净投资收入为5.4亿美元，2022年同期为5.41亿美元；2023年上半年净投资收入为10.55亿美元，2022年同期为10.5亿美元[20] - 2023年Q2净实现损失为6400万美元，2022年同期为3.38亿美元；2023年上半年净实现损失为7100万美元，2022年同期为4.83亿美元[20] - 2023年Q2总收入为60.49亿美元，2022年同期为53.73亿美元；2023年上半年总收入为119.59亿美元，2022年同期为107.66亿美元[20] - 2023年Q2总福利、损失和费用为53.77亿美元，2022年同期为48.19亿美元；2023年上半年总福利、损失和费用为106.34亿美元，2022年同期为96.71亿美元[20] - 2023年Q2所得税前收入为6.72亿美元，2022年同期为5.54亿美元；2023年上半年所得税前收入为13.25亿美元，2022年同期为10.95亿美元[20] - 2023年Q2所得税费用为1.25亿美元，2022年同期为1.1亿美元；2023年上半年所得税费用为2.43亿美元，2022年同期为2.08亿美元[20] - 2023年Q2净利润为5.47亿美元，2022年同期为4.44亿美元；2023年上半年净利润为10.82亿美元，2022年同期为8.87亿美元[20] - 2023年Q2归属于普通股股东的基本每股净收益为1.75美元，2022年同期为1.34美元；2023年上半年归属于普通股股东的基本每股净收益为3.44美元，2022年同期为2.66美元[20] - 2023年上半年净利润为10.82亿美元，2022年同期为8.87亿美元[23] - 2023年6月30日总资产为738.95亿美元，2022年12月31日为730.08亿美元[26] - 2023年上半年经营活动提供的净现金为8.22亿美元，2022年同期为14.03亿美元[31] - 2023年上半年投资活动提供的净现金为0.53亿美元，2022年同期为3.87亿美元[31] - 2023年上半年融资活动使用的净现金为10.04亿美元，2022年同期为17.73亿美元[31] - 2023年6月30日现金和受限现金期末余额为22.2亿美元，2022年同期为34.8亿美元[31] - 2023年上半年所得税支付为4.7亿美元，2022年同期为2.79亿美元[31] - 2023年上半年利息支付为1.03亿美元，2022年同期为1.16亿美元[31] - 2023年6月30日普通股每股现金股息为0.85美元，2022年同期为0.77美元[28] - 2023年6月30日优先股每股现金股息为750美元，2022年同期为750美元[28] - 2022年第二季度三个月和六个月，净收入分别为444美元和887美元，基本每股收益分别为1.34美元和2.66美元，摊薄每股收益分别为1.32美元和2.62美元[48] - 2023年第二季度三个月和六个月，净收入分别为547美元和1082美元，基本每股收益分别为1.75美元和3.44美元，摊薄每股收益分别为1.73美元和3.39美元[60] - 2023年Q2净利润为5.47亿美元，2022年同期为4.44亿美元；2023年上半年净利润为10.82亿美元，2022年同期为8.87亿美元[63] - 2023年Q2总营收为60.49亿美元，2022年同期为53.73亿美元；2023年上半年总营收为119.59亿美元，2022年同期为107.66亿美元[66] - 2023年Q2非保险客户收入为3.52亿美元，2022年同期为3.61亿美元；2023年上半年为6.9亿美元，2022年同期为7.4亿美元[69] - 2023年和2022年Q2净实现收益（损失）分别为 - 64美元和 - 338美元，H1分别为 - 71美元和 - 483美元[108] - 2023年Q2和H1出售固定到期证券AFS所得款项分别为0.6亿美元和2.0亿美元，2022年同期分别为2.6亿美元和8.1亿美元[110] - 2023年3个月和6个月截至6月30日，ACL期初余额分别为111美元和109美元，期末余额分别为119美元和119美元[203][204] - 2023年3个月截至6月30日，当期计提（转回）为19美元，当期核销为 - 13美元，当期收回为2美元[203] - 2023年6个月截至6月30日，当期计提（转回）为32美元，当期核销为 - 27美元，当期收回为5美元[204] 各条业务线数据关键指标变化 - 2023年Q2商业险业务收入为4.58亿美元，2022年同期为3.89亿美元；2023年上半年为8.79亿美元，2022年同期为7.72亿美元[63] - 2023年Q2个人险业务亏损6000万美元，2022年同期盈利600万美元；2023年上半年亏损6100万美元，2022年同期盈利8300万美元[63] 会计政策变更影响 - 2023年1月1日公司采用FASB关于长期保险合同会计处理的更新指南，自2021年1月1日起采用修正追溯法应用[39] - 采用新指南使未来保单利益准备金增加85美元，其他综合收益（AOCI）净额减少65美元（扣除递延税影响）[40] - 采用新指南时，有限支付合同建立递延利润负债（DPL）18美元[41] - 新指南要求未来保单利益准备金的折现率假设按季度更新为当前中高级固定收益投资收益率[40] - 未来保单利益准备金根据实际与预期经验差异进行调整，折现率假设变更导致的准备金估计变化计入其他综合收益[54][56] 公允价值计量相关数据变化 - 截至2023年6月30日，按公允价值计量的资产总计419.54亿美元，其中Level 1为21.06亿美元，Level 2为374.26亿美元，Level 3为24.22亿美元[72] - 截至2023年6月30日，按公允价值计量的负债总计4100万美元[72] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的资产总计422.58亿美元，其中Level 1为26.9亿美元，Level 2为370.85亿美元，Level 3为24.83亿美元[74] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的负债总计1300万美元[74] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，海外存款分别为7000万美元和6200万美元[75] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司3级衍生品公允价值均低于1美元[90] - 截至2023年6月30日，CLO公允价值85美元，CMBS为235美元，企业债券为1577美元，RMBS为69美元，短期投资为153美元[87] - 截至2022年12月31日，CLO公允价值115美元，CMBS为219美元，企业债券为1541美元，RMBS为65美元[87] - 2023年6月30日止三个月，固定到期投资AFS类ABS公允价值从36美元降至0美元，CLO从151美元降至85美元，CMBS从231美元升至238美元，企业债券从1643美元降至1622美元，RMBS从57美元升至69美元[93] - 2023年6月30日止三个月，固定到期投资FVO类公允价值从172美元降至163美元，权益证券从60美元降至59美元，短期投资从187美元降至186美元[93] - 2023年6月30日止三个月，所有资产公允价值从2537美元降至2422美元[93] - 2023年6月30日，CLO加权平均利差313个基点，CMBS为491个基点，企业债券为360个基点，RMBS为133个基点，短期投资为251个基点[87] - 2022年12月31日，CLO加权平均利差337个基点，CMBS为527个基点，企业债券为360个基点，RMBS为160个基点[87] - 2023年6月30日，RMBS恒定提前还款率为6%，恒定违约率为2%，损失严重程度为41%[87] - 2022年12月31日，RMBS恒定提前还款率为7%，恒定违约率为2%，损失严重程度为38%[87] - 截至2023年6月30日六个月，Level 3金融工具资产公允价值从年初2483美元降至2422美元，净实现/未实现损益为损失18美元，其他综合收益为30美元[94] - 截至2022年6月30日三个月，Level 3金融工具资产公允价值从3月31日的2552美元降至2445美元，净实现/未实现损益为损失11美元，其他综合收益为损失115美元[96] - 截至2022年6月30日六个月，Level 3金融工具资产公允价值从年初2708美元降至2445美元，净实现/未实现损益为损失4美元，其他综合收益为损失186美元[97] - 2023年和2022年截至6月30日三个月，Level 3金融工具资产未实现损益在净收入中的变化分别为损失8美元和损失12美元，在其他综合收益中的变化分别为3美元和损失115美元[99] - 2023年和2022年截至6月30日六个月，Level 3金融工具资产未实现损益在净收入中的变化分别为损失16美元和损失12美元，在其他综合收益中的变化分别为30美元和损失185美元[99] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，使用公允价值选择权的资产公允价值分别为320美元和333美元，其中证券化剩余权益分别为163美元和178美元[102] - 2023年截至6月30日三个月和六个月，使用公允价值选择权的资产公允价值变动实现损失分别为3美元和11美元；2022年同期分别为20美元和23美元[103] - 截至2023年6月30日，抵押贷款的账面价值为6020美元，公允价值为5415美元；截至2022年12月31日，账面价值为6000美元，公允价值为5362美元[105] - 截至2023年6月30日，其他保单持有人资金和应付福利账面价值和公允价值均为647美元；截至2022年12月31日，均为658美元[105] - 截至2023年6月30日，高级票据账面价值为3861美元，公允价值为3377美元；截至2022年12月31日，账面价值为3858美元，公允价值为3339美元[105] 固定到期证券AFS相关数据变化 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司报告的与固定到期证券AFS相关的应计利息应收款分别为346美元和338美元，与抵押贷款相关的应计利息应收款分别为19美元和18美元[111] - 2023年Q2固定到期证券AFS的ACL企业、CMBS和总计期末余额分别为12美元、6美元和18美元，2022年同期分别为8美元、4美元和13美元[119] - 2023年H1固定到期证券AFS的ACL企业、CMBS和总计期末余额分别为12美元、6美元和18美元，2022年同期分别为4美元、8美元和13美元[121] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，固定到期证券AFS的摊销成本分别为40411美元和39533美元，公允价值分别为37497美元和36231美元[124] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，一年或以下到期的固定到期证券AFS摊销成本分别为1320美元和1417美元，公允价值分别为1298美元和1396美元[126] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，一年以上至五年到期的固定到期证券AFS摊销成本分别为9416美元和8340美元，公允价值分别为8962美元和7930美元[126] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，五年以上至十年到期的固定到期证券AFS摊销成本分别为6910美元和7259美元，公允价值分别为6277美元和6485美元[126] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，十年以上到期的固定到期证券AFS摊销成本分别为9153美元和9532美元，公允价值分别为8338美元和8462美元[126] - 截至2023年6月30日，可供出售固定到期证券未实现损失总额为30.55亿美元，公允价值为329.83亿美元；截至2022年12月31日，未实现损失总额为34.42亿美元，公允价值为323.17亿美元[129][130] - 截至2023年6月30日，处于未实现损失状态的可供出售固定到期证券包含4667项工具，其中93%的固定到期证券较成本或摊余成本下跌幅度小于20% [