公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为20.14794亿美元，较2020年12月31日的20.89379亿美元下降3.57%[14] - 2021年第一季度，公司总营收为1.47243亿美元，较2020年同期的1.32706亿美元增长10.95%[16] - 2021年第一季度，公司净亏损为514.8万美元，而2020年同期净利润为762万美元[16] - 2021年第一季度，公司总综合亏损为1335万美元，而2020年同期综合收入为913.2万美元[16] - 截至2021年3月31日，公司股东权益为4274.48万美元，较2020年12月31日的4423.44万美元下降3.37%[14] - 2021年第一季度，公司基本和摊薄每股亏损均为0.19美元，而2020年同期基本和摊薄每股收益均为0.27美元[16] - 2021年第一季度净亏损5148美元，2020年同期净利润7620美元[24] - 2021年第一季度经营活动提供净现金39227美元，2020年同期为85697美元[24] - 2021年第一季度投资活动使用净现金73664美元，2020年同期为25485美元[24] - 2021年第一季度融资活动使用净现金38186美元，2020年同期增加46421美元[24] - 截至2021年3月31日，现金、现金等价物和受限现金期末余额为408197美元，期初余额为446383美元[24] - 2021年第一季度总营收1.472亿美元，较上年同期的1.327亿美元增长11.0%，主要源于净保费收入增加[133][141] - 2021年第一季度净亏损510万美元，较上年同期的净收入760万美元下降167.6%，主要因净亏损率上升，部分被较低的净费用率抵消[146][149] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为3922.7万美元，较2020年同期的8569.7万美元减少4647万美元[158] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为3920万美元，2020年同期为8570万美元，同比下降[159] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为7370万美元，2020年同期为2550万美元，同比增加[160] - 2021年第一季度融资活动使用的净现金为370万美元，2020年同期为1380万美元，同比减少[161] 投资相关数据关键指标变化 - 2021年第一季度，公司固定到期投资的公允价值为6.22923亿美元，摊余成本为6.25773亿美元[14] - 2021年第一季度，公司权益证券成本为141.5万美元[14] - 截至2021年3月31日，债务证券可供出售的摊销成本为625773000美元，公允价值为622923000美元[34] - 2021年第一季度债务证券可供出售的净实现收益为80000美元，2020年同期为59000美元[37] - 截至2021年3月31日，固定到期证券按合同到期期限分类，一年或以内到期的成本为78937000美元，占比13% [38] - 2021年第一季度净投资收入为1817000美元，扣除投资费用后为1293000美元，2020年同期分别为4608000美元和3670000美元[38] - 截至2021年3月31日，现金及现金等价物为402770000美元，较2020年12月31日的440956000美元有所减少[26] - 2021年3月31日，可供出售债务证券未实现损失中，不足十二个月的总未实现损失为6810美元，公允价值为286410美元；十二个月及以上的总未实现损失为4美元，公允价值为101美元[39] - 2020年12月31日，可供出售债务证券未实现损失中，不足十二个月的总未实现损失为68美元，公允价值为37695美元；十二个月及以上的总未实现损失为3美元，公允价值为80美元[40] - 2021年3月31日，非合并可变利益实体投资账面价值和最大损失敞口均为26409千美元；2020年分别为6375千美元[44] - 2021年3月31日，按公允价值计量的投资资产总额为622923千美元，其中一级资产370千美元，二级资产622553千美元[48] - 2020年12月31日，按公允价值计量的投资资产总额为561011千美元，其中一级资产371千美元，二级资产560640千美元[50] - 2021年第一季度净投资收入140万美元，较上年同期的370万美元下降62.1%，主要因持续低利率环境导致收益率降低[139] - 截至2021年3月31日，公司现金及现金等价物为4.028亿美元，投资为6.507亿美元，较2020年12月31日分别减少[155] - 投资组合中受利率风险影响的金融工具久期在2021年3月31日为3.744年，2020年3月31日为3.137年，2020年12月31日为3.615年[188] - 截至2021年3月31日，固定到期证券投资组合的估计加权平均信用质量评级为A+[188] 保险业务相关数据关键指标变化 - 2021年第一季度，公司未支付损失和损失调整费用为6378.82万美元[14] - 2021年第一季度，公司未赚取保费为5734.11万美元[14] - 2021年和2020年第一季度保费收入：直接保费分别为2.74181亿美元和2.29102亿美元，分保保费分别为 - 0.54617亿美元和 - 0.30637亿美元，净保费分别为2.19564亿美元和1.98465亿美元[81] - 2021年和2020年第一季度已赚保费：直接保费分别为2.70411亿美元和2.34716亿美元，分保保费分别为 - 1.28212亿美元和 - 1.0871亿美元，净保费分别为1.42199亿美元和1.26006亿美元[81] - 2021年和2020年第一季度赔付及理赔费用：直接费用分别为1.25495亿美元和1.07365亿美元，分保费用分别为 - 0.27585亿美元和 - 0.39184亿美元，净费用分别为0.97909亿美元和0.68181亿美元[81] - 截至2021年3月31日，公司未决赔款准备金净额为2.715亿美元，其中IBNR净额为2.05亿美元，占未决赔款准备金净额的75.5%[83] - 2021年第一季度已赚毛保费2.704亿美元，较上年同期的2.347亿美元增长15.2%，源于过去十二个月毛保费收入增加[133][136] - 2021年第一季度已发生损失及损失调整费用9790万美元，较上年同期的6820万美元增长43.6%，源于更高的自然损耗和天气净损失率以及更大的业务规模[142][143] - 2021年第一季度已发生分保保费1.282亿美元，较上年同期的1.087亿美元增长17.9%，主要因巨灾超赔再保险计划成本增加和总保险价值增加[133][137] - 截至2021年第一季度，有效保费为11亿美元，较2020年末实现16.0%的年化增长率，增长原因与毛保费收入增长因素相同[135] 租赁相关数据关键指标变化 - 公司签订的经营租赁期限为一至十年，续租条款可延长二至十年[55] - 2021年第一季度总租赁成本为50.7万美元，2020年同期为50.1万美元[56] - 截至2021年3月31日，使用权资产（经营租赁）为574.7万美元，使用权资产（融资租赁）为46.9万美元[56] - 2021年3月31日，加权平均融资租赁期限为3.54年，加权平均经营租赁期限为6.78年[57] - 2020年7月，公司签订一份为期10年、约88,600平方英尺办公空间的不可撤销经营租赁协议，预计到2031年的主要合同承诺约为2970万美元[102] 其他财务数据关键指标变化 - 2021年3月31日，财产和设备净值为1867.4万美元，2020年12月31日为1868.5万美元[58] - 2021年3月31日和2020年12月31日，商誉均为1.525亿美元，无形资产分别为6070万美元和6230万美元[59] - 2021年第一季度分配给保单获取成本的分保手续费收入为1130万美元，分配给一般和行政费用的为370万美元[66] - 2021年第一季度递延保单获取成本期末余额为888.76万美元，2020年同期为748.95万美元[70] - 2021年第一季度记录所得税收益为260万美元，有效税率为33.2%；2020年同期记录所得税费用为320万美元，有效税率为29.4%[71] - 截至2021年3月31日，净递延所得税负债为111.09万美元，2020年12月31日为184.77万美元[72] - 2021年和2020年第一季度，公司向Comegys支付的代理佣金分别约为30.98万美元和17.98万美元[103] - 2021年和2020年第一季度，公司为参与401(k)计划的员工缴纳的款项分别约为32.22万美元和33.93万美元[104] - 2021年和2020年第一季度，公司发生的医疗保费成本总计分别为99.01万美元和91万美元；截至2021年3月31日和2020年12月31日，未支付索赔记录的额外负债分别约为180万美元和140万美元[105] - 截至2021年3月31日，公司有27,904,923股流通普通股、9,279,839股库存普通股和219,084股未归属受限普通股，反映的实收资本总额为3.32亿美元[106] - 2019年8月1日至2020年12月31日，公司累计回购2,065,042股普通股，花费2620万美元；截至2021年3月31日，公司有能力在2021年12月31日前回购5000万美元的普通股[109][110] - 2021年3月3日，公司董事会宣布每股0.06美元的季度股息，于4月6日支付；2021年5月5日，董事会再次宣布每股0.06美元的季度股息，于7月6日支付[111][122] - 2021年第一季度，公司向首席执行官授予95,878股基于绩效的受限股和47,939股基于时间的受限股，授予时的市场价值均为每股10.43美元[114] - 2021年第一季度其他收入370万美元，较上年同期的300万美元增长23.6%，主要与保单数量增长带来的保单费用收入有关[140] 债务相关数据关键指标变化 - 2017年8月和9月，公司发行1.368亿美元5.875%可转换优先票据，截至2021年3月31日，未偿还净额为2230万美元[84][85] - 2018年12月，公司签订1.25亿美元信贷协议，包括7500万美元定期贷款和5000万美元循环信贷，截至2021年3月31日，定期贷款余额为5810万美元，循环信贷借款为1000万美元[86][87][88] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司在定期贷款的利息支出分别约为70.68万美元和120万美元，循环信贷的利息支出分别约为11.6805万美元和26.59万美元[87][88] - 2017年10月，公司获得1270万美元商业房地产抵押贷款，2021年和2020年第一季度，公司每月支付本息约22.32万美元[93] - 2018年12月，公司子公司获得1920万美元FHLB贷款，2021年和2020年第一季度，公司按季度支付利息分别约为15.016万美元和15万美元[94] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总长期债务分别为1.19501亿美元和1.20998亿美元[95] - 2021年3月31日和2020年12月31日，Heritage P&C、Zephyr、NBIC和PIC的法定盈余合计分别为3.056亿美元和3.333亿美元[100] - 信贷安排包括7500万美元的定期贷款和5000万美元的循环信贷，截至2020年12月31日，定期贷款未偿还本金为6000万美元，循环信贷未偿还借款为1000万美元[163] - 截至2021年3月31日，信贷安排借款年利率为3.38%[165] - 2017年公司发行1.25亿美元可转换票据，年利率5.875%，初始转换率为每1000美元本金兑换67.0264股普通股[172][174][178] - 2018年第二季度公司回购1060万美元可转换票据，2018年第四季度和2019年第一季度回购8160万美元，剩余2340万美元本金未偿还[182] - 2018年12月子公司以3100万美元证券为抵押获得1920万美元贷款，固定利率3.094%，2023年12月13日到期[183] - 公司发行的2037年到期的可转换优先票据利率为5.875%[1